下半河北省基金法律法规第四章：对公开募集基金销售活动的监管试题_精品文档.docx

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2016年下半年河北省基金法律法规第四章：

对公开募集基金销售活动的监管试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、我国基金业监管的原则有__。

A．依法监管原则和公开、公平、公正原则

B．监管与自律并重原则

C．监管的连续性和有效性原则

D．审慎监管原则

2、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付的债券为__。

A．浮动利率债券

B．息票累积债券

C．固定利率债券

D．零息债券

3、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。

A．3

B．5

C．7

D．10

4、下列销售人员的行为，可能导致销售人员合规风险的是__。

A．处理投资者申请出现差错

B．接受投资者全权委托

C．对投资者作出盈亏承诺

D．审核投资者开户证件、资料时不严

5、在制定资金清算流程时，基金销售机构应注意的规范有__。

A．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致

B．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理

C．将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直接划人投资人开户时指定的同名银行账户

D．在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人

6、__是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。

A．基金投资人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金监督人

7、债券发行的定价方式以__最为典型。

A．一般询价方式

B．公开招标

C．上网竞价方式

D．协商定价方式

8、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的____纳入证券投资者保护基金。

____

A：

20%

B：

25%

C：

30%

D：

35%

9、下列关于货币市场和货币市场工具的说法，正确的有__。

A．货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，因此也被称为“现金投资工具”

