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内容
要求
二
确定问题
调研确定目标
从实际,潜在的问题和创业计划中确定目标
三
初步调研
分析二手资料,拟定市场问题的可能原因
借鉴同类企业的经验,掌握一定的行业分析
四
正式调研
1
确定资料来源
搜索各种资料
实地调查,取得可靠一手资料
2
确定调研发放
重点考虑提高调研效果
一般为实验法,观察法和询问法
3
准备调研问卷
设计问卷或询问表
简便,实用
4
样本确定
如何抽样
准确,可靠和及时
5
实地调研
到现场手机一手资料
调研人员素质高,资料真实
五
结果处理
整理分析调研资料
对收集的资料统计
去伪存真,剔除有误差的信息
形成调研报告
写明分析的目的,方法结论和建议
分析客观,简要,突出重点
(二)货源情况调研(市场供应量)
(三)国家政策情况调研
(四)经营场所周围环境情况调研(路通,水通,电通)
(五)竞争对手情况调研
(六)广告效果
分析:
在你所处的行业中,成功的关键因素是什么?
你如何判断行业的全部销售额和成长率?
对你公司的利润影响最大的行业变化是什么?
在你所处的行业中,季节性的影响因素是什么?
和其他公司相比,你的公司有什么不同?
为什么你的公司有很高的成长潜力?
是什么使你的公司具有特殊的地位?
你的项目为什么能成功?
你所预期的产品生命周期是什么?
当你的公司必须和更大的公司竞争,为什么你的公司会成功?
你的竞争对手是谁?
你的竞争对手在哪方面比你强?
和竞争对手相比,你具有哪些优势?
和竞争对手相比,你如何在价格,性能,服务和保证方面和他们竞争?
你的产品有哪些替代品?
据你估计,你的竞争对手会对你的公司做出怎样的反应?
你的竞争者是否在设备方面比你有优势?
B.营销计划策略
(1)总统营销战略
第一部分结合市场竞争分析说明企业定位,突出企业的自身特色。
第二部分是对四个具体战略的提炼——4P,通过各个具体战略来展现创业企业如何向顾客展示自身特色。
第三部分,可以对“4P”未能覆盖的内容进行说明,比如公共关系战略。
注意:
这里不要将注意力放在阐述营销战略上,而应着重向投资者灌输一种营销理念,而非具体策略。
(2)产品战略(4P产品(product)价格(price)渠道(place)促销(promotion))
1.要树立“大产品”的理念和产品的三个层次——在核心产品层次上,创业者能给孤苦提供哪些最基本的效用和利益;
在形式产品层次上,提供给顾客何种质量和特色;
在延伸产品层次上,将给顾客提供哪些服务和其他附加利益。
2.结合产品的生命周期向投资者说明产品处在引入期,成长期,成熟期和衰退期的那个阶段,在不同阶段企业将采取怎样的不同策略。
认真做好以下几个方面的工作:
第一,加大宣传的力度,提高产品知名毒,缩短引入期;
第二,要以最快的速度打开和占领市场;
第三,要恰当地处理好价格与促销的关系,由于产品刚进入市场,消费者对产品不了解,只有少数试新者购买,销售量较小,销售额上引缓慢,而这一时期的促销宣传费用又比较高。
因此,企业在这一段时期获利较少,甚至可能出现亏损;
第四,要尽快推动产品进入下一个时期,即产品成长期,获取较大的市场占有率。
3.向投资者说明企业的产品组合策略,主要是阐明企业将要经营的产品类别。
4.要展示给投资者品牌策略。
包括产品的一些具体的外部形象设计和标识,以及使用何种品牌策略进行营销。
5.在产品战略中,还有对产品的开发进行相应的说明,重点是向投资者说明将采取怎样的新产品开发方式,要让他们相信,企业的开发策略是符合企业自身的实力和经济效益的。
6.对产品的包装策略进行简要说明。
包装的主要作用在于能够促进销售以及对产品进行保护。
(3)定价战略
(4)分销渠道战略
分销渠道战略说的是服务从创业企业转移到顾客手中所经历的途径或通道。
创业者可以做一幅图,描绘从产品(服务)到顾客之间的“通道”,让投资者或评委更加直观地了解到顾客购买服务的全过程,了解销售渠道。
(5)促销战略
(6)销售目标和战略实施
出了市场分析中对企业目标市场的发展进行预期外,营销计划中还要向投资者或评委展示企业与其几年内的销售目标,这个目标有那个给符合市场和创业企业的实际情况。
在战略实施部分,需要说明企业将如何具体实施上面提及的各个战略。
主要问题:
目前的市场潮流是什么?
