反假货币知识补充三文档格式.docx

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4

并套印珠光油墨仿制光变油墨、有荧光油墨数字和图案。

5

真伪拼凑

左右拼接类。

以钞票正面水印区域右侧为界，左1/4（光变油墨、固定水印等）为真、其余（包括安全线等）为假。

5.凡办理假币没收、收藏业务的成员单位应按照统一格式，在每季度20天内上报上一季度本单位的假币没收、收缴数量。

6.国务院反假货币工作联席会议成立于1994年。

7.伪造币的制作手段有机制假币、彩色打印假币、复印假币、拓印假币、手工描绘假币、手工刻板假币、照相假币、剪贴假币。

铸造或压印假硬币。

8.变造币的制作手段以变造升值为目的手段的特点有：

1.涂改变造币；

2.重印变造币；

3.硬币的变造币；

以使用为目的的手段的特点有：

1.剪贴拼凑变造币；

2.揭页变造币；

9.金融机构现金管理部门应于每月15日前将本行清分中心发现的假币集中整理。

人民银行分支机构应于每月25日前将当月金融机构清分中心发现的假币调往总行货币金银局。

10.人民币现钞处理设备，包括点钞机、存款机、取款机、存取款一体机、清分机。

11.各商业银行要对使用的现钞处理设备的鉴伪能力定期进行技术升级，一般每年不少于2次。

12.金融机构一次性发现假人民币面额500元（含）以上的，应当立即通报公安机关；

一次性发现假人民币面额200元（含）以上的，要在当天将有关情况通报公安机关。

13.10元及以上面额必须全额机械清分，5元及以下卷别如不适合使用机械清分，可以组织手工清分。

14.假币专项治理工作的总体目标：

以对假币“零容忍”的态度，有计划、分步骤地推进银行对外支付现金的全额清分，有效解决银行对外误付假币问题；

以冠字号查询为手段，解决银行涉假币纠纷的举证和责任认定问题。

维护金融消费者权益，树立银行的良好信用形象。

15.现金清分分为机械清分和手工清分。

16.冠字号查询分类贴标：

1.蓝色标识表示本机或通过冠字号查询系统，可实现取款业务信息与冠字号记录的关联，能在假币纠纷中向客户提供取出现钞的冠字号码，且提供的冠字号与现钞能一一对应。

2.黄色标识表示通过冠字号码查询系统，虽无法在假币纠纷中一一对应地向客户提供取出现钞的冠字号码，但可提供业务发生当天（或时段）该自动柜员机内各钞箱或柜台取款现钞的冠字号码。

17.五好钱捆：

点准、挑净、墩齐、捆紧、盖章清楚。

18.金融机构应与2015年底前，实现取款机、存取款一体机及柜台渠道记录的管字号码集中到地市分行或省分行统一管理。

19.金融机构在冠字号码查询系统建成以前，必须按时实现单机查询。

其中，取款机实现查询的年限为2013年。

20.金融消费者在办理取款业务之日起20个工作日内（含取款当日），携带有效证件、假币实物或《假币收缴凭证》、办理取款业务的证明材料，到办理取款业务的金融机构填写提交《人民币冠字号码申请表》申请查询。

21.“假币”印章应盖在假币的正面水印窗和背面中间位置。

22.金融机构冠字号码文件包括：

金融机构及网点名称、业务类型、机具编号、记录日期时间、币种版别币值、冠字号码文本及冠字号码图像；

23.金融机构柜面渠道对外付出100元卷和50元券别应不迟于2015年年底实现冠字号码查询。

24.冠字号码再查询受理单位收到查询人提交的书面再查询申请后，应当自受理之日15个工作日内，开展调查与处理工作。

25.人民币冠字号查询的记录对象为100元券和50元券。

26.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》自2013年10月8日起实施。

27.冠字号码查询申请表、再查询申请表、查询结果通知书应自成类别，以业务发生时间先后顺序，按年装订，保存期为5年。

28.自2012年4月起，中国人民银行开展了银行业金融机构对外误付假币专项治理工作。

29.金融机构应于2015年底前，实现取款机、存取款一体机及柜台渠道记录的冠字号码集中到地市分行或省分行统一管理。

30.1948年，中国人民银行有西北农民银行、北海银行、华北银行合并组建。

31.银行业金融机构可以采取自建清分中心实行清分、网点配备清分机独立清分、共建清分中心合作清分、开展式清分或现场清分等不同方式，提高付出现金清分比例直至实现全额清分。

