一周银行工作总结Word文档下载推荐.docx

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分别对45户3A级（或以上）业务发生频繁的优质客户进行了循环授信，授信金额284990万元，其中贷款165490万元，承兑119500万元。

　　再就是严格执行审查制度，有效防范和减少信贷风险，确保信贷资金的安全性、流动性和效益性，在实际工作中，一是严格主体资格审查，确保借款人主体资格合法。

对从事特殊行业的客户，还要求提供有权部门颁发的特殊行业生产许可证或企业资质等级证明等。

对提供资料不齐全的，及时与客户经理沟通，要求补充合法有效的主体资格类文件，确保借款人主体资格合法。

二是严格贷款政策性审查，确保贷款投向符合国家金融政策。

对每一笔用信的用途是否符合国家经济、金融、产业政策进行严课件下载[*]规章及流程执行，在执行过程遇到有疑义或理解上的差异，操作起来比较棘手的问题，我部积极的与相关部门联系沟通直到问题解决。

全面规范了信贷管理制度、流程和标准，对提高我行的信贷管理水平起到积极作用。

（1）为规范信贷业务报批及操作管理，我们坚持总行相关信贷准入条件，对法人客户进行精细化管理，认真筛选、排序分类。

本着“服务营销、控制风险、盘活资金”的原则，加大信贷工作力度，有效规避新增贷款风险的发生。

首先将古城厚德、旺前集团、湖北卫东等客户列为我行重点支持客户，对其重新设计融资方案，及时与总行授信审查部沟通汇报，目前此类企业已经取得总行新的融资授信额度，切实解决了客户在我分行融资权限问题。

　　篇三：

银行全年工作总结

　　乘胜追击迎难而上

　　为打造百年优秀股份制商业银行努力奋斗

　　--XX银行XX年工作总结

　　XX年，面对复杂严峻的宏观经济金融形势和不断加快的利率市场化改革进程，XX银行在总、分行领导班子的正确带领推动下，敏锐把握经营环境变化趋势，强力推动经营创新，在坚持规范经营、防范风险的前提下，以发展为主线，以利润为目标，以高品质、专业化服务为手段，积极扩展市场、创新产品、培育客户，实现了各项业务的全面增长。

现将XX年工作情况汇报如下：

　　一、主要工作回顾：

　　截止XX年12月1日：

　　----截至12月1日，我行各项存款时点为万元。

其中对公存款时点余额万元，完成全年计划的%，对公存款日均万元，完成全年计划的%，储蓄存款时点余额万元，完成全年计划的%，储蓄存款日均。

　　----累计投放授信万元，累计发放贷款万元，全年累计签发银行承兑汇票万元。

全年收息达到万元，资产质量良好。

　　----开立贵宾信用卡张，开立普通信用卡张，开立VIP白金借记卡张，外币储蓄开户户，完成特惠商户户，

　　开立个人银户，开立个人手机银行户，累计销售理财万元，完成全年计划%，本年小微贷款投放万元，本年新增个贷按揭投放万元。

（一）深化客户营销体系建设，进一步开发培植优质客户

　　1、深入推进客户战略实施，不断强化战略客户的深度开发与综合培植，优质核心客户群体进一步扩大，积极构建战略客户营销络，成功营销了关联企业，包括：

XX公司等优质客户。

　　2、全面启动“金融商业”工程，进一步拓展零售业务服务络。

积极开展战略客户签约，借道扩面实现了突破性进展。

不断推进电子服务平台建设，通过营销电子银行、银、高端卡、理财等金融产品，开拓多元化服务渠道。

　　3、稳步推进国际业务开展，不断提高市场竞争力。

一是积极推进外汇融资业务开展。

全年办理进口开证万元，实现国际业务结算量万元。

二是加强优质客户、重点项目营销。

与有限公司开展全面业务合作，客户结构和贡献度综合贡献度进一步优化提升。

（二）强化差异化信贷营销策略，进一步优化信贷资产结构和质量

　　1、实施以战略客户为中心的信贷投放政策，持续提高客户综合贡献度。

一是深化战略客户开发培植，加强名单制

　　管理，强化排他性合作。

全年新增对公授信客户户，储备客户余户，客户储备进一步丰富。

二是强化区域，行业优势项目投放。

持续营销等大型国有、优质上市公司及城市重点项目建设。

三是建立以客户为中心的营销管理体系，持续强化客户共享于功能互补，深入挖潜一般客户和潜在客户业务需求，加大小微贷款和按揭贷款的投放力度。

　　2、加强信贷资产风险管理，进一步提升贷款质量。

一是针对行业风险坚审慎稳健的风险管控理念。

二是加强存量

　　贷款风险管理，树立到期贷款预警意识，累计收回贷款万元。

三是规范授信管理，强化贷款尽职调查和贷后专项检查，有效防范授信风险。

　　（三）大力提升营销竞争力，积极构建功能与产品为支撑的客户综合营销体系

　　1、广泛动员，全员营销。

让员工对支行营销任务和营销成果有明确认识，将支行现有对公、储蓄客户进行分类，实行专人负责跟进，并要求员工对自己负责的客户积极营销、在完成各项业务后，进行后续维护和深度挖掘。

