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复习思考题

概念解释

1.跨国型中央银行制度——指若干个国家联合组建一家中央银行，在成员国范围内行使全部或部分中央银行职能。

2.二元式中央银行制度——是指一个国家内设定一定数量的地方中央银行，并由地方银行推选代表组成在全国范围行使中央银行职能的机构，从而形成由中央和地方两级相对独立的中央银行机构共同组成的中央银行体系。

3.准中央银行制度——是指某些国家和地区不设通常意义上的完整的中央银行，从而设立类似中央银行的金融管理机构，执行部分中央银行职能，或者由政府授权某个或几个商业银行承担部分中央银行的职能。

4.复合式中央银行制度——是指国家不单独专司中央银行职能的中央银行机构，而是由一家集中中央银行与商业银行职能于一身的国家大银行兼行中央银行职能的中央银行中央银行制度

5.最后贷款人——指在危机时刻中央银行应尽的融通责任，它应满足对高能货币的需求，以防止由恐慌引起的货币存量的收缩。

6.中央银行的独立性——是指法律赋予中央银行在国民经济宏观调控体系中制定和执行货币政策，进行金融监管与调控的自主权，以及确保自主权的有效行使而采取的相关法律措施。

7.公开市场业务——公开市场业务是指中央银行通过买进或卖出有价证券，吞吐基础货币，调节货币供应量的活动

8.再贴现——是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票，向商业银行提供融资支持的行为。

9.银行性业务——中央银行作为发行的银行，银行的银行，政府的银行所从事的业务

10.管理性业务——中央银行作为一国最高金融管理当局所从事的业务。

11.货币发行——货币发行是一定时间内从央行进入流通流域的货币减掉回流到央行的货币的差额。

货币发行有两重含义：

一是货币从中央银行的发行库通过各家商业银行的业务库流到社会，二是货币从央行流出的数量大于从流通中回笼的数量。

12.存款准备金——商业银行等存款金融机构按吸收存款的一定比例提取的准备金。

货币发行的准备制度——中央银行在发行货币时，须以某种贵金属或某几种形式的资产作为其发行货币准备的规定，从而使货币的发行与某种贵金属或某些资产建立联系和制约的关系。

