渤海保险微信平台用户操作手册.docx
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渤海保险微信平台用户操作手册
渤海保险微信平台用户操作手册
渤海财产保险股份有限公司电子商务部
2016年5月
一、渤海保险官方微信使用流程
●平台使用流程
●车险投保流程
●非车险投保流程
二、如何进入渤海保险官方微信平台
(一)微信搜索公众号进入
1.进入微信,点击右上角【搜索】按钮。
图:
搜索公众号
2.录入域内输入“渤海保险”,从检索结果中点击搜索出的公众号。
图:
渤海保险公众号搜索
3点击【关注】按钮,关注“渤海保险”公众号。
图:
关注渤海保险官方微信公众号
4、进入渤海保险官方微信后,在公众号底部菜单中选择“微销售”进入产品投保界面。
(二)电脑浏览器进入
如果使用浏览器,对浏览器的版本有一定的要求。
需要IE10以上版本浏览器,或者谷歌浏览器(Chrome)、火狐浏览器(Firefox)
首先打开浏览器,在浏览器中输入平台网址:
然后回车访问该网址。
就完成了电脑端访问渤海保险官方微信平台了。
在电脑端使用渤海保险官方微信平台,可以完成所有同微信端的流程操作。
唯一的区别是在支付时,不能使用微信支付。
微信端与电脑端的数据完全相同,用户可以在电脑端录入订单,然后在手机端进行支付。
图:
使用电脑浏览器访问渤海保险官方微信
三、会员中心
会员中心提供给用户进行订单、保单查询查看,理赔查询,积分查询、个人信息管理、修改密码等自主管理功能。
进入系统后,需要注意完成两件事:
立即修改密码:
账号为渤海保险公司业务员在核心系统中的工号,初始密码为123456.(建议业务人员在登录至个人中心后立即修改初始密码)
立即进入【会员中心】点击个人信息框,将带星号的个人信息进行维护,同时确认保存(注:
为保证您个人积分兑换的安全,其中“银行开户名”项输入保存后将无法自行修改,如需修改请向分公司销管岗提交申请,留言上报总公司电商部进行调整)
(一)、进入会员中心
如下图:
点击右上角【登录】界面,
.用户登录后可以通过点击【会员中心】图标,进入“会员中心”首页面。
图:
“会员中心”入口
“会员中心”首页功能区展示当前用户可进行操作的功能按钮。
(二)、修改密码
进入个人中心,点击【修改密码】,设置新密码,保存即可。
登录系统后的第一件事就是修改密码。
由于预设的密码比较简单,必须修改密码,不然容易被他人冒用系统,造成损失。
图:
修改密码
(三)、修改个人信息——收益账户维护
进入个人中心,点击【个人信息】,输入相关信息,保持即可。
修改个人信息是重要且必须的事情。
用户要在个人信息中维护好银行账号等信息。
只有这些信息维护完整,才可以进行积分兑换,获取收益。
个人信息中,【银行开户姓名】栏位非常重要,请注意。
系统提示“银行开户姓名保存后将不允许个人修改,请确保无误!
