银行分行合规知识竞赛题库Word格式.docx
- 文档编号:20839649
- 上传时间:2023-01-25
- 格式:DOCX
- 页数:34
- 大小:42.31KB
银行分行合规知识竞赛题库Word格式.docx
《银行分行合规知识竞赛题库Word格式.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《银行分行合规知识竞赛题库Word格式.docx(34页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
___的,应当移送司法机关处理。
涉嫌刑事犯罪
18、事实材料或调查结论应与责任人见面,责任人应在_见面材料___上签名,并有权进行申辩。
见面材料
20、员工在被调查期间不得出国(境)、出差,不得调动、提拔,必要时可_暂停___其工作。
暂停
21、调查、复审(核)应实行_回避___制度,调查、复审(核)人员及其近亲属与被调查人、被处分人或者被调查事项有利害关系的,不得参与调查、复审(核)。
回避
22、处理决定应以_书面__形式送达本人签收;
拒绝签收的,公证送达。
书面
23、员工对处理决定不服的,可在收到处理决定之日起__三十__日内向同级监察部门书面提出复审。
三十
24、员工对复审决定不服的,可在_接到复审决定___之日起三十日内向上级管辖机构的监察部门书面提出复核申请。
接到复审决定
25、上一级管辖机构或总行作出_复核决定___后,申诉人继续申诉的,不再受理。
复核决定
26、复审、复核决定,应当送达员工本人。
复审、复核程序的进行,不影响_原处理决定___的执行。
原处理决定
27、经复审或复核,撤销原处理决定,不予处理或减轻处理的,应对照新的处理决定,对_执行原处理决定__扣减的薪酬等相关收入的差额部分予以补发。
执行原处理决定
28、员工受到纪律处分可在一定期限后向原作出处分决定的机构提出解除处分的申请,其中记大过处分满十八个月,撤职处分满二十四个月。
十八
29、原作出处分决定的机构应根据员工本人的表现及时作出解除或延长处分期限的决定。
延长处分期限_不得超过___原处分期限的一半。
不得超过
30、因管理不善,导致发生涉案金额一百万元以上内部舞弊案件或十二个月内发生__两__起以上内部舞弊案件的,责任追究至管辖机构负责人。
两
31、因管理不善,导致发生涉案金额一千万元以上内部舞弊案件或十二个月内发生两起以上涉案金额五百万元以上内部舞弊案件的,责任追究至_一___级分行、直属分行负责人。
一
33、不应予以报销的支出未进行严格审核而给予报销的,扣减_绩效___收入;
后果严重的,给予警告至记大过处分;
后果特别严重的,给予撤职处分。
绩效
34、办理费用支付时未严格遵守现金支付的有关规定,或未将款项_直接支付给___收款人的,扣减绩效收入。
直接支付给
35、违反费用专户管理规定,设立两个及两个以上费用存款账户或违规使用_费用专户___的,给予警告至记大过处分。
费用专户
36、截留收入或虚列成本设立“小金库”的,除_限期清理并账___外,予以辞退或给予开除处分。
限期清理并账
38、在办理上门收款业务时,违反收款、封箱上锁、_押运和交款___等规定的,扣减绩效收入。
押运和交款
40、因工作失职丢失金库钥匙或_泄露密码___的,给予警告至记大过处分。
泄露密码
42、解款过程中,向无关人员泄露解款信息的,给予警告至记大过处分。
解款
45、将内部往来报单等应当由_银行内部传递___的凭证交由客户携带的,扣减绩效收入。
银行内部传递
46、违反_国库经收管理___规定,导致银行资金被挪用、盗用、侵占等,给我行造成资金或声誉风险的,给予警告至记大过处分。
国库经收管理
47、违反规定操作国内支付结算(IPCS)系统,造成_占压客户资金、延时入账、资金清算_______等风险的,扣减绩效收入;
