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10、是银行间所进行的票据转让。
A、贴现B、转贴现
C、再贴现D、都不是
11、在出售证券时与购买者约定到期买回证券的方式称为。
A、证券发行B、证券承销C、期货交易D、回购协议
15、一般而言,金融资产的流动性与风险性、收益性之间的关系存在
D。
A、正相关B、负相关
C、不相关D、不确定关系
9、债权类金融资产涉及到期期限和久期的概念。
对附息票债权资产而言,久期一般等于到期期限。
(否)
11、一般而言,金融资产的风险性与收益性呈正向关系,与流动性呈反向关系。
(错)
第6章
4、信用中介是商业银行最基本也是最能反映其经营活动特征的职能
6、商业银行的业务大体上可以分为三类:
资产业务、负债业务、表外业务和中间业务。
12、商业银行的经营原则是流动性、安全性和盈利性。
13、西方商业银行的经营管理理论经历了资产管理、负债管理、资产负债综合管理
以及资产负债表内表外统一管理四个阶段。
6、永久性的股东权益和债务资本都属于商业银行的一级资本或核心资本。
(错)
第7章
1、1933年《格拉斯-斯蒂格尔法》的颁布,标志着现代商业银行与投资银行分野格局的形成,同时也标志着纯粹意义上的商业银行和投资银行的诞生。
2、20世纪80年代中期以来,世界各国投资银行与商业银行的相互关系及业务范围的界定,大致可分为分业模式和综合模式两种体制。
8、20世纪60年代以来,投资银行的发展所呈现出的两个最主要的特征是
金融创新和拓展国际业务。
9、投资银行是以证券业务为本源,主要发挥直接融资功能的金融机构,是国际金融体系中最重要的组成部分之一。
5、投资银行是以证券业务为本源业务,主要发挥功能的金融机构,是国际金融体系中最重要的组成部分之一。
A、直接融资B、间接融资
C、直接融资与间接融资并重D、不一定
1、1933年《格拉斯-斯蒂格尔法》的颁布标志着纯粹意义上的商业银行和投资银行的诞生。
(对)
第四部分名词解释
1、投资银行2、商人银行3、证券承销4、私募发行5、资产证券化6、风险资本
第五部分简答题
1、什么是投资银行?
它与商业银行主要区别有哪些?
2、简述投资银行产生与发展的脉络。
3、何谓分业模式?
何谓综合模式?
怎样才能既发挥综合模式的优势,又有效地控制其风险?
第六部分论述题
1、试述投资银行的主要业务活动。
四、名词解释
1、投资银行:
是为资本市场的直接融资提供各种交易工具及配套服务的金融机构。
2、商人银行:
指专门从事兼并、收购等某些融资活动的投资银行。
3、证券承销:
指投资银行就证券发行的种类、时间、条件等对发行公司提出建议,并从发行人处购买新证券向公众分销。
4、私募发行:
又称私下发行,即证券发行者不把证券售给社会公众而是售给数量有限的机构投资者,如保险公司、共同基金、保险基金等。
5、资产证券化:
指将缺乏流动性的资产转化为在金融市场上可以出售的证券的行为。
6、风险资本:
又称创业资本,指新兴公司在创业期和拓展期所融通的资金。
五、简答题
1、答案要点:
投资银行是为资本市场的直接融资提供各种交易工具及配套服务的金融机构。
它和商业银行的主要区别在于资金来源、主要业务、主要功能、利润的主要来源和监管机构等方面。
2、答案要点:
现在意义上的投资银行最初产生于欧洲,主要由18、19世纪众多销售政府债券和贴现企业票据的商号演变而来。
1929年前是其产生及持续发展阶段,在早期发展中以下几个因素起了突出
A、存款型金融机构B、契约型金融机构
C、投资型金融机构D、政策型金融机构
8、养老基金属于。
A、存款型金融机构B、契约型金融机构
9、共同基金属于。
C、投资型金融机构D、政策型金融机构
7、在西方国家,储蓄银行和商业银行同样受到严格监管,因为它们也创造存款,这些存款是货币供应的重要组成部分。
第九章第9章中央银行与金融监管体系
1、中央银行是一国金融体系的核心,是一国最高的金融管理机构。
2、中央银行是国家宏观金融和经济调控的主体,而商业银行等一般金融企业则是宏观调控的对象。
3、发行的银行、银行的银行和政府的银行三方面体现中央银行在国民经济中的地位。
4、中央银行的职能可概括为以下三类:
宏观调控职能、金融管理职能、金融服务职能。
1、中央银行的产生商业银行。
A、早于B、同时C、晚于D、不一定
2、中央银行作为国家银行,它代理国库,集中。
A、银行存款B、企业存款
C、个人存款D、国库存款
3、下列最能体现中央银行是“银行的银行”。
A、发行货币B、最后贷款人
