最新精选证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集及解析共6套 6Word文档格式.docx
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C
可转换公司债券的回售是指公司股价在一段时间内连续低于转换价格达到某一幅度时,可转换债券持有人按事先约定的价格将所持可转换债券卖给发行人的行为。
4.国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以()为面值、向外国投资者发行的债券。
A、本国货币
B、外国货币
C、国际储备
D、特别提款权
第5章>
第1节>
四、国际债券
国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。
5.国债承销团甲类成员最低承销额(含追加承销部分)为当期(次)国债竞争性招标额的();
乙类为()。
A、0.1%.0.2%
B、0.2%,0.2%
C、0.2%.1%
D、1%,0.2%
一、国债的发行与承销
D
国债承销团甲类成员最低承销额(含追加承销部分)为当期(次)国债竞争性招标额的1%;
乙类为0.2%。
6.发行人首次公开发行股票应该符合的条件是()。
Ⅰ.近一年内财务亏损
Ⅱ.具备健全且运行良好的组织机构
Ⅲ.公司在最近3年无重大违法行为
Ⅳ.财务会计报告无虚假记载
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
第4章>
二、新股发行
A
根据《证券法》第十三条规定:
公司公开发行新股,应当符合下列条件:
(一)具备健全且运行良好的组织机构;
(二)具有持续盈利能力,财务状况良好;
(三)最近三年财务会计文件无虚假记载,无其他重大违法行为;
(四)经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
7.小何想要建立一家企业充分发挥自身才能,并计划未来通过发行股票的方式筹集资金,那么小何可以选择建立的企业的组织形式为()。
A、个人独资企业
B、合伙企业
C、有限责任公司
D、股份有限公司
二、证券发行人
企业的组织形式可分为独资制、合伙制和公司制。
现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式,其中,只有股份有限公司才能发行股票。
8.关于我国发行的普通国债的总体情况,说法错误的是()。
A、规模越来越大
B、发行方式趋于市场化
C、业务发展综合化
D、期限趋于多样化
二、政府债券
A、B、D三项是关于我国发行的普通国债的总体概括。
9.国债采取竞争性招标方式发行,下面关于投标限定的描述中正确的是()。
①每一国债承销团成员最高、最低投标标位差不得大于当期(次)财政部规定的投标标位差
②国债承销团甲类成员最高投标限额为当期(次)国债竞争性招标额的35%
③国债承销团乙类成员最高投标限额为当期(次)国债竞争性招标额的30%
④国债承销团成员于招标日后1个工作日内缴纳发行款
A、①②③
B、①③
C、①②④
D、①②③④
考查国债竞争性招标相关内容。
见《财政部关于印发2018年记账式国债招标发行规则的通知》。
国债承销团乙类成员最高投标限额为当期(次)国债竞争性招标额的25%,③的说法不正确。
10.按照我国《公司法》的规定,公司公开发行新股的条件中不包括()。
A、健全且运行良好的组织机构
B、公司财务状况良好
C、至少持续盈利三年
D、最近三年财务会计文件无虚假记录
公司公开发行新股,应当具备健全且运行良好的组织机构,具有持续盈利能力,财务状况良好,最近三年财务会计文件无虚假记载,无其他重大违法行为,以及经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
11.货币政策的“三大法宝”是( )。
Ⅰ.法定存款准备金政策
Ⅱ.再贴现政策
Ⅲ.公开市场业务
Ⅳ.窗口指导
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
第2章>
三、中央银行与货币政策
中央银行经常采用的一般性货币政策工具主要有法定存款准备金政策、再贴现政策和公开市场业务,这三大传统的政策工具有时也被称为货币政策的“三大法宝”。
12.保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于()的前提下才能偿付本息。
A、50%
B、100%
C、150%
D、200%
三、金融债券的发行与承销
考查保险公司次级债务的偿还。
保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下,募集人才能偿付本息;
并且募集人在无法按时支付利息或偿还本金时,债权人无权向法院申请对募集人实施破产清偿。
13.远期交易和期货交易的区别主要表现在()。
Ⅰ.交易场所不同
Ⅱ.合约的规范性不同
Ⅲ.交易风险不同
Ⅳ.保证金制度不同
A、Ⅰ、Ⅱ、