后果严重的,给予警告至记大过处分。
占压客户资金、延时入账、资金清算
49、违规代客户_办理业务___的,给予警告至记大过处分。
办理业务
51、违反规定办理________及其他国际结算等业务的,扣减绩效收入。
国际国内信用证、进口代收、国外汇入汇款、出口托收、汇出国外汇款
52、违反规定,擅自为企业办理境内外_外汇划转手续___或各类外汇账户资金收付,办理结售付汇业务、国际收支申报、进出口核销等业务的,扣减绩效收入。
外汇划转手续
55、叙做虚假交易、_藏匿交易___的,给予警告至记大过处分。
藏匿交易
56、擅自变动或__变相改动______资金交易利率、汇率的,给予警告至记大过处分。
变相改动
57、越权限向委托人做出_不当承诺___的,扣减绩效收入。
不当承诺
58、为非金融企业出具债务融资的文件含有________,给予警告至记大过处分。
虚假记载、误导性陈述和重大遗漏的
59、违规代客户办理开户、划账、_修改密码___等手续的,予以辞退或给予开除处分。
修改密码
60、违规在_个人理财服务___系统安装其他软件、连接非指定系统或网站的,给予记过或记大过处分。
个人理财服务
61、理财中心、财富中心、私人银行部负责人违规代交易柜员、现金柜员进行_业务交易操作___的,给予记过或记大过处分。
业务交易操作
63、丢失原始凭证不报告,_擅自补制___的,扣减绩效收入;
擅自补制
65、违规办理死亡人存款或_所有权有争议___的存款过户的,扣减绩效收入。
所有权有争议
66、办理代理他人支取储蓄存款、限额以上收付和划转等业务,未按规定_审查客户资料和有效证件_______,或未按规定摘抄本人和代理人证件信息,或大额取现和划账未按规定电话核实与复核授权的,扣减绩效收入。
审查客户资料和有效证件
67、储蓄业务负责人未按规定审核营业报表,核对库存现金、储蓄重要凭证及_未在相关登记簿上_______签字的,扣减绩效收入。
未在相关登记簿上
69、未按规定申请、审核、修改、增删_柜员资料___及其他违反柜员管理规定的,扣减绩效收入。
柜员资料
71、违反ATM管理规定,造成ATM密码、_ATM钥匙___被盗用的,给予警告至记大过处分。
ATM钥匙
72、违反ATM管理规定,未落实“双人分管、双人操作”规定的;
扣减绩效收入。
“双人分管、双人操作”
73、违反外币兑换业务管理规定,违反监管政策、规定以及_反洗钱规定___相关办理外币兑换业务的,扣减绩效收入:
反洗钱规定
74、对员工违规行为的处理种类有:
经济处理,包括扣减绩效收入、降低薪点、降低薪酬等级____;
扣减绩效收入、降低薪点、降低薪酬等级
75、处理违规员工,应当坚持_______的原则。
事实清楚、证据充分、定性准确、量纪恰当、手续完备、程序合法
76、由于辞职、退休等原因与我行解除或终止劳动关系的员工,如被发现在我行工作期间严重违规的,仍应_追究其责任___。
追究其责任
77、对员工违规行为的处理,按员工管理权限履行手续。
给予_纪律处分、职位处分或降低薪点、降低薪酬等级_____的,由二级分行以上机构审批。
纪律处分、职位处分或降低薪点、降低薪酬等级
78、处理决定应从认定员工违规行为之日起三个月内作出,特殊情况不超过_五个___月。
答案:
五个
79、直接责任人是指:
实施的违规行为___当事人。
违规行为
80、管理责任人是指:
对违规行为和后果负有管理责任的_部门或团队负责人___。
部门或团队负责人
82、业务管理、综合管理等部门发现违规问题,需给予责任人纪律处分、职位处分或降低薪点、降低薪酬等级的,应将_证据材料、责任认定材料___和_处理建议__等移送监察部门审理。
证据材料、责任认定材料、处理建议
86、由于辞职、退休等原因与我行解除或终止劳动关系的员工,如被发现在我行工作期间_严重违规____的,仍应追究其责任。
严重违规