32.从事人民币的设计、印制、发行、流通和回收等活动，应当遵守《中华人民共和国人民币管理条例》。

33.第五套人民币2005年版100、50元纸币均调整了5种公众防伪特征。

34.水印、安全线和特种安全纤维防伪措施是在纸张抄造过程中实现的。

35.用浇铸法制作的假硬币主要特点是：

表面色泽白发闷，没有金属光泽；

用手指反复捻擦其表面，会留下灰黑色污迹；

周边浇铸打磨痕迹明显，直径一般小于真币；

单枚质量一般高于真币，多数无磁性；

落地声较沉闷；

36.检测硬币真假的方法主要有：

对比法；

测量称重法；

图案重合比照法；

合金成分分析法；

37.人民币的印制工艺流程为：

胶印印刷→凹印印刷→印码印刷→裁切→小张检查及剔废→抽查、特抽→过数、捆扎→塑封、排号→装箱

点钞机主要性能与分级

项目

要求

A级

B级

C级

鉴别能力

≥9

≥5

≥4

券别、套别及版别识别能力

具有三种识别能力

具有不少于一种

识别能力

不限

验钞仪主要性能与分级

具有不少于一种识别能力

38．再查询受理单位收到查询人提交的书面再查询申请后，应当自受理之日起15个工作日内，开展调查与处理工作。

因情况复杂不能在规定期限内完成的，可延长至30个工作日，并向查询人说明原因。

再查询结果应通过查询结果通知书告知查询人。

39．从人民币产品到流通中现金需要经过的环节是：

印刷厂→发行库→业务库→企业和个人。

40．中国人民银行及其分支机构依照本办法对假币收缴、鉴定实施监督管理。

41．中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当无偿提供鉴定货币真伪的服务，鉴定后应出具中国人民银行统一印制的《货币真伪鉴定书》，并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。

