中级经济师中级金融专业复习题集第3265篇Word文件下载.docx

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C、财政政策

D、贴现政策

第9章>

第2节>

金融宏观调控与货币政策概述

B

本题考查金融宏观调控的相关知识。

金融宏观调控是以中央银行或货币当局为主体，以货币政策为核心，借助于各种金融工具调节货币供给量或信用量，影响社会总需求进而实现社会总供求均衡，促进金融与经济协调稳定发展的机制与过程。

4.在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）。

A、降低再贴现率

B、降低法定存款准备金率

C、提高法定存款准备金率

D、降低利率

第8章>

第3节>

通货膨胀及其治理

本题考查通货膨胀的治理政策。

在通货膨胀时期，中央银行应该采取紧缩性的货币政策，选项ABD都属于扩张性的货币政策，所以不选。

5.质押式回购是交易双方进行的以（）为权利质押的一种短期资金融通业务。

A、股票

B、债券

C、期货

D、外汇

第1章>

我国的货币市场及其工具

质押式回购是交易双方进行的以债券为权利质押的一种短本题考查质押式回购的概念。

．

期资金融通业务，指资金融入方（正回购方）在将债券出质给资金融出方（逆回购方）融入资金的同时，双方约定在将来某一日期由正回购方按约定回购利率计算的资金额向逆回购方返还资金，逆回购解除出质债券上质权的融资行为。

6.货币发行是中央银行的（）业务。

A、负债

B、资产

C、中间

D、表外

中央银行的业务

通货发行包括流通中现金（即非银行公共所持现金）和商业银行等金融机构库存现金两部分，中央银行一般是一国通货的唯一发行银行，因此通货发行是中央银行负债的一个主要项目。

