台湾省银行从业《法规与综合能力》商业承兑汇票精彩试题Word文档格式.docx
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C.《金融机构反洗钱规定》
D.《反洗钱法》
6、市场定位的步骤中,首先是__。
A.制作定位图
B.识别重要属性
C.定位选择
D.执行定位
7、某企业2006年净利润为0.5亿元人民币,2005年末总资产为10亿元人民币,2006年末总资产为15亿元人民币,该企业2006年的总资产收益率为__。
A.5.00%
B.4.00%
C.3.33%
D.3.00%
8、下列黄金种类中,通常被称为“黄金存折”的是__。
A.纯金币
B.纪念金币
C.条块现货
D.纸黄金
9、已知某债券折价发行,票面利率8%,则实际的到期收益率可能为()。
A.7.5%
B.8%
C.9.1%
D.以上均不可能
10、以追求资产的长期增值和盈利为基本目标的基金是_________。
A.收入型基金
B.平衡型基金
C.成长型基金
D.以上都不是
11、期货交易的__保证金。
A.卖方必须缴纳
B.双方必须缴纳
C.双方都不需缴纳
D.买方必须缴纳
12、如果商业银行的流动性需求和流动性来源之间出现了不匹配,流动性需求__流动性来源,或者获得流动性的成本过高降低了银行的收益,流动性风险就发生了。
A.大于
B.小于
C.等于
D.以上都不对
13、属于基金托管人职责的是__。
A.依法募集基金
B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
C.根据投资指令,及时办理清算和交割手续
D.保存基金管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
14、境个人外汇汇出境外用于经常项目支出,单笔或当日累计汇出在规定金额以上的,__在银行办理。
A.仅凭本人有效件
B.仅凭有交易额的相关证明
C.须凭本人有效件或有交易额的相关证明等材料
D.须凭本人有效件和有交易额的相关证明等材料
15、下列关于汇率的叙述,不正确的是__。
A.汇率是两种不同货币之间的兑换价格
B.汇率实际上是把一种货币单位表示的价格“翻译”成用另一种货币表示的价格
C.国际上,各国一般都用美元当做制定汇率的主要货币
D.在自由外汇市场上买卖外汇的实际汇率被称做股东汇率
16、关于货币市场,以下说法有误的是()。
A.货币市场上的金融工具的期限通常不超过1年
B.货币市场上的金融工具的流动性要比资本市场金融工具的流动性低
C.货币市场可以看作为货币资金的批发市场
D.同业拆借市场是货币市场的一个组成部分
17、银行业金融机构有符合《银监法》规定的情形的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处20万元以上50万元以下罚款;
情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者__;
构成犯罪的,依法追究刑事责任。
A.予以取缔
B.予以行政处分
C.对其强制重组
D.吊销经营许可证
18、__用来衡量企业所有者利用自有资金获得融资的能力,也用于判断企业的偿债资格和能力。
A.盈利能力比率
B.效率比率
C.杠杆比率
D.流动比率
19、商业银行按照__可以分为个人贷款和公司贷款。
A.贷款额度
B.还款方式
C.主体类型
D.担保方式
20、部审计是一项独立、客观、__的约束与评价机制,在促进风险管理的过程中发挥重要作用。
A.公平
B.公开
C.公正
D.公示
21、下列关于个人理财业务和储蓄业务的叙述正确的是__。
A.个人理财业务的风险由商业银行独自承担
B.储蓄业务的资金运用是定向的
C.个人理财业务的资金的运用是非定向的
D.个人理财业务是商业银行提供的一种服务
22、某商业银行一笔贷款金额为500万元,预期回收金额为350万元,回收成本为50万元,则该笔贷款的违约损失率为__。
A.40%
B.60%
C.70%
D.80%
23、在信用风险资本计量的部评级法初级法下,银行采用合格净额结算缓释信用风险时,应在__的基础上监测和控制榴关的风险暴露。
A.多头头寸
B.空头头寸
C.净头寸
D.总头寸
24、关于影响黄金价格变动的因素,下列说法错误的是__。
A.如果在一定的价格上,流量市场供大于求,会导致存量市场的供给过剩,进而导致价格下降
B.通货膨胀时,产品的名义价格发生普遍上涨,黄金的名义价格也会相应上升
C.实际利率较高时,持有黄金的机构就会卖出黄金,进而会导致黄金价格的下降
D.如果美元汇率相对于其他货币升值,则只有黄金的美元价格上升才能使黄金市场重新回到均衡
25、下列关于并购融资的说法,错误的是__。
A.并购融资在20世纪50年代非常普遍,而且大多是与杠杆收购相关的高杠杆交易
B.银行在受理公司的股权收购贷款申请后,应当调查公司是否将贷款投资在事先约定的收购项目上
C.如果银行向一个处于并购过程中的公司提供可展期的短期贷款,就一定要特别关注借款公司是否会将银行借款用于并购活动
D.如果相关法律制度不健全,放贷后银行对交易的控制权较少,自身利益保护不足,则要谨慎发放用于股权收购和公司并购的贷款
二、多项选择题(共25题,每题2分,每题的备选项中,有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项。
错选,本题不得分;
少选,所选的每个选项得0.5分)
1、商业银行风险管理的主要策略不包括__。
A.风险分散
B.风险对冲
C.风险规避
D.风险隐藏
2、以下关于期权价值说法,分析正确的是()。
A.期权价值包括在价值和时间价值两部分
