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9、
胡炳志,
何小伟主编,保险学.第2版
,
中国金融出版社
,2013
10、郭颂平,
赵春梅主编,保险学;
北京:
高等教育出版社,2014,
11、SeanConnolly
.Insurance
[M].W.B.SaundersCompany,2011
12、GeorgeE.Rejda,MichaelMcNamara,"
PrinciplesofRiskManagementandInsurance(12thEdition),PearsonEducation,2014
选读书目:
一、保险法律、法规
1、《中华人民共和国保险法》(2009年10月1日起施行,----国务院法制办公室关于《关于修改〈中华人民共和国保险法〉的决定(征求意见稿)》公开征求意见的通知2015-10-14)
(1)《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国保险法〉若干问题的解释
(二)》(于2013年5月6日由最高人民法院审判委员会第1577次会议通过,自2013年6月8日起施行)。
(2)最高人民法院《关于适用〈中华人民共和国保险法〉若干问题的解释(三)》(2015年9月21日最高人民法院审判委员会第1661次会议通过)法释〔2015〕21号
(3)《农业保险条例》(2012年10月24日国务院第222次常务会议通过,国务院令第629号,自2013年3月1日起施行)
(4)《关于审理道路交通事故损害赔偿案件适用法律若干问题的解释》(最高人民法院,法释[2012]19号)(2012年11月27日),并于2012年12月21日施行。
(5)再保险业务管理规定2015年修订发布时间:
2015-12-03
(2010年5月21日中国保险监督管理委员会令2010年第8号发布
根据2015年10月19日中国保险监督管理委员会令2015年第3号《关于修改<
保险公司设立境外保险类机构管理办法>
等八部规章的决定》修订)
2、《中华人民共和国社会保险法》(第十一届全国人民代表大会常务委员会第十七次会议于2010年10月28日通过,自2011年7月1日起施行)。
(1)《工伤保险条例》(2010年12月8日国务院第136次常务会议通过,自2011年1月1日起施行)。
人力资源社会保障部关于执行《工伤保险条例》若干问题的意见人社部发〔2013〕34号2013年4月25日。
《最高人民法院关于审理工伤保险行政案件若干问题的规定》(法释〔2014〕9号)于2014年9月1日起施行。
(2)《城乡养老保险制度衔接暂行办法》(人社部发〔2014〕17号;
人力资源社会保障部财政部自2014年7月1日起施行)
(3)《生育保险办法(征求意见稿)》2012年11月23日
(4)《失业保险条例》(1998年12月26日国务院第11次常务会议通过,1999年1月22日国务院令第258号发布,自发布之日起施行。
)
3、《中华人民共和国军人保险法》(第十一届全国人民代表大会常务委员会第二十六次会议于2012年4月27日通过,自2012年7月1日起施行)。
二、保险学课程纲领性文件
1、国务院印发《关于加快发展现代保险服务业的若干意见》国发〔2014〕29号“新国十条”2014-08-13
2、国务院办公厅印发《关于加快发展商业健康保险的若干意见》国办发〔2014〕50号
3、国务院办公厅印发《关于全面实施城乡居民大病保险的意见》(以下简称《意见》)
国务院办公厅关于全面实施城乡居民大病保险的意见国办发〔2015〕57号
4、《中国保险业信用体系建设规划(2015-2020年)》中国保监会国家发展改革委,2015年1月29日
5、国务院、中央军委批准《关于推进商业保险服务军队建设的指导意见》,保监会、发展改革委、 财政部、总参谋部、总政治部、总后勤部、总装备部国办发〔2015〕60号
6、中国保险业发展“十二五”规划纲要;
金融业发展和改革“十二五”规划
