防范和打击非法集资宣传资料Word格式文档下载.docx

防范和打击非法集资宣传资料Word格式文档下载.docx

《防范和打击非法集资宣传资料Word格式文档下载.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《防范和打击非法集资宣传资料Word格式文档下载.docx（12页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

,3,以虚假宣传造势。

不法分子为了骗取社会公众信任～在宣传上往往一掷千金～采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式～加大宣传力度～制造虚假声势～骗取社会公众投资。

有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。

有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具～传播虚假信息～骗取社会公众投资。

一旦被查～便以下线不按规则操作等为名～迅速关闭网站～携款潜逃。

4,利用亲情诱骗。

不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系～用高额回报诱惑社会公众参与投资。

有些参与传销人员～在传销组织的精神洗脑或人身强制下～为了完成或增加自己的业绩～不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入～使参与人员迅速蔓延～集资规模不断扩大。

4、非法集资活动对社会有什么危害？

非法集资活动具有很大的社会危害性。

一是非法集资使参与者遭受经济损失。

非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后～任意挥霍、浪费、转移或者非法占有～参与者很难收回资金～严重者甚至倾家荡产、血本无归。

二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序～极易引发社会风险。

三是非法集资容易引发社会不稳定～严重影响社会和谐。

非法集资往往集资规模大、人员多～资金兑付比例低～处臵难度大～容易引发大量社会治安问题～严重影响社会稳定。

5、参与非法集资形成的风险及损失承担的有关规定是什么？

根据我国有关法律的规定:

因参与非法吸收公众存款、非法集资活动而受到的损失～由参与者自行承担～所形成的债务和风险～不得转嫁给未参与非法吸收公众存款、非法集资活动的国有银行和其它金融机构以及其它任何单位。

债权债务清退后～有剩余非法财物的～予以没收～就地上缴中央金库。

在取缔非法吸收公众存款、非法集资活动的

过程中～地方政府只负责组织协调工作～而不能采取财政拨款的方式弥补非法集资造成的损失。

这意味着一旦社会公众参与非法集资～参与者的利益不受法律保护～经人民法院执行、集资者仍不能清退集资款的～应由参与人自行承担损失～而不能要求有关部门代偿。

6、从事非法集资活动会受到怎样的法律处罚？

对进行非法集资活动的～除了依照《商业银行法》、《保险法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《银行业监督管理法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外～对构成犯罪的～还要依法追究刑事责任。

例如:

依照我国刑法规定～对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款～情节严重的～可处三年以上十年以下有期徒刑～并处罚金,对未经批准擅自发行股票～情节严重的～可处五年以下有期徒刑或拘役～并处罚金,对以非法占有为目的～使用诈骗方法非法集资的～最高可处死刑～并处罚金或者没收财产。

7、农业领域非法集资活动有什么特征？

涉农非法集资活动往往以响应国家农业政策～以发展现代农业生产～推动特种农产品开发等名义～欺瞒群众、骗取资金、违法犯罪。

其主要特征包括:

一是未经依法批准。

非法集资活动通常都没有得到监管

部门的依法批准～违规向社会～尤其是向不特定对象筹集资金。

同时～还采用合法的形式掩盖非法集资的违法犯罪实质。

如与受害者签订合同～伪装成正常的生产经营活动～以最大限度地骗取群众资金。

二是虚构产业链条。

农业领域特别是种养业的非法集资通常都会利用群众对某个行业比较陌生的特点～编织关于产品、市场、高科技等各个方面的谎言～虚构一个高收入、高盈利的产业链条。

例如借獭兔代养、银狐养殖、芦荟种植、百合花种植等特种农产品种养的名义～以普通群众很少接触的产业为幌子～进行非法集资。

三是承诺高额回报。

涉农非法集资通常都承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。

有的犯罪分子以提供种苗形式吸收资金～承诺以代购或包销产品等方式支付回报,有的犯罪分子以代管代养代销的方式吸收资金～承诺在一定期限以后给予现金回报。

8、林业领域非法集资的主要形式是什么？

目前林业领域非法集资最主要的形式是“托管造林”。

其基本运作方式一般是通过租赁、承包或其他方式获取林地使用权及林木所有权～再转让给社会零散投资者～然后投资者再将林地和林木委托给公司经营。

这种转让与托管为一体的经营模式～风险极大。

“托管造林”公司主要采取的欺骗手段包括:

1,为公司披上合法外衣～一般极力宣传“托管造林”模式是响应中央9号文件精神～是国家鼓励社会主体参与林业建设和投资的新模式～欺骗投资者。

2,以林权证为幌子～博取投资者信任。

“托管造林”公司许诺购买林木后将转交或帮助投资者办理由国家林业局统一印制的林权证～使投资者相信林木是真实存在的、权益是有保障的～而实际情况并非如此。

3,夸大林木生长量及林业投资回报率。

“托管造林”公司多数在宣传中许诺很高的投资回报率或出材量～甚至宣传投资林业零风险。

而实际上～林业生长受自然条件、品种选择、经营措施、自然灾害等多方面因素的影响～“托管造林”公司在宣传中～向投资者隐瞒投资林业所要承担的风险。

4,承诺有专业的管护队伍和机械设备～负责对投资者购买的林木进行精心管护。

实际上～这种承诺是否履行很难监督～有些公司根本没有所谓的专业管护队伍～也没有实施正常的营林和管护措施～林木生长状况也很差。

5,宣传林木采伐不受采伐限额指标的控制。

这与现行法律法规的规定严重不符。

《森林法》规定～除农村居民采伐自留地和房前屋后个人所有的零星林木以外～采伐林木必须申请采伐许可证～按许可证规定的面积、株树、树种、期限、采伐方式等进行采伐。

6,装扮公司经营形象～赢得投资者好感。

在重要的

商业地段租用高档写字楼作为公司的经营场所～打造具有经营实力的形象,宣称拥有一批经验丰富的专业技术管理人员～打造专业性,组建各种类型的监督委员会等～体现投资者对公司的监督权。

而实际上～这正是骗局的一部分。

9、房地产行业非法集资的具体表现形式有哪些？

1,售后包租。

是指开发商向购房人承诺～对其所购买的商品房～由开发商承租或者代为出租并支付固定年回报的销售方式。

2,返本销售。

是指开发商定期向购房人返还购房款的销售方式。

3,分割拆零销售。

是指开发商将成套的商品住宅分割为数部分出售给购房人的销售方式。

这些销售行为的实质～是以承诺售后高回报、低风险的方式促销商品房～加快资金回笼速度或者为滚动开发提供资金支持。

表现形式通常是以提供固定年回报、原价,或增值,回购、承诺无,低,风险投资等方式～销售公寓式酒店、分时度假酒店、酒店式公寓、酒店式办公楼、产权式百货商场、产权店铺等。

具体宣传形式有:

“统一经营、原价回购”、“提供每年8%的物业补贴”、“银行担保年收益9%”、“年均租金8.5%”等。

如果已经以售后包租等方式购房的业主～一旦发现开发商蓄意诈骗、携款逃匿～要及时向公安机关报案,当开发商

不能按合同要求兑现回购或支付回报承诺时～要及时采取措施～通过协商、仲裁或诉讼等方式解决～切实维护自身的合法权益。

10、目前证券类的非法金融业务活动主要表现为哪些？

主要有哪些形式？

目前非法证券活动主要是指非法发行股票和非法经营证券业务。

非法发行股票～是指未经证券监管部门批准而擅自公开、变相公开发行股票的行为。

擅自公开发行股票是指未依法报经证监会核准～向不特定对象发行股票或向特定对象发行股票后股东累计超过200人的行为。

变相公开发行股票是指未依法报经证监会核准～采用广告、公告、电话、信函等公开方式或变相公开方式向社会公众发行股票～以及公司股东自行或委托他人以公开方式向社会公众转让股票的行为。

如果是向特定对象转让股票～未经证监会批准～股票转让后～公司股东不得超过200人～违反这一法律规定的行为也是变相发行股票。

非法经营证券业务～是指未经证监会批准的机构和个人从事的证券承销、经纪,代理买卖,、证券投资咨询等证券业务。

非法证券活动表现形式主要有:

诱骗社会公众购买所谓原始股或各类基金份额～谎称这些证券将在海内外证券交易

所上市,兜售所谓原始股或基金份额,以所谓投资咨询机构、产权经纪公司、国外投资公司驻华代表处～甚至产权交易所、证券交易所的名义～未经证监会批准～非法向社会公众推销或代理买卖未上市公司股票,以高额回报为诱饵～以证券投资为名～诈骗群众钱财。