87、认定员工违规行为的日期,以事实材料或调查结论与本人最后见面的日期为准;
司法机关、监管机关移送的_结论性材料____以收到的日期为准。
结论性材料
89、员工对处理决定不服的,可在收到处理决定之日起三十日内向同级监察部门书面提出复审;
监察部门应在接到复审申请后_三十日___内作出复审决定,如遇特殊原因可延长三十日。
三十日
90、员工对复审决定不服的,可在接到复审决定之日起_三十日___内向上级管辖机构的监察部门书面提出复核申请;
上级监察部门应在接到复核申请后_六十日____内作出复核决定,如遇特殊原因可延长三十日。
三十日、六十日
91、经复审或复核,撤销_原处理决定___,不予处理或减轻处理的,应对照新的处理决定,对执行原处理决定扣减的薪酬等相关收入的差额部分予以补发。
原处理决定
95、违反银行承兑汇票管理规定,未按规定比例收取_承兑汇票保证金___,并专户管理的,给予警告至记大过处分:
承兑汇票保证金
96、违反银行承兑汇票管理规定,承兑没有真实贸易背景____银行承兑汇票的,给予警告至记大过处分:
没有真实贸易背景
97、违反银行承兑汇票管理规定,银行承兑汇票担保未履行法定程序,用于抵押的财务__无产权证书__,抵押不足额,存在多方抵押,未按规定办理担保手续的;
无产权证书
98、违反票据融资管理规定,贴现商业汇票真实贸易背景材料,如交易合同、_增值税发票___或普通发票等,存在明显问题或相互之间缺乏逻辑关系,且无正当理由的;
增值税发票
99、违反票据融资管理规定,贴现商业汇票真实贸易背景材料,如交易合同、增值税发票或普通发票等,存在明显问题或相互之间_缺乏逻辑关系___,且无正当理由的;
缺乏逻辑关系
101、违规代客户保管重要空白凭证、有价单证、_客户证件___和印章等的,给予警告至记大过处分。
客户证件
105、违反银行卡计息规定,擅自_加、减、免___利息的,扣减绩效收入。
加、减、免
106、值班授权人员擅离职守的,扣减绩效收入。
擅离职守
107、未按催收管理规定及时追索透支的,扣减绩效收入。
催收
108、违反银行卡空白卡、成品卡、废卡、制卡、制密管理规定的,扣减绩效收入。
成品卡
110、处理挂失申请不及时或信息登记_遗漏、不清晰、不完整___以及违反银行卡挂失、换发和补发规定的,扣减绩效收入。
遗漏、不清晰、不完整
112、违反银行卡保证金、抵质押管理规定,有违规给持卡人开具抵押合同或质押合同的行为的,给予警告至记大过处分。
质押合同
113、违反银行卡资金清算规定,有未及时受理客户争议账款业务行为的,扣减绩效收入。
账款业务
115、违反银行卡资金清算规定,有未及时处理各类退单的行为的,扣减绩效收入;
。
资金清算
116、违反银行卡资金清算规定,有银行卡入账或账务调整串户的行为的,扣减绩效收入;
串户
119、未按银行卡柜面存取款操作流程办理业务,有柜员在办理业务时未检验卡的_真实性___、_有效性___、_客户身份___即受理业务的行为的,扣减绩效收入。
真实性、有效性和客户身份
120、未按银行卡柜面存取款操作流程办理业务,有办理取款业务未核对持卡人签名的行为的,扣减绩效收入。
签名
121、违反银行卡系统柜员管理规定的,扣减绩效收入;
后果严重的,给予警告至记大过处分。
警告
122、在信用卡保险理赔过程中,进行违规操作或利用虚假资料进行骗保的,给予记大过或撤职处分。
虚假
123、在网上银行柜台业务操作中,有未按规定对客户进行反洗钱“黑名单”检索的行为的,扣减绩效收入。
洗钱
124、在网上银行柜台业务操作中,有未按规定审查客户身份证件的行为的,扣减绩效收入。
证件
126、在网上银行柜台业务操作中,有未按规定与客户签署网上银行服务协议的行为的,扣减绩效收入。
服务协议
127、在网上银行柜台业务操作中,有未按客户申请资料要求进行网上银行功能设置的行为的,扣减绩效收入。
功能