7.在货币供给过程中,（）的作用最重要

A、中央银行

B、存款机构

C、储户

D、信用社

货币供给过程

本题考查货币供给过程。

在货币供给过程中,中央银行的作用最重要,中央银行的货币政策操作会影响其资产负债表。

8.近几年中国人民银行多次上调商业银行存款准备金率，对于这一政策理解正确的是（）。

A、减少基础货币，从而增加货币供给量

B、使货币乘数变小，从而降低货币供给量

C、属于财政政策的一种，它对经济的影响是间接的

D、此政策的目标是抑制通货紧缩

货币政策的目标与工具>

节2第>

章9：

第【知识点】．

中央银行上调存款准备金率，是货币政策的一种，其目的是抑制通货膨胀，它能够使货币乘数变小，从而降低货币供给量。

9.商业银行跟踪借款人信用状况的变化属于（）。

A、信用风险的事前管理

B、操作风险的流程管理

C、信用风险的事中管理

D、操作风险的制度管理

第7章>

金融风险的管理

本题考查信用风险管理的知识。

信用风险的过程管理包括事前管理、事中管理和事后管理。

在事中管理阶段中，商业银行关注的重点是贷款不要被挪用、贷款是否被有效使用、跟踪借款人信用状况的变化、出现异常及时采取应对措施。

10.金融衍生品的基本特征不包括（）。

A、跨期性

B、杠杆性

C、联动性

D、低风险性

第4节>

金融衍生品市场概述

D

金融衍生品具有以下基本特征：

（1）跨期性。

金融衍生品是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。

金融衍生品会影响交易者在未来一段时间内或某时点上的现金流，体现跨期交易特点。

（2）杠杆性。

金融衍生品交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。

同时，交易者承担的风险与损失也会成倍放大，基础工具的轻微变动也许就会带来交易者的大盈大亏。

（3）联动性。

金融衍生品的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。

通常

11.价格总水平上涨的年率为2.5％的通货膨胀属于（）通货膨胀。

A、温和型

、隐蔽型B．

C、爬行式

D、公开型

价格总水平上涨的年率不超过2％～3％的属于爬行式通货膨胀。

12.我国自2001年3月开始对证券的发行正式实行（）。

A、核准制

B、注册制

C、审批制

D、批复制

证券业监管的主要内容

本题考查我国证券发行监管的方式。

我国自2001年3月开始对证券的发行正式实行核准制。

13.在经济学中,充分就业并不等于社会劳动力100%就业,通常将（）排除

A、摩擦性失业和自愿失业

B、摩擦性失业和非自愿失业

C、周期性失业和自愿失业

D、摩擦性失业和周期性失业

货币政策的目标与工具

充分就业是指有能力并愿意参加工作者，都能在较合理的条件下，随时找到适当的工作。

经济学中的充分就业并不等于社会劳动力的100%就业，通常是将两种失业排除在外:

一是摩擦性失业，即由短期内劳动力供求失调或季节性原因而造成的失业;

二是自愿失业，即工人不愿意接受现行的工资水平而造成的失业。

14.在信用衍生品中，如果信用风险保护买方向信用风险保护卖方定期支付固定费用或一次性支付保险费，当信用事件发生时，卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的。

）（损失部分，则该种信用衍生品是

A、信用违约互换（CDO）

B、信用违约互换（CDS）

C、债务担保凭证（CDO）

D、债务担保凭证（CDS）

主要的金融衍生品

本题考查信用违约互换。

信用违约互换（CDS）是最常用的一种信用衍生品。

合约规定，信用风险保护买方向信用风险保护卖方定期支付固定的费用或者一次性支付保险费，当信用事件发生时，卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分。

15.当市场价格高于合约的执行价格时，看涨期权的买方会选择（）。

A、放弃合约

B、执行期权

C、延长期权

D、终止期权

本题考查看涨期权的相关知识。

对于看涨期权的买方来说，当市场价格高于合约的执行价格时，看涨期权的买方会行使期权，取得收益。

16.如果某证券是无风险的，则其风险系数JB为（）。

A、10

B、1

C、-1

D、0

第2章>

资产定价理论

如果证券无风险，则风险系数一定为0。

17.（）用来计量银行是否具有与其流动性风险状况相匹配、确保各项资产和业务融资要求的稳定资金来源。

A、流动性覆盖比率（LCR）

B、净稳定融资比率

C、流动性比率

D、资产负债比率

金融风险管理的国际规则：

”巴塞尔协议Ⅱ与巴塞尔协议Ⅲ

本题考查净稳定融资比率。

净稳定融资比率（NSFR）用来计量银行是否具有与其流动性风险状况相匹配、确保各项资产和业务融资要求的稳定资金来源。

18.首次公开发行股票，网下和网上投资者获得配售后，应当按时足额缴付认购资金。

网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时，（）个月内不得参与新股申购。

A、3

B、6

C、9

D、12

证券发行与承销业务

首次公开发行股票，网下和网上投资者获得配售后，应当按时足额缴付认购资金。

网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时，6个月内不得参与新股申购。

19.关于债券的说法错误的是（）

A、根据募集方式的不同，债券可分为公募债券和私募债券

B、根据债券券面形态的不同，债券可分为实物债券、凭证式债券和记账式债券

C、通过债券流通市场．投资者可以转让债权，把债权变现

D、国际债券市场的发行者和发行地点属于同一个国家

资本市场及其构成

债根据债券券面形态的不同，债券可分为公募债券和私募债券。

根据募集方式的不同，

券可分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。

根据是否可以转换，债券可分为可转换债券和不可转换债券。

根据债券的运行过程和市场的基本功能，可将债券市场分为发行市场和流通市场。

债券发行市场又称一级市场，是发行单位初次出售新债券的市场。

债券发行市场的作用是将政府、金融机构以及工商企业等为筹集资金向社会发行的债券，销售到投资者手中。

债券流通市场又称二级市场，是指已发行债券买卖转让的市场。

债券一经认购，即确立了一定期限的债权债务关系，但通过债券

20.我国某商业银行在向某企业发放贷款后，中国人民银行宣布降息，该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受了（）。

