房屋维修基金管理系统解决方案Word格式文档下载.docx

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通过电子化手段，使得基金使用必须由领导审核，提高基金的安全性。

使用的金额应按面积分摊到户，分别从各业主户账户余额中支出，也有“办法”规定从账户利息中支出。

2.1.5房屋维修基金计息

按照管理办法的规定，房管局应定期对各业主户的维修基金余额计算应得利息。

维修基金结息应满足以下要求：

.应按人民银行的利息计算方法结息，对账户余额有使用发生等情况，中间变化应分段计息

.应实现按户分摊利息

.可体现并分摊办公费用

.可自己设定不同的结息利率，如定期、活期

.可自己设定结息日期

.可按固定利息分摊到户

.可导入银行结息数据，并分摊到各业主户账户

2.1.6打印功能

房产管理局的基金收缴窗口已是政府对群众的一个服务性窗口，实现缴款收缴的打印，收据字体清晰，也不容易出错。

提高房产管理局的服务满意度。

系统应该提供缴款通知单、缴款收据、变更单、基金使用审批表及清单等单据的打印。

2.1.7报表功能

通过计算机管理，可以根据需要实现快速、便捷、准确的统计报表，为房管局领导决策服务。

统计指标主要有：

户数、面积、本金、利息、余额、单元数、楼幢数等。

.实现按小区、子区、楼幢、单元的查询和统计。

.实现按开发建设单位的查询和统计。

.实现按业主委员会的查询和统计。

.实现按售房单位的查询和统计。

.实现按时间段对账户流水的查询和统计。

2.1.8基金总账的管理

通过计算机管理，使得房管局领导对基金总账一目了然，为领导决策提供帮助。

2.2系统主要特点

2.2.1丰富的功能

.多种房屋性质：

建立了对商品房、房改房、自建房、承租房、联建房的管理；

同时允许自定义地方特色的房屋性质及相关管理方式。

.多种明细账户：

提供的账户类型包括房屋（业主户）账户、业主委员会账户、楼幢账户、房改房售房单位账户、开发单位账户、物业公司账户、物业小区账户，还提供自定义的与其它物业管理对象关联的账户；

并提供相互之间的关联、分摊、合并等操作，为历史遗留的维修基金提供全面的解决方法。

.多样的缴交方式：

收缴方式按收缴户数包括账户单户缴款、账户批量缴款；

按管理流程分为房屋预售缴交、房屋竣工缴交等；

按收款单位分为中心收缴、银行联网收缴、现场办公收缴；

.丰富的明细账户操作：

提供各类账户操作，包括每户的缴存、分摊、补登、变更、合并、退款、换购、销户等操作，定制明细账户的基金卡片。

提供从各类账户到明细账户的分摊管理。

.基金财务专户多样管理：

涵盖基金专户的多种管理模式：

明细户汇总管理、银行专户进出的管理、所有增值操作的管理，保证了专户专存、专款专用；

.财务收支测算功能：

能提供指定时间的财务收入的估算，同时对比明细账户汇总，让管理者对整个账户的运作情况一目了然；

2.2.2灵活性

.灵活的基金收缴计算方式：

允许自定义收缴标准，计算要素包括房屋性质（商品房/房改房等）、房屋类型（多层/高层）、购房款、房屋面积、购买时间、竣工时间、房屋结构等各相关要素，既可以由系统自动计算，也可按照权限自由选择收缴标准；

