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滨海新区在天津经济发展中占有举足轻重的位置加快滨海新区的发展对于带动天津乃至环渤海地区经济发展甚至整个国家战略的实施都具有十分重要的意义本文正是将金融支持理论融合于区域经济发展理论之中站在国家战略高度立足于滨海新区将其经济发展与金融支持结合起来分析探索滨海新区经济发展过程中金融支持问题这一选题本身就是一个创新点[1]
由于笔者学术水平知识程度的欠缺本文的研究仅局限于金融领域的部分内容对于滨海新区金融支持的其他方面如滨海新区离岸金融建设证券业保险业等非银行类金融机构的发展模式等方面内容没有涉及对于滨海新区金融中心的建立滨海新区金融支持与环渤海经济金融的关系等方面的探析还有待于进一步的摸索货币金融与经济增长的关系历来是经济学家们关注的一个重要问题在区域经济发展中金融支持扮演着重要的角色成为推动区域经济增长的加速器
21关于金融支持的研究
早在1912年Schumpeter就认为功能良好的银行体系可以加速企业的技术创新和生产力提高进而促进经济增长此后Levine1996从金融发展的初始水平差异对经济增长水平差异的预测及金融功能方面进行论述进一步支持了金融发展促进经济增长的观点[2]KulBLuintel和MosahidKhan1999运用VAR矢量自回归和协积Co-integration方法的研究结果表明金融发展和经济增长间存在双向因果关系[3]Adolfo2001使用时间序列数据和格兰杰Granger因果关系检验得出金融发展与经济增长互为因果关系的结论[4]
查奇芬王亚娜2009在分析区域金融发展与区域经济增长关系的基础上运用面板数据单位根检验协整检验和误差纠正模型方法从中观层面上对我国区域经济与金融间互相作用进行计量分析找出区域间经济增长和金融发展作用关系的差距剖析区域金融发展与经济增长差异的成因提出由于经济发展程度不同区域金融业发展应予区别对待的对策[5]
由于金融支持是金融发展中的核心部分金融发展与经济发展之间的因果关系同样也适用于金融支持和经济发展之间[6]国内外的研究大多囊括在比较大的一个地理区域里如对西部大开发过程中的金融支持研究振兴东北的金融支持研究等等
张会平在振兴东北的金融对策中指出金融在区域经济增长中的作用有金融是现代经济的核心金融通过影响储蓄投资结构发挥作用金融通过促进技术进步促进资源再配置和规模节约在生产率提高方面对经济增长做出贡献[7]
本文在借鉴这些成果的同时把目标范围进一步缩小更多的研究滨海新区这一小个体的金融支持状况
22区域经济发展和金融发展关系的研究
国内外学者针对中国的特殊情况分析不同区域的结果表明大多赞成金融发展促进区域经济发展的观点同时指出由于我国金融体制的不完善不同金融服务中介配置资金效率的差异性使金融发展对经济发展的促进作用会受到影响
周立2004的专著《中国各地区金融发展与经济增长1978-2000》通过对中国各地区1978年2000年期间的金融发展和经济增长的实证研究揭示了中国金融发展与经济增长的关系以及金融发展促进经济增长的路径[8]
陆文喜李国平2004在我国实施区域经济协调发展的背景下采用收敛法分别按19851990年19901995年19952002年19902002年以及19852002年各个时间段对我国各省区之间以及东中西三大地带内各省之间金融增长与发展的收敛性问题做了实证检验结果表明我国各地区金融发展存在着阶段性和区域性的收敛特征我国区域金融发展还具备类似于经济发展的俱乐部收敛特征改善区域间经济金融发展环境有利于区域金融差异的缩小而且这些特征与金融发展政策相关制定合理的金融发展政策有利于改善落后区域金融的发展[9]
郑长德2006以四川为例通过利用四川省金融发展数据采用格兰杰因果关系检验和线性回归分析方法对四川省金融发展与经济增长的关系进行实证比较研究结果表明四川金融体系与经济增长之间具有明显的相互制约作用而且表现出很强的结构性特征[10]