11、如何识别非法公开发行股票和证券投资基金的行为,避免上当受骗？

非法公开发行股票或发售证券投资基金份额的行为～严重扰乱证券市场秩序～会给上当购买者造成很大的经济损失。

为维护证券市场的正常秩序～保护公众投资者的利益～我国公司法、证券法、证券投资基金法等法律、行政法规对公开发行股票或发售证券投资基金份额的条件、审批程序、发行方式、信息披露等都作了严格规定。

依照公司法、证券法、证券投资基金法的规定～公开发行股票,包括向不特定对象发行股票和向200人以上的特定对象发行股票等,～发售证券投资基金份额～必须符合法定条件～且经证监会核准。

凡未经核准～任何单位和个人都不得公开发行股票和证券投资基金份额。

公开发行股票必须公告其招股说明书等信息～由依法设立的证券公司承销,公众购买股票应通过合法的证券公司申购和交易。

发售证券投资基金份额必须公告招募说明书等信息～由依法设立的作为该支基金管理人的基金管理公司或者其委托的商业银行、证券公司等经证监会认定的机

构发售,公众应当通过这些合法的机构申购。

一些非法从事证券业务的人员和机构～通过小广告、信函、网络信息、手机短信、推介会、自行或者雇人游说等方式～散布所销售是即将上市的公司“原始股”或证券投资基金份额～购买后可获得高额回报等谎言～诱骗公众购买。

对这些非法的证券活动～公众务必提高警惕～不要上当受骗～避免使自己的财产遭受损失。

12、股市热引发了所谓的“地下基金”流行,“地下基金”有什么特征？

从公安机关和有关部门已查处的案件看～“金汇基金”、“瑞士共同基金”、“金手指基金”等所谓的“基金”都是以基金的形式进行敛财活动～它们大都无固定场所、地点～主要以网络、电话等媒介～以发展会员传销等方式进行地下犯罪活动～资金存取、转移全都通过“一卡通”银行账户进行。

其突出特征是:

以高额回报为诱饵～有的以传销为手段～以境外“基金”为幌子～以互联网为载体～是一种新形式的违法犯罪活动。

13、利用网络进行非法集资有什么特点？

利用网络进行非法集资和诈骗活动集中归纳起来有如下特点:

一是投资极具诱惑性。

从事此类网络集资、传销的公司～往往声称自己为国际知名跨国公司或其分支机构～同时～宣

称其经营项目为能源开发、黄金期货、外汇交易等高收益高风险项目～且公司拥有专业投资团队可有效降低风险。

此类活动一般投资金额小～往往以100美元为一个投资单位甚至更少～最高也不过5000美元左右,回报高～回报率一般在每日1%-3%不等～年回报率可达到200%-500%～有的甚至高达1000%～而发展下线与出售股票收益则可能更高,周期短～按天返利的机制～可以使投资者在几十天内便可收回投资。

二是网络具有虚拟性。

不法分子在境内外利用网络设局进行行骗活动的经营过程中～其公司就是一个网站～而且服务器一般设在境外,公司的广告宣传完全在互联网上进行～资金往来依靠电子转账和网上支付。

整个操作流程实现了全网络化。

此外～投资者的收益并不直接转到其银行账户中～而只是显示在其网站上～投资者只能登陆公司网站才能进行查询。

如果投资者需要提取现金～需要提交申请～公司会在24或48小时内～通过网上银行或第三方网上支付系统将钱支付给投资者。

三是推出三种投资方式:

1,以私募基金等名义募集资金～投资者将资金委托给投资基金、公司经营并收取红利,,2,投资基金、公司以购买产品和发展会员为名义～投资者通过发展“下线”获利,,3,投资者购买投资基金、公司推销的未上市公司股票～待其境外上市后出售获利。