7、《中共中央国务院关于深化医药卫生体制改革的意见》、《国务院关于促进健康服务业发展的若干意见》(国发〔2013〕40号)
8、《机关事业单位职业年金办法》国办发〔2015〕18号,2015年3月27日
二、课程总目标:
本课程目的在于通过保险产生及发展的过程的讲解使学生了解保险的基本知识和保险的基本种类;
熟悉保险经营的基本环节和保险市场的运作程序、运行方式和运行机制;
掌握保险的基本理论、基本环节和基本技能。
掌握运用所学保险理论知识和保险学的原理和方法分析保险实际问题和保险案例分析能力;
通过讲解使学生掌握从保险实践中探索一般规律和理论概括的思维方法,使学生对于保险有比较全面的认识和了解,达到各专业培养目标。
三、课程教学内容与教学要求
1、教学内容与学时分配
课程总学时:
48其中讲授学时:
32实验(上机)学时32
序号
教学章节名称
学时分配
讲课
实验
绪论
1
7
第七章再保险
2
第一章风险与保险
8
第八章保险运行环节
22
第二章保险概述
9
第九章保险经营
第三章保险的基本原则
5
10
第十章保险市场
4
第四章保险法与保险合同
11
第十一章保险监管
第五章人身保险
12
第十二章社会保险
6
第六章财产保险
合计
32
2、教学要求:
《保险学》课程作为金融专业的专业课程,要求学生正确认识《保险学》课程的性质、任务及其研究对象,全面了解课程的体系、结构,对保险学科有一个总体的把握;
了解保险的基本知识和保险的基本种类;
掌握运用所学理论知识和保险学的原理和方法分析实际保险问题和具体案例的能力。
牢固掌握保险学的基本概念,深刻理解保险学的基本理论,掌握保险学的基本原理和学科方法,了解保险学科的发展前沿;
使学生对于保险有比较全面的认识和了解,达到专业培养目标。
绪论(1学时)
教学目标:
认识保险学的课程性质、作用和保险业在金融行业和国民经济中地位;
保险学学习的方法及要求。
教学内容:
本课程的地位与作用;
教材、参考书和学习方法介绍。
教学要求:
了解本课程特点及学习方法
重点难点:
建立正确的保险观;
培养培养学生文献检索能力、对保险行业和保险市场分析能力。
第一章风险与保险(2学时)
1、知识目标:
了解风险的内涵、构成要素、特征、种类;
熟悉风险管理的方法和程序;
掌握风险管与保险之间的关系、可保风险的条件
2、能力目标:
掌握风险管理技术
3、素质目标:
树立风险意识,积极进行风险管理。
教学内容
第一节风险定义
一、风险的概念
(一)风险的来源和定义---风险的质
(二)损失频率、损失程度与危险单位----风险的量
(三)风险与概率
二、风险的基本要素
(一)风险因素
(二)风险事故
(三)损失
第二节风险的分类、特征
一、风险的基本分类
(一)按风险产生的原因分类
(二)按风险生产的环境分类
(三)按风险的性质分类
(四)按损失的范围分类
(五)按风险的标的分类
二、风险成本
三、有关风险的主要学说
四、风险的特征
第三节风险管理
一、风险管理的概念
(一)风险管理定义
(二)风险管理意义
二、风险管理的目标
三、风险管理的基本程序
(一)风险的识别
(二)风险的估测
(三)风险管理技术的选择
(四)风险管理效果评价
四、风险管理的方法
(一)控制型风险管理技术
(二)财务型风险管理技术
第四节可保风险
一、可保风险
(一)可保风险的概念
(二)可保风险的条件
二、风险管理与保险
(一)风险是保险产生和存在的前提
(二)风险的发展是保险发展的客观依据
(三)保险是风险处理的传统有效的措施
(四)保险经营效果要受风险管理技术的制约
1、风险的内涵、构成要素、特征、种类;
2、熟悉风险管理的方法和程序;
3、掌握风险管理技术;
4、掌握风险管理与保险之间的关系、可保风险的条件。
重点、难点
本章教学重点:
风险的概念、风险的种类、风险管理的方法;
掌握风险因素、风险事故以及损失的基本含义,可保风险的条件,并能解释风险管理与保险之间的关系。
本章的难点:
风险管理的方法;
可保风险的条件。
第二章保险概述(2学时)
1、了解原始的保险思想和保险方式是怎样萌芽的。
2、掌握现代保险的形成与发展过程。
3、了解现代保险业的发展趋势.
