金融实习工作报告总结Word文档下载推荐.docx

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30开始），吸收新知。

会上一般是总结工作，分享经验，开展专题讲课，发布通知等。

我认真做笔记，从中吸收到了新的知识，获得了许多宝贵的实践经验。

5、虚心请教各位同事，了解保险、基金产品，熟悉银行代理专员的日常业务、工作流程和工作方法等。

了解到的寿险产品有“国寿鸿丰两全保险”“太平洋生命两全保险”“国寿福禄鑫尊”等产品，基金产品有股票型、债券型、混合型等产品。

6、经过一段时间的培训和老员工对我的辅导，我在工作中能得心应手地处理各项工作，也能充分地利用我的专业知识帮助客户分析投资方法，把在学校学到的理论知识与实践有效地结合起来。

（二）学习总结 

目前，保险理财在国内发展良好，是一项能为客户着想又能获得利益的产品。

但是大多数人对理财知识的匮乏，使得人们对保险理财有很多片面认识。

在基金理财中特别是基金定投业务，各种基金品种的组合，使风险程度大大降低，使人们对基金定投的认识也大大加强。

通过实习我也对《保险法》中保险代理人以及保险经纪人的法律再次进行了学习和总结：

1、保险代理人是根据保险人的委托，向保险人收取代理手续费，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的单位或者个人。

保险人委托保险代理人代为办理保险业务的，应当与保险代理人签订委托代理协议，依法约定双方的权利和义务及其他代理事项。

保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务的行为，由保险人承担责任。

保险代理人为保险人代为办理保险业务，有超越代理权限行为，投保人有理由相信其有代理权，并已订立保险合同的，保险人应当承担保险责任；

但是保险人可以依法追究越权的保险代理人的责任。

个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托。

2、保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的单位。

因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的，由保险经纪人承担赔偿责任。

3、保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动中不得有下列行为：

（一）欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人；

（二）隐瞒与保险合同有关的重要情况；

（三）阻碍投保人履行本法规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务

（四）承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的其他利益；

（五）利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同。

4、保险代理人、保险经纪人应当具备保险监督管理机构规定的资格条件，并取得保险监督管理机构颁发的经营保险代理业务许可证或者经纪业务许可证，向工商行政管理机关办理登记，领取营业执照，并缴存保证金或者投保职业责任保险。

保险代理人、保险经纪人应当有自己的经营场所，设立专门账簿记载保险代理业务或者经纪业务的收支情况，并接受保险监督管理机构的监督。

5、保险代理手续费和经纪人佣金，只限于向具有合法资格的保险代理人、保险经纪人支付，不得向其他人支付。

保险公司应当设立本公司保险代理人登记簿。

保险公司应当加强对保险代理人的培训和管理，提高保险代理人的职业道德和业务素质，不得唆使、误导保险代理人进行违背诚信义务的活动。

在基金理财过程中，我充分认识到，基金是一种间接的证券投资方式。

基金管理公司通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人（即具有资格的银行）托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，然后共担投资风险、分享收益。