42．银行涉假冠字号码再查询受理单位收到查询人提交的书面再查询申请后，应当自受理之日起15个工作日内，开展调查与处理工作。

43．中国人民银行对残缺、污损人民币的兑换工作实施监督管理。

44．中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。

45．第五套人民币的隐形图案为面额数字。

46．中国人民银行是中国的中央银行，下列选项不属于央行性质的是（D）

A．发行的银行B.政府的银行C.银行的银行D.公众的银行

47．各商业银行供取款机、存取款一体机运行的钞票凡有条件的均需经清分机清分。

未经过清分机清分的钞票必须经手工清点后方可加入自助设备。

48．精确查询指输入待查冠字号码、取款业务办理证件号等完整信息进行查询。

模糊查询是输入待查冠字号码的部分字符、取款时间段等不完整信息或模糊信息，从查询到的结果中再搜索是否包含待查现钞的查询方式。

49．A级验钞仪要求使用大于等于9种技术；

B级验钞仪要求使用大于等于5种技术；

C级验钞仪要求使用大于等于4种技术；

50．1948年12月1日,中国人民银行在河北省石家庄市宣布成立。

51．《人民币鉴别仪通用技术条件》定义为未辨出假币次数与实际清点假币次数的比率。

动态鉴别仪主要（鉴伪）性能与分级

名称

要求

A类2）

B类

C类

D类

防伪鉴别技术（种）

≥4

≥3

≥2

防伪技术难度

很难

难

较难

一般

识别能力（种）

≥1

鉴别速度（张/min）

≥1200

≥1100

≥1000

≥900

面额识别磁码分析鉴别速度（张/min）

≥450

无

号码识别速度（张/min）

≥180

6

漏辨率（FL）（%）

≤0.01

≤0.02

7

误辨率（FW）（%）

≤0.03

≤0.04

8

面额磁码分析鉴别误辨率（FM）（%）

9

号码识别误辨率（FH）（%）

≤0.3

10

假币辨别

具有听觉和视觉提示文字标记，计数器不多计数，能指出假币所处位置，机器自动停在便于取出假币位置。

11

常规性能

纸币数量显示位数

喂钞台和接钞台容量（张）

≥200

≥160

≥130

错点率（%）

≤0.0005

≤0.0007

≤0.001

≤0.002

假币分离方式（动态鉴别式）

具有自动分离方式

具备手动或自动分离方式

连续工作时间（h）

纸币前沿距离（mm）

≥17

易损件寿命

分纸币、捻纸币橡皮件工作寿命≥100万张，其他易损件连续工作寿命≥200万张。

粘连币辨别

能辨别粘连纸币，并具有听觉或视觉提示标志，并自动分离或停机。

外接显示功能

具备外接显示功能。

可不具备外接显示功能。

12

预置数鉴别1）

在预置数点纸币过程中，应具有鉴别功能

1）购置机型中有预置数鉴别功能的鉴别仪有此项要求。

2）产品类别的判定，是指表2序号中第1至第12项全部满足时，才可判定为A类产品。

如有一项不满足，则判定为下一级产品类别，即B类或C类产品等。

（下同）。

表3静态鉴别仪主要（鉴伪）性能与分级

A类

漏辨率（%）

误辨率（%）

面额识别磁码分析鉴别误辨率（%）

号码识别误辨率（%）

鉴别时间

≤2s

具有听觉和视觉提示标记

52．银行业金融机构涉假冠字号码查询申请超过时效的，查询受理单位不予受理查询申请。

53．某银行收缴了一张第五套2005年版100元面额在《假币收缴凭证》版别应填写2005。

54．假币收缴凭证第二联给持有人。

55．银行也金融机构与客户之间的涉假纠纷由银行业金融机构举证。

56．金融机构应该按月向人民银行解缴移送临柜收缴的假币。

57．清分中心在上门收款的企事业单位缴存现金中发现假币，假币实物由清分中心直接收缴。

清分中心办理假币收缴业务，通知相关企事业单位人员，按照协议约定方式确认差错。

58．“假币”专用章规格为:

长75mm、宽30mm。

59．人民银行五好钱捆管理标准：

1．点准；

2．挑净；

4．扎紧；

5．印章清晰；

60．金融机构特殊残缺污损人民币兑换单为一式三联；

61．《特殊残缺污损人民币兑换办法》于2003年12月15日颁布。

62．人民币鉴别仪通用技术条件鉴别仪寿命一般为3年。

63．假币浓度即人民银行清分、复点中发现的假币张数占处理该银行现金张数总量的百万分比。

64．金融机构现金管理部门应于每月15日之前将本行清分中心发现的假币集中整理后解缴到当地人民银行中心支行。

65．暗记是第一套人民币的一项重要防伪特征。

66.办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构均可办理货币真伪鉴定。

（×

）

67．从欧元的连号冠字第1个字母可查出该钞票是在哪个国家印制的。

68．、《中华人民共和国人民币管理条例》规定人民币反假鉴别仪应该按何种标准生产？

（C）

A．点钞机行业标准B.企业质量标准C.国家标准D.以上都是

69．有权办理人民币真伪鉴定业务的金融机构有哪些?