第一节保险的概述
一、保险的概念
(一)定义
(二)特性
(三)商业保险与类似制度的比较
二、保险的构成要素
(一)可保险风险的存在
(二)多数人同质风险的集合与分散
(三)保险费率的厘订
(四)保险基金的建立
(五)保险合同的订立
三、西方国家的保险学说
第二节保险产生与发展
一、原保险的产生与发展
(一)海上保险的起源和发展
(二)火灾保险的产生与发展
(三)人身保险的产生与发展
(四)信用保证保险的产生与发展
(五)责任保险的产生与发展
二、再保险的产生与发展
三、社会保险的产生与发展
四、中国保险的产生和发展
(一)解放前的中国保险业
(二)新中国的保险业
五、世界保险业的发展现状
(一)判断发达程度的主要指标
(二)世界保险业发展的趋势
第三节保险的分类
一、保险分类的意义与方法
(一)意义
(二)方法
1、按事故发生的对象分类:
财产保险、人身保险;
2、按保险的实施方式分类:
强制保险、自愿保险;
3、按保险标的分类:
人身保险、财产保险、责任保险、信用保险;
4、按经营主体分类:
公营保险、私营保险;
5、按风险转嫁形式分类:
原保险、再保险、共同保险;
6、承保风险分类:
单一风险保险、综合风险保险、一切风险保险;
7、按投保单位分类:
团体保险、个人保险;
8、按经营目的分类:
营利性保险、非营利性保险
二、保险业务的种类
(一)财产保险
(二)人身保险
(三)责任保险
(四)信用保证保险
第四节保险的职能与作用
一、保险的职能
(一)基本职能:
分散风险、补偿损失;
(二)派生职能:
积累资金、防灾防损;
(三)新时期保险的职能
二、保险的作用
(一)保险在宏观经济中的作用
(二)保险在微观经济中的作用
1、保险的基本概念;
2、商业保险与类似制度的比较;
3、保险的历史;
4、保险的作用;
5、保险的构成要素;
6、保险的种类;
7、保险的职能。
教学重点、难点
本章重点:
保险的基本概念、商业保险与类似制度的比较、保险的历史沿革、保险的作用;
掌握保险的构成要素、保险的种类和保险的职能等基础知识。
本章难点:
商业保险与类似制度的比较、保险的构成要素、保险的职能。
第三章保险的基本原则(3学时)
1、了解保险法的6大基本原则的概念。
2、掌握保险各项原则在实际中应用。
第一节保险利益原则
一、保险利益的定义
二、构成保险利益的条件
三、保险利益的种类
四、保险利益原则的具体内容
五、保险利益原则的意义
第二节最大诚信原则
一、最大诚信原则的含义
二、最大诚信原则的内容
第三节损失补偿原则
一、损失补偿原则(indemnityprinciple)的含义
二、损失补偿原则的限制
三、损失补偿原则体现
四、损失补偿的方式
五、损失补偿原则的意义
六、损失补偿原则的例外情况
第四节近因原则
一、近因原则的产生
二、近因
三、近因原则
第五节代位原则
一、代位求偿
二、物上代位
三、委付
第六节分摊原则
一、分摊原则
二、分摊的方式
1.保险利益原则的主要内容及在案例分析中的运用。
2.最大诚信原则的主要内容及在案例分析中的运用。
3.损失补偿原则的主要内容及在案例分析中的运用。
4.近因原则的主要内容及在案例分析中的运用。
5.代位原则的主要内容及在案例分析中的运用。
保险利益原则、最大诚信原则和近因原则的内涵及其在实践中的运用。
本章教学难点:
如何让学生运用这些原则去分析实际案例。
产,做父母的享有继承权,应当和范某平分这部分钱。
保险金该如何分配?