B、Ⅰ、Ⅲ、
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
一、债券交易的概念及流程
远期交易和期货交易的区别主要表现在以下几个方面:
(1)交易场所不同。
期货合约在交易所内交易,具有公开性,而远期合约在场外进行交易。
(2)合约的规范性不同。
期货合约是标准化合约,除了价格,合约的品种、规格、质量、交货地点、结算方式等也有统一规定。
远期合约的所有事项都要由交易双方一一协商确定,谈判复杂,但适应性强。
(3)交易风险不同。
期货合约的结算通过专门的结算公司,这是独立于买卖双方的第三方,投资者无须对对方负责,不存在信用风险,而只有价格变动的风险。
远期合约须到期才交割实物、货款早就谈妥不再变动,故
14.我国金融行业已经具备开放的有利条件不包括()。
A、我国已经成为全球重要的银行、保险和资本市场
B、我国的金融监管能力和监管水平在不断提升
C、在保险业监管框架方面,“偿一代”监管制度全面实施
D、采取了一系列保护投资者的举措
四、我国金融业对外开放的新趋势
当前,我国金融行业已经具备开放的有利条件。
一是我国已经成为全球重要的银行、保险和资本市场,具有较强的综合实力。
二是我国的金融监管能力和监管水平在不断提升。
2017年设立金融稳定发展委员会;
在银行业监管方面,对接国际监管标准,我国银行业在全球率先实施《巴塞尔协议Ⅲ》监管框架;
在保险业监管框架方面,“偿二代”监管制度全面实施。
三是我国采取了一系列保护投资者的举措,包括中国证监会强化对中介机构的适当性要求、加强投资者教育等。
15.金融期货交易制度中的逐日盯市制度又被称为()。
A、每日价格波动限制及断路器规则
B、保证金制度
C、结算所和无负债结算制度
D、集中交易制度
考查金融期货的主要交易制度。
结算所实行无负债的每日结算制度,又被称为“逐日盯市制度”,就是以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的平均成交价作为当日结算价,与每笔交易成交时的价格作对照,计算每个结算所会员账户的浮动盈亏,进行随市清算。
16.中国银行间市场交易商协会(以下简称交易商协会)负责受理企业债务融资工具的发行注册。
交易商协会不接受注册的,企业可于()后重新提交注册文件。
A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、12个月
五、非金融企业债务融资工具的发行与承销
交易商协会不接受注册的,企业可于6个月后重新提交注册文件。
17.A公司今年的净利润为500万元,折旧(摊销)共计20万元,本期营运资金增加50万元,长期经营性资产增加15万元,偿还债务80万元。
因此当年的股权自由现金流为()万元。
A、335
B、365
C、375
D、405
第4节>
二、股票估值方法
考查股权自由现金流的计算。
股权自由现金流(FCFE)=净利润+折旧+摊销-营运资金的增加+长期经营性负债的增加-长期经营性资产的增加-资本性支出+新增付息债务-债务本金的偿还=500+20-50-15-80=375
18.委托受理的手续和过程包括()。
①委托承接
②委托受理
③委托执行
④委托撤销
B、①②④
C、②③④
D、①③④
二、股票交易程序
委托受理的手续和过程包括委托受理、委托执行和委托撤销。
19.一般情况下,关于发债机构申请发行国际开发机构人民币债券的条件,下面说法正确的是()。
①发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上
②发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在5亿美元以上
③发债机构经两家(含两家)评级公司评级,其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力
④人民币债券信用级别为AA级(或相当于AA级)以上
A、②④
B、①③④
C、②③
D、②③④
七、国际开发机构人民币债券发行与承销的有关规定
人民币债券的相关内容。
国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应具备以下条件:
第一,财务稳健,资信良好,经两家以上(含两家)评级公司评级,其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力,人民币债券信用级别为AA级(或相当于AA级)以上;
第二,已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上,经国务院批准予以豁免的除外;
第三,所募集资金用于向中国境内的建设项目提供中长期固定资产贷款或提供股本资金,投资项目符合中国国家产业政策、利用外资政策和固定资产投资管理规定。
20.所有在中国境内注册的证券公司,按其营业收入的( )缴纳基金。
A、0.5%—1%
B、0.5%—5%
C、1%
D、5%
四、证券投资者保护基金
所有在中国境内注册的证券公司,按其营业收入的0.5%—5%缴纳基金。