　　2、深入实施“”工程，拓展服务络和客户群体，发挥点承包责任制和全员营销优势，提高绿色资金沉淀率。

完善批量营销、集群开发和柜台受理的小微企业营销开发体系，依托核心客户、传统商圈和专业市场，不断加

　　大小微企业营销力度。

扩大小微企业客户群体，持续实现“两个不低于”目标。

　　3、打造全员营销氛围，每周召开专题会，总结营销工作和业绩，交流经验，部署下一步营销计划。

　　（四）强化内控管理，抓好规章制度落实，促进了业务工作的开展。

　　在内控防案方面，始终坚持内控优先原则，同时落实事权划分、逐级检查制度，切实防范操作风险和道德风险，真正落实责任制，为保证各项制度的贯彻落实，切实提高核算质量，防案于未然，使检查不走过程，不留死角，发现问题及时纠改，采取相结合方法进行检查，既静态和动态相结合、定期和不定期相结合、日常检查和突击检查相结合、检查和辅导相结合。

严控重要会计要素印章、空白重要凭证、库款库箱账实相符，使内控落实到位、风险防患到位、制度执行到位，有效地控制操作结算风险。

　　（五）充分提高员工素质，激发员工工作热情，提高团队凝聚力

　　坚持早会周会制度，每周通过周会对一周发生的问题进行汇总解答，对新业务进行培训。

组织员工参加分行组织的技能大赛、体育运动、读书征文等多项活动，进一步提高团队凝聚力。

　　二、新的一年工作设想

　　XX年工作指导思想：

按照上级行的要求，坚持落实科学发展观，以创新发展为主题，加快经营转型和结构调整步伐，大力推动中间业务、新业务的突破。

提高核心竞争力，努力打造优秀支行。

（一）梳理优质对公客户，扩大对公客户的深层次营销，提升综合收益

　　根据营销方式，将对公客户分为三类，初步拟定的营销方案如下：

（1）政府机关类客户

　　政府机关类客户具有延伸性和综合性，该类客户具有资金源头作用，可以通过他们做好拓展下游客户的前期准备，开发下游客户的金融需求和延伸服务的需求。

（2）授信公司类客户

　　对于现有的授信客户，应进一步深入挖掘客户潜力，从日常结算和存款等方面，进一步提高其对我行的综合贡献。

同时围绕现有客户的上下游关系，选择部分优质客户开展产业链营销。

　　（3）一般公司类客户

　　梳理现有的一般公司类客户，深入了解客户需求，如授信融资、代发工资、代理收付、上门收款等多项业务需求。

通过发展授信业务等多项业务，增强客户对我行的依赖性，同时提升其对我行的综合贡献度。

　　篇四：

银行从业人员一周工作汇报

　　本周工作总结

　　本周二由个贷部门调配至结算部门，很久没有接触柜台业务上手并不是很顺利，很多交易操作以及规程已模糊不清，通过几天回顾与盯柜已基本适应柜台工作程序，细节方面有待继续学习。

接手自助设备管理，基本后台操作已学会，部分需要登记的内容和登记格式有待巩固。

　　收获：

重新回到离开了几个月的岗位，有些东西已经忘记了，说明曾经并没有掌握扎实，导致短时间内并不能回到原来的状态，有些不适应。

通过这次回到柜台也锻炼了我的耐心，提高了我处理问题的能力。

例如接待了一名醉酒的客户，因其甚至不清，且不停谩骂场面接近时空，当即报警，警察来后将其带走接待了一名胡搅蛮缠的客户，很耐心的为其讲解，并始终微笑服务，终于将客户稳定下来，很好的维护了大堂秩序，使其他的客户不至于遭受惊吓。