（BDE）

A.浦东发展银行B.中国工商银行C.深圳发展银行D.中国银行E.中国建设银行

70．假币印章应盖在假币的正面水印窗、背面中间。

71．凡办理假币没收、收缴业务的成员单位应按照统一格式，在每季度20天内上报上一季度本单位的假币没收、收缴数量。

72.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》自2004年2月1日起实施。

《不宜流通人民币挑剔标准》字2004年1月1日起实施。

73．《假币收缴凭证》一式三联，第一联收缴单位留存，第二联随假币上报，第三联交持币人。

74．假币资料或样张借用期限不得超过30个工作日。

75．各商业银行对使用现钞处理设备的鉴伪能力定期进行技术升级，一般每年不少于2次。

76．清分包括机械清分和手工清分。

77．10元以上面额必须全额机械清分。

78．冠字号码查询信息系统的数据应至少保存3个月。

79.人民银行向金融机构清分中心收缴的假币主要是充实假币样张库和了解假币伪造技术现状的需求。

80．清分中心收缴假币不加盖假币戳记主要目的是不破坏假币形态以便用于现金处理设备检测和发现假币实际操作考试等相关工作

外币理论知识

美元

1.概况

货币名称：

美元简写US$

发行机构：

美国联邦储备银行

货币符号：

USD

辅币进位：

1美元=100美分

票面额：

纸币有1、2、5、10、20、50、100美元

硬币有1、5、10、25、50美分和1美元

2.流通情况

目前我们常见的美元纸币主要是1996年以来发行的及2003年后陆续发行的彩版美元。

新钞发行后，旧版钞票仍是法定货币，仍可以流通使用，旧钞将逐渐回笼销毁。

3.新版美元

为遏阻货币伪造者，美国政府从2003年10月的20美元钞票开始，发行新的设计钞票——彩版美元。

新的货币首次加入了细致背景颜色的特色。

不同颜色将被不同的面值使用。

这将会帮助公众，特别是视力障碍者，区分面值。

新版20美元钞票使用细致的绿色、桃色及蓝色作为背景颜色，并有美国鹰图形。

2004年9月28日发行新版50美元钞票，使用细致的背景颜色，突出强调具有美国历史意义的标致。

新版50美元钞票的特征是以蓝色和红色作为背景颜色，券面有一面飘舞的美国国旗和一颗银蓝金属小星星。

2006年初发行新版10美元钞票。

改版后的10美元采用的是橙色、黄色、红色背景颜色。

自由女神手中的火炬图形和美国宪法的“WethePeople”字样。

2008年发行新版5元钞票，彩版5美元钞票保留了20世纪90年代首次推出的两个最为重要的安全特征：

水印和安全线。

最明显的是钞票中央增加了淡紫色，并逐渐融入接近钞票边缘的颜色。

正面增加了新的美国自由符号：

老鹰和盾牌的美国国玺，紫色星星围绕着肖像和国玺。

2013年10月8日，新版100美元面额发行问世。

新版100美元面值的纸币增加了两项非常易于识别的公众防伪特征。

一项是富兰克林头像右侧“3D安全条带”。

它是一种非常易于识别的新型动感安全线。

当钞票左右或上下倾斜时，安全线上的钟形图案和100字样能够相互转换并移动，防伪效果非常明显。

另一项新防伪措施为“墨水瓶中的独立钟”，位于纸币正面“3D安全条带”右下方。

钟形图案在铜色的墨水瓶中，随观察角度的变化，由铜色变为绿色，若隐若现。

欧元

欧洲中央银行

EUR

1欧元=100欧分

钞票面额：

纸币有5、10、20、50、100、200、500欧元

硬币有1、2、5、10、20、50欧分和1欧元、2欧元

目前我们常见的欧元纸币主要是2002年以来的以及2013年发行的5欧元。

3.新版欧元

欧洲中央银行于2013年5月2日正式发行了新版5欧元钞票。

新钞票沿用第一套钞票“时代与风格”的设计概念，配以全新的设计及加强的防伪特征：

（1）凹版印刷：

钞票左右边缘的手感线、主要图像、文字以及大的面额数字都有明显凸起的触觉。

（2）人像光变薄膜：

转动钞票时，可见光变薄膜上显现罗巴肖像、门和面额数字。

