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客户的风险属性
09
第五┃家庭财务报表编制与财务诊断09
您的财务现状小结09
家庭财务报表11
家庭财务分析
13
第六┃资产配置13
您的目标投资组合13
有效前沿
14
资产配置结果对比14
投资组合调整建议
15
蒙特卡洛(montecarlo)分析
17
第七┃保险管理17
社会保障信息17
商业保险信息18
加保计划
20
第八┃理财目标可行性分析
21
第九┃情景分析
23
第十┃现金流分析
25
第十二┃产品配置26
投资产品27
保险产品
28
第十三┃风险告知与定期审视28
风险告知28
定期审视
29
附录
风险属性问卷
全方位理财规划报告书
声明
statement
尊敬的孟先生先生:
非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。
首先请参阅以下声明:
本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标,对理财事务进行更好地决策,达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。
本理财规划报告书是在您提供的资料基础上,基于通常可接受的假设、合理的估计,综合考虑您的资产负债状况、现金收支状况和理财目标而制定的。
本理财规划报告书所作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形势,以上内容都有可能发生变化。
建议您定期评估自己的目标和计划,特别是在人生阶段发生较大变化的时候,如家庭结构转变或更换工作等。
专业胜任说明:
本公司金融理财师wht先生为您制作此份理财规划报告书。
其经验背景介绍如下:
学历:
本科
专业认证:
afp
工作经历:
17年银行零售业务工作经验
专长:
财务诊断、产品分析
保密条款:
本规划报告书将由金融理财师直接交与客户,充分沟通讨论后,协助客户执行规划书中的建议方案。
未经客户书面许可,本公司负责的金融理财师及其助理人员,不得透漏任何有关客户的个人信息。
应揭露事项:
本规划报告书收取报酬为每份1000元人民币,报告书完成后若要由理财师协助执行投资或保险
产品,本公司根据与基金公司与保险公司签订的代理合同,收取代理手续费。
推介专业人士时,该专业人士与理财师的关系:
相互独立,如顾问契约。
所推荐产品与理财师个人投资是否有利益冲突:
经确认无利益冲突状况。
与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同:
仅收取顾问咨询费,未与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同。
客户:
孟先生金融理财师:
3
customerprofile
以下是您提供的个人及家庭各成员信息,这些信息将被用于创建您的规划报告,因此资料的准确及完整性非常重要。
客户基本信息
客户信息:
家庭成员:
您的家庭目前处于成长期(满巢期)。
这个时期的特征是家庭成员数固定。
收入主要来源于夫妻双薪,可能为养育子女成为单薪家庭,收入逐渐增加。
支出随着家庭成员数固定而趋于稳定,但子女上大学后学杂费用负担重。
可积累的资产逐年增加,要开始控制投资风险。
此期间若已购房,则处于为缴付房贷本息、降低负债余额的阶段。
除了自用住宅的净资产外,也逐年累积投资净资产。
1.避免投资工具:
股票。
2.保费预算:
孟先生收入的10%,孟太太收入的10%。
4
economicassumptions
本规划是基于以下宏观经济和相关基本假设作出的,当以下假设发生变化,会影响您目标实现的可能性。
客户:
5
【篇二:
2014年最新cfp、afp继续教育选课流程步骤】
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afp/cfp如何做继续教育,继续教育流程,选课流程
金库网在线继续教育
本文共2大流程:
1)注册选课流程
2)如何选课/选修课程流程
注册选课流程:
自2012年7月1日起,标委会授权“金库网培训商城”开展网上继续教育,持证人可以在“金库网培训商城”中适当支付一定费用后完成必修课和选修课学习。
其中,标委会向学习必修课的持证人提供全额财务补贴,向学习选修课的持证人提供50%的财务补贴,补贴期限暂定为两年。
1.如何在金库网点亮身份只要您是cfp?