”。
这是为了保护收益账户不被其他人篡改所做的保护。
银行开户姓名一旦保存下来,将再也无法修改。
图:
会员中心-个人信息维护
(四)、待支付订单——保单立即支付
功能描述:
本功能保存用户已经进行“投保确认”生成投保单(在车险“精确报价”环节的“投保确认”页面,勾选“□我已认真阅读并同意以上投保声明”并点击了【确认投保】按钮)但还未完成保费支付的订单。
待支付订单的订单状态有“核保通过”、“核保中”、“核保失败”3种,用户可进行的操作有:
核保通过:
【查看】、【立即支付】
核保中:
【查看】
核保失败:
【查看】、【删除】
功能操作
1.订单详情查看:
通过点击蓝色显示的订单号进行订单详情查看。
图:
待支付订单查看
图:
待支付订单详情
2.订单支付:
点击【立即支付】按钮,页面转入支付界面。
图:
待支付订单支付
3.订单删除:
点击右上角的【删除】按钮,页面弹出“是否删除该订单”,用户确认后即可删除该笔订单。
图:
订单删除
图:
保单查询日期选择及查询结果展示
(五)、我的积分——积分收益兑换
“我的积分”模块用于用户查询当前剩余积分、积分获取记录、积分兑换记录,并可自主进行积分在线兑换。
功能说明
1.本模块中,当前积分=获取积分-兑换积分
2..用户当前积分低于50分时,无法进行积分兑换。
3.如果已经投保的保单在核心发生了“批减”或“批退”,则因该笔业务成交所获得的积分将在总积分中扣除,若总积分不足,则在下笔成交的保单所产生的积分中扣除。
4.积分兑换时,系统仅支持当前积分的一次性扣减,暂不支持自设定值兑换。
5.积分兑换状态有“兑换成功”、“兑换中”、“兑换失败”,当积分兑换状态为“兑换失败”,则系统仅展现该条扣减记录,积分合计值并不做该部分积分的扣减。
6、由于跨行转账可能出现的到账时间差异,预计到账时间为T+1天至T+3天(T为积分点击兑换当天)
功能操作
1.展现“当日”、“当周”、“当月”积分排名
图:
业务员账户展现积分排名
2.用户进入页面可直观查看到当前积分。
图:
当前积分展现
3.用户点击【积分获取记录】,可在积分获取查询页面查看到以往获取的积分总值,并能通过录入积分获取起止日期,点击【查询】按钮来查询某段时间内积分的获取分值。
图:
积分获取记录查看
图:
积分获取查询及结果查看
4.用户点击【积分兑换记录】,可在积分兑换页面查看到以往兑换的积分总值(以“-”(负数)展现),并可进行兑换记录的兑换状态查看。
图:
积分兑换记录查看
图:
积分兑换记录及兑换结果查看
5.用户点击【积分兑换】,可对当前积分进行一次性兑换,用户在账户信息弹框中确认账户信息并点击【兑换】按钮即提交兑换申请,如用户的账户信息错误需要修改,则点击弹框中的【修改账户信息】进入“个人信息”页面进行信息修改。
(六)、我的二维码——微信平台推广
微信平台具有很强的推广性,渤海保险官方微信提供了我的二维码功能。
这个二维码是专属二维码,每个登录用户的二维码都是唯一的,与其他用户不同的。
系统提供了两种二维码:
推广二维码和微店营销二维码
图:
二维码
图:
扫描推广二维码,用户进入注册界面
推广二维码:
扫码该二维码的用户,需要注册、登录;出单后,该用户能够获得录单积分,推广下级客户并出单,可以获得推广积分。
图:
扫描微店营销二维码,用户进入扫码业务员的微店
微店营销二维码:
扫码该二维码的用户,可以直接购买产品,不需要注册,也不能获得任何积分。
二维码的使用有以下几种方式:
1.进入二维码界面,直接让用户扫描手机屏幕上的二维码。
扫描后,用户就进入到渤海保险官方微信了。
2.进入二维码界面,点击屏幕右上角,选择“发送给朋友”,或者“分享到朋友圈”。
将这个二维码界面链接发给朋友,朋友打开这个链接,就可以进入渤海保险官方微信了。
3.将二维码图片(直接手机截屏即可)保存到手机或者电脑中。
将该图片发送给朋友或客户,客户扫码二维码,或者在微信中长按这个二维码,就可以进入到渤海保险官方微信了。
4.在电脑中登录系统,保存下来二维码图片,将二维码图片,配上相关的说明,打印成海报或者宣传贴。
贴在潜在客户多的地方,客户感兴趣,扫描二维码后进入渤海保险官方微信。
四、产品购买——车险购买
