银行票据托收流程Word格式文档下载.docx
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信息发送对方银行
对方银行专门部门负责
每天去该系统查询资
料,并验印OR支付密
托收成功,小额批
票据通过全国支票影像码量支付系统将款
系统将支票影像扫描至不项划出
系统发送至对方银行相
符托收失败,拒绝承兑,付款行小额批
量支付系统发起支票影像业务
拒绝付款回执,托收行通知我司
商票托收
同城(托收免费),入账时间3-5天
当天将票据送至柜台初步检核,收票,通过上海同城交换系统对方银行验票,核实是相符
托收成功,托收银行托收并出具托收回单票据交换否印鉴相符
对方付款行
有支付密码
支付密码系统验证,实
时入账
实时入账
不
将款项通过
银行系统汇
托收失败,拒绝承兑
异地(托收每笔23元),入账时间3-10天
提前两天将票据送
至托收银行托收
通过银行指定的快递公
司,票据送至对方银行
对方银行验票,核实是
否印鉴OR支付密码相
符?
将款项通过
入托收行
符托收失败,拒绝承兑
我司托托收收银失行败收,到拒邮绝包承,兑内有退回商票
以及退我票司理托由收书银,行即即通出知具我退司票。
理由书。
银承兑汇票同城、异地(同城免费,异地托收每笔23元)入账时间3-10天
提前2天将票据送
司或票据交换所,票据
银行内部审核流程请详
注释一
付款行通过送至对方银行
银行系统将
款项汇入
我司托收银行即出具退票理由书。
注释一:
承兑汇票到期日受理岗应将客户的保证金或定期存单的款项转移到客户的结算账户中,并保障日终该结算账户的资金满足系统自动扣划;
收到持票人开户行寄来的委托收款凭证和汇票由经办岗拆启,并核对汇票联和卡片联(汇票一式三联)号码和记载的内容是否一致、背书是否连
续有效、托收凭证是否填写正确,核对无误后填写银行承兑汇票兑付审批表并签名,随后交给受理岗对票据的真伪和密押进行验票、核押;
受理
岗验票、核押无误后在承兑汇票兑付审批表相应栏签名交审核岗,审核岗核对汇票专用章是否与印模相符,相符后承兑汇票兑付审批表相应栏签
名,最后交给支行(部、中心)负责人审批;
经办岗收到同意汇票兑付审批表后进行账务处理。
同城票据交换银行内部流程请详附件一
异地票据影像作业银行内部流程请详附件二
上海票据交换中心
地址:
上海市真光路1581号
电话:
(021)59946944
交换场次:
10:
0015:
00
上午10:
00交换上一工作日15:
00以前票据
下午15:
00交换当日7:
商业银行IT系统概述
业务系统
柜面系统
核心业务系统
国际结算系统
网银系统
保理业务系统
外汇清算系统
卡系统
基金托管系统
债券交易系统
外汇交易系统(缺)
黄金交易系统(缺)
MIS系统
BI系统概述
CRM
CIMS
个贷系统(缺)
风险管理系统
概述
信用风险(IRB,客户评级)
市场风险(利率风险,汇率风险)
操作风险
流动性风险缺()
渠道系统
综合前置系统
CALLCENTER
手机银行
短信平台
其他系统
现代化支付系统
境内外币支付系统
OA系统
BOP申报系统
反洗钱系统(缺)
后话
银联前置
报表平台
SWIFT系统
人民币银行结算账户管理系统
银行信贷登记咨询系统
央行征信系统(缺)
个人结售汇系统(缺)
财税库行横向联网系统
财务管理系统
管理会计系统
核心业务系统—功能模块一
客户维护
客户信息维护
临时客户维护
密码维护
黑名单维护
机构管理
机构层次管理
机构信息管理
机构状态维护
用户管理
用户信息维护
用户权限维护
用户密码维护
虚拟用户维护
特殊业务
补登折
换凭证
补写磁
睡眠户激活
久悬账户管理
法院扣划
反交易/冲账
存款公共交易
存折/印鉴挂失/解挂
支票/汇票挂失/解挂
开销户
密码管理
对帐单
ALLINONE帐户
存款证实书
外汇账户管理
现金尾箱管理
个人存款
个人整存整取
个人零存整取
个人整存零取
个人通知存款
个人教育储蓄
个人结构性存款
对公存款
对公整存整取
对公通知存款
对公大额存款
单位协定存款
协议存款
融资业务
个人消费贷款
按揭贷款
教育助学贷款
信用贷款
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抵质押贷款
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保证贷款
循环贷款
委托贷款
农户小额贷款
农户联保贷款
打包贷款
国内保理
进口押汇
出口押汇
资金业务
黄金交易
外汇买卖
债券投资
资金拆借
内部资金管理
国际结算
出口信用证
进口信用证
出口托收
进口代收
国际保理
汇入汇款
汇出汇款
票据托收
福费廷
核心业务系统—功能模块二
结算业务
支票业务
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银行承兑汇票
银行本票
汇兑业务
托收承付
卡业务
卡管理(开卡,挂失,补卡,
销卡)
卡密码管理
商户管理
卡与账户关联
增值服务
签约类业务
其他业务
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保函业务
保管箱业务
网银相关业务
理财业务
现金凭证管理
委托收款
存取款,转帐,交易限额管
大小额支付
现金/凭证领用
理
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现金/凭证上缴
银联渠道交易
代收代付业务
现金/凭证下发
本代他
现金/凭证回收
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他代本
行内交易
现金/凭证调入
支票出售
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- 银行 票据 托收 流程