128、未按规定对客户申请资料进行妥善保管,导致客户与银行纠纷的,扣减绩效收入。
资料
129、违规进行网银虚增交易的,扣减绩效收入。
网银
130、在网上银行柜台业务操作中,有代客户保管个人网银服务动态口令牌(e-Token)等网上银行身份认证工具的行为的,给予警告至记大过处分。
认证
133、在企业网上银行客户申请受理中,未按规定_核实企业申请意愿的___,给予警告至记大过处分。
核实企业申请意愿的
134、未按规定及时处理网上银行落地业务或故障业务,延误客户资金使用,引起客户投诉或造成客户资金损失的,扣减绩效收入。
故障
139、未按规定及时记录和保管“全国清算机构代码变更信息”,延误客户资金汇划的,给予警告至记大过处分。
汇划
140、因违规操作致使汇划信息丢失的,给予警告至记大过处分。
141、不按规定时限查询查复未达账款的,扣减绩效收入;
未达
142、违反规定为客户提供透支、垫款的,给予警告至记大过处分。
透支
144、与行内外人员相互勾结,违规使用RTS系统中的退划、转划报文,将有关____退划或转划给行内外相关人员的,予以辞退或给予开除处分。
真实业务或虚填业务
145、违规在各类报文“摘要栏”内录入无真实业务背景虚假信息的,给予记大过处分。
147、违反规定,擅自修改、增删客户或柜员资料,伪造汇划信息的,予以辞退或给予开除处分。
伪造
148、为核呆、核损,弄虚作假,编造或提供虚假证明材料的,给予警告至记大过处分。
虚假证明
149、经批准核销后,明知债务人有财产而不追索,或追索不力的,扣减绩效收入。
追索
151、擅自在业务或办公用计算机上安装盗版软件并造成版权纠纷或病毒传播的,给予警告至记大过处分。
病毒
152、对生产ID管理不严,致使生产系统被非法访问的,扣减绩效收入。
非法
154、在银企对账签约业务操作中,有未要求我行开户的企业客户完整签署“外部公司客户对账服务协议”并核对企业签章的行为的,扣减绩效收入。
对账
155、伪造或篡改____、____、____或客户回单等信息或为从事诈骗等非法活动提供便利的,予以辞退或给予开除处分。
印客户签约资料、预留对账鉴、余额证对单
158、无故不按规定对重要管理岗位和业务岗位人员进行轮岗、交流或干扰轮岗、交流,致使案件或重大事故未能及时发现的,给予警告至记大过处分。
干扰
159、对外泄露、传播我行薪酬信息的,扣减绩效收入。
泄露
160、XX或超越权限从事业务经营和管理的,给予警告至记大过处分。
权限
164、无正当理由不服从调动或岗位交流的,给予警告至记大过处分。
岗位交流
167、违反守押安全管理制度规定,有在守库室(监控室)内从事_违法活动___的行为的,予以辞退或给予开除处分。
违法活动
169、违反守押安全管理制度规定,有未遵守守押管理制度,导致守护目标_被抢、被盗___的行为的,予以辞退或给予开除处分。
被抢、被盗
171、违反营业场所安全管理规定,有对_非本网点___人员进入网点柜台内未按规定查验证件和履行相关手续的行为的,扣减绩效收入。
非本网点
174、违反营业场所安全管理规定,有未按规定关闭、落锁以及关掉电源的行为的,扣减绩效收入。
门窗
175、违反营业场所安全管理规定,有营业前和营业终了未对营业场所安全情况进行检查的行为的,扣减绩效收入。
终了
176、有业务经办人员向客户发放余额证对单、经手客户交回的余额证对单回执、单独上门对账等违反对账_独立性___原则的行为的,扣减绩效收入。
独立性
177、未经客户同意对客户在我行的账户进行风险性业务操作,如账户挂失及信用卡密码解锁等,造成客户资金损失的行为的,给予警告至记大过处分。
风险性
178、违反业务规定,为客户办理挂失业务,造成客户资金损失发生有效客户投诉的行为的,扣减绩效收入
损失
180、邮件业务中,未按规定完成数据备份或丢失备份介质,影响正常业务处理的行为的,扣减绩效收入。
备份
