可视化产品需求规格说明书V12Word下载.docx
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2.3读者对象
2.4
本需求规格说明书的读者对象为开发组成员,业务部门系统审核人员,相关系统开发人员。
2.5定义、术语及说明
2.6
大堂经理:
客户接触到车贷业务部第一个角色,大堂经理根据客户提供的证件,进行信息确认
登记:
大堂经理拿到客户的身份证及其他证件,对客户进行个人信息确认,根据身份证进行登记操作,便于后续审核操作
面审:
客户对评估价格没有异议,决定办理宜车贷。
面审员和客户面谈,对客户提供资料做信用审查,并把审查内容,结果输入宜车贷系统。
面审排队:
当登记完成时,此时客户进入排队列表,当面审员空闲时,则进件直接进入面审环节,如面审无空闲,则进件接着在排队列表中等待,知道面审员空闲方可进入面审环节
等待评估面审:
当客户表示有购买宜车贷意向,并准备齐全申请材料时,销售人员在咨询页面,找到该客户,做【进件】操作后,该进件反映到宜车贷系统,状态为等待评估面审状态。
评估:
客户车辆开到公司,评估师检查车辆状况,结合市场行情,评估出该车辆的市场价格。
并把评估内容输入宜车贷系统。
评估中:
评估师对车辆评估结束,开始评估结果输入上传,在第一次做【临时保存】操作,并且做【评估结束】操作前,该进件处于评估中状态。
面审中:
面审员信用审查结束,开始把审查结果输入上传,在第一次做【临时保存】操作,并且做【面审结束】操作前,该进件处于面审中状态。
一个进件可以同时处于面审中,评估中状态。
实地征信:
当面审人员通过面审,判断客户存在信用风险,或者贷款额超过一定额度时,需要面审员实地征信,并把征信结果输入系统中供面审员做信用判断。
定价中心:
对评估师的车辆评估结果做确认。
终审:
当面审通过,定价中心对车辆评估价格确认之后,终审员对面审内容做复核,对面审结果和贷款额做确认,并决定最终贷款额度。
违例审批:
当审核过程中涉及到到与当时使用的审核政策(包括信审政策、评估政策等)有出入时,可选择违例审批,并需要风控人员予以确认是否通过(例如,当贷款额超过一定限额后,对于终审结果,需要风控人员做风险控制,对此进件是否签订合同做风险判断)。
签署合同:
面审员打印合同,和客户签署合同。
抵押登记:
客户签署合同后,办理抵押登记。
如是移交类,办理车辆抵押,如是GPS类,办理车辆抵押,保险变更,安装GPS。
城市经理:
确认抵押登记(GPS产品需另外确认保险变更,安装GPS)是否完成,如完成,即可通过。
复核:
确认合同和输入合同信息是否一致,如一致,即可通过。
放款:
合同确立,手续完成,给客户放款。
入档:
该进件完成,进件归档。
如GPS类,上传客户和车辆的合影。
如移交类,在车辆管理页面输入车辆停放订车场,停车位置信息。
展期:
当进件放款后,还款日前5个工作日(节假日根据情况给予调整),回款管理人员会和客户联系,确认客户是打算在还款日还款,还是进入展期流程,在重新评估车辆和价格的基础上,在回款日前客户签署展期相关合同,并交付上一笔借款的利息、新一期借款的手续费、和借款本金差价,延长贷款期间。
复议:
当一条进件被拒贷后,销售端如果有不同意见,可以发起复议。
从销售系统直接提出,并连接到车贷系统风控复议列表进行复议,如为有效复议,使该进件恢复到拒贷前状态,重新开始正常业务流审批。
产品:
目前只有移交类和GPS产品,随着规模的扩大和营业网点的铺开,产品会不断丰富,需动态管理。
2.7参考资料
2.8
《宜车贷2.0需求说明书》、《宜车贷2.2产品规格说明书》
3.系统需求概述
1.