系列持证人,在点亮身份(即证书绑定)后,即可拥有两大“特权”:
即可免费学习必修课的全部内容,同时可得到标委会以补贴的形式赠送给学员的364学习点,用以支付相关课程费用。
没有点亮身份则无法享受到本优惠政策,只能以课程本身的单价进行购买。
点亮身份的具体操作步骤如下:
(1)首先登录“金库网培训商城”,进入“我的培训商城”,点击“请点亮身份”(首次登录金库网请注册新用户);
(2)点击您所持证书,系统会出现如下对话框,以确认能否进行点亮证书;
华金培训官方微信号:
huajinpeixun
(3)系统自动根据您在注册时所登记的身份证与后台信息库进行比对,进行确认身份,成功认证后,您所认证的头像会由灰变亮。
(4)无法登录金库网,请咨询400-650-1036。
2.如何进行必修课学习
(1)身份点亮成功后,点击“课程学习”并选择“必修”;
(2)点击进入购买页面,完成购买流程;
(3)进入“我的培训商城”,点击“我的书架”,选择已买课程,完成学习和考核,考核通过即获得相应的学分。
4.金库网在线学习学时申报金库网上的一个学分相当于一个学时。
在金库网获得的学分,进入“学分申报”,点击“去发证机构申报”,页面将自动跳到“cfp系列考试报名与认证系统”,登录后进入“继续教育”—“学时申报”,点击“导入金库/金融超市学分”,
完成学分导入。
如何选课/选修课程流程:
2014年最新继续教育选课流程及费用变更
继续教育2014年必修学科总计4学分。
(fpsb国际标准之一)学分2学分,价格0元
(fpsb国际标准之四)学分2学分,价格0元
继续教育2014年选修学科总计26学分。
(目标管理)学分2学分,价格48元
(中医体质养生)学分2学分,价格56元
(中国茶文化)学分2学分,价格48元
(客户拜访礼仪)学分2学分,价格48元
华金培训官方微信号:
(不为人知的洗钱内幕--洗钱的常用方法及甄别)学分2学分,价格56元
(世界十国税制概览--揭开避税天堂的面纱)学分2学分,价格56元
(古典音乐赏析)学分2学分,价格48元
(易经与自然养生)学分2学分,价格48元
(办公室哲学)学分2学分,价格48元
(团队沟通技巧)学分2学分,价格48元
(企业贫血了,怎么办?
)学分2学分,价格48元
(健康的生活方式)学分2学分,价格48元
(投资与价值评估)学分2学分,价格48元
总计金额648元。
优惠价折扣完价格324元。
如果你是华金学员,以上步骤操作完在华金培训官方微信号(huajinpeixun)内填写继续教育申请表
【篇三:
福建省会计继续教育《小金库治理的政策与实务讲解》答案】
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第一讲
1、改革开放以后,我国开展的第一次较大规模的全国小金库清理检查活动是在哪年开展的?
()(单选题)08:
09
●1989年
○1995年
○1997年
○2009年
2、某机关在某宾馆举办会议,共花费1.7万元,结算时拨付宾馆10.9万元并将10.9万元支出以会议费名义开具发票报销,多付资金用于购买消费卡等消费,应认定该机关设立“小金库”()万元?
(单选题)
20:
40
○1.5
○10.9
●9.2
○12.4
3、最后一次开展的较大规模的全国小金库清理检查活动是哪年开始的?
()(单选题)31:
15
○1989年
●2009年
第二讲
1、认定是否属于“小金库”的关键是()。
●看资金或资产是否列入符合规定的单位账簿
○看资金或资产被用于何种用途
○看资金或资产被何人使用
○看套取资金的手段和方法
13:
00
2、某企业的收支均在单位符合规定的账户内如实记录和反应,但收入存入单位的个人账户,此问题性质为()。
(单选题)22:
28○小金库问题
●严重违规问题
○偷税漏税问题
○贪污腐败问题
3、根据《设立“小金库”和使用“小金库”款项违法违纪行为政纪处分暂行规定》,有使用“小金库”款项行为的,最轻的处罚是()。
(单选题)34:
●警告
○记大过
○记过
○开除
4、根据《社会团体和国有企业“小金库”专项治理工作举报奖励办法》,经核查属实的举报,将按照查实的设立“小金库”金额的(),给予举报人奖励,奖励金额最高额为人民币10万元。
(单选题)38:
54●3%~5%
○3%
○5%
○5%~7%
第三讲
1、某机关将办公大楼出租,将出租收入的15万元中的5万元计入单位账簿核算,其余8万元直接由租赁方给该机关大楼管理人员发放工资,2万元由经办人员两人平分,应认定该机关设立的小金库为()万元。
(单选题)10:
10
●10
○8
○2
○15
(单选题)22:
45
3、某县教育局所属教师共计150人,每人年工资3万元,该县教育局通过虚报教师数量,2010年按200人申领工资,实际发放人数之外的金额计入县教育局单位账簿,供修缮教育局大楼使用,应认定该教育局设立的小金库金额为()。
(单选题)35:
○450万元
●0元
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- 金库 继续教育 答案