外汇知识竞赛试题库含答案1Word格式文档下载.docx
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金交易报告管理方法》规定,向国家外汇管理部门报告大额和可疑外汇交易情
况。
18、(国家外汇管理局及其分支局)负责大额和可疑外汇资本交易报告工作的监
督和管理。
19、《金融机构大额和可疑外汇资本交易报告管理方法》自(
2003年3月1日)
起实行。
20、可疑外汇资本交易,系指外汇交易的金额、频次、根源、流向和用途等有
(异样特点)的交易行为。
21、金融机构应成立健全(反洗钱内控制度),建立特意的反洗钱工作机构或许
指定内设机构负责反洗钱工作,明确专人负责。
22、需金融机构辅助核查外汇资本交易信息的,外汇局应填制(《大额和可疑外汇资本交易非现场核查通知书》)。
金融机构应按要求辅助核查,并照实反应核查结果。
23、金融机构应该恪守(保密制度),不得向任何单位或个人泄漏大额和可疑外汇资本交易信息,不得向任何单位或个人流露客户被咨询、核查和检查的信息。
国家还有规定的除外。
24、金融机构应贯彻实行(“认识你的客户”)原则,恪守个人存款账户实名制
等有关规定,在与客户成立业务联系和办理外汇业务时,认识客户的身份信息
和平时经营状况及其余资信状况,辨别客户。
25、金融机构应严格恪守(、反洗钱)规定,仔细执行反洗钱职责。
26、金融机构应(辨别)、审察大额和可疑外汇资本交易信息,并实时向外汇局
报告。
27、客户经过境外银行卡所发生的大额和可疑外汇资本交易,由(收单行)报
告。
28、客户经过在境内金融机构开立的账户(或银行卡)所发生的大额和可疑外
汇资本交易,由(开户行)(或发卡行)报告。
29、资本在外汇账户间流动的,依据(非现金)的有关标准统计并报告。
30、外汇现金存入账户、从账户拿出外汇现金以及其余现金交易,依据(现金)
的有关标准统计并报告。
31、办理应付款业务的客户,应在提交托款拜托书等文件时,在(付款银行)
办理对外付款申报。
32、办理涉外收进款项业务的客户,应在解付银行发进出账通知书或到款通知
书之日起(5)个工作日内,到解付银行办理涉外收进款项申报。
33、解付银行须于收到涉外收进款项并贷记收款人账户当天,按依据(《涉外收
34、解付银行在(第二个)工作日结束前将对于本工作日发生的申报信息经过
计算机系统逐笔传递至同级外汇管理局。
176、付款银行营业部门须于其工作日结束前,将对于本工作日发生的申报信息
经过计算机系统逐笔传递至(同级外汇管理局)。
35、采纳押汇等方式办理涉外收入的,应在境外款项抵达经办银行时,由经办
银行通知(原收款人)办理申报。
36、对公单位第一次办理国际进出申报,应填报(《对公单位基本状况表》)。
37、(国家外汇管理局)一致负责设计、改正申报单。
38、银行应付申报人的详细申报信息推行(严格保密)制度。
二、选择题:
1、以下(D)不是外币支付凭据
A、单据
B、银行存款凭据
C、邮政积蓄凭据
D、股票
2、以下说法不正确的选项是(D)
A、境内机构的常常项目外汇收入一定调回境内,不得违犯国家有关规定将外汇
私自寄存在境外。
B、属于个人所有的外汇,能够自行拥有,也能够存入银行或许卖给外汇指定银
行。
C、个人移居境外后,其境内的财产产生的利润,能够持规定的证明资料和有效
凭据向外汇指定银行购汇汇出或许携带出境。
D、外汇市场交易的币种和形式由外汇管理部门规定和调整。
3、以下属于“来华人员”的是(C)。
A、驻华机构的人员
B、长久入境的外国人
