《投资与理财》课程标准Word文档格式.docx
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通过本课程的学习和实训,培养学生较强的风险意识和高尚的职业道德,培养学生的敬
业精神、团队精神、求索精神,使其具有良好的人际沟通能力、社会活动能力、协调组织能
力和公共交往能力,同时具有为上岗就业成为一名优秀的理财规划师奠定素质基础。
四、课程设计思路
本课程作为金融管理专业的专业基础课程,总体设计思路是以就业为导向,对一些专业
投资工具所涵盖的业务岗位进行任务与职业能力分析,以实际工作任务为引领,以业务流程中涉及的常用知识为主线,以职业资格考证为依据,采用业务流程、专业知识相结合的结构来展示教学内容,通过设计情景显现、仿真模拟等活动项目来组织教学,培养学生初步具备
投资理财的基本职业能力。
该课程内容突出对学生理财职业能力的训练,理论知识的选取以项目任务的完成为度,同时融合了相关职业资格证书对知识、能力和素质的要求。
五、课程内容设计
1、课程整体设计
章/模块主要教学内容实践项目
项目一
理财规划的内容
理财规
和流程、货币时
划的基
间价值、理财目
础工作
标评价方法
项目二
个人或家庭财务
编制资产负债
个人或
管理基本原则,
表、现金流量
家庭财
资产负债表、现
表、收支预算表
务管理
金流量表、收支
预算的编制与分
析、
项目三
投资规划概念、
计算投资收益
投资规
程序、投资收益
与风险,权衡投
划
与风险的衡量、
资资产的利弊
投资规划工具、
资产配置与调整
项目四
住房规划概述、
决策购房还是
住房规
购房与租房决
租房
策、购房规划、
换房规划、住房
贷款规划、个人
住房投资
教学内容的
与前导、后续
学时分配
课程的关系
理论
实践
取舍及依据
与处理
学时
根据国家理
《理财规划
3
财规划师
实务》所涉及
(CHFP)的考
的专业知识
证要求以及
很广泛,如经
“够用、实
济学、财政
2
用”的原则对
学、金融学、
内容进行重
会计学等相
难点把握和
关的知识,因
取舍。
此该课程是
在《经济学基
础》、《财政与
金融》《现代
金融概论》、
《会计基
础》、《个人理
财》等基础之
上。
关于后续
课程方面,在
实务》的后续
学习中,可以
项目五
教育金规划的必
角色模拟,为客
选择《证券投
教育金
要性、教育金规
户提供教育金
资理论与实
规划
划的步骤、教育
规划的建议
务》、《税务规
金规划工具
划》等课程作
项目六
风险管理与保
案例模拟,为客
为知识的拓
保险规
险、保险规划工
户提供保险规
展及延伸。
具、保险规划程
划建议
序
项目七
个人收入所得
4
纳税规
税、纳税规划的
户提供纳税规
原则和方法、纳
税规划实务
项目八
退休规划概述、
退休规
退休规划与养老
规划、退休规划
流程
项目九
遗产的法律特
遗产规
征、遗产税制框
架、遗产规划
合计
28
8
2、教学内容与作业设计
章/模块
节/子模块
教学内容
模块一
理财规划的概念、内
理财规划的
容、流程
基础工作
和理财
模块二
货币时间价值的概念、
货币时间价值
原因、表现形式,终值、
现值、年金的计算
模块三
目标现值法、目标并进
理财目标评价方
法、目标顺序法、目标
法
基准点法
个人或家庭财务管理
个人或家庭
的特点、基本原则
财务管理
管理的基本原则
个人或家庭资产负债
个人或家庭资产
表的内容、编制、分析
负债表的编制与
分析
个人或家庭现金流量
个人或家庭现金
流量表的编制与
作业
教学建议与
说明
以教材后面的
本项目是全
思考练习题巩
书的基础,理
固、内化相关知
论性强,教学
识为主。
应注意理论
联系实际,首
先让学生树
立理财的理
念
以教材后面的理财规划的
思考练习题巩基础是个人
固、内化相关知或家庭报表
识为主;
的分析,因此
还要求学生编教学时应多
制庭资产负债讲解实例让
表、现金流量表学生领悟报
编制与分析的表编制与分
