运营业务培训考试试题Word文档下载推荐.docx
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职员在《假币收缴凭据》上注明,并由〔
〕具名确认。
A、包办人
C、复核人
B、包办人跟复核人独特
D、经营主管
8.昆仑银即将经过继续的培训,强化合规理念跟行动准
那么,构成〔〕、服务讲规则、决议依次序的不雅点。
A.治理靠轨制B.次序至上C.违规必究D.及格操纵
9.营业包办操纵职员与〔
〕别离
A.营销B.营业拓展C.客户外勤D.营销职员
10.柜员在运用主要空缺凭据时,如发觉凭据充足、重
号等状况应破刻讲演〔
处置。
〕,经查实后,将凭据进展〔
〕
A.分行经营治理部分、挂掉B.分行经营治理部分、核销
C.支行经营主管、挂掉D.支行经营主管、核销
11.印鉴卡片治理职员核验一样平常支付营业的预留印鉴时
必需折双“对角〞验印,并由核印人在支付凭据的印鉴〔〕。
A.左下方签章证实B.正下方签章证实
C.右下方签章证实
12.客户请求变卦预留印鉴时,银行任务操持完变卦手
续后,应将已注销的旧印鉴卡片在新签章〔
订保存。
〕后随凭据装
A.启用B.启用3天C.启用5天D.启用10天
13.预先监视职员对预先监视进程中发觉的咨询题,应
〔〕签发“营业标准/过掉通知书〞,并请求被监视单元
〔
〕落实处置结果并复兴。
A.在1个任务日内、当日
B.在1个任务日内、在2个任务日内
C.当日、当日
D.当日、在2个任务日内
14.支行经营主管须每〔
〕对一切主要空缺凭据核
点一次,并留存相干记录,不活期经过监控录像等装备反省
包办职员保存、运用状况,确保账实符合、运用标准。
A、每月
B、每季
C、每周
15.已启用的权限卡保存,以下说法准确的选项是〔
A、持卡人自行保存、自傲其责,随身携带或入柜〔屉〕
保存,严禁随便摆放或转交别人运用
B、因柜员家中有紧事,可委托别人暂时保存进入零碎操
功课务
C、营业终了,可将权限卡放置于可随便开启的办公桌抽
屉内。
16.支行向分行经营治理部分支付管帐核算公用印章时,
履行双人签收、双人支付轨制,应出具〔
职员核查无误后,操持印章支付手续,由支付人在《印章保
管注销簿》〔治理类〕签收确认。
〕,印章治理
A、请领人身份证件
C、门禁卡
B、请领人任务证
D、担任人身份证件
17.柜员暂时离岗〔〕以上,由地点机构的库管员在系
统中将柜员的形态调剂为“休假〞形态,并填写《柜员注销
簿》。
A.2天B.3天C.5天D.7天
18.分行应至多〔〕展开一次对停用的管帐核算公用印
章的清算跟烧毁任务。
A.每年B.每月C.每半年D.每季
19.经营反省职员应每季对预留印鉴的保存、运用、交代
等环节展开示场反省,抽样比例〔
〕30%。
A.低于B.不低于C.即是
20.上门收款营业包办机构必需指定专人担任治理,必需
保持〔
〕的原那么。
A.单人操持、双人押运
C.双人操持、双人押运
B.双人押运
D.单人操持
21.上门效劳包含〔
〕〔〕跟其余管帐营业上门服
务。
A.上门收款、上门送款
B.上门收单、上门收款
C.上门收送款、上门收送单D.上门送款、上门送单
22.对于停用的主要空缺凭据,支行应在停用当日对包办人
员已领未用的凭据数目进展核查并收缴,进展加盖“取消〞
戳记或打洞、切角处置,并在〔
行经营治理部分一致保存。
〕起两个任务日内上缴分
A.当日B.停用之日C.越日D.取消之日
23.营业终了,主动柜员机的钥匙不得随身携带,必需
〔〕保存。
A.随身携带B.入屉C.入库或保险柜D.入文件柜
24.主动柜员机的钞箱柜暗码必需活期或不活期改换,
〕至多要改换一次。
每
A.一个月B.二个月C.三个月D.六个月
25.一次性发觉收缴假国平易近币数目在〔
〕张〔枚〕的,
假外币〔〕张以上的,该当破刻讲演外地公安构造,供给
有关线索:
〔〕
A、20〔含〕、10〔含〕
C、15、20
B、10、20
D.20〔含〕、20〔含〕
26.主动柜员机的是非款原那么上()应于三个任务日内
查清缘故,并处置终了。
是非款不赞同临时挂账,不克不及以长