你的公司和产品如何进入行业?
为什么说你的服务是有用的?
你的产品为使用者带来什么?
你的产品的责任是什么?
你的产品是满足了顾客的特定需求还是潜在需求?
顾客最终是否是你的产品的最终用户?
你的产品面对的是大众用户还是单个的大卖家?
如歌你计划取得的市场份额,你将如何行动?
在你的营销计划中,最关键的因素是什么?
你采取的主要是零售营销战略还是行业营销战略?
在你的营销计划中,广告有多么重要?
你的广告计划对产品的销售会有怎样的影响?
当你的服务成熟以后,你的营销战略将会怎样变化?
对你来讲,是否需要直销?
你的顾客群体有多大?
你的顾客群体在统计上的特征是什么?
从最初的购买者接触到实际的销售其延迟时间有多长?
在最近的将来,你预计需求会是什么?
5.产品实现10分
A.产品生产制造方式
B.生产设备情况
C.质量监控
你的产品可以重复使用么?
你产品的质量是高还是低?
你的设备能力有多大?
你认为公司发展的瓶颈在哪里?
你认为质量控制有多重要?
目前的贮备能力有多大?
在制造产品的过程中有哪些健康和安全方面的问题?
你的供应商是谁?
他们经营有多久?
供应商的来源有多少?
目前是否存在设备缺乏的问题?
你公司的设备能使用多久?
每年公司的维修费用是多少?
你公司在今后5年中的资金需求量是多少?
你是租设备还是买设备?
你的租用条件是什么?
根据你的经营计划,你公司的设备是否能够满足公司将来扩展的需求?
6.管理团队10分
A.管理机构
B.关键管理人员
C.激励和约束条件
主要问题
你的管理队伍拥有什么样的业务经验?
你的管理队伍的成员都是成功者吗?
每位管理成员的动机是什么?
你的管理队伍能完成经验计划中列明的任务吗?
你的公司有多少雇员?
你公司劳动力供应来自何处?
公司的雇员是如何分类的,即全职工,临时工等等
培训员工的费用是多少?
公司的职工主要是熟练工人还是非熟练工人?
公司是否有工会组织?
它与公司的关系怎样?
7.财务计划10分
A.企业创办前德筹资
B.未来三年的财务预测
重点是预测企业的资金需求和企业未来的赢利情况。
一方面,需要准确预测企业的资金需求情况,包括资金额,条件和需求时间。
最简单直接的做法是结合企业的生产经营计划和营销一划,概算创业的初始投资。
其中包括开办费用,固定资产投资,无形资产投资和其他不可预见费用。
另一方面,财务预测还要堆企业未来的赢利情况进行估算。
需要预测的变量包括销售收入,销售成本,营业管理费用,财务费用和税收。
其中,销售收入和预测也要结合营销计划。
在成本和费用估算方面,一些明确的成本和费用可以直接列出其数额,和对于一些不明确的成本和费用,可以对比经营历史或行业情况进行预测。
在对各种变量进行计算的基础上不难预测出企业的预测赢利、
C.融资计划(公司法律形式)
(一)自有资金
(二)企业天使投资资金
(三)银行信贷资金
(四)政府扶持资金
(五)企业孵化器融资
(六)风险投资
(七)租赁融资
(八)吸收直接投资
注意事项
1.融资规模要量力而行
2.考虑股利决策及影响
3.实时分析资产的流动性
4.选择企业最佳融资机会
5.选择最有利于提高企业竞争力的融资方式
D.成本核算(税率)
8.关键风险,问题和假设20分
A.风险内容,规避以及风险管理的意义
(一)内容:
与财产有关的风险,与顾客有关的风险,管理风险,技术风险,市场风险,财务风险和外部环境风险
(二)规避:
风险回避,风险转移,风险减轻和接受风险。
(三)意义:
减轻企业的财务负担,获取有力的竞争地位,有利于企业管理向规范化方向发展,有利于创业家综合素质的提高。
9.投资回报与退出策略10分
10.企业展望
附录:
公司选址,人脉积累,应用SPSS分析数据,财务综合分析表,团队成员个人资料.