此外世界银行的Boyreau-Debray2003为了分析中国省级范围内增长和金融中介机构之间的关系首先使用了地区性资本市场的证据来说明地方信贷渠道存在的合理性其次采用1990年至1999年间26个省的数据集界定了地方银行业发展指标并通过广义力矩法系统GMM估计值将这些指标引入了传统的增长回归框架结果表明国家级银行发放的信贷对省级经济增长具有负面影响造成这一负面影响的原因似乎是为了支持国有企业部门而承受的负担而不是国有银行的不良业绩另外银行部门更多元化的省份看上去增长得更快[11]3滨海新区基本现状
滨海新区成立于1994年位于环渤海地区的中心天津东部临海地带由天津港天津开发区天津保税区三个功能区和塘沽汉沽大港三个行政区以及东丽区津南区的部分区域组成总面积达2270平方公里人口152万
天津滨海新区的功能定位是依托京津冀服务环渤海辐射三北面向东北亚努力建设成为我国北方对外开放的门户高水平的现代制造业和研发转化基地北方国际航运中心和国际物流中心逐步成为经济繁荣社会和谐环境优美的宜居生态型新城区
十七大报告指出要更好发挥经济特区上海浦东新区天津滨海新区在改革开放和自主创新中的重要作用滨海新区历史性地被写入十七大报告推进天津滨海新区开发是中国政府的重要战略部署滨海新区成为中国继深圳特区上海浦东新区之后又一带动区域经济发展的引擎
31滨海新区在天津市经济发展中居重要地位
天津滨海新区的开发开放为天津经济实现大发展快发展奠定了基础快速提升天津的经济实力滨海新区经济指标增长速度远远高于天津市相关经济指标增长速度见表1图119942008年滨海新区生产总值占全市比重由233增长到882表3年均增长达到209滨海新区已成为天津市经济发展的核心和主要力量
表1滨海新区与天津市相关经济指标增长速度的对比
滨海新区天津市2001年2005年2008年2001年2005年2008年地区生产总值亿元6671416232631022418401366386635438固定资产投资亿元24345693311650527051151684340309社会商品零售总额亿元118612065233075832711900633075资料来源由《天津滨海新区统计年鉴》《天津市统计年鉴》天津新区网整理所得图119932008年度滨海新区生产总值占全市比重发展趋势图
资料来源由《天津滨海新区统计年鉴》《天津市统计年鉴》天津新区网整理所得
32滨海新区经济发展优势突出
天津滨海新区地理位置优越自然资源丰富科技人才密集产业基础雄厚交通通讯便捷具有得天独厚的综合优势为其经济发展提供了有力保障滨海新区的发展优势具体有
1区位优势滨海新区地处当今世界经济发展最活跃的东北亚地区的中心地带和欧亚大陆桥的东起点是中国与蒙古共和国签约的出海口岸也是哈萨克斯坦等内陆国家可利用的出海口拥有三北辽阔的辐射空间
2交通优势滨海新区海陆空立体交通网络发达是连接海内外辐射三北的重要枢纽同时拥有跻身世界20强深水大港的天津港是中西部重要的海上大通道滨海国际机场是我国重要的干线机场和北方航空货运中心
3资源优势在滨海地区有1199平方公里可供开发建设的荒地滩涂和少量低产农田渤海海域石油资源总量98亿吨其中已探明石油地质储量32亿吨天然气近2000亿立方米
4工业基础优势滨海新区是我国重要的石油开采与加工基地电子信息业名列全国前茅海洋化工历史悠久生产规模和产品质量世界知名全国领先石油套管产量跻身世界四强
5体制创新优势滨海新区拥有国家级开发区保税区海洋高新区出口加工区等一批功能经济区已经建立了适应经济快速发展的政府管理体制和与世界经济接轨的市场经济运行机制在利用国际国内两种资源和两个市场方面积累了丰富经验培养了一批掌握国际先进技术和通晓现代管理的外向型人才[12]
33滨海新区经济发展态势良好
滨海新区近几年主要经济指标情况