专项实训析的精髓。
模块四
个人或家庭财务状况
分析与诊断、编制
收支预算的编制
投资规划概念、程序
投资规划
投资规划概述
单一资产的收益与风
投资收益与风险
险的衡量、投资组合的
的衡量
风险分散原理
固定收益工具、股票、
投资规划工具
证券投资基金、金融信
托产品、金融衍生产品
客户财务生命周期与
风险特征分析、资产配
置、投资组合调整
住房规划的必要性、
生
住房规划
住房规划概述
命不同阶段和住房选
择、住房的特性和种
类、个人住房规划流程
购房与租房优缺点比
购房与租房决策
较、购房与租房决策方
现在购房、几年后购
购房规划
房、购房用于出租
换房需要考虑的因素
换房规划
模块五
贷款方式、住房贷款偿
住房贷款规划
还方式、如何确定住房
贷款期限
模块六
房地产投资的优势与
个人住房投资
劣势、投资风险、防范
投资风险的措施
教育金规划的概念、
必
教育金规划
要性
详细讲解教育金规划
教育金规划步骤
的4步骤
定期储蓄、定息债券、
教育金规划工具
人寿保险、证券投资基
金、蓝筹股和绩优股、
银行及信托产品
以教材后面的着重讲解投
思考练习题巩资收益与风
固、内化相关知险的衡量
要求学生进行
投资收益与风
险如何权衡的
专项实训。
以教材后面的住房规划与
思考练习题巩我们的日常
固、内化相关知生活息息相
关,讲授时将
要求学生模拟实际的房地
角色情景,为客产市场练习
户提供住房规在一起,理论
划意见的专项与实际相联
实训。
系。
以教材后面的采取情景教
思考练习题巩学法,讲授时
固、内化相关知多联系学生
本人求学时
模拟情景,假设家里为其准
10年后学生的备教育金的
孩子已出生,为情况及设想
自己的孩子出自己将来当
一份教育金规人父人母时
划书的实训。
如何为下一
代规划教育
金。
风险的定义、分类、分
目前保险产
保险规划
风险管理与保险
析、管理,保险的定义、
品品种繁多,
分类及相关保险特有
更新换代快,
名词定义
讲授时先了
人寿保险、年金保险、
为20出头的学
解下目前常
保险规划工具
健康保险、意外伤害保
生自己设计一
见保险产品
险、财产保险
份保险规划的
的种类、特
制定保险规划的原则、
征。
保险规划程序
主要步骤、保险规划的
风险
纳税人含义、应税所得
纳税规划与
纳税规划
个人收入所得税
范畴、计税依据、税率、
学生将来参
宽免和扣除条件、应纳
加工作后息
税额的计算
息相关,讲授
纳税规划的原则和方
帮家人出具一
时注重设置
纳税规划的原则
份纳税规划的
情景,将学生
和方法
意见书,为家人
模拟成纳税
纳税人身份规划、从征
提供建议帮其
人,提高学生
纳税规划实务
税项目角度规划、从应
合理避税。
学习的兴趣。
税所得角度规划、税率
规划、如何利用税收优
惠政策、合理安排预缴
税款
退休及退休规划的概
本章作为学
退休规划
退休规划概述
念、退休规划的必要
生了解的内
性、影响因素、退休规
容,不必讲解
划的风险、及应遵循的
识为主
太细。
重要原则
养老保险体系概述、
养
老保险制度的类型、
我
保险
国的养老保险制度、
企
业年金
退休规划的流程、退休
退休规划流程
规划的具体步骤
遗传的概念、持有形
遗产规划
遗产的法律特征
式、法律特征
遗传税制的类型、遗传
遗产税制度框架
税制的要素
遗产规划工具、目标、
程序
以教材后面的本章作为学
思考练习题巩生了解的内
固、内化相关知容,不必讲解
识为主太细。
3、职业能力与实训项目
实训场所及设教学建议与
职业能力实训项目实训方式实训内容
备条件说明
报表编制
编制个人
课题训练,并
根据所设置的情
多媒体教室、办
课内给学生
及分析能
资产负债
由学生单人
景,编制个人资产
公软件Excel
提供示范案
力
表、现金
完成
负债表、现金流量
例,以学生为
流量表,
表,再对其进行分
主,注重过程
再对其进
析
引导,有助于
行分析
对相关知识
点的理解和
掌握。
出具投资
课题训练,情
根据各类投资工具
多媒体教室、小
能力