潜规则评分:
文本写作30分,现场答辩30分,项目立意20分,人脉10分,运气10分
可行性研究报告怎么写
可行性研究报告的概念
可行性研究报告是从事一种经济活动(投资)之前,双方要从经济、技术、生产、供销直到社会各种环境、法律等各种因素进行具体调查、研究、分析,确定有利和不利的因素、项目是否可行,估计成功率大小、经济效益和社会效果程度,为决策者和主管机关审批的上报文件
二、可行性研究报告的特点
(一)公正性。
可行性研究报告要能够为以后的决策做出具体的指导和参考意见,所以不能掺杂私人感情。
(二)预见性。
可行性研究报告是对未来事项的一种评估,所以要有前瞻性和预见性。
(三)可靠性。
可行性研究报告必须具有可靠性,只有这样才能为以后的发展指出正确的道路三、可行性研究报告的分类
根据可行性研究报告的用途,可将其分为以下几类用于企业融资、对外招商合作的可行性研究报告。
月于发展和改革委员会立项的可行性研究报告。
用于银行贷款的可行性研究报告,用于申请进口设备免税的可行性研究报告。
用于境外投资项目核准的可行性研究报告。
四、可行性研究报告的写作格式
可行性研究报告一般包括基本情况、研究报告的主要内容和附件等。
(一)基本情况。
基本情况部分包括企业的基本情况合同和分成的方式及比例、项目的审批文件、可行性研究报告的负责人名单,可行性研究报告的概况、结论、问题和建议等
(二)主要内容。
可行性研究报告包括的内容比较广泛般包括根据国内外的具体情况做出产品生产安排和要求物料供应安排及其依据,项目地址选择及其依据,技术装备和工艺过程的选择及其依据,生产组织安排及其依据,环境染治理、劳动安全保护和卫生设施及其依据,建设方式建设进度安排及其依据,资金筹措及其依据,外汇收支安排及其依据,综合分析等。
(三)附件。
可行性研究报告的附件部分包括营业执照副本、法定代表人证明书等内容。
五、可行性研究报告的注意事项
可行性研究报告一定要注意在收集材料时的客观性、论证时的公正性,同时,可行性研究报告还要注意内容的针对性以及丰富性,不能粗枝大叶或随意组材料。
在做法上要掌握好以下四个要点
(一)先论证,后决策。
(二)处理好项目建议书、可行性研究、评估这三个阶段的关系,要随时处理出现问题的环节。
(三)不能忽视调查研究的重要性,要始终在调查研究中获取材料,以保证资料选取的全面性、重要性、客观性和连续性
(四)多方案比较,择优选取。
对于涉外项目,要求尽可能与国际接轨,为保证可行性研究的工作质量,应保证咨询设计单位足够的工作周期,防止各种原因造成的不负责任草率行事。
六、可行性研究报告的发布机关或单位
可行性研究报告一般是由国家行政单位,企业当中重大项目的决策机构、决策者及参与决策的工作人员发布
七、范例
×
小额贷款有限公司可行性研究报告经济发展情况及小额贷款公司需求情况
)xx市基本概况(略)
(二)×
市经济发展情况
×
年是实施科学发展三年计划的攻坚之年。
年来,面对复杂的经济社会发展形势,在中央和自治区的正确领导下,全市上下同心同德,攻坚克难,抢抓机遇以调结构、促转变、增实力、重民生、建和谐为着眼点和着力点,深入开展“四个年”主题活动,全力打好“五场攻坚战”,加快推进“三基地三中心”建设,统筹城乡协调发展,认真抓好各项工作任务的落实,全面完成了×
Xx年的各项工作任务和目标,以及科学发展三年计划的主要指标。
工业经济稳步发展。
XX年,全市规模以上工业企业实现利税×
x亿元,增长×
%。
工业综合经济效益指数达到×
xx,比上年提高×
x个百分点,创三年计划时期新高。
1.小额贷款与竞争情况。
(1)转变金融市场格局。
小额贷款公司参与金融行业的竞争,将使不能通过商业银行等正规金融机构贷款的中小企业,改从小额贷款公司获取资金。