.多项指标控制：

允许维护的系统各项指标，对维修基金的使用、增值等操作均可自动计算并加以控制。

2.2.3易操作性

.小区楼幢关系的易维性：

能根据录入的信息自动生成楼幢关系。

系统自动提示相关楼幢信息，对信息的录入提供严格、直观的控制；

保证从小区、楼幢、单元、层、户等信息的一致性；

提供统一的视图，能完成包括小区、楼幢、房屋等信息的统一维护，使用户能以简易的操作方式完成信息的调整及错误信息的更正；

同时关联统计、缴款、使用等模块，能直接在视图上完成所有明细账户的操作。

.操作简便：

系统的界面清晰，能在一个界面内完成所有关联操作，并提供各种操作流程管理；

具备相关业务知识和基本电脑操作的工作人员可以不依靠使用手册完成大部分操作；

由房管局的科员和领导使用，系统必须易学、易懂、易用。

系统所使用的术语都来自建设部相关的文件。

.自动的信息保留：

查询、录入信息的自动保留，减少信息录入量；

.常用操作工具：

用户可以自定义常用的操作功能菜单，该菜单随时相伴方便用户使用。

2.2.4严谨性

.严谨的对账功能：

系统提供明细户和总账的所有时间段的自动核对，错误信息将由系统及时反馈；

.严格的用户权限管理：

通过自定义单位内部角色，以及用户级的权限，菜单定义，能灵活、严格的对各类用户权限的进行控制；

同时系统自动记录操作的日志，能帮助用户分析历史记录。

2.2.5扩展性

.良好的一致性

系统在适应各地要求的前提下，可以统一开发和升级，满足系统产品化的要求。

系统的一致性还表现在系统界面风格一致，宜于理解和使用。

.建立了与银行的连接：

通过与银行的连接，可直接进行缴款、支票到账、增值、划拨等操作处理，及时将银行实存账户的情况反馈到基金中心；

支持与多家银行联网；

.用户定制：

可以根据用户需求另行开发相关功能；

2.2.6安全性系统管理了各业主户的基金，系统数据必须安全。

系统采用USB加密匙登录，一个工作站具有唯一的加密匙

在数据安全保障方面，主机提供智能备份机制，并用原始数据贮存方式，将

每月或每季度结帐后的数据打包刻录光盘，前台操作系统通过TCP/IP网络联结主机，避免前台因为误操作和病毒对主机数据造成破坏。

3.系统架构和功能说明

3.1运行平台和系统架构

服务器运行在Windows2000Server操作系统下，数据库使用MicrosoftSQLServer2000企业版，，前后台应用系统之间使用TCP/IP协议进行通讯。

系统架构如下图所示：

3.2网络拓扑图

主要有两种网络方案：

简易型网络，带银行接口网络。

3.2.1简易型网络方案

此方案网络结构简单，投资成本低，满足维修基金收缴单位内多台工作站操作、查询等功能的局域网的连接。

也可以单机使用。

说明：

1、服务器建议采用中档服务器（PⅣ2.0G/1G/120G）或者同样配置的高档PC机，工作站采用一般的PC机。

2、为了保证能及时、方便的进行系统维护和技术支持，建议在服务器端开放远程管理，供技术人员远程维护使用。

3.2.2带银行接口的网络方案

通过和银行的连接，银行设置专用服务器，可实现代收缴,并实时将数据反映到房管局管理系统，银行只管资金总帐，房管局管明细帐。

1、服务器建议采用专用的中低档服务器（PⅣ2.0G/512M/40G）或者同样配

置的高档PC机，建议配置磁带机供系统数据备份，工作站采用一般的

PC机（PⅣ1.8G/256M/20G）。

2、配置路由器，银行端通过VPN/专线连接。

3.3系统主要功能主要模块详细模块

序号

主要模块

详细模块

1

基金缴存

◆单位缴存◆个人缴存◆缴存查询（入账、纠错、未入账记录退缴）◆预缴处理（预缴、冲抵分摊、退款）

2

基金查询

◆小区账面◆楼栋账面◆房屋账面◆使用查询◆退伙查询

3

基金使用

◆使用申报（申报、分担划拔）◆基金分摊◆利息结转（正常结息、补档结算）◆基金退伙◆财务报表（分栋账面、单位账面、结息记录、总账）

4

小区管理

◆小区管理◆楼栋管理（托管、小区合并）◆业主管理（缴存通知、过户处理）

5

单位代码

◆物管单位◆开发单位◆售房单位◆业委会

6

地址代码

◆区域设置◆乡镇街办◆路村设置

7

系统管理

◆操作员管理◆上机日志◆口令设置◆数据安全管理◆利率设定◆缴存比例设定◆账号设置◆会计科目设置◆登录机器管理◆内部办公费用管理

8

相关打印

◆业主催缴单◆楼栋催缴单◆缴存流水账◆个人账面◆楼栋账面◆分摊明细账◆记账凭证◆业主缴存发票

3.3.1、地址标准代码管理

（区域代码、乡镇街办代码、路村代码）

由于整个软件都是以楼栋和房屋为基金管理单位，所以为了便于输入和查询，把区域名称和乡、镇（街办）名称及路村的名称预先输入软件，在办理业务和整理资料时直接选择即可，节省了输入时间。