183、在集合同履约部门不严格履行合同规定的权利和义务,擅自变更或解除合同的行为的,扣减绩效收入。
变更
184、财务部门对采购结果未获得采购评审委员会或其他有效审批人批准的项目擅自付款的行为的,扣减绩效收入。
采购
185、违反规定,擅自对外提供、携运涉密文件或资料含复印件)出境的,给予警告至记大过处分。
涉密文件或资料
187、擅自对外发送稿件、信息、内部法律意见书的给予警告至记大过处分;
后果特别严重的,给予撤职处分或予以辞退。
稿件
189、在信息披露前泄露信息或提供虚假信息的给予警告至记大过处分。
虚假信息
192、在公众媒介发布有损我行形象的材料或言论的给予警告至记大过处分;
公众媒介
193、为他人提供、垫付赌资或赌债的给予警告至记大过处分;
赌资或赌债
194、为他人介绍、提供赌博场所的给予警告至记大过处分;
场所
195、与下属员工赌博的给予警告至记大过处分;
下属员工
196、以捏造、臆想的虚假材料抵毁员工声誉的给予警告至记大过处分;
员工声誉
198、参与任何形式聚众赌博的给予警告至记大过处分;
任何形式
199、贪污、挪用、盗窃、私分、侵占我行或客户资金、财产的,予以辞退或给予开除处分。
资金、财产
200、违反《中华人民共和国治安处罚法》,受到公安机关治安行政处罚的,给予警告至撤职处分;
后果特别严重的,予以辞退或给予开除处分。
治安行政处罚
201、员工违规处理办法自2010年1月1日起施行。
原《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》中银发〈2005〉68号)同时废止。
2010年1月1日
206、为吸毒、贩毒人员提供资金的予以辞退或给予开除处分。
提供资金
211、未经批准从事与我行利益有冲突的兼职职业,或未经批准在_____与我行有业务关系单位兼职并领取报酬的_______,给予警告至记大过处分;
与我行有业务关系单位兼职并领取报酬的
212、违反规定,侵害员工民主权利和合法利益的,给予警告至记大过处分;
民主权利
213、散布、传播谣言,破坏社会稳定或我行_工作秩序___的,给予警告至记大过处分;
工作秩序
216、由于保管不善丢失_行政印章___、_业务印章___、_个人名章___的,给予警告至记大过处分;
行政印章、业务印章、个人名章
219、有__伪造__、_变造___公文的行为的,予以辞退或给予开除处分。
伪造、变造
220、有盗用他人身份使用办公自动化系统,从事违规违法活动的行为的,予以辞退或给予开除处分。
违规
221、散布、传播谣言,破坏社会稳定或我行工作秩序的,给予警告至记大过处分;
222、在关联交易监控与报送过程中,向两年内发生授信损失的客户再次授信的,扣减绩效收入;
228、违反知识产权管理规定,未按规定承担保密义务,擅自将本公司知识产权用于个人申请或者进行公开的,扣减绩效收入;
保密
230、员工被依法追究刑事责任的,给予开除处分;
被劳动教养的,予以辞退或给予开除处分。
开除
238、违反规定将反洗钱工作信息泄露给_客户或其他人员___的,扣减绩效收入;
客户或其他人员
241、在经营管理活动中,索取或收受各种名义的__、__、__、__、__、__、的,给予记大过或撤职处分。
回扣、礼金、礼品、有价证券、手续费、报销费用
243、监察、稽核、业务管理、综合管理等部门的监督检查人员,故意瞒报经济案件和重大事故的,给予警告至记大过处分;
瞒报
254、违反印鉴、密押使用保管规定的,扣减绩效收入;
密押
255、未经有权人批准,对外出具有本机构或部门负责人签字和本机构或部门印章的____、____、____、____、____、____及其它重要文件、资料的,给予警告至记大过处分;
后果特别严重的,给予撤职处分或予以辞退
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 银行 分行 合规 知识竞赛 题库