B．与股票市场相比，货币市场投资门槛通常很低，很适合一般投资者直接投资

C．货币市场属于场外交易市场，交易主要由买卖双方通过电话或电子交易系统完成

D．货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行

10、根据运作方式的不同，基金可以分为__。

A．封闭式基金和开放式基金

B．契约型基金和公司型基金

C．公募基金和私募基金

D．主动型基金和被动型基金

11、当基金管理公司总经理__时，中国证监会可以建议任职机构暂停或者免除该高级管理人员的职务。

A．最近1年内受到行业协会纪律处分、证券交易所公开谴责两次以上

B．最近1年内中国证监会出具警示函、进行监管谈话两次以上

C．向中国证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项

D．所在公司旗下基金在基金业绩排名中连续3年名次下滑

12、基金销售监管体系由__等组成。

A．监管手段

B．监管机构

C．监管对象

D．监管内容

13、股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重

B．前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重

C．前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重

D．前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重

14、下列关于货币市场基金利润分配的规定，正确的有__。

A．每日进行分配

B．货币市场基金每周一进行利润分配时，不包括上周六和周日的利润

C．当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益

D．当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益

15、下列关于交易型开放式指数基金（ETF）的说法，不正确的是__。

A．ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度

B．只有大投资者才能参与ETF一级市场的交易

C．ETF赎回时一般可以得到现金

D．正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近

16、目前在我国，__是基金销售最重要的渠道。

A．投资顾问

B．商业银行

C．保险公司

D．证券交易所

17、下列关于债券型基金的平均到期期限与其利率风险关系的说法，正确的是__。

A．两者的关系难以确定

B．利率风险与平均到期期限的长短无关

C．平均到期期限越长，利率风险也低

D．平均到期期限越长，利率风险越高

18、信息披露的及时性原则要求在重大事件发生之日起（）个工作日内披露临时报告。

A．1 

B．2 

C．3 

D．4

19、基金管理公司的主要股东应具备的条件之一是持续经营__个以上完整的会计年度。

A．2

B．3

C．4

D．5

20、下列不属于基金销售基本业务规范的有__。

A．投资人交易时间外的申请均视为无效

B．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致

C．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理

D．基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策

21、保护基金投资者的合法权益，就是要使基金投资者免受__等行为的损害。

A．误导

B．操纵

C．欺诈

D．投资损失

22、某普通投资者准备投资10万元申购某开放式基金，基金份额净值为2.00元，申购费率为0.50%，最终获得的份额约为__份。

A．80000

B．50000

C．49751

D．49750

23、开放式基金基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不得超过____个月。

A：

1

B：

2

C：

3

D：

4

24、基金宣传推介材料可能涉及的违规行为包括__。

A．承诺收益或承担损失

B．报中国证监会备案

C．预测收益率

D．明确提示风险

25、QDII基金与一般开放式基金申购、赎回的相似点不包括__。

A．申购和赎回渠道

B．申购与赎回的开放日及时间

C．申购与赎回的程序、原则

D．拒绝或暂停申购的情形

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）

1、在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式称为__。

A．前端收费模式

B．后端收费模式

C．全额收费模式

D．净额收费模式

2、__基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数基金”。

A．被动型

B．主动型

C．成长型

D．收入型

3、下列关于信息披露方式的说法，正确的有__。

A．基金管理公司将基金信息通过中国证监会指定报刊或指定网站披露信息

B．基金管理公司直接将信息披露文件邮寄给基金份额持有人

C．基金管理公司将信息披露文件置备于特定场所，供投资者查阅或复制

D．基金管理公司可以首先在影响力更大的公共媒体披露信息，之后再在指定报刊或网站披露信息

4、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括__。

A．会计师事务所

B．证券投资咨询公司

C．资产评估机构

D．律师事务所

5、从内容上看，中国证券市场对外开放可分为__等不同层次。

A．开放国内资本市场

B．在国际资本市场募集资金

C．有条件地开放境内企业投资境外资本市场

D．在国际资本市场借贷

6、下列属于股指期货功能的有__。

A．系统风险规避功能

B．资产配置功能

C．跨期交易功能

D．价格发现功能

7、关于基金认购与申购，下列说法错误的是__。

A．两者申请购买基金份额的时期不同

B．认购期购买基金的费率比申购期优惠

C．认购期内产生的利息，经过投资者再次提出认购申请后转为基金份额

D．在交易时间内，投资者可以多次提交认购/申购申请

8、下列属于社会公益基金的有__。

A．教育发展基金

B．养老基金

C．福利基金

D．文学奖励基金

9、下列不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是__。

A．《证券投资基金销售管理办法》

B．《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》

C．《证券投资基金销售人员执业守则》

D．《开放式证券投资基金销售费用管理规定》

10、下列基金类型中，实行实物申购、赎回机制的是__。

A．ETF

B．货币基金

C．LOF

D．封闭式基金

11、下列关于基金评级的说法，不正确的是__。

A．基金评级的方式直观易懂

B．封闭式基金与开放式基金应当分别评级

C．选择基金时，应当选择被专业机构评为五星级（最高级别）的基金，可以保障未来的投资本金安全

D．如果整体市场表现不佳，则评级高的基金也可能发生亏损

12、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是__。

A．指数型基金

B．收入型基金

C．增长型基金

D．平衡型基金

13、、是契约型证券投资基金的最高权力机构。

A：

基金份额持有人大会

B：

基金公司股东大会

C：

基金管理公司董事会

D：

基金管理公司

14、基金管理人自收到封闭式基金募集验资报告之日起____日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告，办理基金备案手续，刊登基金成立公告。

A：

5

B：

7

C：

10

D：

20

15、债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，提前收回本金和实现投资收益是指债券的__。

A．偿还性

B．流动性

C．安全性

D．收益性

16、__可采用不同币种申购基金份额。

A．QDII基金

B．境内ETF基金

C．一般开放式基金

D．一般封闭式基金

17、针对直接关系型、间接关系型、陌生关系型客户群，常用的寻找潜在客户的方法有__。

A．缘故法

B．介绍法

C．问卷调查法

D．陌生拜访法

18、基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为包括__。

A．为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金

B．以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关

C．个人担保该基金会盈利

D．接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

19、金融机构（包括银行和非银行金融机构）申购和赎回基金单位的差价收入__营业税；非金融机构申购和赎回基金单位的差价收入__营业税。

A．征收；征收

B．征收；不征收

C．不征收；征收

D．不征收；不征收

20、实践中，大多数公司的清算价格总是__账面价值。

A．高于

B．低于

C．等于

D．高于或等于

21、一般而言，成长型基金、收入型基金、平衡型基金按照风险程度由高到低的排序，依次是__。

A．成长型基金→收入型基金→平衡型基金

B．成长型基金→平衡型基金→收入型基金

C．收入型基金→成长型基金→平衡型基金

D．收入型基金→平衡型基金→成长型基金

22、当基金管理公司高级管理人员__时，督察长应当在知悉该信息之日起3个工作日内向中国证监会报告。

A．直系亲属拟移居境外或者已在境外定居

B．丧失民事行为能力

C．涉嫌违法违纪被有关机关调查

D．拟因私出境15天

23、基金管理公司的发起人自公司成立____年内不得转让出资，公司原有股东的新增出资、新增股东的出资____年内不得转让。

A：

1，1

B：

2，1

C：

2，2

D：

1，2

24、基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有__。

A．识别原则

B．可测原则

C．易入原则

D．利润原则

25、基金信息披露的作用主要体现在__。

A．有利于投资的价值判断

B．有利于降低基金运作成本

C．有利于防止利益冲突和利益输送

D．有利于提高证券市场的效率