3.3.2、单位标准代码管理

（物业公司、开发单位、售房单位、业主委员会）

单位代码也和地址代码一样是为楼栋和房屋的相关信息服务，为了统一单位的叫法（避免出现简化名称和全名同时存在）和减少手工输入而设置。

开发单位是为商品房开发单位，售房单位是为房改房的开发单位。

3.3.3、小区管理

（小区详情、楼栋详情、业主详情）

小区管理是管理所有楼栋和房屋基本资料的重要模块，所有的业务都是围绕楼栋和房屋为基础的，所以楼栋和房屋资料的完整性非常重要，比如基金分摊时就是按房屋面积为基数的。

楼栋的楼层数也决定了单位在缴存维修基金的比例。

3.3.3.1小区详情

小区是整个资料中的最大单位，它是房屋最集中的群体，比根据街道更直观和快捷显示所有楼栋和房屋的基本资料。

通过小区管理能更快的找到楼栋和房屋。

小区是维修基金中的重要环节。

没有楼栋就不能增加房号及业主。

小区、楼栋及业主是干、枝、叶的关系。

3.3.3.2楼栋详情

楼栋是房屋维修基金的单位账面，在任何业务前先要检查小区，再通过小区确立楼栋资料是否建立了。

楼栋编号可以手工录入，系统要求所有楼栋都有唯一编号。

3.3.3.3业主详情

业主（即：

房屋）维修基金的个人账面，也是维修基金中的最小单位。

房屋面积和业主姓名及身份证号尤为重要。

在主窗口上点击“小区管理→业主详情”，选中要操作的小区及楼栋，再点击“进入业主管理”即可进入业主编辑区，如下图所示。

在此窗口下点击“增加”，

系统自动产生房屋的唯一编号。

输入房屋的必填项目，除“房屋编号”是系统自动生成，其它均可手动录入，但房号不能和已生成的房号重复。

房号、业主姓名为必填项目，录入完成后点击保存，即可。

3.3.4、基金缴存

3.3.4.1、单位缴存

单位缴存维修基金时由于是按楼栋缴存，在缴存时先检查该楼栋是否存在，如不要先在楼栋管理里加入该楼的详情，再在基金缴存里选择该楼栋后缴存，根据房屋类型（商品房、房改房）不同，系统会出现不同的缴存界面，在缴存后可当时检查入账也可事后在当天缴存查询里审核入账。

第一步：

在左边楼栋查询里找到楼栋如果该楼栋在某个小区选择小区，如不在任何小区内可按单位查找（输入单位的关键字即可）也可在点击选择小区的小按钮后不选择小区，等出现所有零散楼栋后，在列表中选择要缴存的楼栋再缴存。