（3）光変数字：

转动钞票将见到面额数字上一条光柱上下滚动，数字同时由翠绿色转为深蓝色。

英镑

英格兰银行

GBP

1镑=100便士

纸币有5、10、20和50面额的英镑

硬币有1、2、5、10、20和50新便士及1英镑的硬币

从1928年以后英镑统一有英格兰银行发行至今，该行已发行了6个序列的钞票（即A、B、C、D、E、F序列）。

目前，在我国境内只收兑英格兰银行发行的E序列中的5、10、20英镑券再版钞票以及F序列中的20、50、镑券。

英格兰银行对停止流通的钞票采用无限期收兑方式，因此遇有这些旧钞，可按托收方式办理。

日元

日本银行

JPY

1日元=100钱

纸币有1000、2000、5000和10000日元

硬币有1、5、10、50、100和500日元

目前在我国境内收兑的日元纸币，主要是自1984年11月1日发行的新版钞票。

在此之前发行的10000和5000（圣太子像）、1000元（伊藤博文像）、500元（岩仓具视像）已停止流通并作废。

面额有1000日元、2000日元、5000日元和10000日元四种面额，其中2000元券是日元新增的券种，发行与2000年7月19日。

我们常见的日元是1993年12月1日以来发行的钞票。

2004年11月1日，日本中央银行正式推出面值分别为10000、5000和1000的新版日元纸币。

新版纸币上的人物头像分别是：

10000日元——福泽谕吉，5000日元——樋口一叶，1000元日元——野口英世。

其中福泽谕吉是明治维新时期的日本重要大臣及教育家，野口英世是日本现代细菌学创始人，而樋口一叶则是明治维新时代的年轻女作家。

这是女性头像第一次出现在日元纸币上。

加拿大元

加拿大银行

CAD

1加元=100加分

纸币有5、10、20、50、和100加元

硬币有1、5、10、25、50加分和1加元

2．流通情况

我们常见的加拿大元是2014年1月加拿大银行开始正式发行的第六套新系列钞票。

新版钞票正面主景仍然是英女王和前总理放大后的头像，背面主景则改为用于展示加拿大历史、文化及成就的图案，各种面额钞票的尺寸及主色调均未改变。

加拿大银行与2011年11月起陆续发行了100加元、50加元、20加元、10加元、10加元、5加元新版钞票，该系列是全塑料钞票。

原流通的旧系列钞票与新版钞票同时流通。

澳大利亚元

澳大利亚储备银行

AUD

1澳元=100澳分

塑料币有5、10、20、20、50和100澳元

硬币有1、2、5、10、20、50澳分和1澳元、2澳元

现行流通的钞票是1992年以后逐步发行的塑料钞票，澳大利亚是世界上最先使用塑料钞票的国家，这种钞票经过了近30年的研制，并进行了多项破坏性的实验，才最终投入使用。

初期是在一版纪念钞上试用，即1988年发行的10澳元券纪念钞，这也是世界上第一张以聚合物（塑料）为基底的新型钞票，反映良好，后来才全面推广。

它是以塑料代替纸张作为承印物，用这种材料印制的钞票耐磨、不易撕裂、不怕揉洗、使用周期长，具有良好的防伪特性。

港币

香港元

香港上海汇丰银行有限公司、中国银行、渣打银行香港特别行政区政府

HKD

1港元=100港分

纸币有10、20、50、100、500港元和1000港元

硬币有5仙、1毫、2毫、5毫和1港元、2港元、5港元、10港元

目前，香港流通的纸币券类主要有汇丰银行券、中国银行券、渣打银行券以及香港特别行政区券4种。

面额有10港元、20港元、50港元、100港元、500港元和1000港元6种。

1993年起，香港上海汇丰银行和渣打银行发行的新版钞票将带有殖民色彩图案均有狮头和紫荆花所代替，10港元纸币券，已停止印制，被1994年11月香港政府直接发行的10港元硬币取代，但仍然是法定货币。

因此，在我国境内主要收兑的港元纸币，是1993年以来3家发钞行发行的各年版纸币以及香港特别行政区发行的10港元纸币券。

此外，1仙纸币已于1995年10月1日停止流通，不再是法定货币。

港元的流通主要是以新版