C、应聘在境内机构工作的外国人
D、中国留学生
4、外汇指定银行和经营外汇业务的其余金融机构,应该依据(D)宣布的汇
率和规定的浮动范围,确立对客户的外汇买卖价钱,办理外汇买卖业务
A、国务院外汇管理部门
B、国家外汇管理局
C、经营外汇业务的金融机构的总行
D、中国人民银行
5、以下说法正确的选项是(D)
A、属于个人所有的外汇,不可以自行拥有,应该存入银行或许卖给外汇指定银行
B、个人移居境外后,其境内的财产产生的利润,能够向外汇指定银行购汇汇出
或许携带出境
C、中国人民银行负责全国的欠债统计与监测,并按期宣布欠债状况
D、国家对欠债推行登记制度。
境内机构应该依据国务院对于欠债统计监测的规定办理欠债登记
6、境内机构违犯外汇帐户管理规定,私自在境内、境外开立外汇帐户的,出借、
串用、转让外汇帐户的,或许私自改变外汇帐户使用范围的,由外汇管理机关
责令更正,撤除外汇帐户,通告责备,并处(A)的罚款。
A、5万元以上30万元以下
B、30%以上3倍以下
C、1倍以上5倍以下
D、处10万元以上50万元以下的罚款
7、因公出国花费,持(C),从其外汇账户中支付或许到外汇指定银行兑付外
汇。
A、境外机构的支付通知
B、经费估算书
C、国家受权部门出国任务批件
D、合同和发票
8、外汇指定银行应该成立结汇、售汇单证保存制度,并依据与客户之间的结汇、
售汇业务和自己结汇、售汇业务将有关单据分别保存,保存限期不得少于(C)
年。
A、3年
B、4年
C、5年
D、2年
9、未获得外汇指定银行资格的其余金融机构的结汇、售汇需求,应该经过(C)
办理。
A、外汇局批正确后
B、上司行
C、外汇指定银行
D、外汇交易市场
10、金融机构未按规定审察开户资料为个人开立外汇账户的,由外汇局责令改
正,赐予警示,能够处以(B)罚款。
A、10000元以上50000元以下
B、1000元以上5000元以下
C、1000元以上3000元以下
D、10000元以上30000元以下
11、《金融机构大额和可疑外汇资本交易报告管理方法》中的“屡次”系指外汇
资本交易行为(
D)。
A、每日发生
3次以上或每日发生连续
3天以上
B、每日发生
2次以上或每日发生连续
C、每日发生
2天以上
D、每日发生
5天以上
12、《金融机构大额和可疑外汇资本交易报告管理方法》中的“短期”系指(D)
营业日之内。
A、3个
B、5个
C、8个
D、10个
13、金融机构为客户办理外汇业务应该查对其真切身份信息,主要包含(D)
等信息。
A、单位名称
B、法定代表人或负责人姓名
C、开户的证明文件
D、上述全对
14、以下外汇交易属于可疑外汇现金交易的是(D):
A、居民个人银行卡、积蓄账户屡次存、取大批外币现金,与持卡人(储户)身
份或资本用途显然不符的;
B、居民个人在境内将大批外币现金存入银行卡,在境外进行大批资本划转或提
取现金的;
C、居民个人经过现汇账户在国家外汇管理局审察标准以下屡次入账、提现或结
汇的;
D、上述A、B、C所有是。
15、金融机构工作人员违犯有关规定,辅助进行洗钱的,应该赐予纪律处罚;
组成犯法的,移交(B)机关依法追查刑事责任。
A、政府
B、司法
C、工商
D、公安
16、“同一账户”无需报告的业务不包含以下哪一种状况。
(D)
A、按期存款到期后,不直接提取或划转,而是本金或许本金加所有或部分利息
续存入该客户在本金融机构开立的同一户名的一个按期账户里。
B、活期存款的本金或许本金加所有或部分利息转为该客户在本金融机构开立的
同一户名下的一个账户里的按期存款。
