银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力初级》模拟试题及答案041573Word文档下载推荐.docx
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1、下列行为中违反银行业从业人员职业操守要求的是()。
【单选题】
A.建议客户购买国债以减少所得税支出
B.建议客户进行理财产品组合降低风险
C.建议客户分批次转账以规避反洗钱检查
D.建议客户提供经常类项目交易外汇资料以购买外汇
正确答案:
C
答案解析:
银行业从业人员在业务活动中,应当树立依法合规意识,不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。
实践中,以下存在明显不妥的行为,有可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响:
1.以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议;
2.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定,但仍不按照内部流程进行必要的报告,默许甚至提供协助;
3.出于私情,向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议,并利用其所在机构的资源,为这些行为提供方便。
2、依据《中华人民共和国票据法》,票据被称为无因证券,其含义是指()。
A.票据在到期前,可以通过背书方式转让而流通
B.票据一经做成,票据上的权利便随之而确立
C.票据的持有人行使票据权利时,无须说明其取得票据的原因,只要占有票据就可以行使票据权利
D.票据是创设权利,而不是证明已经存在的权利
票据是一种无因证券。
票据的持有人行使票据权利时,无须说明其取得票据的原因,只要占有票据就可以行使票据权利。
至于取得票据的原因,持票人无说明的疑问,债务人也无审查的权利,即使取得票据的原因关系无效,对票据关系也不发生影响。
3、人民币的法定管理部门是()。
A.中国银行
B.中国人民银行
C.中国建设银行
D.中国工商银行
B
人民币的法定管理部门是中国人民银行,负责人民币的统一印制、发行、兑换、收回、销毁等工作。
4、与普通股票相比,优先股票的特点在于()。
【多选题】
A.优先股的股息与公司的盈利状况无关
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