合规手册证券从业人员必须知道的相关制度合集Word格式.docx
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二、从业人员任职管理-------------------------------------------3
三、执业行为的适当性-------------------------------------------5
第三章经纪业务---------------------------------------------7
一、综合管理---------------------------------------------------7
二、账户与资金管理---------------------------------------------8
三、客户服务---------------------------------------------------9
四、营销拓展--------------------------------------------------10
五、经纪人管理------------------------------------------------12
六、信息技术--------------------------------------------------14
第四章投资银行业务----------------------------------------16
第五章资产管理业务----------------------------------------19
一、综合管理---------------------------------------------------19
二、定向资产管理业务-------------------------------------------22
三、集合资产管理业务-------------------------------------------25
第六章自营业务---------------------------------------------------29
一、综合管理--------------------------------------------------29
二、授权与决策-------------------------------------------------30
三、防火墙机制-------------------------------------------------30
四、资金帐户管理-----------------------------------------------31
五、债券交易---------------------------------------------------31
六、风险监控---------------------------------------------------33
第七章投资咨询业务----------------------------------------34
第八章创新业务-------------------------------------------36
一、业务审批---------------------------------------------------36
二、融资融券业务-----------------------------------------------38
三IB业务----------------------------------------------------40
四、衍生品投资-------------------------------------------------41
第九章违法违规处罚---------------------------------------42
一、行政处罚---------------------------------------------------42
二、刑事处罚--------------------------------------------------47
第一章合规管理概述
一、合规的概念
合规是指证券公司及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度,以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。
二、合规管理的目标
合规管理的目标是通过完善合规管理组织架构,明确合规管理职责,建立健全合规管理体系和机制,实现对公司合规风险的有效识别、防范和处置,培育合规文化,增强自我约束能力,保障公司依法合规经营,力求在公司形成内部约束到位、相互制衡有效、内部约束与外部监管有机联系的长效机制,为公司持续规范发展奠定坚实基础。
三、合规文化核心理念
1、合规创造价值
2、合规优先
3、合规从高层做起
4、合规人人有责
四、合规管理组织体系
5、公司董事会、监事会和高级管理人员依照法律、法规和公司章程的规定,对公司合规管理的有效性承担责任。
(《证券公司合规管理试行规定》第六条)
6、合规总监具有合规审查、检查、监督、反洗钱、隔离墙、合规咨询、合规培训、报告违法违规行为或合规风险隐患的职责。
(《证券公司合规管理试行规定》第十二条、第十三条、第十四条)
7、公司应保障合规总监的独立性、知情权和调查权。
(《证券公司合规管理试行规定》第十八条、《证券公司治理准则》第六十一条)