回到柜台也增强了我的风险意识，在客户办理有风险的业务时能及时意识到并很好的告知客户业务中存在的风险。

这不仅仅是为客户把控风险也为支行减少了不少的麻烦。

　　不足：

　　1办理业务的能力较低，效率较低，导致业务量跟不上柜台其他的柜员。

　　2对规章制度理解能力不够，有时办业务几乎要违规，还好及时被其他同事阻止否则后果不堪设想。

　　3工作有时不能做到100%的专心，容易导致业务办理错误，造

　　成不必要的麻烦

　　4工作时比较松散，可能达不到柜员应有的严谨下周计划：

　　1继续熟悉柜台操作流程以及规章制度

　　2增强自我管理意识

　　3继续提高风险把控意识

　　4读一本书

　　篇五：

银行客户经理一周工作总结

　　随着银行体系主体多元化竞争格局的形成和资本市场功能的完善，对优质客户的争夺成为同

　　业竞争的焦点，同时客户需求的日益多元化、综合化和个性化，既为银行业创造了机遇又提

　　出了挑战。

要应对激烈的竞争，为客户提供更高层次的、全方位的服务，提升自身效益，就

　　必须建立一支反应迅速、综合素质高、服务意识强的营销队伍---客户经理队伍。

但是否客户

　　经理队伍的成员具有较强的业务能力和服务意识，是否真正认知客户经理的岗位职责所在，

　　我认为还需进一步探讨，在这里我仅从自己在学习中所学到的如何做一名合格客户经理，谈

　　谈个人的一点想法：

　　一、客户经理必须具备应有的素质客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表，不仅需要全面了解客

　　户需求并向其营销产品与业务，还要协调和组织全行各有关部门及机构为客户提供全方位的

　　金融服务，这就要求必须要有良好的职业道德与综合能力。

在工作中始终树立客户第一的思

　　想，把客户的事情当成自己的事来办，想客户之所想，急客户之所急。

　　1、要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神。

具有较强的责任心和事业心，

　　在兼顾银行利益的同时，满足客户的服务或要求。

严守银行与客户的秘密。

　　2、应具备较高的业务素质和政策水平。

熟悉和了解金融政策、法律知识、金融产品，通

　　过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，不断增强业务素质，以适应业务发展的需要。

　　3、要机智灵敏，善于分析和发现问题。

有一定的营销技能与分析、筹划能力。

　　4、热情、开朗，有较强的攻关和协调能力。

善于表达自己的观点和看法，与银行管理层

　　和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。

　　5、承受力强，具有较强地克服困难的勇气。

能够做到吃千辛万苦，走千家万户。

　　二、客户经理要善于把握市场信息，及时满足客户需求作为一名客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分

　　析、研究、及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。

要注重研究与开发市场，

　　通过络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析

　　客户的营销环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，及时确

　　定营销计划，巩固银行的资金实力。

及时了解各家商业银行与客户业务往来情况及在我行所

　　占的比重；

同时坚持以客户为中心，明确客户的现状及发展规划，客户在我行的业务数量、

　　质量、收益、潜力、需求等情况，锁定目标客户，建立起良好的合作关系。

　　三、客户经理应做好客户营销与客户维护工作客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”，应积极主动并经常地与客户保持联系，

　　发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”服务。

对现有

　　的客户，客户经理要与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则要积极地去开发。

开发的目

　　的主要是营销产品，力争实现“双赢”。

根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作

　　要求，通过对市场的深入研究，提出自己的营销方向、工作目标和作业计划。

首先要本着“银

　　企双赢”的原则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产

　　品组合；

其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。

时

　　刻保持与客户的联系和调动客户的资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，

　　对客户进行富有成效的拜访与观察。

第三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产

　　品。

善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。

如有需求及

　　时向有关部门报告，积极探索为其开发专用产品的可能性。

第四，加强风险管理，有效监测

　　和控制客户风险。

密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，

　　无论出现什么问题都要与资产安全联系起来考虑，及时采取措施。

按照规定建立健全客户档

　　案和监测台账，及时、分析资料，实时监测客户信用情况；

并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金；

必要时积极参与企业管理，协助企业搞好生产经营管理和财

　　务管理，尽最大限度减少资金损失。

　　四、客户经理应不断地注重金融创新，加大优质服务，力争实现“双赢”思维决定行动，行动决定结果。

客户经理必须具有较强的开拓创新意识，主要体现在客

　　户市场的开拓及金融产品营销的开拓。

优质服务体现在全新的客户服务理念、全方位的客户

　　服务内容以及现代化的服务手段上。

为使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现客

　　户第一的观念。

客户经理在接触客户的过程中，要牢记“客户的需求就是客户经理的工作”