4.1系统标识
4.2
系统全称:
可视化平台项目
系统缩写:
待定
4.3系统背景
4.4
目前可视化平台一期项目仅接收车贷系统产生的业务数据,涵盖车贷所有业务,包括新增业务、展期业务,用户可通过可视化平台项目获取各个节点所耗费的时间报表,旨在给车贷管理层人员提供车贷业务流程相关的参数指标,以可视化为切入点,方便只管的展示数据
4.5业务分析
4.6
2.1.
4.6.1业务部门组织结构
4.6.2
4.6.3关键业务流程
4.6.4
本次业务流程涉及车贷新增及展期流程,具体相信请参考《宜车贷2.1系统需求说明书》、《宜车贷2.2产品规格说明书》、《宜车贷2.2产品规格说明书(展期新流程)》。
4.6.4.1
新增业务流程
4.6.4.2
4.6.4.3展期业务流程
4.6.4.4
4.6.5需要解决的问题
4.6.6
1.支持根据节点、营业部为基础的数据统计报表。
3.支持问卷调查,且可根据问卷调查结果进行分析,以便得到客户潜在需求。
5.支持节点回退统计,分析业务瓶颈。
6.
4.6.7用户特点
4.6.8
使用该系统的客户多为车贷部管理层人员,如岗位主管、城市经理、大区经理等
4.7系统功能
4.8
2.2.
2.3.
4.8.1系统功能模块图
4.8.2
请参考宜车贷2.0系统需求说明书。
4.8.3系统角色说明
4.8.4
4.9限制与约束
4.10
4.10.1硬件设备说明
4.10.2
无
4.10.3开发技术
4.10.4
4.10.5网络要求
4.10.6
因车贷在全国范围内使用,需要支持电信、联通的多种接入方式。
4.10.7项目约束
4.10.8
4.10.8.1人力资源成本
4.10.8.2
4.10.8.3项目假定与风险分析
4.10.8.4
1.开发过程中出现需求变更,导致已完成的开发内容可能需要重新改造,或者新增需求打乱原开发计划。
对策:
每周去业务部门进行一次需求调研,提前发现潜在的需求变更,及时与相关接口人商讨对策,尽量将变更风险降低。
3.报表涉及数据量巨大,频繁生成报表对服务器压力大,如果系统不稳定,将会对用户造成困扰
涉及系统时考虑性能稳定,在对数据库做涉及时,尽量做最优
5.技术人员离职,对系统进度造成延迟
尽量把系统架构设计编写进文档,开发是各个同事需要了解整个系统框架,避免仅一个人知道具体业务代码逻辑
7.需求理解出现分歧,各部门理解不一致,导致后期推到重来
8.
4.11与其它业务系统的关系
4.12
同2.0系统
5.详细功能需求
3.
6.1功能列表
6.2
功能模块
功能点
描述
开发优先级
新增节点报表
1、可自由选择节点
2、可选择图表样式
3、可自由设置数据权限
4、可保存模板,且可编辑
5、支持下载
6、支持中位数报表下载
客户根据节点及节、图表样式、数据权限可生成以时间、节点、进件数量为维度的三维报表
1
展期节点报表
同上
问卷调查
1、自由生成调查问卷
2、支持推送功能
3、推送功能支持邮件提示
4、根据调查结果统计分值
客户可以自由选择调查数据项,生成灵活的调查文件,并可以根据调查结果进行分析,且调查问卷支持推送,由客户A推送给客户B,以邮件的形式进行告知
客户回退统计
1、支持统计车贷系统内节点的回退统计
2、支持放款节点退回节点的统计
3、支持统计原因
4、支持以进件为单位的统计
5、支持以操作人为单位的统计
6、支持下载功能
车贷各个节点退回情况进行统计,如终审角色在一天的退回量进行统计,以便分析业务时间耗费
6.3【CHART_N】新增节点可视化
6.4