生产总值财政收入工业总产值外贸出口利用外资固定资产投资199411242361697575----200516086331723996731846926466931200619605381520052226233458642920072364084810762828324527392499169200831022456969761681264554663142506资料来源由《天津滨海新区统计年鉴》《天津市统计年鉴》天津新区网整理所得本文选取了滨海新区建立的1994年滨海新区开发开放提出的2005及近三年的相关数据见表1从图1趋势图可以很清晰的看出新区经济发展势头良好从1994年开始天津对滨海新区进行了大规模的开发建设累计完成固定资产投入3364亿元2005年新区生产总值达到160863亿元实现财政收入3172亿元完成工业总产值399673亿元外贸出口18469亿美元累计实际利用外资159亿美元利用内资223亿元世界500强在新区投资了152家企业全国有数千家企业成为新区的配套产品商滨海新区已成为天津最大的经济增长点成为最具发展活力和国内外投资的热点地区之一
2005年与1994年相比生产总值增长了1331倍财政收入增长了1244倍工业总产值增长了135倍外贸出口增长了3598倍2005-2008年度生产总值平均增长2186财政收入平均增长216工业总产值平均增长2405外贸出口平均增长1292利用外资平均增长2085固定资产投资平均增长2771图219932008年度滨海新区年生产总值增长趋势图
资料来源天津滨海新区网2009-05-061310
滨海新区2009年经济发展目标确定将实现工业总产值9250亿元增长22服务业增加值1000亿元增长20外贸出口总值291亿美元增长10实际利用外资59亿美元增长16吸引内资225亿元增长25固定资产投资2305亿元增长40社会消费品零售总额395亿元增长20财政收入700亿元增长15
最新数据表明09年一季度滨海新区完成固定资产投资39964亿元增长549财政收入1558亿元增长102社会消费品零售总额9309亿元增长305实际利用外资1279亿美元增长239引进内资2369亿元增长362
当前滨海新区已经进入由点到面由局部到整体的全面开发建设新阶段34金融业发展迅速
滨海新区被纳入国家重点发展战略规划后天津逐渐成为对金融机构最具吸引力的重点区域之一天津市统计局资料显示随着众多金融机构的进驻和发展2008453亿元比2006年全年1334亿元增加了24倍滨海新区金融业出现了跳跃式增长金融机构聚集效应进一步显现规模整体呈现良好发展势头
截止2008年8月全区共有各类金融机构236家中资银行21家在开发区设立分行级机构11家支行级机构78家外资银行9家其中分行1家支行7家代表处1家证券公司4家保险公司20家保理公司2家投资担保公司6家期货经纪公司1家财务公司5家信托公司1家其他金融服务机构包括摩托罗拉中国财务有限公司工银金融租赁有限公司天津排放权交易所金融仲裁中心等20家至2008年12月在开发区注册的基金公司基金管理公司创投公司共计128家内资基金公司53家内资基金管理公司50家外资创投及基金管理公司3家内资基金公司及管理公司认缴出资额共计33769亿元
31993-2008年滨海新区地区生产总值及其占全市比重
年度地区生产总值占全市比重比上年增长亿元1993112402100--19941686623302760199524164263027301996320292910283019973820630802000199841696311013801999464343200147020005624034301830200166714365017802002820524000201020039997540902040200412501842602010200516232643901980200619604945002190200723640847102050200831022448822310资料来源由《天津滨海新区统计年鉴》《天津市统计年鉴》天津新区网整理所得4滨海新区经济发展中的金融支持比较分析
