从资资格考试《金融市场基础知识》模拟卷第22套Word文档下载推荐.docx

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④净额结算

A.②④

B.①③

C.①②③

D.①②

8.（）年由上海金业交易所推出的标金期货实际上已经具有了外汇期货的性质，这是近现代全球首例金融期货交易。

A.1920

B.1921

C.1922

D.1923

9.沪深300指数所选择的公司一般满足下列（）条件。

①经营状况良好

②股票价格无明显异常波动

③财务报告无重大问题

④无明显市场操纵

A.①②③④

B.①②④

C.②③④

D.①③④

10.QFII制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地（）。

A.证券市场

B.基金市场

C.信托市场

D.房地产市场

11.私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制，以下关于私募基金合格投资者的说法正确的是（）。

A.合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不能低于50万元

B.净资产不低于1000万元的单位

C.金融资产不低于200万元的个人

D.最近2年年均收入不低于50万元的个人

12.（）是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券

A.可转换公司债券

B.可交换公司债券

C.可提前赎回债券

D.附有选择权的公司债券

13.基金利润主要来自基金收入减去基金费用后的净额、公允价值变动损益等。

其中基金收入主要包括（）。

①利息收入

②投资收益

③其他收入

④公允价值变动损益

A.①②③

C.①③④

D.①②③④

14.社会保险基金由用人单位和个人缴费构成，用于各项社会保险待遇的当期发放，具体包括（）。

①基本养老保险基金

②基本医疗保险基金

③工伤保险基金

④失业保险基金

⑤生育保险基金

A.①②

C.①②③④

D.①②③④⑤

15.上市公司存在下列（）情形之一的，不得非公开发行股票。

Ⅰ．本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏

Ⅱ．上市公司的权益被控股股东或实际控制人严重损害且尚未消除

Ⅲ．上市公司及其附属公司违规对外提供担保且尚未解除

Ⅳ．现任董事、高级管理人员最近36个月内受到过中国证监会的行政处罚，或者最近12个月内受到过证券交易所公开谴责

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

16.常见的间接融资方式有（）。

①银行信用融资

②消费信用融资

③租赁融资

④商业信用融资

17.中证规模指数包括（）。

①中证100指数

②中证300指数

③中证500指数

④中证800指数

18.下列关于货币政策的目标说法正确的是（）。

①货币政策作为总需求管理工具，在维护金融稳定方面具有一定局限性

②货币中介目标选取的标准不同于操作目标

③货币政策中介目标在是选取利率还是货币供应量上存在争议

④操作目标的选择在很大程度上取决于中介目标的选择

19.在考虑影响公司股价变动的因素时，进行行业分析通常会考虑（）。

①产业竞争结构

②劳资关系

③市场利率

④行业可持续性

B.②③④

C.①②④

20.（）是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权。

A.商品证券

B.货币证券

C.资本证券

D.商业证券

21.下列关于封闭式基金与开放式基金的区别说法正确的是（）。

A.开放式基金一般有固定的存续期；

而封闭式基金一般是无期限的

B.开放式基金的基金份额是固定的，封闭式基金规模不固定

C.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成

D.价格形成方式不同

22.业界习惯上将企业债券划分为（）、（）、产业类企业债券三种。

A.城投债企业债券；

集合类企业债券

B.城投债企业债券；

项目收益债券

C.可续期债券；

D.可续期债券；

23.世界上最早的证券交易所是（）。

A.纽约证券交易所

B.费城证券交易所

C.阿姆斯特丹证券交易所

D.伦敦证券交易所

24.记账式国债投标量变动幅度为（）的整数倍。

A.0．1亿元

B.0．15亿元

C.0．2亿元

D.0．25亿元

25.证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立（）。

①融券专用证券账户

②客户信用交易担保证券账户

③信用交易证券交收账户

④信用交易资金交收账户

B.①②③

26.关于利率期货，下列说法正确的有（）。

1、利率期货主要是为了规避利率风险而产生的，固定利率有价证券的价格会受到现行利率和预期利率的影响，价格变化与利率变化一般为反向关系

2、以国债期货为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种

3、在国债期货暂停交易18年之后，中国金融期货交易所于2013年9月6日首次上市交易了5年期国债期货合约

4、常见的参考利率包括国债利率、伦敦银行间同业拆放利率、香港银行间同业拆放利率、联邦基金利率等

A.1、2、3、4

B.1、2、3

C.1、3、4

D.2、3、4

27.不属于伦敦外汇市场的特点的（）

A.以外币交易为主

B.以居民交易为主

C.以金融机构批发性交易为主

D.以外汇衍生品交易为主

28.在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临的内部风险不包括（）。

A.合规风险

B.操作风险

C.市场风险

D.职业道德风险

29.下列关于影响我国金融市场运行的主要因素的说法正确的是（）。

①预期的通货膨胀率与债券和股票价格为反方向变动关系