第二步：

在右边的列表中选择要操作的楼栋点击列表中楼栋即可在工具栏中选择相应的操作如缴存、修改、查看缴存内容等。

对已入账的缴存记录不能再修改。

3.3.4.2、个人缴存

在进行个人缴存时也要先检查该房屋是否存在，否则不能缴存。

选择楼栋：

可根据小区或者单位，也可输入业主姓名和身份证号查找该业主。

选择业主

3.3.4.3、缴存查询

缴存查询可以根据时间段查询该段时间内已入账或未入账的所有商品房、房改房或非住宅房的缴存记录，缴存记录包括单位缴存和个人缴存，并可对未入账的记录进行审核入账。

3.3.4.4、预缴处理

预缴处理是以预缴记录、冲抵记录和退款记录为基本查询方式，它可对预缴款项进行缴存、冲抵、退款等操作。

预缴：

开发商代业主预先缴纳的维修基金。

冲抵：

是由开发商代缴分摊给个人账面的操作。

退款：

退款和预缴的操作方式相同，它们是互为逆向操作。

3.3.5、基金查询

3.3.5.1小区账面

根据小区统计各楼栋已缴存、未缴存、欠款业主及零散楼栋业主的基本情况及打印统计报表。

3.3.5.2楼栋账面

点击上面的选项卡还可以查看单位缴存明细、基金使用记录、个人缴存明细、分摊记录、页主账面等信息，并可打印。

3.3.5.3房屋账面

输入业主姓名或身份证号，从列表框中选择业主（如果不记得身份证号码），即可查询该业主所住房屋的维修基金账面情况（缴存记录、使用记录）等。

3.3.5.4使用查询

使用查询可以按申报日期、按小区、按状态来查询所有的使用情况，也可三种查询方式一起使用。

状态栏中用户可查看到申缴金额、批准金额和申报次数。

3.3.5.5退伙查询

在楼栋灭失后可以进行退伙操作，把账面的维修基金全部退还给业主，退伙申请填写完成后，可进入本模块进行查询，本模块可以按退伙申请表进行查询，也可以按退伙日期进行查询。

3.3.6、基金管理

3.3.6.1使用申报

使用申报是基金管理的重要环节。

它可以用来查询和申报基金的使用。

在维修基金使用时，先填写申报表，经相关部门审批后才能使用。

3.3.6.2基金分摊

在使用申报经过审批后把该楼栋的账面余额分摊给住户。

在分摊前请先计息，这样分摊时更能把握，分摊的金额可以进行修改。

选择要分摊的楼栋第二步：

分摊前计息第三步：

输入要分摊的金额,选择要分摊的房屋第四步：

预分摊查看分摊结果（点击左右箭头查看预分摊的结果）第五步：

保存

3.3.6.3利息结转

利息结转分正常结息和补档结息。

到系统正常结息日时，可进行整体正常结息。

3.3.6.4基金退伙

因房屋拆迁或其它原因要退伙的楼栋和房屋在填写申请表后可退款。

3.3.6.5财务报表

财务报表是以各物管处明细账查询及利息总账查询（以财务为特性的汇总表）为基本查询方式，它使财务能查看各物管处每天的缴存情况及对账,可以按单位、按位置及总账汇总的方式进行查询，它按时间段有查看各小区的缴存情况。