首页点击【立即报价】,即可进入“精确报价”流程页面。
图:
“精确报价”入口
(一)续保保单如何投保
渤海保险的续保客户只需要提供车牌号、车主姓名、身份证号以及电话号码即可(注:
车牌号、车主姓名以及身份证号一定要填写正确)
(二)转保保单如何续保
转保客户仅比续保客户多输入四条行驶证上的信息:
车架号、发动机号、初登日期、品牌型号。
图:
有牌车辆录入“车牌号”
图:
转保车辆投保界面,用户需录入车辆信息及车主信息
图:
续保车辆投保界面,用户仅需录入车主信息
图:
车型选择列表
图:
选择起保日期及行驶区域
(三)险种选择及报价
1.用户可在“方案报价“页面看到系统默认商业险投保方案的保额及对应保费、以及折扣比例。
图:
保额调整选择框
2.用户可通过点击保额选项更改保额。
图:
保额调整选择框
图:
保额调整
3.保额调整完成后,之前投保方案的保费会被清零,用户需点击【计算保费】按钮计算新方案保费。
图:
商业险保费计算
4.系统默认为不投保交强险,如需投保点击“投保交强险”选择按钮更改为“是”,用户点击【投保】展现投保交强险所需采集信息。
图:
投保交强险操作按钮
图:
交强险投保提示
图:
交强险保费计算
5.用户选定投保方案并计算完保费后,点击【下一步】进入后续流程。
(四)录入投保信息
1.系统将自动带出“被保险人信息”、“投保人信息”、“保单寄送地址”、“发票抬头”等信息。
其中发票抬头不能修改,保单寄送地址需要自行填写。
图:
录入投保信息页面
图:
投保人不同被保险人时,需补充录入部分信息
2.用户录入完成后,点击【下一步】进入后续流程。
图:
完成投保信息录入
(五)确认投保
1.在本页面,用户可对本次投保所录入或选定的内容进行完整的信息确认。
图:
投保确认页面
图:
用户点击信息后的“>”可查看隐藏信息
2.用户可点击【投保声明详情】、【特别约定】、【产品条款】对这些信息进行查看。
图:
投保声明、特别约定、产品条款查看
图:
“投保声明详情”信息展示
图:
“特别约定”信息展示
3.用户信息确认完成后,勾选“我已认真阅读并同意以上投保声明”,点击【确认投保】按钮,即可进行核保,核保通过后转入支付页面。
图:
完成投保确认
(六)支付
1.在本页面,用户可根据情况选择合适的支付方式进行支付。
(支付支持信用卡及储蓄卡)
图:
支付方式选择
2.支付限额说明:
支付方式
单日限额(元)
单笔限额(元)
单月限额(元)
微信支付
3000
3000
10000—30000
银联支付
10000
10000
100000
易宝支付
20000
20000
100000
3.支付完成后,系统将提示保单号等信息,并将承保成功提示发送至用户的手机。
图:
承保成功提示
五、产品购买——家财险投保
首页点击【家庭财产保险】,即可进入“家财险”流程页面。
图:
“家财险”入口
(一)进入产品介绍页投保
进入产品介绍页后:
1.点击产品介绍,查看产品的详细介绍。
2.点击投保说明,查看投保注意事项
3.点击产品条款,可以下载保险产品的详细条款
4.点立即投保,进入投保界面
(二)套餐选择
可以选择起保日期,当前日期为T,则起保日期可选范围:
“T+5”至“T+90”。
终保日期根据起保日期判定得出,“起保日期+1年-1天”。
用户可以选择A、B、C、D四个套餐。
不同套餐的保费、保额、保障项目都不同。
选好起保日期和套餐后,用户点下一步
(三)录入投保信息
用户录入被保险人信息,房屋信息,投保人信息等。
默认“与被保险人关系”为“本人”。
如投保人“与被保险人关系”非本人,且被保险人信息同会员中心【个人信息】模块中的信息不一致时(证件号不一致),则页面带入【个人信息】中维护的信息,允许修改。
电子邮箱:
是接受电子保单的邮箱,一定要填写正确。
点击“下一步”,完成保单录入。
(四)投保确认
用户在该界面来确认完整的投保信息。
如果确认无误,可以确认投保。
点击投保声明:
可以查看关于本次投保的重要声明内容。
点击特别约定:
可以查看本保单的特别约定。
【确认投保】默认置
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