6.4.1背景和功能概述
6.4.2
为了解客户在普惠端办理业务时,目前无法即时查看所耗时间的具体分配,故可视化平台营运而生,可视化平台提供一个全方位的、时效性高的数据报表生成功能,为管理层人员更好的调整的业务提供一个有效的数据分析报表。
6.4.3功能说明
6.4.4
6.4.4.1【CHART_N】【V.1】新增节点可视化
6.4.4.2
[参与者]:
业务支持经理、业务支持专员、业务支持主管、客服主管、部门总监、总监助理、大区经理、分部经理
[前置条件]:
[业务规则]:
1.页面分为选择区和展示区,选择区显示数据项为:
大区、分部、营业部、进件时间、签署合同时间、放款时间、查看周期、图样、业务员、角色、展示节点;
3.默认进入当前页面时,默认展示当前一天当前账户下所有营业部的进件的处理时间分布情况,按照饼图或折线图显示,营业部的处理时间,按照中位数或平均值得来,用户可自行选择显示中位数、平均值、中位数和平均值;
5.大区、分部、营业部按照smp系统中配置的车贷组织架构获得,大区下包含分部,分部下包含营业部,显示当前账户下可查看的大区、分部、营业部的值,不在当前账户可查看的范围内的值不予显示,展示的源数据仅来自于选中的营业部,如未选择则不显示;
7.用户选择进件时间、合同签署时间、放款时间后,所展示的源数据会根据所选择的时间进行过滤;
9.展示的节点可多选,提供全选按钮,点击后选择全部,再次点击后全部不选中,具体节点参见业务对象描述,且显示的节点可配置不同角色,仅显示当前账号下所属权限下的节点;
10.
11.图样提供折线图和柱状图,折线图包括:
标准折线图、堆积折线图、标准面积图、堆积面积图、折线图(名称根据厂商提供的折线图类型),柱状图包括:
标准柱状图、堆积柱状图、温度计式图标、组成瀑布图、变化瀑布图、柱状图、标准条形图、堆积条形图、多维条形图、旋风条形图(名称根据厂商提供的柱状图类型),饼图包括:
标准饼图、嵌套饼图、环形图、南丁格尔玫瑰图、标准环形图(名称根据厂商提供的饼图类型);
12.
13.在查看周期中可选择:
天、周、月、季度、年度,周期的范围根据选择的进件时间、放款时间、签署合同时间,如选择多个时间,则以最小的时间段为周期范围,若选择的时间端不满足选择的查看周期,可以直接默认为一个单位),用户可切换展示的周期;
14.
15.展示图中可显示:
当前周期内,各个营业部的处理时间、操作时间分布情况,以折线图或饼图或柱状图显示;
16.
17.可展示当前周期内,各个节点的处理时间、操作时间的分布情况,以折线图或饼图或柱状图显示;
18.
19.业务员的值则为当前账号下所属权限的营业部的面审员的具体名字,来自smp系统中组织架构下创建的角色名称,可全选当前账号下的所有面审员,展示的报表数据仅限选中的面审员,如未选中,则不显示;
20.
21.选中具体业务员后,根据人员展示当前周期内的处理件数、选中节点的处理进件时间,时间/件数;
22.
23.选中具体的角色后,可展示当前周期内的选中角色的等待时间、操作时间、处理件数、时间/件数的分布情况,可用柱状、饼图、折现图展示;
24.
25.用户所选择的参数可保存为模板,可直接通过选择模板,展示报表;
26.
27.用户通过点击【下载】按钮,可选择下载图标或源数据,源数据为营业部的具体每一条进件涉及的时间,图表则下载当前所展示的样式,文件名为:
面审相关数据分析+系统时间(格式为yyyy-mm-dd);
28.
29.可点击【重置】,将所有已选择过的参数重置为默认值;
30.