根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类：

（1）根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。

开放式基金不上市交易（这要看情况），一般通过银行申购和赎回，基金规模不固定；

封闭式基金有固定的存续期，期间基金规模固定，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。

（2）根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。

基金通 

第 

5 

页 

共 

6 

过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金；

由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。

目前我国的证券投资基金均为契约型基金。

（3）根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和 

基金平衡型基金。

（4）根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。

三、 

实习体会 

这一个月的实习让面临毕业的我，明确地感觉到学校与社会的不同。

人们常说，大学是个象牙塔。

确实，学校与职场、学习与工作、学生与员工之间存在着巨大的差异。

在角色的转化过程中，人们的观点、行为方式、心理等方面都要做适当的调整。

对于刚毕业的大学生来说，一开始就做一番伟大的事业并不现实,而是必须从最细小的工作中做起,甚至还要一遍遍的重复那些“细小”。

这不仅要我们从行动上改变,更要先从心理上、思想上接受并改变，要充分认识到伟大都是从平凡累积起来的。

正如书中所说，成功是一种努力的累积。

所以，不要老抱怨公司不愿招聘应届毕业生，有时候也得找找自己身上的问题。

而实习提供了一个机会，让大家接触到真实的职场。

有了实习的经验，以后毕业工作时就可以更快、更好地融入新的环境，完成学生向职场人士的转换。

而如今，我能体会到了。

有些挫折，有些压力，有些伤害是无法避免的，这是成长必须付出的代价。

这次实习让我明白：

学习并不是只学习理论知识，而是有效地将理论知识与实际相结合，只有这样才能最终实现学习的目的，才能真正实现我的人生价值。

实习是每个毕业大学生的一种重要人生经历，实习能让我们得到一种新的历练，能够为我们以后的学习与就业生涯做铺垫。

找准自己的定位，探明自己的道路，看清自己的实力，高瞻远瞩，脚踏实地，我想我们会走得更远，看得更高

实习的目的和意义 

金融专业是运用性极强的一门专业，它适用于任何人事部门、企业、机关及其他

组织的活动中。

通过大学两年的课程学习，我学习了各种有关金融专业的理论知识。

但是却还没有把所学知识淋漓尽致的运用到实践生活中去。

所以我的实习目的就是把所学知识运用于实践，这是必须的。

我的实习目的就是负责了解实习单位的业务流程及财务运作模式，进一步加深对金融专业理论知识的理解和运用。

是自己理论知识和实际操作更加扎实，使专业技能更加提高，为毕业投身于社会工作打下良好的基础。

我所在的实习单位是江西省兴泰建设工程有限责任公司，是依法设立、从事招标代理业务并提供相关服务的社会中介公司。

其性质不是一级行政机关，是从事生产经营的企业。

是一个复杂的系统化公司，工作程序多，环节多，专业性强，工作人员分类精细，有造价工程师，工程造价预算员，会计师，项目经理，文员，出纳等等，我所实习的职位是该公司的一名财务。

实习的内容 

（一） 

原始凭证的审核、整理 

所谓原始凭证就是当一笔经济业务发生时最先取得或填制的，我的任务是把每次工作人员送来的凭证先审核其真实性，看看是否有填制单位公章和填制人员签章。

然后在确认凭证的完整性，看是否有涂改，数字是否清晰。

确认其真实性之后再按时间顺序整理装订，再将其进行分类，以方便记账。

（二） 

原始凭证的录入 

原始凭证的录入就是把填制的凭证数据将其归类，然后填写到单位的账本里。

我所

在的实习单位的这一程序是由电脑来完成的。

电脑有自己编织好的账单表，然后我的任务就是对应手头上的填制单，将其数据一个个的输入进电脑。

然后根据借贷双方的原则，电脑自动生成账本。

这一步骤主要取决于细心程度，不然一个小数点，都可以使工作发生纰漏。

四、 

实习的认识 

（一）真诚 

你可以伪装你的面孔或者外表，但是绝不能伪装你的心。

第一次在这种公司实习，心里不免有些困惑，不知道周围同事怎么样。

应该怎样与别人相处，第一次踏进办公室，我就知道自己到了一个新环境，必须开始去适应这一切。

但是无论你想怎么去适应它，真诚是唯一的方式。

比如见面了一句微笑的问候，就能给自己和他人带来很好的心情。

也代表了对同事和周围人的尊重，然别人感受到了尊重和关心。

（二）沟通 

想要实习期间学到更多的东西，除了用耳朵，还要学会用嘴去沟通，跟领导之间，同事之间都需要有交流才会有收获。

刚开始领导并不会了解你的工作能力，也不清楚你的个人优势在哪，沟通，是了解一个人最快的方式。

跟老板之间的沟通同时也在考验你的应变能力和口才水平，这就需要你发挥你的智慧，在短时间内让老板知道你的个人长处，让老板加深对你的印象。

跟同事建立起好的关系也是从沟通开始的。

很好的沟通能力其实这也是我们走向未来社会必须要具备的一项基本技能。

（三）讲究条理 

你不想让你在上班期间忙的手忙脚乱，养成良好的有条理的习惯，在整理凭这一阶段，各种各样的凭证很多，这就需要学会有条理的去给它们分类，以便很好的区分。

避免翻箱倒柜的找，凭证很小，但是你不能忽视它们，一张小小的凭证可能是整个工作任务是否能成功完成的关键。

这使我联想到一个故事，一个企业里，总有那么一个人每天

都能把堆积如山的资料整理完成，而其他同事们却每天都在为这些文件而烦恼，别人问他的成功之处，他就说虽然每天的信件很多，但是他可以将他们按紧急性和重要性来分类，是工作变的井然有序，办事效率也随之提高了。