发展滨海新区的金融业要尽量吸收国内外发展的先进经验尽量减少发展成本节约资源以争分夺秒不走弯路的理念进行改革创新本文从国外国内各选取了两个典型案例进行比较分析以追寻滨海新区经济发展中金融支持的新思路
41国外金融促进区域经济发展的案例
国外金融促进区域经济发展已卓有成效本文选取了当代经济最发达的资本主义国家美国和日本他们在金融促进区域经济发展中也做了很多有效尝试值得我们参考借鉴
411美国案例
美国实行的金融政策在保证金融业宏观整体统一的前提下充分考虑区域经济的特点使金融对区域经济增长起到了较大的推动作用[13]
1建立相对独立的多元式的中央银行制度美国联邦储备银行可依据所在地区经济状况出台有差别的货币政策以利于本地区金融和经济的发展
2实行灵活的银行注册双轨制度美国的商业银行包括其储蓄机构信用社等既可以向联邦政府注册成为国民银行也可以向州政府注册成为州立银行这种银行注册双轨制度创造了数目庞大的地方性州立银行为各州的经济发展提供了充足的资金保证并且每个州都有自己的金融管辖权各自制定并执行本州的金融管理法规
3制定区域化的金融管理政策1法定存款准备金率的区域化2最低资本金标准的区域化3贴现率的区域化为了发展区域经济特别是落后地区的区域经济发达国家在区域经济的开发中往往采用有所差别的贴现率通过对贴现率的调整以期促进区域性投资的增长和区域经济的发展
4采取政策性金融扶持美国为了加强对不同地区的经济干预缩小地区差距不仅通过各种手段对存贷款及其流向施加影响而且还直接创办一些政策性信贷机构让国家直接参与存放款业务活动以增强国家对不同地区经济的影响对落后地区采取政策性金融扶持
5政府对区域开发贷款提供担保在美国政府曾对那些向区域经济开发地区贷款的私人银行提供高达90的贷款保险这样既保证了地区经济开发对资金的需求又保证了商业银行贷款的盈利性流动性和安全性
412日本案例
日本在北海道的开发过程中政府建立了独具特色的金融体制一方面以北海道东北开发公库为中心实施形式多样的金融借贷措施为了解决吸引民间投资参与北海道开发和弥补北海道开发中资金供给不足的问题1957年日本政府在札幌专门设立了北海道东北开发公库赋予其出资和融资的功能北海道东北开发公库除了提供项目贷款外还从事企业融资债务担保债务担保以资本金在1000万日元以上的公司为对象担保额为债务余额的801999年北海道东北开发公库与日本开发银行合并为日本政策投资银行继续承担为基础设施提供建设资金和融资的任务另一方面为北海道政府发行地方债提供资金来源20世纪90年代末以来由于日本经济持续萧条日本政策性银行区域开发业务萎缩为了解决财政收支矛盾日益突出的问题日本政府通过建立地方债发行许可制度使财政投融资的长期资金成为政府特定事业的资金来源这既解决了财政巨额支出缺口的难题也为这些长期资金实现保值增值创造了条件
客观地说日本北海道开发取得预期的成功这与以支持基础设施基础产业和扶植落后地区经济发展为目标的政策金融体系是分不开的一是对政策性金融超前进行区域或专门的金融立法并且对区域金融政策的形成和运作给予充分的指导和规范二是按照区域金融构造原则实施有区别的区域金融政策把解决或缩小地区差距作为明确的区域金融政策目标三是日本实施的财政投融资方式成为政策性金融机构充分发挥作用的关键环节[14]
42我国金融促进区域经济发展的案例
自1980年批准设置经济特区以来深圳的改革已经历了近29年历程如今深圳的继续改革正进入另一个新的阶段在2005年上海浦东首先被中央正式列为综合配套改革试点十七大历史性的将滨海与深圳特区浦东新区并列表述因此有效的分析和借鉴两地金融支持状况对滨海新区的进一步发展具有深远意义
421深圳特区
为了最大限度地发挥金融业的功能为特区经济建设提供资金支持与全方位金融服务全面促进深圳经济的发展国务院中国人民银行总行决定在深圳实行特区金融政策即赋予特区金融四个特权[15]
1信贷资金切块管理权即资金方面各专业银行深圳分行同其省分行及总行切断联系其现有信贷资金与以后吸收的存款除中央国库款和向中国人民银行缴纳的存款准备金外全部留给深圳特区由中国人民银行总行直接给深圳分行下达信贷规模由其自主统一调剂使用并允许深圳市各银行向国内外拆借资金