[业务流程]:
[正常事件流]:
[例外事件流]:
无
[业务对象]:
节点
等待时间
操作时间
其他时间
登记
销售系统进件到开始登记时间
登记操作时间
排队
评估结束到再次面审排队时间
面审排队时间
面审
排队结束到面审开始时间
面审操作时间
评估
排队结束到评估开始时间
评估操作时间
评估、评助操作结束时间
评助
排队结束到评助开始时间
评助时间
定价
评估、评助结束到定价时间
定价操作时间
终审
面审、定价结束到终审开始时间
终审操作时间
违例审批
终审结束到违例审批开始时间
违例审批操作时间
合同
终审(违例审批)结束到合同开始时间
合同操作时间
如终审后进入违例审批,则合同等待时间=违例审批结束到合同开始
复核
合同结束到复核开始时间
复核操作时间
档案管理
合同结束到档案管理开始时间
档案管理操作时间
中航审批
复核、档案管理完成到中航审批开始
中航审批操作时间
放款
复核、档案管理(中航审批)完成到放款时间
如信托放款,则放款的等待时间为中航审批结束到完成放款
资料补交
面审暂停到重开时间
GPS
GPS通知安装到安装时间
GPS安装时间
GPS安装成功到接受信号时间
表3.2.2.1-1
说明
1、所有节点等待时间为本节点第一次操作时间-上一个节点结束时间,如面审等待时间为:
面审认领时间-面审排队结束时间,登记为第一个节点,等待时间=登记开始时间-本进件进件时间,操作时间为本节点结束时间-本节点开始操作时间,如评估操作时间=评估通过时间-评估认领时间,面审节点涉及暂停,则面审操作时间=面审通过时间-面审认领时间-(面审重开时间-暂停开始时间);
2、如果出现打回操作,则计算该节点开始到最终结束时间(比如面审13:
30开始操作,中间出现1次打回,再次开始时间14:
30,再次通过时间为14:
35,则面审点开客户时2、间为13:
30,面审提交终审时间为14:
35),如中间涉及暂停,除开暂停时长;
3、统计所需等待及操作时间以分钟为单位;
4、数据导出为excel或csv;
导出表格名称:
源数据(图表)+系统当前时间+下载。
数据名称
数据描述
数据约束
节点选择区
显示项
等待时长
复选按钮
操作时长
鼠标移动到等待时长上方提示:
面审排队等待时长
鼠标移动到操作时长上方提示:
资料管理
接受信号时长
数据移动到上方提示:
图表样式选择
复选显示项
饼图
单选按钮
线性
柱状
二维
三维
保存模板
按钮
选择模板
点击按钮时,弹出已经保存的模板名称,可直接选择
数据范围
大区
TAB标签
华北
华南
华中
华东
西南
XX市
复选框
业务涉及到的城市名称,如北京
XX营业部
业务涉及到的营业部名称,如北京营业部
生成图表
重置
重置所有选择项
下载
点击按钮时,侧显示【图表】【源数据】
6.4.5接口需求
6.4.6
6.5【CHART_E】展期节点可视化
6.6
6.6.1背景和功能概述
6.6.2
为了解客户在车贷系统中流转情况,可视化项目将以时间、客户数、地域三个维度进行分析,也将对操作人员的角色和满意度进行分析,在可视化项目一期中,系统仅接受客户满意度的最终结果,在二期中考虑对客户满意度调查的具体数据项进行分析,以便分析客户的潜在需求,为车贷业务提供更多有效数据
6.6.2.1【CHART_E】【V.1】展期节点可视化
6.6.2.2
31.当前环节所涉及的数据仅可进行展期流程操作才可统计,否则无法统计
32.
[节点说明]:
其他时间
预评估
系统允许预评估到预评估开始
预评估操作时间
预评助
系统允许预评助到预评助开始
预评助操作时间
预定价
预评助、评估结束到预定价开始
预定价操作时间
待还款
预流程结束到展期决策开始
展期决策结束到面审开始
展期决策结束到评估开始
评估结束到定价开始
面审、定价(评估)结束到终审开始
当评估金额等于预定价金额,则终审的等待时间=评估结束到终审开始
终审结束到违例审批开始
终审(违例审批)结束到合同开始
如终审后进入了违例审批,则合同等待时间=违例审批结束到合同开始时间
合同结束到复核开始
划扣
复核结束到划扣开始
划扣操作时间
表3.3.2.1-1
1、所有节点等待时间为本节点第一次操作时间-上一个节点结束时间,如定价等待时间为:
1、定价认领时间-评估通过时间,待还款的等待时间为:
预定价通过时间-展期决策时间,操作时间为本节点结束时间-本节点开始操作时间,如评估操作时间=评估通过时间-评估认领时间
30,面审提交终审时间
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