　　这一发展思路，勇于创新，创造性的开展工作，用真诚的心，把兄弟情、朋友义注入工作中，

　　要为客户所想、知客户所愁，排客户所忧、做客户所需、情系客户心。

用情去包容客户，用

　　心去体谅客户，用爱去感动客户，用优质服务去发展客户。

针对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务。

当客户过生

　　日时收到我们送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动；

如果客户烦恼时收到我们发来的短信

　　趣言，也一定会把不快暂时抛到脑后，而抱以一丝谢意；

而当客户不幸躺在病床，更因看到

　　我们忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影而感动虽说事情都很平常、也很简单，但一定会赢

　　得客户的支持与理解，促进彼此之间的感情。

我认为要做一名合格的客户经理，应以风险防范为中心，始终贯穿以客户为中心，创自

　　身的品牌这一理念来培养我们的忠诚客户，树立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，

　　从而最终实现我们的利润最大化。

篇二：

银行客户经理工作总结工作总结

　　时间飞逝，自培训至今进入我行已经一年，我在领导的关心下，在同事们的帮助中，通

　　过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能

　　力也得到极大提高。

　　首先，工作业绩方面，我在领导指导下，努力营销客户，截至XX年8月8日，实现贷

　　款总额万元，其中真心相贷25笔，金额288万元，乐新贷7笔，万元。

其次，通过向领导学习、向产品知识学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行微小企

　　业贷款产品知识。

一年前我刚接触客户经理的时候，对贷款业务和微贷产品一知半解，通过

　　一年的学习，我基本掌握了我行贷款产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、

　　担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。

此外，在熟悉业务产品

　　的同时，我积极学习我行信贷风险控制措施，控制好自己负责的每一笔贷款业务。

最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。

作为一名客

　　户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什

　　么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造

　　条件满足。

个人营销能力提升很大程度在于了解客户、满足客户。

因此，在与客户交流的过

　　程中，我不断发掘客户的特点、优势、劣势、兴趣爱好力争缩小与客户的距离感和获得客户的信赖感，解

　　决客户急需解决的问题。

　　过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与领

　　导的关心、指导、鞭策是分不开的。

当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其

　　是在跟踪潜在客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。

XX年下半年在工作上的计划，首先是在目前客户缺乏的状况下，努力维护现有优质客

　　户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。

其次是，紧紧抓住季节特点，

　　开拓专业市场，做好微贷产品的营销，力争取得成绩。

第三是利用我行贷款产品优势和加强

　　上门营销力度。

第四是加强交叉检验交叉营销，与其他客户经理一起，全方位服务客户。

每天都是一个新的开始，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成

　　为一名优秀客户经理。

　　客户经理：

张素珍

银行个人客户经理半年工作总结工作总结XX年1月，我加入了##支行的客户经理队伍，成为了###支行的一员。

时光荏苒，转

　　眼间，我在客户经理这个岗位上已经工作半年有余。

在这不算太长也不算太短的日子里，我

　　在领导的指引和同事的帮助下从对这个全新的工作岗位懵懂、不知的状态到慢慢摸清门道，

　　进入角色，渐入佳境。

可以说，这半年的工作经历对我的职业生涯意义十分重大，我不仅在

　　专业上得到了提高、工作能力上得到了加强，更重要的是，我对自己的岗位有了更加清晰的

　　认识，对银行工作有了更加深刻的感受。

与客户的沟通和交流使我的表达能力、沟通能力、

　　营销能力得到了全面的提升；

与同事的合作培养了我良好的团队精神和组织能力；

在各种业

　　务培训中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提升。

下面，我对自己的上半年工作进行一

　　个简要的总结：

　　一、工作方面

（一）日常工作

　　由于我的工作技能、营销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距，所以我不敢掉以轻

　　心，总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地

　　处理日常工作中出现之各类问题。

在日常工作中，我主要从基础开始学起，积极向老同志学

　　习经验，并且在实践中不断提升自己的营销能力，培养客户关系，努力维护好老客户，挖潜

　　新客户。

　　首先是用好各种工具，包括pcrm系统的使用，个人客户经理工作日志的总结，基金客户

　　系统的梳理等等。

发现问题及时向同事或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以改进。

其次，做好每日客户维护工作，主要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通，并且

　　适时约访客户进行情感维护和产品营销，在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或电话。

　　对于有产品到期的客户和基金客户，进行售后服务和回访，并借此机会进行二次营销。

再次，由于我行只有一名大堂经理，很多时候我都要扮演大堂经理的角色。

又由于我是

　　###的新人，对客户需要一个熟悉的过程，在大堂的经验给我很多接触客户的机会，也在此过

　　程中挖掘了一批潜在客户。

杨叔叔就是在大堂的接触中发掘的一名拆迁客户，最终我在同行竞争异常激烈的情况下将其成功地营销成了我行的

　　优质贵宾客户，从##银行转过来200多万。

像这样的例子还有很多。

此外，我还负责一些日常的资料整理工作，主要包括客户资料的整理编号，贵宾客户资

　　料的电子版登记等等。

（二）营销业绩

　　在XX年上半年，###支行充实了客户经理队伍，达到了