②货币政策主要通过货币供给量、利率和信贷政策机制发生作用，其中货币供给量和金融资产的需求为同方向变动关系

③市场交易机制的核心是价格发现机制

④利率对金融市场的影响是局部的、非系统的

30.国际债券在国际市场上发行，因此，其计价货币往往是国际通用货币，一般以（）和日元为主。

Ⅰ．美元Ⅱ．英镑

Ⅲ．欧元Ⅳ．瑞士法郎

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

31.从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的（）三大部分。

Ⅰ、市场营销

Ⅱ、投资管理

Ⅲ、后台管理

Ⅳ、前台管理

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

32.证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵。

证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款，分别存放在（）。

1、融券专用证券账户

2、客户信用交易担保证券账户

3、客户信用交易担保资金账户

4、证券公司自营账户

A.1、2

B.1、3

C.2、3

D.1、4

33.投资者委托中国香港经纪商，经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票，该描述指的是（）。

A.沪股通

B.港股通

C.深股通

D.中证通

34.国家股股利收入依法纳入（）经营预算，并根据国家有关规定安排使用。

A.国有资产

B.中央财政

C.地方财政

D.个人资产

35.按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，证券公司设立另类子公司，应当符合的要求有（）。

①具备中国证监会核准的证券自营业务资格

②最近六个月各项风险控制指标符合中国证券监督管理委员会及协会的相关要求，且设立另类子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定

③最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形

④公司章程有关条款中明确规定公司可以设立另类投资子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批

36.下面关于企业债券的说法正确的是（）。

①棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资60％的企业债券资金

②棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资70％的企业债券资金

③企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的30％

④非公开发行公司债券，募集资金用于约定的用途

A.①④

C.②③

D.②④

37.各种经济理论对货币政策的传导机制有不同的看法，归纳起来主要有（）。

1、利率传导机制

2、信用传导机制

3、投资传导机制

4、流动性传导机制

B.2、3

C.3、4

D.1、3

38.上海证券交易所于（）年11月26日批准成立。

A.1990

B.1991

C.1992

D.1993

39.保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于（）的前提下才能偿付本息。

A.50％

B.100％

C.150％

D.200％

40.下列关于中央银行票据的说法有误的是（）。

A.期限通常在6个月到3年

B.中央银行票据实质是中央银行债券

C.具有短期性的特点

D.发行它的目的主要是进行对冲操作，回收外汇占款所投放的基础货币

41.证券公司IB业务的业务范围包括（）。

Ⅰ．协助办理开户手续

Ⅱ．提供期货行情信息、交易设施

Ⅲ．募集资金

Ⅳ．中国证监会规定的其他服务

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

42.依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（）。

B.40％

C.30％

D.20％

43.首次公开发行股票时，发行人和主承销商可以自主协商确定（）。

①网下询价投资者的条件

②有效报价条件

③最低报价金额

④配售方式和配售原则

D.①②④

44.下面关于中央银行表述错误的是（）。

A.中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构

B.中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：

中央银行股票；

中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券

C.在美国，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，股东享有决定中央银行政策的权利

D.中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系中过多的流动性

45.下列股票能被选入沪深300指数的有（）。

A.甲股票是创业板股票，上市时间为一年，虽总市值不高，但是涨势良好

B.乙股票为主板上市股票，由于年度报告未及时披露等问题，被暂停上市

C.丙股票为主板上市的蓝筹股，但是由于政策影响，近期涨势低迷

D.丁股票为主板上市股票，由于连年亏损被认定为ST股票，但从近期季度财务报告来看，本年有望扭亏为盈

46.按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，（）和（）对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行许可证管理。