补短。
A.本行卡B.他行卡C.借记卡D.信誉卡
27.现金核心担任人跟分行反省督导职员每月对主动柜
员机的反省掩盖率很多于(
A.20%、100%
),每季度反省掩盖率为()。
B.10%、100%
D.40%、100%
C.30%、100%
28.当权限卡丧掉机,持卡人应破刻向〔
〕讲演,由
人力资本部分将权限卡做挂掉发出处置,对持卡人未实时报
告构成的结果,由持卡人承当
A、分行经营治理部分
C、分行人力资本包办
B、本机构权限卡治理职员
29.预先监视核心要树破活期进修轨制,原那么上每周〔〕
2小时,并做好相干进修记录。
A.即是B.不得低于C.低于
30.普通存款账户是存款人在根本存款账户以外开破的,
能够操持转账结算跟现金缴存营业,不得操持〔
〕。
A、现金缴存
B、现金支取
D、资金支付转账
C、资金支出转账
二、多项选择题〔请将准确谜底填写在空格内,每题
1.5
分,合计30分,单项选择跟多项选择不得分〕
1、营业核算操纵职员操持各项营业时,需对〔
〕等
核算凭据进展仔细考核,按章服务,对本身岗亭营业经营操
作环节恪掉职守。
营业核算操纵职员依照规则的操纵步调跟
操纵次序进展检察跟操持的,履行掉职免责。
A.经营事项B.营业凭据C.管帐凭据D.核算事项
2.预先监视必需保持〔〕实时性、〔〕的原那么。
A.序时性B.延续性C.合规性D.实在性
3.经营反省职员应按规则的职责范畴及频率施行反省,
检
查要做到〔〕
A.查前有提要
C.查后有讲演
B.查时有记录
D.查后跟踪反省
4、分行经营治理部分需对报送的各种经营剖析讲演材料
的〔〕〔〕跟完好性担任
A.合规性B.实在性C.精确性D.正当性
5、支行经营职员严禁做以下事项〔〕
A、严禁将团体印章、权限卡、操纵号、暗码交于别人办
理各项营业
B、严禁无端查问客户材料
C、严禁自办营业
D、严禁代客户保存现金、卡、折、单等支付凭据跟主要
物品
E、发作担任人违规支使包办职员操持有严重危险隐患业
务,严禁营业职员越级上报。
6、支行担任人跟经营主管职员不得()、()、(
)
营业职员守法违规操持核算营业或其余事项。
A.授意B.支使C.主动D.强令
7.依照《事权分别治理方法》,以下对于分行财政管帐部
经营副总司理营业核算事权描绘准确的选项是〔
A、担任100万元〔含〕以上现金取款营业的受权
B、担任1000万元〔含〕以上转账、年夜额支付、单子交
换营业的受权
C、担任500万元〔含〕以上的银行汇票营业的受权
D、存款科目调剂、存款利率调剂方法保护、存款扣息周
期保护的受权
E、担任2亿元〔含〕以上的零碎内拆借营业的受权
8.开户单元购置主要空缺凭据时,应供给以下材料
A、提交集盖预留印鉴的《主要空缺凭据领用单》
B、包办人身份证件跟初次供给财政担任人受权委托书
C、注销《主要空缺凭据注销簿》交客户签收。
D、每次须出具财政担任人受权委托书
E、购置凭据证实
9.现金收款准确操纵次序是〔
A.检察凭据B.核验年夜数C.过掉处置D.寻尾零款
E.打印凭据F.零碎录入G.现金入箱H.盘点细数
10、企业法人财政职员前来银行开破根本存款账户,需
供给以下开户材料〔
A、营业执照副本跟复印件
复印件
B、构造机构代码证副本跟
D、单元担任人受权委
C、单元担任人身份证件复印件
托书
E、对账效劳协定F预留银行印鉴
11、预留银行印鉴保存请求如下〔
A、保存职员暂时离岗,印鉴卡片须加锁保存。
B、逐日半夜苏息或营业终了,须将所经管的印鉴卡片入
保险柜(箱)中加锁保存。
C、保存人不得将本人保存的印鉴卡片出借别人运用。
D、现金区柜员可共用印鉴卡
E、印鉴卡片保存人轮班、告假跟调离时,应按规则操持
交代手续。
12、以下〔
〕流程是准确的。
A、现金整点流程,核点年夜数-盘点细数-捆扎票币-错款
处置
B、现金上缴流程,支行预定-分行查问-承受预定-支行实
物出库-分行什物入库
C、现金兑换,先兑出后兑入
D、操持现金营业一笔一清,日清月结,账实符合
13、一样平常现金营业操纵的流程是()。
A.调配款箱
B.午间轧账
C.日终轧账