8、公司设立合规部门协助合规总监工作,并配备足够的、具备与履行合规管理职责相适应的专业知识和技能的合规管理人员。
合规部门对合规总监负责,按照公司规定和合规总监的安排履行合规管理职责。
合规部门承担的其他职责不得与合规管理职责相冲突。
(《证券公司合规管理试行规定》第十九条、二十条)
9、各部门和分支机构负责人应当加强对本部门和分支机构工作人员执业行为合规性的监督管理,对本部门和分支机构合规管理的有效性承担责任。
全体工作人员都应当熟知与其执业行为有关的法律、法规和准则,主动识别、控制其执业行为的合规风险,并对其执业行为的合规性承担责任。
10、内部审计稽核部门对公司内部控制进行定期评审并聘请会计师事务所对公司内部控制进行年度评审,每年至少一次对公司合规管理有效性进行全面评估。
(《证券公司合规管理试行规定》第七条)
11、公司应树立合法合规经营的理念和风险控制优先的意识,健全公司行为准则和员工道德规范,营造合规经营的制度文化环境。
(《证券公司内部控制指引》第八条)
第二章通用规范
一、综合管理
12、公司及其分支机构应当在证监会依法批准的范围内经营证券业务和其他业务,不得超范围经营。
(《证券公司监督管理条例》第二十六条、《证券公司业务范围审批暂行规定》第二条)
13、公司应当对分支机构实行集中统一管理,不得与他人合资、合作经营管理分支机构,也不得将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理。
(《证券公司监督管理条例》第二十七条)
14、公司变更注册资本、业务范围、公司形式或者公司章程中的重要条款,合并、分立,设立、收购或者撤销境内分支机构,变更境内分支机构的营业场所,在境外设立、收购、参股证券经营机构,应当经国务院证券监督管理机构批准。
(《证券公司监督管理条例》第十三条)
15、设立子公司、分公司、代表处应当经中国证监会批准或备案。
(《证券公司分公司监管规定(试行)》第三条、《证券公司分公司监管规定(试行)》第十二条、《证券公司设立子公司试行规定》第四条)
16、不得向股东承诺或输送不当利益,不得为其股东或者股东的关联人提供融资或者担保。
(《证券法》第一百三十条第二款、《证券公司治理准则》第二十六条)
17、公司应在重大关联交易发生之日起十个工作日内向注册地及主要办事机构所在地中国证监会派出机构报告有关情况。
(《证券公司治理准则》第二十五条)
18、建立动态的净资本监控机制,确保净资本符合有关监管指标的要求。
(《证券公司内部控制指引》第十条)
19、建立具体、明确、合理的授权、检查和逐级问责制度,明确界定部门、分支机构的目标、职责和权限,确保其在授权范围内行使经营管理职能,业务授权应当采取书面形式。
(《证券公司内部控制指引》第十四条)
20、公司采取有效隔离措施,防范公司与客户之间、不同客户之间的利益冲突。
(《证券法》第一百三十六条)
21、公司主要业务部门之间应当建立健全隔离墙制度,确保经纪、自营、受托投资管理、投资银行、研究咨询等业务相对独立;
电脑部门、财务部门、监督检查部门与业务部门的人员不得相互兼任,资金清算人员不得由电脑部门人员和交易部门人员兼任。
(《证券公司内部控制指引》第十六条)
22、妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料,制定安全保密措施,不得丢失、泄密、隐匿、伪造、篡改或者毁损。
上述资料的保存期限不得少于二十年。
(《证券法》第一百四十七条)
23、公司公章、合同专用章、业务专用章、财务专用章、电子印签等的保管、审批、使用等应适当分离、相互牵制。
(《证券公司内部控制指引》第二十三条第三款)
二、从业人员任职管理
24、国家机关工作人员和法律、行政法规规定的禁止在公司中兼职的其他人员,不得在证券公司中兼任职务。
(《证券法》第一百三十三条)
25、因违法行为或者违纪行为被开除的证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构、证券公司的从业人员和被开除的国家机关工作人员,不得招聘为证券公司的从业人员。
(《证券法》第一百三十二条)
26、从业人员离职或因违规受处分的,应及时报协会变更或备案。
(《证券业从业人员资格管理办法》第十四条、第十六条)
27、变更法定代表人、主要负责人及分支机构负责人的,应当自作出有关任职决定之日起20日内办理证券业务许可证的变更手续。
(《证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法》第四十二条)
28、高级管理人员必须具有中国证监会核准的高管任职资格。
(《证券公司高级管理人员管理办法》第三条)
29、董事会应当与聘任的总经理、副总经理、财务负责人和合规负责人签订聘任协议,就任期、绩效考核、解聘事由、双方的权利义务及违约责任等进行约定。
(《证券公司高级管理人员管理办法》第十四条)
30、高管人员应当切实履行法定和公司章程规定的职责,促进公司建立健全内部控制和风险管理制度,确保相关制度有效执行,维护控制系统有效运作,对所分管业务的违法违规行为承担领导责任,不得授权未取得高管任职资格的人员代为行使职权。
(《证券公司高级管理人员管理办法》第十八条、第十九条)
31、高管人员应当拒绝执行任何机构、个人侵害公司利益或者客户合法权益等的指令或者授意,发现有侵害客户合法权益的违法违规行为的,应当及时向公司注册地中国证监会派出机构报告。
(《证券公司高级管理人员管理办法》第二十条)