①中国银保监会

②中国证监会

③财政部

④中国总会计师协会

C.①④

D.②③

47.下列选项中，属于社会公益基金的有（）。

Ⅰ．教育发展基金

Ⅱ．养老保险基金

Ⅲ．福利基金

Ⅳ．文学奖励基金

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

48.我国证券市场监管的目标是（）。

Ⅰ．运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用

Ⅱ．保护投资者利益，保障合法的证券交易活动

Ⅲ．防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序

Ⅳ．调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

49.按照交易工具，可以将金融市场划分为（）和（）。

A.债权市场；

权益市场

B.一级市场；

二级市场

C.货币市场；

资本市场

D.证券市场；

非证券金融市场

50.金融衍生工具从（）分类的角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

A.产品形态

B.自身交易方式

C.基础工具

D.交易场所的不同

51.中证指数有限公司是由（）。

A.上海证券交易所出资成立

B.深圳证券交易所出资成立

C.上海证券交易所和深圳证券交易所共同出资成立

D.上海证券交易所、深圳证券交易所和香港证券交易所共同出资成立

52.证券交易所的组织形式中，不以营利为目的的是（）。

A.公司制

B.会员制

C.审批制

D.许可制

53.根据募集方式的不同，可将投资基金分为（）与（）两大类。

A.契约型基金；

公司型基金

B.封闭式基金；

开放式基金

C.公募基金；

私募基金

D.主动型基金；

被动型基金

54.按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》，要求主板（中小企业板）上市的上市公司组织机构健全、运行良好，符合下列（）规定。

①公司内部控制制度健全

②现任董事、监事和高级管理人员具备任职资格

③最近12个月内未受到中国证监会的行政处罚

④最近12个月内未受到证券交易所的公开谴责

⑤最近12个月内不存在违规对外提供担保的行为

B.①②③④

C.①②③⑤

D.①②④⑤

55.关于国家股，下列说法错误的是（）。

A.国家股不能转让

B.是国有股权的组成部分

C.国有股股利收入纳入国有资产经营预算

D.国有资产折价入股需按规定进行评估确认

56.对消费者信用控制的主要内容说法错误的是（）。

A.主要针对各种耐用消费品的销售融资

B.规定了分期付款的最长期限

C.规定了分期付款第一次付款的最低金额

D.以不动产最为明显

57.证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立的账户不包括（）。

A.转融通专用证券账户

B.转融通担保证券账户

C.转融通证券交收账户

D.转融通专用资金账户

58.中央银行作为“银行的银行”，其面向金融机构提供的服务包括（）。

①集中保管商业银行的存款准备金

②作为商业银行的最后贷款人

③组织全国商业银行之间的清算

④管理各银行的黄金储备

59.基金经注册后，方可发售基金份额。

基金管理人应当自收到核准文件之日起（）内进行基金份额的发售。

A.2个月

B.3个月

C.6个月

D.9个月

60.下列属于我国企业债券和公司债券的区别的有（）。

①发行主体不同

②发行申报程序不同

③发行期限不同

④发行持续时间不同

D.②③④

61.在我国，非公开募集证券投资基金（简称私募基金）合格投资者累计不得超过（）人。

A.100

B.200

C.300

D.500

62.约翰?

格利和爱德华?