这对商业银行等正规金融机构来说,将面临新市场竟争环境,金融市场格局转变。
资本的逐利性和厌好性客观规律影响和刺激经济中资本的自发流动,市场容量扩充、金融品种再生是刺激局部经济活跃的新生力量,有效的金融服务体系能为经济发展提供更为有力的支持。
2)金融市场不可或缺的成员。
金融市场越来越细分化,从各家商业银行的贷款品种、交易流程与速度等各方面来看,小额贷款公司有着较强的竞争实力,是为金融市场多元化服务打下良好基础不可或缺的成员,以满足金融市场服务多元化的选择
二、组建小额贷款公司的必要性与可行性
(一)带动和规范行业发展(略)
(二)政策的支持和实施(略)
(三)对传统金融的有益补充(略)
(四)小额贷款公司服务南宁民生经济(略)
三、拟成立小额贷款公司的基本思路
拟设立机构名称:
小额贷款有限公司
x年的各项工作任务和目标,以及科学发展三年计划的主要指标。
x×
年,全市规模以上工业企业实现利税×
亿元,增长×
%工业综合经济效益指数达到xXX,比上年提高×
这对商业银行等正规金融机构来说,将面临新市场竟争环境,金融市场格局转变
资本的逐利性和厌好性客观规律影响和刺激经济中资本的自发流动,市场容量扩充、金融品种再生是刺激局部经济活跃的新生力量,有效的金融服务体系能为经济发展提供更为有力的支持
(2)金融市场不可或缺的成员。
二、组建小额贷款公司的必要性与可行性
(一)带动和规范行业发展(略二)政策的支持和实施(略)
(四)小额贷款公司服务南宁民生经济(略)三、拟成立小额贷款公司的基本思路
组织形式:
有限责任公司
拟注册资本:
人民币×
万元整发起人(出资人)基本情况
主发起人×
x有限公司于×
X×
年×
月×
日成立,公司地址位于xx市×
路×
号,公司注册资本人民币×
X万元。
对拟建×
x市×
小额贷款有限公司出资×
X万元,占注册资金总额的xx%自然人:
出资×
万元,占公司注册资金总额的×
%;
xx出资×
万元,占公司注册资金总额的xx%;
%
公司于×
x年×
月筹建,公司由主发起人×
个法人股东和xx个自然人股东出资组建以上股东资格符合设立小额贷款公司的要求
四、小额贷款公司的目标客户和产品设计
目标客户
1.小额贷款公司的目标客户群定位于个体户、中小企业以及近郊的农村企业
2.客户限制。
小额贷款公司根据控制风险和成本的需要,设立行业限制,避免与高风险行业的业务往来
小额贷款公司通过信用调查、征信查访等方式取得相应信息后,可以对信用不良的客户信用加以限制,必要时予以排除
(二)产品设计
小额贷款周期灵活,贷款期限一般较短,针对贷款需要制定一套不同于普通银行机构的贷款管理模式,手续相对简化以降低操作成本,缩短审批周期。
根据小额贷款公司的目标客户和业务特点,小额贷款公司的产品设计初步设计如下
五、未来三年发展前景分析
(一)业务发展目标计划发放贷款总量×
年末,累计发放贷款×
亿元xxxx年末,累计发放贷款x亿元;
亿元。
(二)财务目标
严把新增贷款质量关,通过扩大贷款规模,增加贷款利息收入,加强财务管理,从严控制费用支出,努力实现增收节支目标,提高营利能力,努力实现三年经营效益主目标。
1.利润分配预案。
(1)利润缴纳25%企业所得税;
(2)税后利润:
提取公益金10%、公积金10%。
未分配利润100%以上;
每年按税后利润10%补充资本金。
2.资本充足率逐年增加,资产损失准备充足率保持在100%以上,每年按税后利润10%补充资本金。
六、风险控制和处置办法
(一)拟建小额贷款公司的风险类型
小额贷款公司除了面临贷款公司的一般风险外,由于其业务的特殊性,还面临着一些特殊风险。
风险大致分为发下几类