13.适应性预期——在经济学中是指人们在对未来会发生的预期是基于过去（历史）的。

理性预期——是在有效地利用一切信息的前提下，对经济变量作出的在长期中平均说来最为准确的，而又与所使用的经济理论、模型相一致的预期。

14.总供给曲线——描述的是生产方的行为，指在其他条件不变时，在每一价格水平下，社会所有厂商愿意且能够供给的产量。

15.总需求曲线——市场对产出的需求总量与物价水平的对应关系。

（反映为货币市场和产品市场均衡时国民收入与价格水平之间的关系。

）

简答题

1.中央银行负债业务主要有哪些？

与商业银行比较，中央银行负债业务有何特点？

中央银行负债业务主要由存款业务，货币发行业务及其他负债业务构成。

与商业银行比较，中央银行负债业务有何特点：

（1）其负债业务中的流通中货币是其独有的项目，这是由其独享的货币发行所形成的垄断的负债业务。

商业均无此项负债，并且与此相反，

2.中央银行资产业务主要有哪些？

与商业银行比较，中央银行资产业务有何特点？

中央银行资产业务主要由再贴现业务、贷款业务、证券买卖业务、黄金外汇储备业务及其他一些资产业务构成。

3.简要分析中央银行贷款与商业银行贷款区别。

1.目的不同.中央银行贷款（习惯上称作再贷款）是中央银行调控基础货币的重要渠道和进行金融调控的传统政策工具，而商业银行主要目的在于盈利。

　2.对象不同。

前者主要是商业银行，非货币金融机构，政府等，后者主要是个人和工商企业。

4.法定存款准备金制度包括那几个方面的基本内容？

法定准备金制度的内容：

以美国为例

1.准备金制度的实施对象2.存款准备金的计提范围3可作为准备金的资产项目

4.存款准备金比率及其可调整的范围5.准备金的计提方法6.罚则

5.简述美国法定存款准备金的计提方法。

计提方法：

1.确定应提准备金的存款余额——平均余额计算法

2.确定计算期和管理期——时差与无时差计算

计算期：

星期二至14天后的星期一

管理期：

星期四至14天后的星期三

6.简述我国对金融机构法定存款准备金考核方法。

1.各金融机构，当旬第五日至下旬第四日每日营业终了时，各行按统一法人存入的准备金存款余额，与上旬末该行全行一般存款余额之比，不低于法定要求。

2.各金融机构法人按旬（旬后5日内）将汇总的全行旬末一般存款余额表，报送人民银行。

7.什么是货币发行准备制度？

发行准备制度有哪些基本类型？

货币发行的准备制度是指中央银行在发行货币时，须以某种贵金属或某几种形式的资产作为其发行货币准备的规定，从而使货币的发行与某种贵金属或某些资产建立联系和制约的关系。

8.中央银行公开市场业务与市场利率间有什么关联？

公开市场业务是货币政策工具之一，指的是中央银行在金融市场上买卖政府债券来控制货币供给和利率的政策行为，当经济处于过热时，中央银行卖出政府债券回笼货币，使货币流通量减少，导致市场利息上长升，促使投资减少，达到压缩社会总需求的目的。

　　当经济处于增长过慢、投资锐减不景气的状态时，中央银行买进政府债券，把货币投放市场，使货币流通量增加，导致市场利率下降，从而刺激投资增长，使总需求扩大.

9.国际储备有什么作用？

1.调节国际收支2.维持本国货币汇率稳定3.信用保证4.增强国际竞争力

10.决定一国最佳国际储备数量要考虑哪些因素？

1.进口规模与贸易差额的波动2.外债余额3.汇率制度4.持有储备的机会成本5.国际货币合作状况6.国际资金流动状况

11.简述中央银行在金融系统支付清算体系中的作用。

1.集中办理票据交换2.结清交换差额3.办理异地资金转移4.为私营清算机构提供差额清算服务

12.简述中央银行的职能。

1.发行的银行，银行的银行，政府的银行2.调控服务管理

13.简述中央职能的历史演进路径与未来趋势。

1.职能演进的历史路径

货币发行管理——

集中清算——

调控与监管职能

2.未来趋势：

调控职能强化、监管职能退化

14.简述中央银行体制变革的趋势。

1.更强的独立性2.更高的透明度3.监管职能从中央银行分离

15.简述确保中央银行独立性的机制。

1.优化货币政策决策者的选择、任命和授权

2.明确货币政策的首要乃至于唯一目标是稳定价格水平

3.明确谁制定货币政策以及央行和政府冲突的解决机制

4.限制央行对政府融资

16.简述测度中央银行独立性的基本方法。

1.独立性的法律指数（如Cukierman指数）

这种基于中央银行法规的四个方面特征而构建的：

①央行首脑或委员会的任免程序和任期

②在货币政策决策中政府参与程度

③法律对货币政策目标的规定

④法律对政府从央行融资的限制。

2.央行首脑更换频率

17.简要分析选择货币政策中介目标的思路。

1.选择哪一个变量作为中介目标变量，要具体比较这些变量与最终目标的相关性、可测性及可控性的强弱。

2.实践中在选择了主要的中介目标变量后，也要重视其他变量的作用。

18.简述通货膨胀目标制的特征。

1.公布明确的通货膨胀率目标（区间）

2.中央银行首要目标是把通货膨胀率调控制在目标范围内

3.当通货膨胀率超出目标范围内，央行需要做出解释，并对其过错承担责任。

19.简要比较货币政策的麦卡勒姆规则与泰勒规则。

1.泰勒（1993）认为美联储的货币政策遵循了以下的规则：

　i=r*+π+0.5（y-y*）+1.5（π-π*）

　其中i为联邦基金利率，r*表示固定的均衡实际利率，π和y分别表示通货膨胀率和实际产出增长率，π*和y*分别表示目标通货膨胀率和潜在实际产出增长率。

2.麦卡勒姆规则：

可以表示为：

　△bt=a-（1/16）（xt-1-xt-17-bt-1+bt-17）+λ（xt-1*-xt-1）

　其中b表示基础货币；x表示名义GNP，x*表示名义GNP目标。

t表示时间，a和λ表示参数。

第一项为中央银行在长期内追求的名义GNP增长目标，第二项是前16季度基础货币流通速度平均变化率，第三项表示名义GNP偏离目标引起基础货币的调整，既名义GPN缺口对基础货币供给的反馈规则。