C、按期存款的本金或许本金加所有或部分利息转为该客户在本金融机构开立的
同一名下的一个账户里的活期存款。
D、按期存款到期提取,将本金或许本金加部分利息存入该客户在本金融机构开
立的同一户名的一个按期账户里。
17、对《管理方法》中“通存通兑”问题的解说错误的选项是(D)
A、客户经过在境内金融机构开立的账户(或银行卡)所发生的大额和可疑外汇
资本交易,由开户行(或发卡行)报告。
B、客户经过境外银行卡所发生的大额和可疑外汇资本交易,由收单行报告。
C、客户不经过账户(或银行卡)发生的大额和可疑外汇资本交易,由业务办理
行报告
D、客户经过在境内金融机构开立的账户(或银行卡)所发生的大额和可疑外汇
资本交易,由业务办理行报告。
18、如外商投资公司欠债资本已超限额汇入,该公司应自觉到原审批部门补办
更改投资总数赞同,外汇局赞同公司在(D)限期内保存欠债资本,如高出此
限期,外汇局应以资本项目赞同件的形式通知开户银行将超额部分资本沿原汇
路退回。
(A)一个月;
(B)二个月;
(C)六个月;
(D)三个月。
19、非居民个人办理境内外汇资本划转时应照实向银行说明外汇资本结汇用途,
填写(C)。
A、外汇资本根源状况表
B、外汇资本用途表
C、非居民个人外汇进出状况表
D、外汇资本去处状况表
20、对于之外币现钞结算的出口收汇,出口单位应该向银行办理结汇,不得自
行保存或存入银行。
对于携入现钞金额达到规定入境申报金额的,银行应该在
凭(E)为出口单位办理结汇手续,并在申报单上签注结汇金额、日期、加
盖戳记后出具核销专用联,同时应该在核销专用联上注明“外币现钞结汇”。
A、发票
B、出口合同
C、核销单
D、海关签章的携带外币入境申报单正本
E、以上都对
21、经营外汇业务的金融机构未依据规定办理国际进出申报的,依据《金融违
法行为处罚方法》第二十五条的规定赐予警示,并处(A)的罚款。
A、5万元以上30万元以下
B、10万元以上30万元以下
C、1万元以上5万元以下
D、以上都不对。
22、欠债依据债务种类区分为(B)
A、主权欠债、非主权欠债、
B、外国政府贷款、国际金融组织贷款、国际商业贷款
C、国际金融组织贷款、国际商业贷款
D、外国政府贷款、国际金融组织贷款
23、境内中资公司等机构举借中长久国际商业贷款须经(D)赞同。
A、财政部、
B、外汇管理局、
C、人民银行、
D、国家发展计划委员会
24、国家对各种欠债和或有欠债推行(A)管理。
A、全口径
B、差额
C、总量
D、余额
25、国家对境内中资机构举借短期国际商业贷款推行余额管理,余额由(B)
审定。
A、财政部
B、外汇管理局
C、人民银行
26、国际金融组织贷款和外国政府贷款由(D)一致对外举借。
D、国家
27、国家依据欠债种类、偿还责任和债务人性质,对举借欠债推行(A)管理。
A、分类
28、依据偿还责任区分,欠债分为(A)
A、外国政府贷款、国际金融组织贷款、国际商业贷款
B、国际金融组织贷款、国际商业贷款
C、外国政府贷款、国际金融组织贷款
D、主权欠债、非主权欠债
29、办理涉外收进款项业务的客户,应在解付银行发进出账通知书或到款通知书之日起(A)个工作日内,到解付银行办理涉外收进款项申报。
A.5
B.10
C.15
D.25
30、保存备查的国际进出申报单保存限期均为(D)。
A.3个月
B.6个月
C.12个月
D.24个月
31、被责令增补或改正其申报信息的申报者应于经办银行发出通知之日起(B)
个工作日内将经增补或改正的申报信息反应给责令其增补或改正申报信息的银