所以养成有条理的好习惯，能使我们在工作中受益匪浅。

五、 

实习的总结 

转眼间，暑假即将过去了，我也即将成为一名大三的学生了，这意味着大三过后，我们就要踏入社会，静下心来回顾了一下自己的实习生涯，发现短短的一个月给我带来的感触颇深，实习真的是一个相当重要的环节，它不仅是对你一个学期下来对所学知识的一种检验，更是一个把理论跟实际相结合的最好方式。

锻炼我们所学的基础理论，基本技能和专业知识。

学会去独立分析解决实际问题的能力，提高我们实际动手的能力。

在整个实习过程中，我每天都有新的体会，和新的收获。

这次的实习，我第一次接触了原始凭证，以及各种各样的发票，和账单。

还有各种原始合同，这让我对经济专业有了一个更加感性的认识，不懂的我上网查找或者问同事，并把所学知识结合在一起，这让我对我的专业有个更加深刻的了解与体会，并知道了专业知识的重要性。

通过实习，我也使我的思维有了更多的转变，逻辑能力也增强了。

做任何事情都可以按部就班，循序渐进。

我也懂得了，其实大学文凭只是一块敲门砖，进入工作岗位，大家都是从头开始，凡事都要自己去摸索，学会变通。

没有人会手把手教你，只有你自己去培养好自己的学习能力和动手能力，努力提高自身素质，以便适应时代的需要。

通过这次实习，我主要有一下感想：

一、要确立自己的目标，并端正自己的态度。

平时，我们不管做任何事情，都要给自己确立一个目标，在公司，你能否胜任这份工作也取决于你对你工作的态度是否积极，只有态度正确，即使你的专业知识在这方面很薄弱，你也可以很好的在最短的时间内掌握它，学习好它。

态度正确了，再树立好自己的目标，实现目标的过程中一定要看看别人是怎么做的，听别人是怎么说的，不断的吸取经验。

二、要有坚持不懈的精神，其实我们在校生不管在哪家公司工作都一样，不可能一开始就会有大把大把的工作交给你，甚至在很长一段时间内，你都不知道你来这个公司你可以干嘛，甚至出现在这里上班没意思，想要放弃的念头，但是千万不要有这样的想法，你熟悉公司你需要一段很长的时间，同时公司熟悉你也需要一段很长的时间，你在这个期间必须努力学习，让自己更加优秀，有能力的话就要做到让公司离不开你的存在，这才是正确的方法。

并且遇到任何困难都不要轻言放弃。

三、要勤劳，任劳任怨。

我们在校生去实习，其实大部分人还是把我们当学生一样去看待，公司一般不会把很重要的工作任务交给我们去做，我们只有从身边最微小的工作开始做起，这样才能得到领导的注意和赏识，勤劳是一个人最能让人欣赏的本质，只有这样，我们才有机会一步一步的往更高的层面去发展。

所以不要抱怨任何小事，我们应该学会去做好任何一件小事。

这次实习不仅仅是对我大学两年生涯所学知识的一种检验，更是让我学到了很多书本上不知道的知识。

并且在就业的心态上有了很大的改善，以前的我只想找一份自己喜欢，并且最好和专业对口的工作，但是现在我知道了，想找一份合自己兴趣爱好的工作很难，找一份跟自己专业对口的工作也不是一件容易的事，很多东西我们是出了社会才开始学习和接触的，甚至跟专业没有任何关系。

所以我们要建立起先就业在择业的就业关，不要小看任何一份工作，任何一份工作你想要把它做好都很难很难。

这次实习让我锻炼了自己，提高了自己。

这次实践是我的一比宝贵的财富，相信在以后的工作生涯里，我能更好的熟悉我未来的工作，并且把它做的更好

前言 

通过本次实习使我能够从理论高度上升到实践高度，更好的实现理论和实践的整合。

本次实习让我了解了投资理财公司经营销售的理财方案和方法，提高自身的销售技巧，并学会了与顾客之间的交流，稳定了自己以往的不良情绪与心态，学到了在学校里没有学到的东西，增加了个人素养。