总之～由于这类集资、传销活动的宣传极具诱惑性～很

容易受到投资者的青睐和追捧。

同时～因互联网的便利性、广泛性和跨地域性～且我国上网人数众多～使得这类网络集资活动发展迅速～流动性强、涉及人员多、涉及金额大、涉及地域广。

此外～投资利润越高的产品～其相应的风险也越高。

但这些公司所宣称的回报率如此之高、风险还几乎为零～显然违反了最基本的商业规律。

而网络的虚拟性更加剧了风险。

同时～由于此类网络集资、传销的经营过程的全网络化～使经营者隐藏很深～一旦公司出现问题～他们可以轻易地携款潜逃。

从目前网上反映的情况看～一些公司在运营3-5个月后～网站便无法登录。

14、社会公众如何识别和防范非法集资活动？

社会公众识别和防范非法集资～应注意以下四个方面:

一要认清非法集资的本质和危害～提高识别能力～自觉抵制各种诱惑。

坚信“天上不会掉馅饼”～对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析～避免上当受骗。

二要正确识别非法集资活动～主要看主体资格是否合法～以及其从事的集资活动是否获得相关的批准,是否是向社会不特定对象募集资金,是否承诺回报～非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点,是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。

三要增强理性投资意识。

高收益往往伴随着高风险～不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。

因此～—定要增强理

性投资意识～依法保护自身权益。

四要增强参与非法集资风险自担意识。

非法集资是违法行为～参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。

因此～当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时～一定要认真识别～谨慎投资。

15、如果实在无法判断是否是非法集资我们应当注意什么？

1,对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高～多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。

我国规定～超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护～可作为判断回报是否过高的参考。

天上不会掉馅饼～高收益和高风险是并存的～犯罪分子的目的是骗取钱财。

一个企业正常的年利润一般不会超过20%～超高利投资回报分配不可能维持太久。

其中必有非法诈骗行为。

“快速致富”、“高回报、零风险”极有可能是“请君入瓮”的投资陷阱。

广大投资者和居民一定要增强分辨能力～挡住利益的诱惑～切莫贪图高丽～参与非法集资活动～不要相信“免费的午餐”。

2,通过政府网站～查询相关企业是不是经过国家批准的合法的上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等～如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格～就涉嫌非法集

资。

如不法分子以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为名～推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票～可通过政府网站查阅是否已经批准发行等。

3,通过查询工商登记资料～查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业～是否办理了税务登记等。

如果主体身份不合法、不真实～则有欺诈嫌疑。

4,一些影响较大的非法集资犯罪～相关媒体多会进行报道～要通过媒体和互联网资源～搜索查询相关企业违法犯罪记录～防止不法分子异地重犯。

5,对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说～要多与懂行的朋友和专业人士仔细善良、审慎决策～防止成为其发展下线的目标。

6,如果实在无法判断是否是非法集资～除上面谈到的应当提高警惕～尽量避免上当受骗外～社会公众可以向有关部门进行咨询～待了解详情后再作决定。

切不可抱有侥幸心理～盲目投资。

16、国家已明令禁止发布含有戒者涉及以下八项非法集资活动内容的广告是什么？

一是未经国家有关部门批准的非金融单位和个人以支

付或变相支付利息、红利或者给予定期分配实物等融资

活动,二是房地产、产权式商铺的售后包租、返租销售

活动,三是内部职工股、原始股、投资基金以及其他未

经过证监会核准～公开或者变相公开发行证券的活动,四是未经批准～非法经营证券业务的活动,五是地方政府直接向公众发行债券的活动,六是除国家有关部门批准发行的福利彩票、体育彩票之外的彩票发行活动,七是以购买商品或者发展会员为名义获利的活动,八是其

他未经国家有关部门批准的社会集资活动。

下面是赠送的励志文档需要的朋友可以好好欣赏，不

需要的朋友可以下载后编辑删除～～谢谢～～

不想穷，就好好读懂这些话～一言惊醒梦中人～

1、成功的人，就是那种能用别人扔向他的石头来铺设路基的人。

2、批评你的人是你今天的敌人，明天的朋友;

