保理风控报告Word文件下载.docx
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办公地址
经营范围
备注
2.股东情况及组织结构
股东
投资金额(万元)
出资方式
出资比例(%)
股东简介
3.实际控制人和核心管理层情况
姓名
年龄
职位
户籍
学历
婚否
工作年限
健康情况
家庭住址
性格分析
主要履历
家庭成员
家庭财产
经济来源
家庭开支
家庭负债
个人资信
财务总监
姓名
性别
出生年月
身份证号
文化程度
户口所在地
联系方式
入职时间
工作简历与业绩
有无违法记录
4.主要关联企业信息
企业名称
相关关系
金额(元)
5.企业经营信息
主营业务收入与利润占比分析
主营产品
主营收入(万元)
占比
主营利润(万元)
合计
上下游客户及结算方式分析
1)上游客户及结算方式介绍:
采购情况明细表
年月日
产品
下单方式
供应商名称
采购金额
占比(%)
结算方式
实际付款期
备注:
2)下游客户及结算方式介绍:
供应情况明细表
序号
买方名称
客户性质
金额(万元)
主营收入核实情况
年份
月份
税单种类
计税依据
对应报表收入
增值税
万元
营业税
(注:
至少提供融资企业在主要结算行的近6个月流水单,若通过纳税情况核实主营收入无误,则无须进行银行流水核实)
2018年
1月
2月
3月
4月
5月
6月
XX银行
企业财务状况
资产负债表
单位:
元
指标名称
2018
2017
2016
真实内账示列
资产
流动资产:
货币资金
应收票据
应收账款
应收账款净额
预付账款
其他应收款
存货
待摊费用
其他流动资产
流动资产合计
非流动资产:
长期股权投资
固定资产
在建工程
无形资产
长期待摊费用
非流动资产合计
资产总计
负债和所有者权益
流动负债:
短期借款
应付票据
应付账款
预收款项
其他应付款
应付工资
应交税费
其他流动负债
流动负债合计
长期负债:
长期借款
负债合计
所有者权益:
实收资本
盈余公积
资本公积
未分配利润
所有者权益合计
负债及所有者权益总计
利润表
项目
真实内账
一、营业收入
减:
营业成本
销售费用
营业税金及附加
管理费用
财务费用
加:
投资收益
二、营业利润
补贴收入
营业外收入
营业外支出
三、利润总额
减:
所得税
四、净利润
近期财务数据说明
以最近一期的财务数据为准)
1)应收账款及应收票据,应收账款的账龄分析
应收账款账龄
期末金额
占总额比例
应收票据:
2)其他应收账款:
3)存货:
4)固定资产:
1)短期借款核实情况(截至年月日人行系统数据)
贷款银行
借款金额
借款日期
到期日期
借款余额
借款条件
2)应付账款及应付票据:
实收资本:
未分配利润:
情况
营业收入:
投资收益:
净利润:
主要财务指标分析
2016年
2017年
2018年月
资产负债率
流动比率
速动比率
销售净利率
净资产收益率
偿债能力分析
二、企业、企业实际控制人信用及担保情况
6.企业借款及担保情况
企业贷款卡情况
贷款卡状态:
无逾期欠息等不良记录:
对外担保情况:
企业与银行借贷情况
截至年月日,企业与银行借贷情况)
企业及企业实际控制人征信情况
有无银行贷款:
,如有请填写具体金额。
近24月有无逾期欠息等不良记录:
三、融资的用途及还款来源分析
7.融资用途及合理性分析
8.还款来源及企业还款计划
四、拟转让应收账款分析
9.贸易背景真实性分析
10.应收账款转让形式
11.回款可行性分析
五、总体风险结论分析
12.整体风险评价
可以转移的风险
可以规避的风险
可以降低的风险
必须承担的风险
13.风险控制方案
14.融资方案陈诉
综合陈述:
本报告采用的调查方式:
实地调查
时间
地点
调查内容
参加人员
该融资公司
尽职调查
以上报告内容客观、真实、准确,不存在虚假内容和隐瞒不良信息,各部门经办人员及复核人员签字确认:
风险控制部(法务):
风控经理:
总经理:
时间:
年月日
- 配套讲稿:
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- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 保理风控 报告
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