为我以后的工作和学习奠定初步的知识，使我能够亲身感受到由一个学生转变到一个职业人的过程。

作为投资理财方面的销售顾问人员，首先应该先了解该公司理财产品及理财知识，很有幸，我从事了这个行业，虽然把自己的专业放下，但是我认为我从基层做起，才能够真正的了解现在的企业的用人制度，并从社会学到一些现在人事管理的“土方法”。

在工作之后，才真正的知道社会这个大家庭中的人与人的关系是非常微妙的，人情是最重要的。

此外，更能体验生活的艰辛，激励自己好学的心，培养刻苦耐劳的精神，为以后走入社会奠定基础。

一、实习概况 

（一）实习目的 

1．通过毕业实习，加深对所学知识的综合理解，同时结合具体要求提高其对某方面知识及其应用的熟悉和掌握程度，并根据需要丰富和扩大专业知识领域。

2．通过毕业实习，使自己能够从理论高度上升到实践高度，更好的实现理论和实践的结合，为我以后的工作和学习奠定初步的知识。

进一步培养独立的观察问题、分析问题和解决问题的能力，为今后参加工作打下一定的基础。

3．通过毕业实习，培养社会活动能力，使我能够亲身感受到由一个学生转变到一个职业人的过程。

使其以积极的态度投入今后的工作之中。

4．通过毕业实习，培养社会工作能力，并通过实习调研活动，锻炼分析实际问题的能力，培养认真、严谨的工作作风，为就业和将来的工作提供一些宝贵的实践经验，为就业做好衔接与准备洛阳四海君安商贸有限公司是综合的独立第三方投资公司，为投资者提供广泛的财富投资渠道，集证券私募、固定收益产品投资于一体，是国内领先的金融混业经营的典范。

着力打造一站式的金融服务平台，通过严密布局，丰富地区市场的资本运作能力，公司亦将持续不断的发展变化以帮助客户无论在任何时候都能敏锐的发现和抓住投资机会。

完全站在顾客立场，为实现顾客理财需求进行规划与建议。

针对国际市场、贵金属等相关投资项目进行的培训，咨询和建议，使顾客的投资理财观念得以更优化的整合。

公司拥有专业的团队和国内一流的信息网络行情系统，积累了一批高素质、高资历、丰富的业内操作经验的专业投资理财咨询人员，并且与各大商业银行，证券公司，国内知名保险公司都有良好的合作关系。

公司的宗旨是客户的利益永远放在第一位，为每一位客户提供一流的理财规划咨询，使客户的资金价值最大化。

公司的发展壮大、人才、资本和声誉是公司的宝贵资产，因此公司严格依照法律、法规和伦理办事，我们的持续成功依赖于坚定不移地奉行我们的高标准。

积极同具备有关专业资格的国际性公司共同携手，使我们的客户能获得更多的机会，并为有需要的客户提供优秀的投资咨询服务。

（四）实习岗位介绍 

岗位：

市场部，投资顾问 

投资顾问就是指专门从事于提供投资建议而获薪酬的人士，它是专户理财服务中非常重要的角色，其任务就是帮助客户达成财务目标。

所以先介绍投资顾问的职责和对于投资顾问的要求。

1）投资顾问的职责 

① 

对客户进行投资教育：

帮助客户建立正确的投资理念，引导客户理解和评价风险。

② 

帮助客户理解财务知识和投资常识，帮助客户理解投资机会和一般的投资误区。

③ 

根据客户的需要，向客户推荐黄金投资产品或其他的货币理财投资。

④ 

为客户提供全方位的金融咨询服务，与客户一起为实现资产保值增值的目标不断努力。

⑤ 

公司提供专业全面的培训。

⑥ 

直面挑战，不断进取，为我们的客户和我们的公司寻找更好更合适的解决方案。

2）投资顾问的要求 

自身爱好兴趣：

一个优秀的投资顾问，首先对金融投资行业有兴趣，有从事该行业的激情。

对金融行业精通：

优秀的投资顾问，不仅熟悉金融产品，以及对相关法律法规的掌握、运用，还具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。

强势的专业背景：

优秀的投资顾问身后，应该有强大的数据、政策平台作为支持，以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。