第四章保险法与保险合同(4学时)
1、了解保险法的6立法过程。
2、掌握保险合同的构成要素,保险合同的成立与生效关系
3、理解保险合同的主要条款及内容
4、掌握保险合同争议处理的方法;
第一节保险法
一、保险法的概念
(一)保险法的含义
(二)我国保险法的构成
二、我国保险法的立法过程与宗旨
(一)我国保险法的基本内容与历法过程
(二)立法宗旨
(三)保险法的适用范围
(四)《中华人民共和国保险法》(2009)的主要内容
第二节保险合同及其特征
一、保险合同的概念
二、保险合同的特征
(一)保险合同是双务合同
(二)保险合同是射幸合同
(三)保险合同是补偿合同
(四)保险合同是附合合同
(五)保险合同是最大诚信合同
第三节保险合同的基本要素
一、保险合同的主体
(一)保险合同的当事人
(二)保险合同的关系人
二、保险合同的客体
(一)保险标的
(二)保险利益是保险合同得以成立的前提条件
三、保险合同的内容
(一)保险合同的主要条款
(二)保险合同的形式
第四节保险合同的订立、变更和终止
一、保险合同的订立
(一)保险合同订立的原则
(二)保险合同的订立的程序
(三)保险合同的成立与生效
二、保险合同的履行
(一)投保人的义务
(二)保险人的义务
三、保险合同的变更
(一)保险合同的主体的变更
(二)保险合同的客体的变更
(三)保险合同内容的变更
(四)保险合同效力的变更
(五)保险合同变更的程序与形式
四、保险合同的终止
(一)期限届满终止
(二)解除终止
(三)违约失效终止
(四)义务履行完毕终止
第五节保险合同争议的处理
一、保险合同的解释原则
(一)文义解释原则
(二)意图解释原则
(三)有利于被保险人解释原则
(四)批注优于正文的解释原则
二、保险合同争议处理方式
(一)协商
(二)调解
(三)仲裁
(四)诉讼
教学要求
1.保险法的概念与构成;
2.保险合同的概念及其特征;
3.保险合同的形式与内容;
4.保险合同的订立、变更和终止以及保险合同争议处理的方法;
5.保险合同当事人和关系人;
6.保险标的与保险利益的关系;
7.保险合同的主要条款及内容;
8.保险合同的成立与生效;
了解保险法的概念,了解保险合同的概念及其特征、保险合同的形式与内容、保险合同的订立、变更和终止以及保险合同争议处理的方法等;
掌握保险合同当事人和关系人的含义,保险标的与保险利益的关系、保险合同的主要条款及内容、保险合同成立与生效等;
并学会运用保险合同的解释原则,解决保险合同的各种问题。
运用保险合同的解释原则,解决保险合同的各种问题。
第五章人身保险(4时)
1、了解人身保险的特征、种类;
2、掌握人身保险合同的常用条款以及处理实际问题能力;
3、理解人寿保险健康保险和意外伤害保险的基本概念和主要内容;
4、掌握人身保险与财产保险的区别;
第一节人身保险的概念和特征
一、人身保险的概念
二、人身保险特点
(一)人身保险自身特点
(二)人身保险和财产保险
(三)人身保险和社会保险
三、人身保险的分类
四、人身保险合同的常见条款
(一)不可抗辩条款
(二)宽限期条款
(三)中止、复效条款
(四)自杀条款
(五)年龄误告条款
(六)保单贷款条款
(七)不丧失现金价值条款
(八)自动垫缴保费条款
第二节人寿保险
一、人寿保险的概念
二、人寿保险的基本特征
三、人寿保险的种类
(一)死亡保险
(二)生存保险
(三)两全保险
(四)年金保险
第三节健康保险
一、健康保险的概念及特征
二、健康保险的种类
(一)医疗费用保险
(二)残疾收入补偿保险
(三)住院医疗保险
(四)疾病保险
三、我国健康保险的发展
第四节意外伤害保险
一、意外伤害保险的概念及特征
二、意外伤害保险的保险责任的构成
三、意外伤害保险的给付方式
四、意外伤害保险的险种
(一)个人意外伤害保险
(二)团体意外伤害保险
1、人身保险的特征、种类;
2、人身保险合同的常用条款;
3、人寿保险健康保险和意外伤害保险的基本概念和主要内容;
4、人身保险与财产保险的区别;
5、人身意外伤害保险与第三者责任保险的区别。
了解人身保险的特征、人身保险的种类;
掌握人身保险合同的常用条款,人寿保险健康保险和意外伤害保险的基本概念和主要内容;
学会分析人身保险与财产保险的区别,人身意外伤害保险与第三者责任保险的区别。
应用人身保险合同的常用条款分析具体案例。
的身故保险金,产生了争议。
被保人、受益人同时身故,保险金支付给谁?
