银行业从业资格《风险管理》:风险监测主要指标每日一练.doc
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银行业从业资格《风险管理》:
风险监测主要指标每日一练(2017.02.07)
一、单项选择题(每题的备选项中,只有一个最符合题意)
1.投资代客境外理财产品主要面临__。
A.市场风险和政治风险
B.市场风险和信用风险
C.政治风险和外交风险
D.信用风险和外交风险
2.贷款承诺不同于贷款意向书,其特点是__。
A.借贷双方就贷款的主要条件已经达成一致
B.表明该文件为要约邀请
C.这是一项书面承诺
D.具有法律效力
E.银行可以不受意向书任何内容的约束
3.目前商业银行的贷款重组方式主要有__。
A.变更担保条件
B.调整还款期限
C.调整利率
D.借款企业变更
E.减免贷款利息
4.《银行业监督管理法》规定,银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露__等信息。
A.财务会计报告
B.风险管理状况
C.董事和高级管理人员变更事项
D.员工中所有的违法违规行为处理结果
E.客户交易数据
5.营运能力分析常用的比率主要有__。
A.总资产周转率
B.固定资产周转率
C.应收账款周转率
D.存货周转率
E.资产收益率和所有者权益收益率
6.商业银行的企业信息咨询业务主要包括__。
A.企业管理咨询
B.企业信用等级评估
C.项目评估
D.验证企业注册资金
E.资金证明
7.银行业从业人员离职时,__。
A.归还所欠公司费用
B.应当妥善交接工作
C.只能带走自己在工作中积累的客户资料
D.应当归还相关办公物品
E.不得带走工作资料
8.下列关于依法清收的步骤中,说法正确的是__。
A.企业法人不能清偿到期债务,并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的,依照法规清理债务
B.当债务人不能偿还到期债务而且经营亏损的趋势无法逆转时,应当果断申请对债务人实施强制执行
C.采取常规清收的手段无效以后,要采取依法收贷的措施
D.人民法院审理案件,一般应在立案之日起6个月内作出判决
E.债权人请求债务人给付金钱和有价证券,如果债权人和债务人没有其他债务纠纷的,可以向有管辖权的人民法院申请支付令
9.下列关于商业银行设立分支机构的说法,正确的是__。
A.商业银行设立分支机构须有一定的资本
B.商业银行总行拨付给分支机构的营运资金额的总和,不得超过商业银行总行资本金总额的60%
C.商业银行分支机构具有独立的法人资格
D.商业银行分支机构独立核算,自负盈亏
E.商业银行分支机构对外先以自己经营管理的财产承担民事责任,不足部分由总行承担
10.小孙和小陈是不同商业银行的两名员工,两人是好朋友,以下小陈的做法无误的是__。
A.小陈将自己银行一个客户的巨额存款情况告诉了小孙,小孙感慨世上有钱人真是多
B.小陈将自己的工资状况透露给小孙,并说自己年底可能加薪
C.小陈想买房,通过小孙充分利用了小孙所在银行还未公开的一个贷款项目,到时候付给小孙1000元感谢金
D.小陈常和小孙一起分享各自银行的内部资料,研究如何提高工作效率
11.银行从业人员在工作中应当相互监督,对同级别同时违反法律或内部规章制度的行为可以采取__的方式。
A.用电子邮件向全行所有员工披露
B.制止
C.向所在机构报告
D.提示
E.向司法机关报告
12.商业银行在中华人民共和国内,不得从事__。
A.信托投资
B.承销政府债券
C.向非自用不动产投资
D.买卖金融债券
E.代理买卖外汇
13.如果期权的持有者立即行使期权时有正的现金流量,则称为__。
A.两平期权
B.欧式期权
C.虚值期权
D.实值期权
14.商业银行在计算核心资本充足率时,下列__应当扣除。
A.商业银行对非自用不动产和企业资本投资的50%
B.商业银行对未并表金融机构资本投资的50%
C.商业银行对非自用不动产和企业资本投资的30%
D.商业银行对未并表金融机构资本投资的30%
15.下列关于外汇挂钩类理财产品的说法,正确的是__。
A.外汇挂钩类理财产品的回报率取决于一组或多组外汇的汇率走势,即挂钩标的是一组或多组外汇的汇率
B.对于外汇挂钩结构性理财产品的大多数结构形式而言,目前大致较为流行的是看好看淡,或区间式投资
C.外汇挂钩类理财产品都必须有一个以上触及点
D.一触即付期权严格地说是指在一定期间内,若挂钩外汇在期末触碰或超过银行所预先设定的触及点,则买方将可获得当初双方所协定的回报率
E.双向不触发期权指在一定投资期间内,若挂钩外汇在整个期间未曾触及买方所预先设定的两个触及点,则买方将可获得当初双方所协定的回报率
16.家庭财产保险的分类不包括__。
A.两全家财险
B.长效还本家财保险
C.个人收藏的邮票保险
D.普通家财保险
17.在客户风险监测指标体系中,资产增长率和资质等级分别属于__。
A.基本面指标和财务指标
B.财务指标和财务指标
C.基本面指标和基本面指标
D.财务指标和基本面指标
18.下列选项中,不属于初次接触客户的步骤的是__。
A.不必约定下次拜访时间
B.主动、热情、自信地介绍本银行
C.自我介绍,语气和缓,注意礼貌
D.递送名片
19.根据对商业银行内部评级法依赖程度的不同,内部评级法分为初级法和高级法两种。
对于非零售暴露,两种评级法都必须估计的风险因素是__。
A.违约概率
B.违约损失率
C.违约风险暴露
D.期限
20.下面关于个人活期存款的说法,正确的有__。
A.分为整存零取和零存整取
B.现实中通常一元起存
C.只能通过银行柜面存取
D.客户可以随时支取
E.只能通过银行自助设备存取
21.《银行从业人员职业操守》规定,本职业操守的监督者包括__。
A.银行从业人员所在机构
B.银行业自律组织
C.证监会
D.社会公众
E.中国人民银行
22.下列收藏品中,最适合普通投资者进行投资的是__。
A.名家字画
B.唐宋古董
C.古代玉器
D.邮票
23.外汇交易可分为__。
A.跨期外汇交易
B.近期外汇交易
C.远期外汇交易
D.即期外汇交易
E.短期外汇交易
24.外汇交易双方在合同中不规定确定的交割日期,买方可以在未来一段时间范围内的任何一天以约定价格进行交割的交易方式是__。
A.即期外汇交易
B.远期外汇交易
C.择期外汇交易
D.掉期外汇交易
25.下列关于外汇挂钩类理财产品的说法,正确的是__。
A.外汇挂钩类理财产品的回报率取决于一组或多组外汇的汇率走势,即挂钩标的是一组或多组外汇的汇率
B.对于外汇挂钩结构性理财产品的大多数结构形式而言,目前大致较为流行的是看好看淡,或区间式投资
C.外汇挂钩类理财产品都必须有一个以上触及点
D.一触即付期权严格地说是指在一定期间内,若挂钩外汇在期末触碰或超过银行所预先设定的触及点,则买方将可获得当初双方所协定的回报率
E.双向不触发期权指在一定投资期间内,若挂钩外汇在整个期间未曾触及买方所预先设定的两个触及点,则买方将可获得当初双方所协定的回报率
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