21.中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》,要求境外机构突出主营业务,规范下设机构,限制返程投资,并给予现有机构()个月过渡期以达到法规要求。
A、36
B、24
C、18
D、12
三、证券公司业务国际化
中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》要求境外机构突出主营业务,规范下设机构,限制返程投资,并给予现有机构24个月过渡期以达到法规要求。
22.在我国,非公开募集证券投资基金(简称私募基金)合格投资者累计不得超过()人。
A、100
B、200
C、300
D、500
第6章>
第7节>
一、非公开募集证券投资基金的基本规范
在我国,非公开募集证券投资基金(简称私募基金)合格投资者累计不得超过200人。
合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币且符合下列标准的单位和个人:
(1)净资产不低于1000万元的单位;
(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。
社会保障基金、企业年金等养老基金、慈善基金等社会公益基金,依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划,投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员视为合格投资者。
23.证券公司受期货公司委托在从事IB业务时应当提供的服务包括()。
Ⅰ.协助办理开户手续
Ⅱ.提供期货行情信息、交易设施
Ⅲ.代理期货交易
Ⅳ.中国证监会规定的其他服务
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
二、证券公司的主要业务
证券公司受期货公司委托从事IB业务,应当提供下列服务:
(1)协助办理开户手续。
(2)提供期货行情信息、交易设施。
(3)中国证监会规定的其他服务。
另外,证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割,不得代期货公司、客户收付期货保证金,不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。
24.金融中介机构包括商业银行和非银行金融机构,按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用,可分为()。
①融资类金融中介机构
②投资类金融中介机构
③保障类金融中介机构
④商业性金融中介机构
二、中国的金融中介机构体系
金融中介机构按不同的标准,可划分为不同的种类。
按业务特征及货币创造、交换媒介和支付手段的功能划分,可分为银行金融中介机构和非银行金融中介机构;
按是否能够承担国家政策性金融业务,可划分为商业性金融机构和政策性金融机构;
按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用,可分为融资类金融中介机构、投资类金融中介机构、保障类金融中介机构和服务类金融中介机构。
④商业性金融中介机构属于按是否能够承担国家政策性金融业务进行分类。
25.在伦敦上市的外资股被称为( )。
A、H股
B、N股
C、S股
D、L股
四、我国股票的类型
在伦敦上市的外资股被称为L股。
26.报价系统的主要特点包括()。
①参与人制度
②一体化市场
③移动互联市场
④市场中的市场
A、①③
二、多层次资本市场的主要内容
以上四点均是报价系统的主要特点,除此之外,还有行业公共平台、分层分类风险管理等。
27.申请发行可交换公司债券,本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的( )。
A、10%
B、20%
C、30%
D、40%
八、可交换债券
申请发行可交换公司债券,本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%。
28.下列关于开放式基金和封闭式基金,说法正确的有()。
①开放式基金有固定的存续期,封闭式基金没有
②开放式基金没有发行规模限制,投资者可提出申购或赎回申请
③封闭式基金的基金单位在封闭期限内不能赎回,持有人只能寻求在证券交易场所出售给第三者
④封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响,开放式基金不受市场供求关系影响
二、证券投资基金的分类
封闭式基金有固定的存续期,通常在5年以上,一般为10年或15年,经持有人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。
开放式基金没有固定期限,投资者可向基金管理人申购、赎回基金份额。
29.关于股权类期货,下列说法中正确的有()。