2利率调控权根据国务院的文件深圳市银行可以实行与内地不同的利率政策在利率水平与全国大体一致的基础上可以做若干调整利率杠杆与调控方式支点的紧密结合加速了特区外资金向特区的流动使特区存贷款规模迅速扩大
3存款准备金率调节权在存款准备金率方面批准中国人民银行深圳特区分行拥有自行制定特区内各专业银行人民币存款准备金率的自主权并允许在510的幅度内自定外资银行各项外币存款准备金率
4机构准入审批权在机构设置方面下放部分金融机构审批权并赋予了一系列机构监管的灵活政策
总之在特区金融政策的有利促进下特区建设资金充足企业经济效益不断提高特区的经济环境发生了巨大的变化实现了超常规的金融政策带来超常规的金融投资与超常规的经济飞速发展2008年深圳市国民经济生产总值达到780654亿元比上年增长121稳居国内大中城市第四位全年外贸进出口总额299955亿美元比上年增长43其中出口总额179720亿美元增长66占全国出口总额的126占全省出口总额的445进口总额120235亿美元增长10深圳外贸出口总额连续十六年位居全国大中城市榜首
422上海浦东经济区
在浦东的开发与开放中国家先后制定了许多优惠政策体现在金融方面的具体措施主要有
1上海浦东可以在中央核定的额度范围内自己发行股票和债券
2浦东新区内的金融系统实行信贷资金的切块管理即其吸收的存款与原有的信贷资金除了上缴存款准备金外全部用于浦东新区的建设新区新增财政收入在八五期间也不上缴
3允许新区内金融企业具有较高的留汇比例企业可以有现汇账号和额度账号
4浦东新区内从事金融行业的外资企业所得税按15计征并从盈利年度起第一年免征第二年减半
5允许外商兴办金融业包括在浦东新区增设外资银行
6一旦中央政府同意外资银行经营人民币业务将允许首先在浦东试点进入浦东的个别外资银行将获得优先权
7浦东新区的外商可在海内外发行债券股票进行证券交易
浦东综合配套改革主要涉及十个方面内容一是推动政府转型建立公共服务型政府管理体制二是推动各项要素市场发展和金融创新完善现代市场体制三是探索混合所有制的实现形式增强微观经济主体活力四是大力培育和发展中介组织提高经济活动的社会组织化程度五是加快推进公共部门改革促进经济社会协调发展六是加快科技体制改革增强自主创新能力七是探索建立人力资本优化积累机制创造人才强国的制度环境八是率先消除城乡二元结构的制度障碍推动城乡一体化发展九是扩大对外开放形成适应国际惯例的运行环境十是建立科学的调节机制完善与经济社会发展水平相适应的现代社会收入分配与保障体系[16]
43关于金融支持的比较分析
从我国深圳特区经济开发上海浦东经济区开发以及美日区域经济开发的成功经验来看无一不借助有效的金融政策完善的金融市场促进区域经济的快速发展因此制定合理的金融对策以有效的金融支持促进滨海新区经济又好又快地发展是滨海发展的重要举措为此本文也以上海浦东新区为例与天津滨海新区进行了比较分析
431地位比较
关于滨海新区与深圳特区浦东新区此前的提法是继续发挥经济特区上海浦东新区作用推进天津滨海新区等条件较好地区开发开放十七大报告指出要更好发挥经济特区上海浦东新区天津滨海新区在改革开放和自主创新中的重要作用这次报告中将滨海新区与经济特区浦东新区并列表述这表明滨海新区的地位和作用更加突出了充分体现了中央对滨海新区的肯定同时对滨海新区的要求也不仅是加快开发开放还要在改革开放与自主创新上充分发挥示范和带动作用促进区域经济协调发展要求的提高也从另一方面突显出滨海新区地位和作用的提升
432政策比较
2005年和2006年上海浦东新区和天津滨海新区先后获得国务院批准成为综合配套改革试点和全国综合配套改革实验区但是在政策支持方面上海浦东和天津滨海新区还是存在着不同程度的区别对比上海浦东和天津滨海新区我们发现天津滨海
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