卡卡app融资计划书Word文件下载.docx

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市场现状综述：

目前，我国已经出现了软件开发公司的崛起。

由于生活水平和经济水平的提高，越来越多的人离不开手机。

随着科学技术地不断进步，手机的软件开发也在紧跟潮流。

随之，多种电子产品的频繁出现，更加获得了广大的市场。

而这其中的核心软件也同时占据了一方市场。

如今，手机的市场持续增大，从而开发手机端软件产品研发和服务的软件企业也不断增加，逐渐占据了大量的市场份额。

软件开发，是一项科技项目，它的成功研发可能引起整个市场格局的转变。

而在这个行业中，巨额的利润也成了吸引广大商家投资的重要目的。

近几年，相对应的软件开发人才也不断出现，因此手机软件开发公司的设立也越来越多。

面对手机软件开发行业在未来的强有力的冲击，国内市场也将进一步向其打开。

市场机会：

手机软件开发的市场究竟有多大呢近几年来，移动互联网发展迅速。

就目前全球移动用户已经高达15亿，而互联网用户也已经超过7亿。

在中国，移动通信的用户总数也已经超过了亿，而互联网用户的总数超过了1亿。

因此，巨大的用户量使中国成为了手机软件开发的最具潜力的市场。

由于用户在猛增，用户的消费意愿也在倍增，因此现在所有的原来传统的各种手机软件，都需要移动化，更需要不断更新，以此来满足市场需求。

随着3G应用的全面开展，手机通讯正在进行新一轮的技术更新。

据了解，3G的平台包括，如阅读和股票软件等内容，都需要不断开发新的产品和技术。

因此，手机的软件开发市场高速发展将成为未来一段时间内的必然趋势。

目标市场选择：

本公司的核心项目，卡卡，动本和电商宝都是高科技软件，因此本公司的主要客户在于青少年和商业精英等。

如今经济水平的提高，以及人们对生活质量要求的提高，高科技软件更加吸引他们的目光。

这样的软件的实质效果就是减少生活的不便，以科技手段来简易生活中的一些问题，在如今的事务繁忙的目标人群中，将占有更大的优势，因此，本公司利用这样的优势创造出这样的商机，为目标人群提供了便利的选择项目，相对应地他们也将为本公司提供丰厚的利润。

分析：

（1）、S---segmentation（市场细分）:

地理细分：

项目主要定位东部沿海发达地区和中西部地区；

人口细分：

主要以中高收入人群为主，后期逐步转向高收入人群的子女，同时年龄段主要是以18-40岁之间为主。

随着手机软件开发市场的扩大，本公司的消费者群也慢慢分离出来。

作为青少年，他们成为了一部分市场来源，也为整个市场的繁荣做出了很大的贡献。

而相对另一方面，中年人在一定程度上也成为了另一个消费群体。

（2）、T---targeting（目标市场选择）:

东部沿海发达地区市场：

我国东部沿海市场是我国商圈的主要集中区，历史经济发展较早，经济效力较为强势，但是同时相应的有实力的竞争对手也会很多，因此在项目发展的初期，不应立马将市场定位于东部沿海的市场，这样将会使公司陷入被动的不利地位。

中西部地区市场：

我国的中西部地区市场作为经济并不太发达的地区，随着近几年的经济政策也开始经济崛起，同时这里的市场潜力更加巨大，竞争对手数量也相应的较少，在公司创业初期我们的资金优势并不充足的情况下，定位于中西部地区的市场将会是一个不错的选择。

（3）、P---positioning（产品定位）:

本项目所针对的两大主体市场——1、东部沿海发达地区市场；

2、中西部地区市场分别将会承担公司在发展过程中的不同定位。

初期阶段我们会将以中高收入人群为主的市场定位在中西部地区市场，后期我们会将高收入人群定位在东部沿海发达地区市场。

它的特色在于以高科技、高便利的形式呈现，为客户提供信赖的产品。

使公司最大化的做到资源的协调和优势的互补。

可行性分析：

本公司主要以动本、卡卡、电商宝为核心项目，它的竞争对手也是相对具有高科技技术的手机软件开发公司。

如最新出现的打车软件。

但相比较而言，本公司的产品更加简易实用，并且以多样的形式来方便人们的生活，从各方面渗透到人们的日常生活中去。

动本于2014年3月上线,就已经收到了10多万款项。

2013年本公司的产品利润高达60万。

这就意味着本公司的市场正在逐步扩大，并且已经占取了大量市场份额，在未来的时间里，本公司将会发展成为更加先进的手机软件开发公司，并会不断扩大市场。

四、营销计划：

营销渠道选择：

产品的销售渠道是整个营销系统的重要组成部分，利用的好，对提高企业的竞争力具有重要的意义。

随着市场发展有了新的突破，企业的营销渠道也要求发生新的变革，以往那些旧的渠道模式已经不适应形势的变化了。

如今，产品的销售渠道已经更加多样

化，想要成功地完成产品销售，就需要制定与之相适合的销售模式。

以下是一些新的销

售渠道：

1、网上销售渠道。

它可以扩大销售范围，提高销售水平。

比如建立自己的网站，在今后的工作中，需要加强网店的宣传，打造健全的网上销售渠道，成为强大的团队。

2、采取直销渠道，帮助经销商来建立自己独有的专卖店，或采用商场专柜。

广告方式：

1、网上宣传：

建立自己的网站，在网站上进行必要的广告宣传；

2、发传单：

在公交车站、商场等定点发放传单，打响产品知名度；

3、电视广告：

请当代知名明星为产品代言做广告，提高产品知名度；

项目目标及进度安排：

在前期，1-4年内，将核心项目完善，促进本公司的发展，为本公司的知名度打下基础。

在中期，5-9年内，推出有竞争力的新颖的软件项目，不断完善本公司的知名度，引

进多家公司的融资，扩大公司规模，以便于开发更多的手机软件，获取更大的市场。

在后期，10-15年，本公司完善各个软件项目，建立多家分公司，并将目光放眼国外市场，有意向国外市场进军。

五、财务预测：

投资类目费用分析：

表1成本费用构成表

序号

项目

投资（万元）

占总投资比例%

1

前期租办公场所+

办公其它

25

%

2

前期费用

50

5%

3

前期员工匹配费

40

4%

用

4

产品费用

250

25%

5

管理费用

100

10%

6

预备费

35

35%

7

销售费用

500

50%

总计

1000

表2年度成本费用表

投资

（万元）

年度增长投资（万元）

建设投资

150

200

300

项目收入预测：

项目2013年总销售收入30万元，预计今后几年中将会每年以12%勺增长比例增长收入，因此预计2014年项目销售收入约为万元；

2015年项目销售收入约为万元；

2016年项目销售收入约为万元。

资金运用分析：

项目第一年需筹集1000万元建设资金，销售平衡点之前共需要建设资金1000万元，以后各建设期可用销售收入滚动投入，达到资金平衡，详见表4。

表4资金来源于运用表

序

号

年份

合计（万

元）

第1年

第2年

第3年

第4年

资金来源

自筹资金

销售收入

30

资金运用

销售税金及附

加

预计资产负债表:

资产负债表

税款所属期间：

自2013年01月01日至2013年12月31日

编制单位：

单位：

元

资产

行

次

期末余

额

年初余额

负债和所有者权益

期末余额

流动资

产：

流动负债：

货币资

金

1546020.

73

1394.14

短期借款

31

0.00

短期投

资

应付票据

32

应收票

据

应付账款

33

应收账

款

10000.00

预收账款

34

预付账

355581.00

应付职工薪酬

应收股

利

应交税费

36

应收禾U

息

应付利息

37

其他应

收款

8

1832920.

55

4605150.

00

应付利润

38

存货

9

4217.00

其他应付款

39

其中：

原材料

10

其他流动负债

在产品

11

流动负债合计

41

库存商

品

12

非流动负债：

周转材

料

13

长期借款

42

其他流

动资产

14

长期应付款

43

流动资产合计

15

4015621.

26

递延收益

44

非流动资产：

其他非流动负债

45

长期债券投资

16

非流动负债合计

46

长期股权投资

17

负债合计

47

29137.00

固定资

产原价

18

389229.

减：

累计折旧

19

34621.28

固定资产账面价值

20

354607.72

在建工

程

21

工程物资

22

产清理

23

生产性生物资产

24

所有者权益（或股东权益）

无形资产

实收资本（或股本）

48

开发支

出

67930.60

资本公积

49

长期待摊费用

27

盈余公积

其他非流动资产

28

未分配利润

51

-739200.66

非流动资产合计

29

422538.

所有者权益（或股东权益）合计

52

4260799.

资产总

计

4438159.