1.外部风险(略)
2.内部风险(操作风险)(略
(二)风险控制系统的建立
1.建立一支高素质的员工队伍。
管理层、业务人员应
具备较强的风险识别能力,高度的责任心和主人翁意识同时具备丰富的专业知识和从业经历。
2.合理的设置内部结构,建立科学的管理制度和操作流程,内部和部门之间相互制衡,同时,要具有良好的外部约束和相互制约机制。
贷款业务开展市场化、透明化和制度化。
3.建立企业的信用信息系统,规避由于信息不对称引发的隐性风险。
在贷款时限内,重点进行贷款企业业务跟踪检查,并在条件允许的情况下参与企业的生产经营过程,协助企业分析市场占有率、产品质量、企业管理和竞争策略等,以确保企业的偿还能力不受市场变化的影响。
4.合理安排公司贷款业务的资金计划,科学设计贷款业务的组合方案,通过对贷款时限、贷款金额、贷款行业、贷款抵押物、贷款流动性等因素的衡量,计算各时期科学的贷款金额,贷款模式,贷款风险控制进度
5.强化小额贷款公司内部风险监控意识,不断完善内控机制,形成严格的业务流程,岗位之间能够相互制约,避免在担保过程中出现因工作疏漏和缺陷引起的不必要风险。
(三)拟建小额贷款公司的风险控制
1.风险的预警。
风险预警是在业务操作和监管过程中,根据事前设置的风险控制指标变化所发出的警示性信号,分析预报风险发生和变化情况,提示小额贷款公司及时采取风险防范和控制措施
2.风险的应对。
外部风险的影响可以通过研究机构对风险预警包括微观预警和宏观预警。
国家金融政策的研判、法律部门制定合同中的灾害风险条款等方式予以削弱。
贷款风险的应对包括:
贷前风险的防范,即针对可能发生的各种风险,在贷款发放前所采取的预防措施;
贷中风险的控制,即贷款发放后、收回前应当采取的风险控制措施;
贷后风险的管理,即在贷款风险既发后采取补救措施防止风险扩大和恶化。
(1)贷前风险的防范。
应对不同性质的贷款风险采取不同的防范措施,也可以对同一种类贷款风险同时采取多种风险防范措施和控制措施,如借款人贷款资格认定制度、有效的贷款管理方法、授信管理、逐笔核贷管理、项目管理、选择有效的贷款方式、贷款担保、贷款风险补偿金管理、自有流动资金比例管理、严格执行贷款操作规程
①建立严格的业务调查制度。
开展调查过程中,要求调查责任人相互监督、责任明确,详尽、准确查实申请企业状况和抵押(反担保)的情况。
②建立严格的项目评审制度。
配备或聘请金融、法律评估方面的专业人员,采用科学的评审方法,对申请企业进行客观的风险评价和还款能力分析,防止盲目决策和不负责决策。
(2)贷中风险的控制。
可以通过加强对贷款管理制度执行情况的检查和稽核,定期或不定期对贷款管理进行检查,防范和控制借款人方面的风险。
做到对检查工作中无疏漏、及时预警,及时采取应对措施。
(3)贷后风险的管理。
主要通过各种资金回收和风险补偿手段来实现。
建立事后追偿的迅速处理机制,一旦已确认需启动追偿的,以最大程度减少损失为原则,做到追偿工作及时、准确、合法
七、结论
上述分析表明,成立小额贷款公司可行。
该公司的设立将有效支持地方经济,支持中小企业的发展,增加中小企业贷款的供给,解决更多小企业对短期周转资金的迫切需求,促进×
市金融资源的有效配置,对于活跃地方经济起到促进作用。
同时,小额贷款公司的设立也为当地现有的民间资本提供了一条正常的投资渠道,合理疏导民间资金,通过正规渠道进入资金市场,有效规范当前民间融资行为。
最后,该公司的设立能进一步完善×
x市金融服务体系,为培育竞争性的金融市场打下良好的基础。
所以,成立小额贷款公司势在必行。
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