第六章财产保险(2学时)
1、了解财产保险的特征与种类;
2、掌握运用各种险种的条款分析具体案例,[培养处理实际问题能力;
第一节财产保险概述
一、财产保险的概念与特征
二、财产保险的种类
第二节财产损失保险
一、财产基本险与综合险
二、家庭财产保险
三、运输工具保险
四、货物运输保险
五、工程保险
六、农业保险
第三节责任保险
一、责任保险概述
(一)责任保险的概念
(二)责任保险的法律基础
(三)责任保险的承保方式与赔偿
二、责任保险的种类
(一)公众责任保险
(二)产品责任保险
(三)职业责任保险
(四)雇主责任保险
第四节信用保证保险
一、信用保险概述
(一)信用保险的概念
(二)信用保险的种类
二、保证保险概述
(一)保证保险的概念
(二)保证保险的种类
第五节特殊风险保险
一、特殊风险保险概述
(一)特殊风险保险的概念
(二)特殊风险保险的特征
二、特殊风险保险的种类
(一)航空保险
(二)航天保险
(三)石油保险
(四)核电站保险
1.财产保险的特征与种类;
2.各种财产保险的概念;
3.运用各种险种的条款分析具体案例。
了解财产保险的特征与种类,掌握财产保险的概念、财产损失保险、责任保险和信用保证保险,特殊风险保险的基本概念和主要内容,并能运用各种险种的条款分析具体案例。
教学难点:
运用各种险种的条款分析具体案例。
第七章再保险(2学时)
了解再保险的含义、作用及其市场组织形式;
理解比例再保险和非比例再保险;
掌握临时再保险合同、固定再保险合同和预约再保险合同的主要内容。
第一节再保险的几个概念
一、再保险的几个概念
(一)再保险的定义
(二)与再保险有关的几个概念
二、再保险与原保险的区别联系
三、再保险、重复保险与共同保险
四、再保险的作用
五、再保险的组织形式
(一)保险公司兼营再保险
(二)再保险公司
(三)再保险集团
第二节再保险的方式
一、比例再保险
(一)成数再保险(成数分保)
(二)溢额再保险
(三)成数和溢额混合再保险
二、非比例再保险
(一)非比例再保险的定义
(二)非比例再保险的种类
1、超额赔款再保险
2、超额赔付率再保险
三、再保险合同
(一)临时再保险合同
(二)固定再保险合同
(三)预约再保险合同
四、再保险合同的主要内容
(一)比例再保险合同的常用条款
(二)非比例再保险合同的常用条款
第三节再保险的产生与发展
一、中国再保险事业的发展
二、国内再保险市场
三、国外再保险的发展情况
第四节再保险实务流程
一、再保险实务流程
(一)再保险交易方式
(二)再保险交易的一般程序
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