明细账是按时间段来查询各小区中各楼栋的缴存详情，比总账的查询范围要小一些，它属于总账的下级查询。

3.3.7、系统管理

管理每个操作员的使用期限、登录日志、操作模块、使用权限。

3.3.7.1操作员管理

软件在进行初始化操作时，已确定了管理员姓名及口令，因此只有管理员本人，或被管理员授权的操作人员，才能进入本系统进行工作。

本模块的主要功能，是用来记录公司所有可以进入本系统进行工作的人员名单，及设置系统管理员给他们分配的操作权限。

3.3.7.2上机日志

记录了操作员每次登录、退出系统的时间和操作模块。

为系统的安全提供相应的保障。

只有系统管理员才能对其进行操作。

3.3.7.3口令设置

设置操作员登录的口令，操作员只能修改自己的口令，在输入原口令和新口令后，点击保存即可。

3.3.7.4数据管理

备份数据：

可以备份到默认路径，也可以备份到指定路径，为了数据安全请定期进行数据备份。

数据清空：

该操作只能由系统管理员进行。

3.3.7.5缴存比例设定

缴存比例设定是整个系统中十分重要的模块，不论是单位缴存还是个人缴存都是通过本模块来计算的。

如下图所示：

操作本模块必需要系统管理员权限。

3.3.7.6账号设置

可进行账号设置和相关人员等。

本模块主要为以后打印个人及单位缴款通知单时，打印出主管、复核、账号、开户行等相关信息。

3.3.7.7会计科目设置

会计科目设置可对会计科目进行增加修改等操，在打印凭时，可直接选择，从而简化操作。

3.3.7.8办公费用

管理及查询费用的使用情况，可以按时间段查询，也可以增加或修改原有费用。

3.3.8、业务向导

本模块集查询、缴存、小区管理及基金管理于一体,操作简捷、功能强大。

是整个系统中最全面的模块。

可以按小区、楼栋及业主姓名进行查询。

查看：

查看是指查询小区、楼栋或业主时的图标显示方式为：

大图标、图标列表。

向上：

在信息栏中双击某小区则某小区的楼栋就会被显示出来，如再双击楼栋则该楼栋的业主就会显示出来。

如要回到上层点击向上按钮即可。

如要对零散楼栋进行查询或操作，可选择对零散楼栋选项。

操作栏上分两个区业务任务和统计查看。

业务任务中有基金缴存和使用用申报，分别可调出单位缴存、个人缴存和使用申报三个窗口。

使用方法：

在查看信息框中选取要缴存或申报的楼栋，点击基金缴存或使用申报按钮即可。

如选取的是业主，点击基金缴存（使用申报按钮只有在选取楼栋时方可使用，基金缴存只有在选取楼栋或业主时才有效）则可调出个人缴存窗口。

三个窗口与主窗口中的单位缴存、个人缴存及使用申报三个模块的使用方式相同。

3.3.9、新手操作流程

进入系统后，首先添加地址代码和单位代码，而后打开小区管理模块依次在小区详情、楼栋详情及业主详情中添加小区、楼栋及业主（对没有小区的零散楼栋可直接添加楼栋），然后进入基金缴存模块对楼栋或业主进行基金缴存（单位

缴存、个人缴存）。

缴存后可在基金缴存窗口中，对单位和个人的入账和未入账的缴存进行查询（未入账的缴存可要本窗口中直接入账）。

最后可操作基金管理模块，对缴存的基金进行使用申报和基金分摊。

上叙完成后，可按月或年结转利息，打印财务报表。

其流程如下图所示：

3.3.10、打印

可打印的表格有：

1）业主催缴单

2）楼栋催缴单

3）缴存流水账

4）个人账面

5）楼栋账面

6）分摊明细账

7）记账凭证

8）业主缴存发票

11、异地数据导入导出

在未联网客户端通过u盘等媒介进行数据导入导出。

3.4系统功能模块示意图

第一步：

登录设置

第二步：

代码设置

第三步：

基本基料建立

第四步：

第五步：

第六步：

基金退伙

第七步：

计息

4.维修基金管理模式分析

4.1维修基金归集渠道

个人缴纳：

按购房款的2%（或按面积）单位缴纳：

按整楼造价的1-2%（有些地区没有要求）

4.2收缴基金收缴方式

1.单位收缴开发单位提供销售数据（业主缴交花名册），交纳维修基金，再由房管局物业维修基金管理中心按户建账。

2.由业主户自行缴纳维修基金收缴时，由业主户自行到房管局交易大厅缴纳，作为房产证办理的一个要件操作。

采用由业主户缴纳维修基金的方式，维修基金直接管理到户。

并且资料详实，相对容易管理。

退伙申请

审批

个人退款

楼栋（单位）退款

利率设置

规定时间计息结转

4.3维修基金使用模式

维修基金的使用从总体上讲目前还不是很多。

从目前的情况看，该基金一般由物业公司、业主委员会提出维修申请，呈报维修项目，由房管局物业维修基金管理中心负责项目审核和基金划拨。

4.2.1划拔手续

使用申报第二步：

账面核账第三步：

现场勘察第四步：

实施方案第五步：

申批预付款第六步：

验收付余款

5.系统需求分析及建议

5.1系统部署建议

建议采用简易型网络方案。

1\内部集中管理方式，使用内部局网，统一内部管理。

2\银行代收扩展，银行提供一台专用的服务器用作维修基金服务器，银行再开放一至两台机子作为业主户基金交纳窗口。

房管局通过专线获取维修基金交费数据。

所有数据统一在房管局内部服务器。

5.2系统功能建议

1.管理类

a）用户管理

b）权限管理（普通操作员、高级操作员、领导审核）

c）系统代码管理

2.部门数据类

a）城区管理

b）物业小区管理

c）业主委员会管理

d）开发单位管理

e）售房单位管理

f）物业公司管理

3.维修基金缴存类

a）商品房业主户基金缴存

b）开发建设单位批量缴存

c）开发建设单位缴存

d）房改房业主户基金缴存

e）房改售房单位缴存

f）缴款收据等单证打印

g）缴款流水复核

h）账户查询

i）流水查询

j）流水冲账功能

4.业主户管理类

a）销户

b）变更

c）退款

d）变更单打印

5.基金使用类

a）基金使用申请

b）基金使用审核

c）基金使用划拨

6.查询统计类

a）按小区、楼幢、单元统计报表

b）按开发单位统计报表

c）按售房单位统计报表

5.3系统软硬件配置建议

表一房屋维修基金管理系统硬件列表

设备名称

参数描述

数量

价格

服务器