吹捧你的人是你今天的朋友，明天的敌人。

3、Nothingisimpossible、只要选择了目标，不要再想太远，每天脚踏实地，风雨兼程。

生命不息，战斗不止。

4、你和你的朋友会一起在将来打造一个可能很辉煌的事业。

很好听是吗,记住，你们都要努力。

5、后悔是一种耗费精神的情绪，后悔是比损失更大的损失，比错误更大的错误，所以不要后悔。

6、别怕丢人，追求丢人是一种成功的尝试，至于为此笑话你的人，你可以把他们从你将来人生对手的名单中排除了，你也要为每一位上台唱歌的人鼓掌。

7、人生在世，需要不断地为心灵除尘，自省、自责、自悟、自重……。

8、永远不要对可能是坏事的事好奇，否则可能要了你的命。

永远不要在痛苦的时候做决定，否则你以后一定会后悔。

9、别为你自己和别人下定论，你所看到听到的可能只是一面。

10、如果周围有人嫉妒你，那么你可以把他从你的竞争者之列排除了。

11、很多事情别人通知你了，要说谢谢，没有通知你，不要责怪，因为那些事你其实应该自己弄清楚。

12、一个人最大的痛苦，莫过于被圈在自己设定的圈子里出不来。

就像一只蚕，丝吐的越多，对自己捆绑得越紧，直到最后完全把自己包上，想出也出不来。

13、善良是一种智慧，是一种远见，一种自信，一种精神力量，是一种文化，一种快乐。

14、一个人的脚步再大，也永远无法丈量完脚下的道路。

人生有限，道路无限，要想在有限的生命中多走一程，就时刻别停下脚步，别浪费分秒时间。

15、遇到再大困难的时候，不要惊慌，千万要学会冷静;

不要去想着求别人，以前有家人帮你，现在需要你一个人面对挑战，从绝望中寻找希望，人生终将辉煌。

16、学会说谢谢，但谢谢并不是随便敷衍，是对别人帮助的肯定和回报;

更要学会说对不起，但对不起不是借口，是对自己过错的弥补和内疚。

17、处事不必求功，无过便是功;

为人不必感德，无怨便是德。

18、有时你的快乐是你的微笑之源，但是有时候你的微笑却可能是你的快乐之源。

19、不论男人还是女人，如果还把容貌当作重要的东西而过分重视的话，可能不会吃亏，但是早晚会吃亏、可能，很可能。

20、放假的时候，要么留在家里多陪陪父母，帮他们做点事，远走高飞的你能像以前天天守在他们身旁的时间已不多;

要么多去社会中体验生活，因为你不但要懂得生活，还要学会如何去生活。

21、心烦意乱或者无聊闲着的时候，多到图书馆去泡泡，书中有现实中难得的纯明和清静;

多看些书，生活会渐渐少一些迷茫，多一些追求。

22、一个人如果心中时刻能够想着别人，别人也一定会时刻想着你。

多替别人着想，

就等于给自己铺设一条道路。

你付出的越多，你得到的也会越多，这就叫做感情投资或感情积累。

23、你可输给任何人，但不能输给自己。

24、经常给家里打个电话，即使嘴上都说不想对方，其实内心早已情动于中;

有了女（男）朋友，也不能忘了爹和娘。

25、多笑笑，会慢慢让自己真的快乐起来。

26、好好利用公开场合锻炼、展示自我，哪怕只是一次课堂上的发言，别怕尴尬，更别怕丢人，也不要笑话在公众面前丢脸的人。

27、小的眼睛里没有君子，君子的眼睛却可以识破小人。

28、屈原说:

“路漫漫其修远兮，吾将上下而求索。

”这种精神可贵，但在现实之中却很少有人能这样执着了。

如果有人能够做到，他一定会是最成功的人。

29、永远别渴望做个任何人都不得罪的人，有人反对有人支持然后自己做出决定是精彩的人生。

30、一个生命完结，另一个生命诞生，世界就是在这种循环中得到永恒。

用不着为死去的过于悲哀，也用不着为新生的过分高兴。

生命都是一种相同的过程，关键在于能否使它辉煌。

如果一个人能活得无愧无悔，坦坦荡荡，虽未轰轰烈烈，但这仍可算作是伟大的一生。

31、后悔是一种耗费精神的情绪、后悔是比损失更大的损失，比错误更大的错误、所以不要后悔。

32、你的确要学的有心计，但是记住，永远记住，在社会上要胜利的唯一的方法永远只是一个，那就是实力，永远不用怀疑。

34、人生百态，不要对新的看不惯的东西生气，无所谓的。

35、我们确实活得艰难，一要承受种种外部的压力，更要面对自己内心的困惑。

在苦苦挣扎中，如果有人向你投以理解的目光，你会