A、信用风险

B、法律风险

C、利率风险

D、操作风险

金融风险的概念

本题考查对利率风险概念的理解。

利率风险是指有关主体在货币资金借贷中，因利率在借贷有效期中发生意外变动，而蒙受经济损失的可能性。

本题中，商业银行随后下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少属于利率变动蒙受的经济损失。

21.金融工具在金融市场上能够迅速转化为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的（）。

A、期限性

B、流动性

C、收益性

D、风险性

金融市场的含义与构成要素

本题考查金融工具的性质。

金融工具的流动性是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。

22.下列货币政策工具中，通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量，进而对经济活动的各个方面都产生影响的是（）。

A、利率限制

、窗口指导B．

C、公开市场业务

D、证券市场信用控制

本题考查货币政策工具。

货币政策工具主要有一般性货币政策工具和选择性货币政策工具。

一般性货币政策工具也称为货币政策的总量调节工具。

它通过调节货币和信贷的供给影响货币供应的总量，进而对于经济活动的各个方面都产生影响。

主要包括存款准备金政策、再贴现政策和公开市场操作。

23.关于基础货币的说法错误的是（）。

A、又可称为高能货币

B、又可称为存款货币

C、又可称为强力货币

D、又可称为储备货币

基础货币又称高能货币、强力货币或储备货币，是非银行公众所持有的通货与银行的存款准备金之和。

24.两家或更多的银行由某一个人或某一集团通过购买多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为（）制度。

A、持股公司

B、连锁银行

C、分支银行

D、单一银行

第3章>

商业银行制度

本题考查连锁银行制度的知识。

连锁银行制度又称为联合银行制度，指两家或更多家的银行由一个人或某一集团通过购买多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度。

这些被控制的银行在法律上仍然保持其独立性，但其经营政策与业务要受控股方的控制。

。

）（％提升至2巴塞尔协议规定，普通股最低比例由25.

A、3％

B、4％

C、4．5％

D、5％

本题考查巴塞尔协议。

巴塞尔协议规定，普通股最低比例由2％提升至4．5％。

26.若一国或某一货币区的居民可以在国际收支的所有项目下，自由地把本国货币与外国货币相兑换。

则该国实现了（）。

A、货币完全可兑换

B、经常项目可兑换

C、资本项目可兑换

D、货币部分可兑换

若一国或某一货币区的居民可以在国际收支的所有项目下，自由地把本国货币与外国货币相兑换，则该国实现了货币完全可兑换。

27.以下不属于影响存款经营因素的是（）。

A、支付机制的创新

B、存款创造的调控

C、政府的监管措施

D、客户的存款习惯

第4章>

负债经营

影响存款经营的因素很多，主要包括支付机制的创新、存款创造的调控、政府的监管措施三个方面。

28.固定利率支付与浮动利率支付之间的定期互换，有时也称之为固定浮动利率互换的是。

）（

A、远期互换

B、零息互换

C、普通互换

D、股权互换

本题考查金融互换。

普通互换指固定利率支付与浮动利率支付之间的定期互换，有时也称之为固定浮动利率互换。

29.在管理上，对境外货币和境内货币严格分账，是（）离岸金融中心的特点。

A、伦敦型

B、纽约型

C、避税港型

D、巴哈马型

第5节>

离岸金融市场概述

本题考查纽约型离岸金融中心的特点。

纽约型中心的特点是：

欧洲货币业务包括市场所在国货币的非居民之间的交易；

管理上对境外货币和境内货币严格分账。

30.一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是（）。

A、股票市场

B、同业拆借市场

C、商业票据市场

D、回购协议市场

本题考查资本市场的概念。

资本市场是指以期限在一年以上的金融资产为交易标的物的金融市场。

通常，资本市场主要是指债券市场和股票市场。

选项A股票市场属于资本市场，融资期限在一年以上。

选项BCD都属于货币市场。

原则。

（）在商业银行经营与管理的三大原则中，被视为前提的是31.