D.日终钞票箱上交E.日终库管员结账F.早间碰库
14、主动柜员机的现金治理履行钞票账分控轨制,操持现
金营业需在监控下进展。
主动柜员机加钞、清机、现金配款、
款箱余款盘点等任务的全体进程,要一直保持〔
原那么。
A、双人装箱、
B、双人押运
C、双人开主动柜员机钞柜门、
D、双人取箱款、
E、双人整点现钞。
15.按机构装备的管帐核算用章有〔〕。
A.核算事项证实章B.结算公用章C.汇票公用章
D.本票公用章E.国际信誉证公用章F.转讫章
16.单元客户在银行预留印鉴中公章或财政公用章的名
称与其请求开破的账户称号、出具的开户证实文件上记录的
存款人称号应保持分歧,但开破的〔
〕账户除外。
A.暂时验资账户
C.集体工商户
B.标准化简称开破的账户
D.单元活期存款账户
17.单元客户变卦预留公章时,应供给〔
A.正式公文
B.请求书
D.受权书
C.无效身份证复印件
18.单元客户开破单元结算账户是,必需是〔〕才干办
理。
A.法定代表人
C.财政担任人
B.受权人
D.管帐职员
19.主动柜员机一样平常经营操纵包含〔
〕环节。
A.现金与账务治理
C.过掉治理
B.暗码与钥匙的治理
D.吞卡治理
F.一样平常操纵
E.经营治理
20.开户行动单元客户开破〔
银行批准前方可核发开户答应证。
A、根本存款账户;
〕时,须报中国国平易近
B、暂时存款账户〔含注册验资跟增资验资开破的账户〕
C、估算单元公用存款账户。
;
D、普通存款账户
E、QFII公用存款账户
三、案例剖析〔合计25分〕
1.某支行现金区综合柜员小孙,从营业开场到下战书
忙于对外操持营业不时刻进展午间结账,忽然家里来
称有急事速回家,小孙向支行经营主管阐明状况并称破刻就
返来。
经经营主管赞同后,小孙将钞票、章、证入箱加锁,离
开网点。
小孙的做法对吗?
什么原因?
〔3分〕
1点,
2、某分行预先监视员小唐,在监视某支行的营业时,发
现该支行综合柜员小王记账的现金支票漏盖核算用章,破刻
买通知小王破刻来预先监视办公处补盖章章,因此小王
到预先监视办公处把现金支票漏的核算用章盖上。
此做法正
确吗?
3、某关联年夜户企业通知某支行行长,因其营业需求,
请求开破一个根本存款账户。
该行长破刻通知经营主管按企
业请求为其开破账户。
该经营主管亲身到前台包办员处,在
企业不出示任何开户手续的状况下,为其操持了开户手续
后,通知企业能够于当日购置支票,并对外操持各项结
算营业。
此做法能否准确,什么原因?
〔5分〕
4、某客户系一支行的临时关联客户,用现金方法存入50
万,开设一注册验资的暂时存款账户。
在验资期满后,因未
取得工商行政治理部分批准,出资人凭身份证复印件将所存
现金50万全体提出。
我行此做法能否紧密?
2
分〕
5、某支行退休职员王某给一个经营汽车配件公司的冤家
打工,在操持营业执照的进程中,需求银行的资信证实,这
位退休职员应用是外部职员的便当前提,到营业网点寻到过
去的共事李某,要李某在资信证实上给盖个营业印章,证实
该公司在银行有50万元的存款,并阐明资信证实只为了开
户,用完后就把资信证实给李某送返来,李某碍于跟王某过
去是共事,就在空缺资信证实上加盖了其核算用章。
咨询此种
做法能否准确?
违背了哪些规则?
6、某分行经营反省职员在对辖内某支前进展反省中发
现,该支行经营主管“李×
〞于反省日前
7天外出闭会,但
反省《受权买卖清单》时,发觉有“李×
〞所持权限卡号码。
该行动违背了哪些规则?
7、一日某企业出纳对开户行某柜员讲,本企业指导请求
改换企业账户印鉴,并将盖好的新印鉴卡交于该柜员。
柜员
对新印鉴卡上的新、旧印鉴考核后,破刻为该企业操持了变
更印鉴手续。
咨询:
该银行柜员的做法能否对?
假定错误违背了
哪些规则?
〔6分〕
四、咨询答题〔合计15分〕
请联合本次培训内容跟一样平常任务实践状况,罗列本身在
一样平常营业经营处置或治理任务中碰到的五个危险点,并联合
相干治理请求提出怎样进一步增强经营危险治理的操纵措
施。
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