B.价期权与平价期权的在价值为零
C.期权的价值可能与其时间价值相等
D.期权的价值可能大于其时间价值
E.在到期日,期权的价值等于其在价值
3、下列是关于市场利率和汇率变化对股票交割的影响的描述,其中正确的是__。
A.市场利率下降,则股票的收益率也下降,从而股票下降
B.市场利率上升,发行公司的债务负担加重,净利润下降,从而股价下降
C.市场利率上升,投资者的集会成本上升,对股票的需求增加,股价上升
D.市场利率上升,投资者的集会成本上升,对股票的需求降低,股价下降
E.市场利率下降,部分投资者的资金成本降低,增加对股票的需求,股价上涨
4、贷款人在行使贷款合同先履行抗辩权时负有的法定义务有__。
A.通知义务
B.按期支付贷款
C.举证责任
D.提前解除合同
E.要求借款人提供更多的担保
5、市场营销中的4Ps指__。
A.产品
B.价格
C.促销
D.分销
E.市场影响力
6、贷款项目评估是以__为基础,从技术、经济等方面对项目进行科学审查与评价的一种理论与方法。
A.项目报告
B.项目可行性研究报告
C.贷款人基本信息
D.银行评估
7、银行承兑汇票的特点包括__。
A.安全性高
B.信用度高
C.灵活性好
D.流动性差
E.收益性高
8、投资型保险产品包括__。
A.意外伤害保险
B.分红保险
C.定期寿险
D.万能寿险
9、对于下列人员银行一般不愿提供贷款的是__。
A.年龄只有18岁
B.学历在本科以下
C.具有记录
D.月收入4000元
10、一般而言,割裂基金的收益特征由高到低的排序依次是__。
A.货币市场基金混合型基金债券型基金股票型基金
B.股票型基金混合型基金债券型基金货币市场基金
C.混合型基金货币市场基金债券型基金股票型基金
D.货币市场基金债券型基金混合型基金股票型基金
11、理财产品的销售过程__。
A.就是银行客户经理对外联系、积极推行新型业务和为客户提供存、贷、汇等一体化金融服务
B.包括开发理财产品、宣传理财产品、提供理财产品、售后反馈
C.就是包装银行理财产品的过程
D.应该立足于银行的传统产品
E.包括为客户介绍保险业务
12、银行代收代付业务分为()。
A.代理基金业务
B.委托收款
C.资产托管
D.托收承付
E.代收水电费
13、个人经营类贷款的特点主要包括__。
A.影响因素复杂
B.适用面广
C.贷款期限相对较长
D.贷款用途多样
E.风险控制难度较大
14、在银行风险管理中,风险识别的方法包括__。
A.分解分析法
B.风险补偿法
C.情景分析法
D.风险对冲法
15、根据我国贷款五级分类制度,银行信贷资产分为五类。
A:
优秀、正常、次级、可疑、损失
B:
正常、关注、次级、可疑、损失
C:
优秀、关注、次级、可疑、损失
D:
关注、次级、可疑、损失、不良
E:
著作权
16、债券投资收益率包括__。
A.名义收益率
B.即期收益率
C.持有期收益率
D.到期收益率
E.票面收益率
17、”不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里”这一句话依据的是()原理。
A.重点投资
B.高风险高收益
C.分散化投资
D.集中投资
18、银行的承诺业务可以分为__。
A.项目贷款承诺
B.开立信贷证明
C.客户授信额度
D.票据发行便利
E.开具备用信用证
19、信贷人员应根据抵押物的__,分析其变现能力,科学地确定抵押率。
A.原值
B.评估值
C.市场价值
D.核定价值
20、财务预测审查的容有__。
A.成本估算
B.利润估算
C.税金计算
D.销售收入估算
E.项目递延资产原值的确定
21、我国个人所得税中工资、薪金所得的适用税率围是_________。
A.5%~50%
B.5%~45%
C.5%~40%
D.5%~35%
22、在接管、机构重组或者撤销清算期间,经国务院银行业监督管理机构负责人批准,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,可以采取的措施有__。
A.申请司法机关禁止其转移财产
B.申请司法机关没收其财产
C.通知出境管理机关依法阻止其出境
D.通知司法机关限制其人身自由
23、风险管理与商业银行的关系,主要体现在以下方面__。
A.承担和管理风险是商业银行的基本职能,也是商业银行业务不断创新发展的原动力
B.风险管理能够作为商业银行实施经营战略的手段,极改变了商业银行经营管理模式
C.健全的风险管理体系能够为商业银行创造附加价值
D.风险管理能够为商业银行风险定价提供依据,并有效管理商业银行的业务组合
E.风险管理水平直接体现了商业银行的核心竞争力,不仅是商业银行生存发展的需要,也是现代金融监管的迫切要求
24、下列关于贷款债权保全和清偿的管理的说法,错误的是__。
A.贷款人有权参与处于兼并、破产或股份制改造等过程中的借款人的债务重组,应当要求借款人落实贷款还本付息事宜
B.贷款人对实行股份制改造的借款人,应当按照原借款合同,明确原贷款债务的清偿责任
C.贷款人对联营后组成新的企业法人的借款人,应当要求其依据所占用的资本金或资产的比例,将贷款债务落实到新的企业法人
D.贷款人对合并(兼并)的借款人,应当要求其在合并(兼并)前清偿贷款债务或提供相应的担保
25、2005年6月17日,万事达卡国际组织宣布,由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”,包括万事达、维萨等机构在的4000多万信用卡用户的银行资料被盗取,这种风险属于=__引发的风险。
A.人员因素
B.系统缺陷
C.部流程
D.外部事件
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