32、高管人员不得利用职权收受贿赂或者获取其他非法收入,不得挪用公司或者客户资产,不得将公司或者客户资金借贷给他人,不得以客户资产为本公司、公司股东或者其他机构、个人债务提供担保。
(《证券公司高级管理人员管理办法》第二十一条)
33、董事长不能履行职责或者缺位时,应当依照《公司法》和公司章程规定,决定由副董事长、其他具有高管任职资格的董事履行董事长职权。
总经理不能履行职责或者缺位时,董事会应当在15个工作日内决定由公司内其他高管人员代为履行其职责。
代为履行职责的时间不得超过90日,但法律、行政法规另有规定的除外。
(《证券公司高级管理人员管理办法》第二十五条)
34、高管人员离任的,公司对其进行离任审计。
董事长、总经理的离任审计和因违法违规行为被解除职务的高管人员的离任审应当由监事会委托具有证券相关业务资格的会计师事务所办理。
高管人员离任审计期间,不得在其他证券公司任职。
(《证券公司高级管理人员管理办法》第三十一条、第三十二条)
35、高级管理人员不得经营与所任职公司相竞争的业务,也不得直接或间接投资于与所任职公司竞争的企业;
除公司章程规定或股东会同意外,高管人员不得同所任职公司进行关联交易。
(《证券公司治理准则》第五十六条)
36、高级管理人员、董事、监事或员工持有或控制本公司股权,应当事先取得中国证监会的批准。
(《证券公司治理准则》第六十六条)
37、高级管理人员不得以客户资产为本公司、公司股东或者其他机构、个人债务提供担保。
(《证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法》第四十六条)
38、负责监督检查部门的高级管理人员不得兼管业务部门。
(《证券公司内部控制指引》第一百三十四条)
39、对跨隔离墙的人员、业务应有完整记录,并采取静默期等措施;
对跨越隔离墙的业务、人员应实行重点监控。
(《证券公司内部控制指引》第七十九条)
三、执业行为的适当性
40、证券从业人员不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票,也不得收受他人赠送的股票。
(《证券法》第四十三条、《证券公司监督管理条例》第三十五条)
41、不得利用内幕信息从事证券交易活动。
(《证券法》第七十三条、第七十六条)
42、从业人员应当保守在执业过程中所获得的未公开的负有保密义务的信息。
(《证券业从业人员执业行为准则》第九条)
43、禁止任何人员以下列手段操纵证券市场:
单独或者通过合谋,集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖,操纵证券交易价格或者证券交易量;
与他人串通,以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易,影响证券交易价格或者证券交易量;
在自己实际控制的账户之间进行证券交易,影响证券交易价格或者证券交易量。
(《证券法》第七十七条)
44、禁止公司及从业人员从事损害客户利益、社会公众利益及证券行业的行为。
(《证券法》第七十九条、《证券业从业人员执业行为准则》第十一条、第十二条)
45、不得将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用。
(《证券公司监督管理条例》第二十八条)
46、向客户提供投资建议,不得对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断。
公司及从业人员不得利用向客户提供投资建议而谋取不正当利益。
(《证券公司监督管理条例》第三十四条)
47、在经营活动中应确保客户的知情权,对有关产品与服务的风险充分披露。
(《证券公司治理准则》第七十条)
48、向客户提供产品或服务,不得有虚假陈述、误导及其他欺诈客户的行为。
(《证券公司治理准则》(试行)第七十条)
49、禁止公司及从业人员在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导。
各种传播媒介传播证券市场信息必须真实、客观,禁止误导。
(《证券法》第七十八条)
50、不得以任何方式发布、提供、刊载、传播虚假信息、内幕信息、未公开信息、市场传言,或其他可能误导投资者的信息及不利于社会稳定的言论。
(《证券法》第七十九条、《关于对证券经营机构及其营业部从事证券咨询及证券信息传播业务加强管理的通知》第三条)
51、除客户交易、结算、客户提款等情形外,不得动用客户的交易结算资金或者委托资金,不得代理客户办理资金存取。
(《证券公司监督管理条例》第六十条)
52、不得以客户资产用于资金拆借、贷款、设定抵押融资或担保(《证券公司监督管理条例》第六十一条)
53、不得销售非上市股票,不得代理销售超出经营范围的其他金融产品。
(《关于证券公司依法合规经营,进一步加强投资者教育有关工作的通知》)
54、建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程,指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作,并定期进行内部审计。
(《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第四条、《金融机构反洗钱规定》第九条)
第三章经纪业务
54、营业部负责人为投资者教育工作负责人和第一责任人。
营业部应当建立由客户服务、客户营销、合规管理、信息技术、财务管理等业务负责人组成的营业部投资者教育工作领导小组;
客户服务和客户营销业务的负责人具体负责营业部投资者教育工作的推广和落实。