20.简述货币政策影响投资的传导机制。

传统渠道：

M↑→i↓→I↑→E↑→Y↑

托宾Q效应：

M↑→i↓→Ps↑→Q↑→I↑→Y↑

信贷观点：

央行投放资金→R↑→贷款↑→I↑→Y↑

非对称信息效应：

M↑→PS↑→企业净值↑→抵押品价值↑→贷款↑→I↑→Y↑

21.简述货币政策影响消费的传导机制。

利率对耐用消费品支出的影响：

M↑→i↓→耐用消费品和住房支出↑→Y↑

财富效应：

M↑→PS↑→财富↑→消费↑→Y↑

流动性效应M↑→PS↑→资产价值↑→财务困难可能性↓→耐用消费品和住房支出↑→Y↑

论述题

1.一个国家为什么需要中央银行？

请对中央银行产生的必然性做出经济分析。

1.统一银行券发行的收益2.统一票据交换与清算的收益3.稳定货币和金融系统的需要

（最后贷款人，）调控货币

2.试论中央银行职能历史演进规律和未来趋势。

（同上）

3.请阐述美国联邦储备体系的构成，并分析联储委员会和公开市场委员会的哪些特征有助于其保持货币政策的独立性。

联邦储备体系的构成：

联邦储备委员会、公开市场委员会、联邦咨询委员会、12家联邦储备银行和作为联储成员的商业银行。

除作为成员的商业银行外，其他机构组成了美国的中央银行体系。

联邦储备委员会：

构成：

一、7名理事由总统提名经参议院同意后任命，任期14年，且不得连任，每两年改选1位。

二、理事（多数是职业经济学家）须来自不同的联邦储备区，以防止过分突出某一地区的利益。

三、主席从7位理事中产生，任期4年。

职责1.货币政策决策与指导执行2.批准银行兼并和新型业务申请3.规定银行控股公司业务范围4.监管住美外国银行业务

公开市场委员会（FOMC）：

由联储委员会7位成员加上纽约联邦储备银行和其他4家联邦储备银行行长组成，其他7位地区储备银行行长列席会议，但无表决权。

每年举行8次会议。

公开市场委员会是货币政策决策的焦点。

4.试论中央银行独立性的内涵及意义。

内涵：

中央银行独立性是关于央行与政府间关系的概念，其内涵是中央银行不受政府干预、独立地掌管货币政策的程度和能力。

具体内容包括中央银行享有独立的货币发行权，中央银行独立制定和执行货币政策，独立监督、监测金融市场。

意义：

1.只有保障中央银行独立地发行货币，才能那个能保持币值稳定

2.在货币政策制定和执行过程中，中央银行和政府发生不同意见时，政府应当充分尊重中央银行的经验的意见，避免政府行为对中央银行业务、职责干预过多的现象。

其他有关部门有关尽量配合中央银行执行货币政策，以便中央银行执行货币政策在国家经济生活中发挥作用。

5.比较中美两国中央银行独立性。

P50-P57

6.运用IS-LM-BP模型解释“蒙代尔不可能三角定理”，并运用这个定理探讨我国外汇管理与汇率制度的改革问题。

在现代金融理论中有一个非常著名的定理，即蒙代尔不可能三角（Impossibletriangle）。

一个国家不可能同时实现资本流动自由，货币政策的独立性和汇率的稳定性。

也就是说，一个国家只能拥有其中两项，而不能同时拥有三项。

如果一个国家想允许资本流动，又要求拥有独立的货币政策，那么就难以保持汇率稳定。

如果要求汇率稳定和资本流动，就必须放弃独立的货币政策。

如图所示，资本完全流动情况下的货币供给一次性增加，或导致本币贬值，收入上升，对利率无影响，即在于允许货币流动的前提下，货币政策的调整会引起本币的汇率波动。

同理在汇率稳定情况下，国际资金的完全流动会是货币政策发挥不了作用。

中国现行的汇率决定