32、负责设计和改正国际进出统计申报单的部门是(A)。
A.国家外汇管理局
B.中国人民银行
C.国家海关总署
D.国家统计局
33、银行应于月后(B)个工作日内将申报单外汇管理局保存联装订成册并转
交至同级外汇管理局。
B.8
C.10
D.15
34、解付银行应于收到涉外收进款项并贷记收款人账户(A),逐笔编制涉外收
入的“申报号码”并向收款人发进出账通知书。
A.当天
B.第二天
C.3日内
D.5日内
35、外汇管理局对银行传递来的涉外收、付款信息和申报信息经检查查对发现
问题的,应该日通知有关银行。
银行须于其接到通知之日起(B)工作日内,
按外汇管理局的要求责令申报者增补或改正其申报信息。
A.第一个
B.第二个
C.三个
D.五个
36、《经过金融机构进行国际进出统计申报的业务操作规程》于(B)起实行。
A.1995年7月1日
B.1996年1月1日
C.1996年7月1日
D.1997年1月1日
37、居民个人缴纳国际学术集体组织的会员费银行需审察的资料有(D)。
A、书面申请
B、自己户籍证明和身份证明
C、国际学术组织证明文件
D、以上都对。
38、以下不属于境内居民个人年金、退休金提取或结汇需供给的资料是(D)
A、自己身份证明
B、在境外工作证明
C、境外税务凭据
D、雇用协议
39、依据现行规定办理涉外收进款项业务的客户,应在解付银行发进出账通知
书或到款通知书之日起(D)个工作日内,到解付银行办理涉外收进款项申报。
A、25
B、15
C、10
D、5
40、银行及申报人应于月后5个工作日内将上月采集的申报单按月和申报单种
类分别装订成册,并加具封面,封面一定列明的事项有(D)
A、申报单类又名称
B、单位名称
C、月份、装订日期、经办人员等
D、以上都
41、金融机构未按规定审察开户资料为个人开立外汇账户的,由外汇局责令改
正,赐予警示,能够处以(B)罚款。
42、《金融机构大额和可疑外汇资本交易报告管理方法》中的“屡次”系指外汇
D)。
43、金融机构应该对切合(A)情况的外汇现金交易进行核查,发现涉嫌洗钱的,
应实时以纸质文件上报并附有关附件。
A、外汇账户的支出金额与当天或前一日的现金存款额基本符合;
B、公司屡次使用大批外币现钞付汇;
C、将多笔外汇或人民币现金分别存入别人积蓄账户,同一账户所有人同时收取
相应数额的人民币或外汇;
D、上述A、B、C均包含;
44、以下外汇交易属于可疑外汇非现金交易的是(C):
A、公司外汇账户资本流动以千位或万位为单位的整数资本来往屡次,与其经营
性质、规模符合的;
B、境内公司以境外法人或自然人名义开立离岸账户,且资本呈无规律流动;
C、公司经过其外汇账户屡次大批发生以票汇(支票、汇票、本票等)方式结算
的出口收汇的;
D、证券经营机构指令银行划出与交易、清理有关外汇资本的;
45、《金融机构大额和可疑外汇资本交易报告管理方法》中的“短期”系指(D)
46、金融机构违犯本方法,情节严重造成重要损失的,外汇局能够(B)业务。
A、撤消其部分或所有结售汇
B、暂停或停止其部分或所有结售汇
C、暂停其部分或所有结售汇
D、停止其部分或所有结售汇
47、以下(B)外汇交易属于可疑外汇现金交易:
A、非居民个人银行卡屡次存入大批人民币现金的;
B、公司外汇账户没有提取大批外币现金,却有规律地存入大批外币现金的;
C、非居民个人在境内将大批外币现金存入银行卡,在境外进行大批资本划转或
提取现金的;
D、公司屡次发生以现金方式收拿出口货款,与其经营范围、规模符合的;
48、金融机构各分支机构应于每个月初(A)个工作日内汇总上月大额和可疑外汇