(《证券公司营业部投资者教育工作业务规范》第五条)
55、营业部负责人不得缺位,不得授权不具备任职资格的人员实际行使职责,不得以试用期或其他理由未审先任。
(《证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法》第三条)
56、营业部负责人不得在其他营利性机构兼职或者从事其他经营性活动,不得兼任其他营业部负责人。
(《证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法》第三十九条)
57、营业部变更负责人,应在作出任职决定之日起20日内办理证券业务许可证的变更手续。
(《证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法》第四十二条)
58、必须依法为客户开立的账户资料保密。
(《证券法》第四十四条、《证券公司治理准则》(试行)第六十九条、《证券从业人员执业行为准则》第九条、《深圳证券交易所创业板市场投资者适当性管理实施办法》第九条)
59、营业部应建立危机处理机制和程序,制订应急应变措施和预案;
加强安全保卫,防范突发事件,做好防火、防偷、防盗、防抢、防爆炸的应急准备工作。
(《证券公司内部控制指引》第二十五条、《关于维护稳定、保障运营安全,进一步做好投资者服务工作有关事项的通知》第四条)
60、切实履行客户交易行为管理职责,建立、完善有效的证券交易和资金监控系统,并制定相关的管理制度,结合公司客户具体情况,在监控系统中设置相关预警指标,关注各种异常情形,及时发现、制止可能存在的异常交易行为。
(《上海证券交易所会员客户证券交易行为管理实施细则》第二十条)
61、因客户异常交易行为收到交易所的口头警告或警示函,应按要求配合相关调查、配合实时监控、提供资料;
联系客户,告知相关监管信息,督促客户提交合规交易承诺书等。
(《上海证券交易所会员客户证券交易行为管理实施细则》第二十六条、第二十七条、第二十八条)
62、在柜台系统采取有效措施,对持有解除限售股份比例超过上市公司总股本1%的客户、特别是被交易所提醒重点关注的客户的交易委托实施严密监控。
(《深交所关于做好客户限售股份减持行为的通知》第四条)
二、账户与资金管理
63、制定明确的财务制度及资金管理流程,加强资金筹集的规模、结构、方式的计划管理;
禁止分支机构从事资金拆借、借贷、担保以及自营债券回购。
(《证券公司内部控制指引》第九十九条)
64、制定并严格执行费用管理办法,严格备用金借款管理和费用报销审批程序。
(《证券公司内部控制指引》第一百条)
65、定期对分支机构的现金库存管理状况、资金结算情况、银行存款和内部往来、大额款项及资金使用效益进行跟踪检查或抽查。
(《证券公司内部控制指引》第一百零五条)
66、将客户债券和自有债券分开管理,严格控制自有债券回购业务规模,严防挪用客户债券从事回购业务。
(《证券公司内部控制指引》第九十八条)
67、在交易及相关系统对各类委托申报指令实施前端控制,对客户账户内的资金、证券是否充足进行审查。
(《证券公司监督管理条例》第三十七条、《上海证券交易所会员交易及相关系统技术管理实施细则》第二十一条)
68、大力加强自有资金和客户资金的风险控制,真实、全面、及时地记载各项业务,建立完备的业务台账系统,防止出现账外经营、账目不清等问题。
(《证券公司内部控制指引》第二十条、《证券公司内部控制指引》第二十二条)
69、不得为客户提供诸如T+0透支交易、新股申购资金提前解冻等各类违规融资行为。
(《关于证券公司依法合规经营,进一步加强投资者教育有关工作的通知》第二条)
70、制定标准化的开户文本格式,制定统一的开户程序;
置备统一制定的证券买卖委托书。
(《证券公司内部控制指引》第二十八条、《证券法》第一百四十条)
71、应明确和公示经营机构开、转、销户业务流程,在营业场所显著位置张贴、公示公司的开、转、销户流程流程。
(《关于督促证券经营机构规范转户销户行为提高客户服务质量的通知》)
72、妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料,保存期限不得少于二十年。
(《证券法》第一百四十七条)
73、规范和健全开户流程和复核机制,所有新开账户均应为合格账户,并符合客户交易结算资金第三方存管上线等要求。
(《证券公司依法合规经营,进一步加强投资者教育有关工作的通知》第二条)
74、应在自己的合法营业网点审核投资者开户资料、与投资者签订证券交易协议,以自己独立的交易系统为投资者提供完整的申报服务,履行资金清算交收、资料保管等责任,不得未经过其依法设立的营业场所私下接受客户委托买卖证券。
(《证券法》第一百四十五条、《关于落实〈证券法〉、规范证券经营机构证券经纪业务有关行为的通知》)
75、严禁为客户办理或提供虚假账户和“拖拉机账户”;
不得将客户的账户提供给他人使用;
不得将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用。
(《关于证券公司依法合规经营,进一步加强投资者教育有关工作的通知》、《上海证券交易所会员客户证券交易行为管理实施细则》第十八条、《证券公司监督管理条例》第二十八条)
76、按照规定以投资者本人的名义为投资者开立证券账户。
(《证券法》第一百六十六条)
77、无合法依据和正当理由,严禁限制客户办理转、销户业务。
不得自行规定,人为限制、
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