①股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易,是为适应人们控制股市风险,尤其是系统性风险的需要而产生的
②事实上,股票期货均实行现金交割,买卖双方只需要按规定的合约乘数乘以价差,盈亏以现金方式进行交割
③所有上市交易的股票均有期货交易
④股票组合的期货是金融期货中最新的一类,是以标准化的股票组合为基础资产的金融期货
A、①②③④
C、①③④
考查股权类期货相关知识。
为防止操纵市场行为,并不是所有上市交易的股票均有期货交易,交易所通常会选取流通盘较大、交易比较活跃的股票推出相应的期货合约,并且对投资者的持仓数量进行限制。
30.出于保护投资者尤其是中小投资者的利益,大多数国家和地区都对投资者适当性问题做出了规定和指引,不包括()参与主体。
A、律师业协会
B、政府监管机构
C、行业自律组织
D、金融企业
三、个人投资者
考查全球主要国家投资者适当性管理。
出于保护投资者尤其是中小投资者的利益,大多数国家和地区的政府监管机构、行业自律组织以及金融企业不同程度地对投资者适当性问题做出了硬性规定或原则性指引。
31.金融市场通过竞争性的价格决定(利率),将货币资金配置到生产效率最高的经济主体或部门,使这些部门能够获得更多生产要素,从而提高了全社会的产出,使资源的利用效率得到提高。
这反映了金融市场重要性的()。
A、促进储蓄-投资转化
B、优化资源配置
C、反映经济状态
D、宏观调控
第1章>
三、金融市场的重要性
本题主要考查金融市场的重要性。
优化资源配置,金融市场通过竞争性的价格决定(利率),将货币资金配置到生产效率最高的经济主体或部门,使这些部门能够获得更多生产要素(土地、资本、技术、劳动力),从而提高了全社会的产出,使资源的利用效率得到提高。
32.证券市场有效性的要求主要包括( )。
Ⅰ.时间效率Ⅱ.证券市场的高效率
Ⅲ.证券市场的信息效率Ⅳ.证券市场的低成本
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
一、证券交易概述
证券市场的有效性包含两方面的要求:
一是证券市场的高效率;
二是证券市场的低成本。
高效率包含两方面内容:
首先是证券市场的信息效率,即要求证券价格能准确、迅速、充分反映各种信息。
根据证券价格对信息的反映程度,可以将证券市场分为强式有效市场、半强式有效市场和弱式有效市场。
其次是证券市场的运行效率,即证券交易系统硬件的工作能力,如交易系统的处理速度、容量等。
低成本也包含两方面:
一是直接成本;
二是间接成本。
前者如投资者参与交易而支付的佣金和缴纳的税收,后者如投资者搜集证券信息所发生的费用等。
33.资产评估机构申请证券评估资格,应具有不少于()名注册资产评估师,其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于()人。
A、10;
5
B、20;
10
C、30;
D、30;
20
按照《通知》的规定,资产评估机构申请证券评估资格,应当符合下列条件:
(1)资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上,发生过吸收合并的,还应当自完成工商变更登记之日起满1年;
(2)质量控制制度和其他内部管理制度健全并有效执行,执业质量和职业道德良好;
(3)具有不少于30名注册资产评估师,其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人;
(4)净资产不少于200万元;
(5)按规定购买职业责任保险或者提取职业风险基金;
(6)半数以上合伙人或者持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续
34.下列关于资产证券化的具体操作要求的说法,有误的是()。
A、特殊目的机构有时也可以由发起人设立
B、资产支持证券的评级时,需要考虑的因素包括由利率变动等因素导致的市场风险
C、承销商采用的销售方式可以采用包销或代销
D、资产支持证券发行完毕到挂牌上市交易后,资产证券化的工作并没有全部完成
五、资产证券化
考查资产证券化的具体操作要求。
资产支持证券的信用评级为投资者提供证券选择的依据,因而构成资产证券化的又一重要环节。
评级由国际资本市场上广大投资者承认的独立私营评级机构进行,评级考虑因素不包括由利率变动等因素导致的市场风险,而主要考虑资产的信用风险。
35.证券账户的子账户包括()。
①人民币普通股票账户
②人民币特种股票账户
③全国中小企业股份转让系统账户
④封闭式基金账户
⑤开放式基金账户
A、①②③④⑤
B、①②③④
C、①②③⑤
D、①②④⑤
考查证券账户的子账户所包含的内容。
证券账户的子账户包括人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、全国中小企业股份转让系统账户、封闭式基金账户、开放式基金账户以及其他证券账户。
36.下列属于货币政策工具的是(
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