A、安全性

B、盈利性

C、效益性

D、流动性

商业银行经营与管理的原则和关系

商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则。

安全性是前提，流动性是条件，效益性是目的。

32.某离岸金融中心将离岸金融业务与国内金融业务分开，对居民的存放业务与对非居民的业务分开，该中心属于（）。

A、伦敦型中心

B、纽约型中心

C、开曼型中心

D、避税港型中心

本题考查离岸金融中心的类型。

纽约型中心是指对居民的存放业务与对非居民的业务分开，离岸金融业务与国内金融业务分开，又称为分离型中心。

33.信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是（）。

A、项目融资

B、吸收存款，融通资金

C、规避风险，发放贷款

D、受人之托，代人理财

我国的金融机构体系及其制度安排

本题考查信托的本质。

信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是受人之托，代人理财。

是指商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品。

34.（）．

A、公募理财产品

B、保本型理财产品

C、预期收益率型理财产品

D、私募理财产品

理财业务经营

本题理财产品的类型。

私募理财产品是指商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品。

35.在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与（）。

A、经济规模成反比

B、外债规模成正比

C、短期国际融资能力成正比

D、对外开放度成反比

国际储备的管理

本题考查确定国际储备总量时应依据的因素。

选项A的正确表述应该是经济规模与国际储备需求量成正比。

选项c的正确表述应该是在国际上获得短缺融资的能力强，则可以不动用或少动用国际储备，从而对国际储备的需求就少，所以两者成反比。

选项D的正确表述应该是对外开放程度与国际储备需求量成正比。

36.根据（）的不同，金融市场可分为公开市场和议价市场。

A、交易期限

B、交易性质

C、交割时间

D、成交与定价方式

金融市场的类型

本题考查金融市场的类型。

根据成交与定价方式的不同，金融市场可分为公开市场和议价市场。

以人民币标明面值、以外币认购和买卖、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股为37.

（）

A、F股

B、H股

C、B股

D、A股

我国的资本市场及其工具

本题考查B股的概念。

B股,即境内上市外资股,是以人民币标明面值,以外市认购和买卖,在中国境内证券交易所上市交易的外资股。

38.假定某投资者用10000元进行投资，已知年利率为8％，按复利每半年计算一次利息，则一年后该投资者的本息和为（）元。

A、10400

B、10800

C、10816

D、11664

单利与复利

根据复利的计算公式FV=P（1+R）N，其中，FV表示本息和，P表示本金，R表示利率，N表示时间，故该投资者的本息和=10000×

（1+8％÷

2）^2=10816（元）。

（按复利每半年计算一次利息，所以年利率要÷

2。

）

39.由一家或几家公司在金融信贷支持下进行的并购被称为（）。

A、杠杆收购

B、要约收购

C、白衣骑士

D、黑衣骑士

并购业务

由一家或几家公司在金融信贷支持下进行的并购称为杠杆收购。

40.中国外汇交易中心采用的组织形式是（）。

A、股份制

B、社员制

C、会员制

D、轮值制

人民币汇率制度

中国外汇交易中心采用的组织形式是会员制。

二、多选题

1.关于证券经纪业务的说法，正确的有（）。

A、证券经商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险

B、证券账户中的股票账户可以用于买卖股票，也可以买卖债券和基金

C、在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交

D、投资银行通过现金账户从事信用经纪业务

E、证券经纪商不承担交易中的价格风险

证券经纪业务

B,C,E

本题考查证券经纪业务。

选项A应该是：

证券经纪商并不承担交易中的价格风险。

选项D应该是：

投资银行通过保证金账户从事信用经纪业务。

2.在货币需求理论中,费雪方程式认为短期内不受总货币存量影响的变量是（）

A、物价

B、货币流通速度

C、各类商品交易量

D、恒常收入

E、国民收入

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