C、代理国库D、集中存款准备金
4、真正最早全面发挥中央银行职能的是。
A、英格兰银行B、法兰西银行
C、德意志银行D、瑞典银行
第三部分是非判断题
1、在纸币本位制下,中央银行不是唯一由国家授权发行货币的银行。
2、中央银行作为特殊的金融机构,一般不经营商业银行和其他金融机构的
普通金融业务。
(是)
3、中央银行从事“存、放、汇”银行业务的对象是商业银行和其他商业企业。
4、各国中央银行的独立程度虽然存在较大的差异,但没有一家中央银行能够完全独立于政府之外的。
第十章货币需求
5、货币需求函数中的自变量大致可分为以下三类:
规模变量机会成本变量其他变量、
12、鲍莫尔的存货模型时对凯恩斯货币理论的发展,他认为
交易
动机的货币需求同样是利率的减函数。
13、美国经济学家托宾进一步发展了马克维茨的资产选择理论,对凯恩斯
投机动机的货币需求进行分析。
14、托宾的资产选择中,资产的选择范围有两种:
无收益的货币和有收益的其他金融资产。
15、托宾认为人们资产选择的原则不是预期收益的极大化,而是预期效用的极大化。
18、从理论上说,鲍莫尔模型是对凯恩斯的交易动机货币需求理论的重大发展;
从政策意义上说,该模型对凯恩斯以利率作为中介目标的货币政策主张提供了进一步的理论支持。
3、货币本身的收益是货币需求函数的B。
A、规模变量B、机会成本变量
C、制度因素D、其他变量
4、制度因素是货币需求函数的C。
C、其他变量D、都不是
5、下列B是货币需求函数的规模变量。
A、货币本身的收益B、收入
C、债券的预期收益率D、实物资产的预期收益率
11、鲍莫尔的存货模型是对凯恩斯的A的货币需求理论的重大发展。
A、交易动机B、预防动机
C、投机动机D、谨慎动机
12、托宾的资产选择理论是对凯恩斯的C的货币需求理论的重大发展。
C、投机动机D、公共权力动机
13、以下D属于弗里德曼的货币数量说。
A、利率是货币需求的重要决定因素。
B、人们资产选择的原则是效用极大化。
C、“恒久性收入”概念是一个不包括人力资本在内的纯物质化的概念。
D、货币数量说首先是一种货币需求理论,其次才是产出、货币收入或物价水平的理论。
14、投机动机的货币需求是对闲置的货币余额的需求,即对资产形式的需求,
这是A提出的观点。
A、凯恩斯B、托宾
C、鲍莫尔D、弗里德曼
10、凯恩斯认为货币是“购买力的暂栖所”。
(错)
第十一章货币供给
3、货币供给的外生性与内生性之争,实际上是人们对货币供给与货币当局之间的关系有不同的认识。
这种不同的认识在一定程度上决定了他们对货币政策的有效性也有不同的认识。
9、货币供给量是由中央银行、商业银行及社会公众这三个经济主体的行为共同决定的。
14、根据现代货币供给理论,货币存量是基础货币与货币乘数之积。
15、货币的流量则是指一个国家在一定时期当中货币流通的总量,它实际上是货币存量与货币流通速度的乘积。
10、下列不属于M1?
A、通货B、企业活期存款
C、个人活期储蓄存款D、NOW帐户
12、认为货币与各种非货币的金融资产之间具有一定程度的类同性与替代性是的观点。
A、凯恩斯B、乔顿
C、弗里德曼D、托宾
、一旦中央银行取消了对定期存款法定存款准备金要求,定期存款比率对M1不再有影响。
12、如果认为货币供给为外生变量,则货币当局是无法通过货币政策来决定货币供给,从而对宏观经济运行实施有效的调控和调节。
第十五章通货膨胀与通货紧缩
1、认为通货膨胀的原因在于经济发展过程中社会总需求大于总供给,从而引起一般物价水平持续上涨,是A。
A、需求拉上论B、成本推进论
C、开放型通货膨胀D、隐蔽型通货膨胀
4、认为通货紧缩完全是一种货币现象是C的观点。
A、凯恩斯主义B、后凯恩斯学派
C、货币主义学派D、马克思主义
7、通货膨胀对策中,通过公开市场业务出售政府债券属于A。
A、控制需求B、改善供给
C、收入指数化政策D、紧缩性财政政策
8、通货膨胀对策中,压缩财政支出属于D。
A、改善供给B、紧缩性收入政策
2、需求拉上论认为通货膨胀的原因在于产品成本的提高,因而推动着物价上涨。
第十七、十八章货币政策
2、下列D不是货币政策的最终目标。
A、充分就业 B、经济增长
C、物价稳定 D、国际收支顺差
7、1995年我国以法律形式确定我国中央银行的最终目标是D。
A、以经济增长为首要目标
B、以币值稳定为主要目标
C、保持物价稳定,并以此促进经济增长
D、保持币值稳定,并以此促进经济增长
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