资本交易状况,逐级上报至主报告机构。
同时报送外汇局当地分支局。
A、5
B、10
C、15
D、20
49、金融机构有以下(C)情况的,由外汇局责令更正,赐予警示,能够处以1000
元以上5000元以下罚款:
A、未按规定报告大额或可疑外汇资本交易的;
B、未按规定保存大额或可疑外汇资本交易记录的;
C、未按规定审察开户资料为个人开立外汇账户的;
D、未按规定审察开户资料为单位开立外汇账户的;
50、金融机构为客户办理外汇业务应该查对其真切身份信息,主要包含(D)等
信息。
51、金融机构为个人办理外汇业务应该查对其真切身份信息,主要包含(D)等
A、个人银行账户存款人的姓名
B、身份证件及其号码
C、经济收入、家庭状况
D、上述全包含
52、金融机构应该对切合以下(B)情况的外汇非现金交易进行核查,发现涉嫌
洗钱的,应实时以纸质文件上报并附有关附件。
A、居民个人办理个人实盘买卖业务时,屡次变换币种,显然谋求盈余的;
B、居民个人外汇账户屡次收到境外汇入的外汇后,要求银行开旅游支票或汇票
的;
C、公司公司内部外汇资本来往划转未高出实质业务交易金额的;
D、公司支付的运保费及佣金显然与其进出口贸易符合的;
53、以下外汇交易属于可疑外汇现金交易的是(D):
D、上述A、B、C所有是
54、下边说法正确的选项是:
(A)
A、金融机构设在省会、自治区首府、直辖市的一级分支机构为主报告机构,省
会、自治区首府、直辖市没有一级分支机构的,由金融机构总部指定主报告机
构。
B、金融机构各分支机构应于每个月初15个工作日内汇总上月大额和可疑外汇资
金交易状况,逐级上报至主报告机构。
C、各主报告机构应于每个月5日前汇总各省、自治区、直辖市内上月大额和可疑
外汇资本交易状况,报所在地的国家外汇管理局省、自治区、直辖市分局。
D、各金融机构总部应于每个月15日前将自己发生的上月大额和可疑外汇资本交
易状况报外汇局当地分支局。
55、金融机构应该对切合以下(D)情况的外汇非现金交易进行核查,发现涉嫌
A、金融机构外汇现金账户收、付金额与外汇存款规模显然不符,或颠簸显然超
过外汇存款的变化幅度;
B、金融机构系统内外汇资本来往账户进出与平时业务经营状况显然不符;
C、金融机构与其关系公司的外汇信贷、结算业务在短期内急剧增添或减少的;
D、上述A、B、C全切合
56、以下说法正确的选项是(A):
A、国家外汇管理局省、自治区、直辖市分局将金融机构上报的大额和可疑外汇
资本交易汇总状况于每个月20日前报告国家外汇管理局总局;
B、国家外汇管理局省、自治区、直辖市分局将金融机构上报的大额和可疑外汇
资本交易汇总状况于每个月15日前报告国家外汇管理局总局;
C、国家外汇管理局省、自治区、直辖市分局将金融机构上报的大额和可疑外汇
资本交易汇总状况于每个月10日前报告国家外汇管理局总局;
D、国家外汇管理局省、自治区、直辖市分局将金融机构上报的大额和可疑外汇
资本交易汇总状况于每个月5日前报告国家外汇管理局总局;
57、对涉嫌犯法的外汇资本交易应该实时移送当地(D)部门,并上报总局。
B、工商
C、税务
58、金融机构工作人员违犯有关规定,辅助进行洗钱的,应该赐予纪律处罚;
组成犯法的,移交(B)机关依法追查刑事责任。
59、《金融机构大额和可疑外汇资本交易报告管理方法》中的“以上”、“以下”
的含义是(D):
A、“以上”包含本数、“以下”不包含本数。
B、“以上
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