规划建议
景模拟
的特征及客户的投
组讨论
资需求,为客户进
例;
以学生为
行投资规划
引导。
教育金规
为10年后
通过情景和角色模
多媒体教室、
案例分析,
划能力
自己成为
景模拟,由学
拟,为10年的自己
PPT展示
小组展示有
人父人母
生单人完成
进行教育金规划
助于锻炼学
时,进行
生的口头表
达能力、思辨
能力及随机
应变能力,以
及对相关知
识点的理解
和掌握。
为客户进
情景模拟,学
情景模拟,学生扮
行住房规
生扮演不同
演不同角色,通过
角色,小组合
PPT、脱口秀等形式
作
展现小组规划的成
果
六、考核评价体系
本课程的考核评价,要注重过程性考核,将理论考试、实践技能、作业等纳入考核体系。
(1)教学评价的标准应体现项目驱动、实践导向课程的特征,体现理论与实践、操作的统一,以能否完成项目实践活动任务以及完成情况给予评定。
(2)教学评价的对象应包括学生知识掌握情况、实践操作能力、学习态度和基本职业素质等方面,分为应知应会两部分。
(3)改革考核手段和方法,加强实践性教学环节的考核,过程考核和结果考核相结合。
结合课堂提问、学生作业、平时测验、实验实训以及考试情况,综合评定学生成绩。
(4)应注重学生动手能力和实践中分析问题、解决问题能力的考核,对在学习和应用上有独特见解的学生应特别给予鼓励,综合评价学生能力。
建议课程考核的分数为2:
1:
7的方考核方式,即平时表现成绩20%,实训成绩10%,期末理论考试成绩70%。
平时成绩(20%):
课堂到课、课堂发言、课后作业完成情况等;
实训成绩(10%):
案例讨论、案例分析、实践操作等;
期末理论考试成绩(70%):
综合性期末试卷考核。
七、教学方法与手段
本课程对学生评价由传统的考试方法向着重考核学生专业分析能力以及学生综合素质
转变。
课程考核以知识、能力、素质考核并重,全面改革“期末一张卷”的传统考核方法,
突出以形成性评价为主,加大过程性评价成绩比重和强调考核成果评价的发展性评价。
八、教学条件与资源
1、师资条件要求
教师必须具备扎实的金融专业知识和丰富的理财业务实践经验,重视现代信息技术的应
用,积极探讨适合高职学生认知特点和个人理财实务操作技能要求的职业教育教学模式,为
学生提供自主发展的时间和空间,努力培养学生参与社会实践的职业能力,教师应积极引导
学生提升职业素养,培养学生诚实守信、善于沟通和团队合作的品质。
2、实践教学条件要求
教师安排实践教学环节,配合课堂教学内容和进度,合理灵活地利用课堂和第二课堂时
间,展开活泼有效的实践教学活动。
任课教师可以依据大纲确定的实践教学内容灵活掌握,
认真设计,以案例分析方式在多媒体教室方式组织开展。
3、教材与教学资源开发
(1)注重实训教辅资料的开发利用。
利用现代信息技术,开发制作各种形式的教学课件,具体包括:
视听光盘、多媒体软件、幻灯片、挂图等;
根据财务管理实际情况,设计开
发学生财务管理实训资料,编制学生实训情景案例、业务操作实训练习题,以创设形象生动
的工作情景,激发学生学习兴趣,促进学生对个人理财业务操作处理方法的理解、掌握和运
用。
(2)注重网络课程资源的开发和利用。
充分利用诸如电子书籍、电子期刊、数据库、
数字图书馆、教育网站和电子论坛等网上信息资源,丰富教学内涵,突破教学空间和时间的局限性,使教学过程多样化、丰富教学活动。
九、学生学习建议
学习本课程,要求掌握该课程的基本理论、基本方法和基本技能,并在学习中处理好学习与应用、全面与重点、理解与记忆、原则与方法的关系。
本课程属应用型课程,学生学习
时要理论结合案例实训操作,学习时要紧跟教学进度,按时完成学习任务并上交作业,以加深对课程知识的理解应用。
同时,要参考银行从业资格考试教材、大纲及其相关学习资源,
熟练掌握本科目考试必须具备的知识,以达到“课证”融合的多元化金融人才培养目标。
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