良好的职业素质：

具有良好的职业道德，个人信誉和敬业精神，一切以客户为先，严守客户资料的隐私性和保密性。

有一定的亲和力和语言表达能力，具有良好的沟通技巧，工作积极主动并具备团队精神。

勤奋努力，有较强的再学习能力，能吃苦耐劳，勇于承受工作压力。

二、实习业务工作介绍 

（一）公司创新服务业务 

1）公司创新服务 

为客户进行筹资顾问、资产重组顾问、投资顾问、财务风险管理顾问、项目融资

顾问等）公司主营业务 

①月月金 

预期年化收益率12%以上 

每月预期收益率1% 

月月金是四海君安推出的一款按月回收收益的全新出借方式，本金持续出借，收益按月回收，每月预期收益率1%。

②华宝金 

预期年化收益率13%以上 

华宝金是四海君安推出的崭新出借方式，我们会为您的投资匹配最优质的债权组合。

收益循环在出借，是您的资金可以稳健的不断增长。

③固定期限 

预期年化收益率8%-10% 

固定期限是四海君安推出的一款具备高资金流动性的出借方式，分为3个月和6个月两档期限，通过转让债权资产收回投资者出借资金。

（二）理财投资相关知识的学习 

1）对期货和期货公司的认识 

关于期货方面的知识，在学校专业科中有所涉及。

但是通过在公司培训学习，让我对期货市场发展的历史，组织结构，业务流程，法规管理，以及具体的保值，投机，套利，商品期货，金融期货等有了进一步的了解。

期货是买卖双方约定在未来某一特定的时间就某种特定商品或金融资产按合约内容在特定的场所内进行交易的一种标准化的商品合约。

期货交易的对象是标准化合约，是由期货交易所统一制定的。

期货经纪公司按照一定的流程，根据期货交易法律规范、政策和相关条例规定，向政府期货交易主管部门申请登记注册，经过政府期货交易主管部门批准营业执照，并在全国期货协会注册之后，才可以期货经纪公司名义开展具体业务的实体。

我国的第一家期货经纪公司于1992年在广州成立，迄今为止期货经纪业经过了二十年的发展历程。

通过带队组长以及其他同事的介绍，我对投资咨询有限公司的一般情况和主要业务工作，对期货市场及交易过程中一些基础概念、公司日常精力的酝酿运作方式等也有了一定程度的了解。

2）对期货交易的初步学习 

对期货有了基本认识之后，我开始在老同事的指导下学习看盘面。

我的学习首先是从最基础的看实时报价以及期货价格走势图开始的。

经过一段时间的学习，我渐渐地可以看明白实时报价的变化了，也可以比较熟练的分析实时的买入，卖出，成交量等等重要的数据。

感觉上是低买高卖，但是期货交易则需要对市场干扰因素进行更深层的基础面分析。

期货的波动远远高于股市汇市，风险极大。

实习中，我发现自己关于期货方面的知识还存在结构上的缺陷。

例如，公司里的其他同事可以根据价格走势的变化，即盘面的变化，作出对未来一段时期价格发展的基本判断，看涨或是看跌，从而可以做出交易方向头寸上的判断，做多或者做空，进而获取收益。

这种对于期货市场的分析能力正是我所欠缺的。

于是，在学习的同时，我还攻读了约翰墨菲的《期货市场技术分析》等书籍，基本了解如何观察分析期货市场的发展和走势，明白了期货实时报价以及价格走势盘面的情况，可以通过图表数据对市场实时状况进行简单分析，并能了解盘面所反映市场价格和供给需求方面的信息。

3）对资金管理和风险控制的了解 

期货交易给人的感觉上是低买高卖，但是期货交易则需要对市场干扰因素进行更深层的基础面分析。

从这个原因来说，期货公司要从自身利益出发，帮助客户进行风险管理，这样就是在保证客户的利益的同时公司也保证了自身的利益，避免穿仓等不良后果的发生。

更重要的是期货公司需要及时准确的把握市场的整体动向，进而敏锐的把握到市场上可能的价格变化，对客户进行，以保证自身的利益。

对资金进行管理是非常有必要的，一个好的管理方法，能使你在同样的走势，同样的做多或做空当中，盈利的时候能达到最大化；

亏损的时候能够最小化。

对风险的控制同样是有必要的，它能使你在股市生涯中走的更远对市场技术分析进行学习 

通过以上的学习之后，我对期货市场有了最初步的了解，基本掌握了技术分析中最为浅显的基础要领的内容，对价格的大体走势也可以做出极为粗略的估计。

市场技术分析需要的扎实的理论和实践功底。

通