肖在20世纪50年代提出了（），揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。

A.储蓄—投资转化机制

B.利率—投资互动机制

C.储蓄—利率互动机制

D.收入—投资转化机制

63.我国的封闭式基金每个交易日都进行估值，并（）披露一次基金份额净值。

A.每周

B.每日

C.于下一个交易日

D.两日

64.以下说法正确的有（）。

①期货合约在交易所内交易

②远期合约交易双方按规定比例交纳保证金

③期货合约具备对冲机制，履约回旋余地较大

④远期合约如中途取消，须经双方同意，任何单方的意愿无法取消合约

B.①③④

65.中国外汇交易中心于2007年4月6日推出（）。

A.外汇掉期业务

B.利率互换交易

C.债券远期交易

D.利率掉期交易

66.报价系统的理念是（）。

1、多元

2、公平

3、开放

4、竞争

A.1、2、3

B.1、2、4

C.2、3、4

D.1、3、4

67.除国务院批准的其他资金运用形式外，证券投资者保护基金的资金还可以用于（）。

①银行存款

②购买国债

③中央银行债券

④中央级金融机构发行的金融债券

68.（）是指基金经理在资产组合管理过程中所采用的某一特定方式或投资目标，是严格按照承诺对资产进行配置以获取预期收益的投资战略或计划。

A.基金投资风格

B.基金投资理念

C.基金投资管理

D.基金投资流程

69.询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式，包括（）。

①报价

②格式化询价

③协商

④确认成交

70.我国金融市场体系包括（）。

①货币市场

②债券市场

③商品市场

④金融衍生品市场

A.①②④

单选题答案：

1：

B2：

D3：

B4：

D5：

A6：

D7：

A

8：

B9：

A10：

A11：

B12：

A13：

A14：

D

15：

D16：

A17：

D18：

D19：

C20：

A21：

22：

A23：

C24：

A25：

D26：

A27：

B28：

C

29：

A30：

D31：

A32：

C33：

A34：

A35：

36：

D37：

A38：

A39：

B40：

A41：

D42：

B

43：

D44：

C45：

C46：

D47：

A48：

C49：

50：

C51：

C52：

B53：

C54：

D55：

A56：

57：

D58：

A59：

C60：

B61：

B62：

A63：

64：

B65：

B66：

D67：

D68：

A69：

C70：

单选题相关解析：

健全多层次资本市场体系，是发挥市场配置资源决定性作用的必然要求，是推动经济转型升级和可持续发展的有力引擎，也是维护社会公平正义、促进社会和谐、增进人民福祉的重要手段。

（一）有利于调动民间资本的积极性，将储蓄转化为投资。

提升服务实体经济的能力

（二）有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济金融风险

（三）有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型

（四）有利于促进产业整合，缓解产能过剩

（五）有利于满足日益增长的社会财富管理需求，改善民生。

促进社会和谐

（六）有利于提高我国经济金融的国

2：

考点：

申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，若分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；

同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。

3：

2017年8月，原中国银监会发布《信托登记管理办法》，信托业正式建立了统一的登记制度，市场规范化和透明度大大提升。

选项A的发布使相关市场进一步规范化。

4：

债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此，债券是一种有期证券。

股票通常是无须偿还的，一旦投资入股，股东便不能从股份有限公司抽回本金，因此股票是一种无期证券，或被称为永久证券。

但是，股票持有者可以通过市场转让收回投资资金。

5：

考查混合资本债券的发行主体和期限。

我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

6：

中国香港实行分业监管模式。

目前，中国香港的金融监管机构主要包括香港金融管理局（金管局）、证券及期货事务监察委员会（证监会）和保险业监理处（保监处），分别负责监管银行业、证券和期货业以及保险业。

金管局的主要职能由《外汇基金条例》和《银行业条例》规定，除了监管银行业外，金管局的目标还包括维持港元稳定、提高金融制度的效率及促进其发展、维持与发展中国香港的金融基建、管理外汇基金以及维护廉洁公正的金融制度等，这与世界各地中央银行的功能和目标大致相同。

7：

本题主要考查证券交易的结算方式。

根据规定，证券交易结算主要分为全额结算和净额结算两种。

1921年由上海金业交易所推出的标金期货实际上已经具有了外汇期货的性质，这是近现代全球首例金融期货交易。

9：

上述四项皆为沪深300指数选择样本股票所考虑的条件。

沪深300指数样本按照以下方法选择经营状况良好、无违法违规事件、财务报告无重大问题、股票价格无明显异常波动或市场操纵的公司：

计算样本空间内股票最近一年（新股为上市第四个交易日以来）的A股日均成交金额与A股日均总市值；

对样本空间股票在最近一年的A股日均成交金额由高到低排名，剔除排名后50％股票；

对剩余股票按照最近一年A股日均总市值由高到低排名，选取前300名股票作为指数样本。

10：

合格境外机构