58

负债和所有者权益（或股东权益）总计

53

由图表我们可以知道，目前公司第一年的项目销售收到的现金约有4438159.58元,

同时第一年经营活动产生的现金流量净额约422538.32元；

同时预计第二年、第三年APP软件增值、提供服务收到的现金分别约万元和万元，

经营活动产生的现金流量净额和投资活动产生的现金流量净额同第一年相比都有所增

加。

预计利润表:

利润表

自2013年01月01日至2013年12月31日

行次

本年累计金额

上年金额

一、营业收入

794060.55

营业成本

62626.50

营业税金及附加

消费税

营业税

城市维护建设税

1667.54

资源税

土地增值税

城镇土地使用税、房产税、车船税、印花税

教育费附加、矿产资源补偿费、排污费

商品维修费

广告费和业务宣传费

开办费

业务招待费

研宄费用

财务费用

利息费用（收入以“-”号填列）

-970.33

力口：

投资收益（损失以“-”号填列）

二、营业利润（亏损以“-”号填列）

营业外收入

政府补助

营业外支出

坏张损失

00

无法收回的长期债

券投资损失

II00

无法收回的长期股

权投资损失

自然灾害等不可抗力因素造成的损失

税收滞纳金

二、利润总额（亏损总额以“-”号填列）

所得税费用

四、净利润（净亏损以号填列）

现金流量分析:

1、基础数据

（1）、基准收益：

lc=15%

（2）、营业税：

（3）、城市维护建设税：

7%

（4）、教育费附加：

3%

（5）、所得税按33%（按免征增值税计）

2、评价指标及结论：

（1）、税后内部收益率：

FIRR=%

（2）、财务净现值（lc=15%）:

元；

（3）、投资回收期：

年

（4）、税前内部收益率：

（5）、财务净现值（lc=15%）:

（6）、投资回收期年。

全部投资的投资利润率=

:

（宁）

*100%=10%

表9评价指标对比

匚、八税刖

税后

财务内部收益率

财务净现值（lc=15%）

投资回收期

项目损益分析:

销售收入、总成本费

建设经营期的财务预测如图：

历年财务状况示意图（折线图）用、税后利润。

表11建设经营期财务预测图

项目敏感性分析:

本项目软件内部收益率对销售价格和人群购买力很敏感，临界点为唏口+%对消费市

场相对不敏感，临界点为+232%因此项目实施中必须充分掌握市场行情，当市场价格变动较大时采取妥当措施处置。

详见表12

表12敏感性分析表

内容

变化情况

IRR（税后）

与正常比

敏感性

正常情况

人群使用度

+5%

不敏感

+30%

+742%

临界点

消费市场

敏感

+14%

+%

软件价格

-4%

-13%

六、项目融资要求及说明:

融资需求：

1、投资与滚动发展:

软件项目采用整体规划的方式，一次性将线上app平台、公司操作流程体系、操作人员、销售人员等优化整合，通过以销售收入滚动和投入后续建设项目的方式来进行后续操作，并分期收回利润的方法实施投资。

2、资金平衡：

根据项目建设方案和销售方案来看，公司此次三个app软件项目于第2年第3季度可大致完成收支平衡。

平衡前期共4个季度为资本投入期，其后收入逐渐大于支出为资本盈余期，并逐渐保持资金的持续平衡稳定。

3、资本投入期费用（单位：

万元）

表13资本投入期费用表

1、前期租办公室+办公其它50

2、人员工资80

3、产品成本500

4、线上费用500

5、线下营销费用500

6推广费用200

7、预备费用100

8、其他费用50

融资建议：

本项目根据资本投入期的费用表数据进行投资的建议分析。

目前软赛富软件科技有限公司可以采用市场上普遍流行的天使投资方式获得最大的融资资金，而融资后的资金主要是针对公司的后续人员工资的发放、推广费用和预备费用，将融资的资金作为工资的发展资金。

对于办公室租金，线上和线下的营销费用还用该是通过公司在运行后通过前期投资产生的现金流进行运作使用，而现金流的使用风险并不是很高，同时也会对公司产生更大的效益，将会是公司的不错选择。

因此在运营后的融资应该特别注意：

1、所进行的融资比例中，应该与融资方进行多方配合协同，共同创造良好的融资合作环境。

2、通过本项目的财务分析得出本项目的投资收益期较短，因此说明项目的资金回收较快，故在融资过程中可以尝试少融多次的方式，保持自有公司股份，减少融资所产生

的金融风险

3、分析市场行情，及时调整融资的方案，使融资的效用效果产生最大化。

融资目标：

项目计划融资1000万元人民币，占项目股权49%，计划投资期1年，融资方式为市场的主流融资方式天使投资。

预计按照目前的公司运营程度来看，将会在第三年底还清本息。

并且通过本次融资，使得软赛富软件科技有限公司的业务规模和资产比重扩大，为接下来公司其他产品做好相关的基础准备。

七、风险分析：

风险因素：

首先，存在行业的竞争风险。

由于手机软件开发的市场不断扩大，有越来越多的商家投资到此行业中来，这在一定程度上增加了竞争风险。

而市场竞争越激烈，竞争各方所面临的风险就越大。

另外，由于竞争机制的不健全，竞争风险中最容易出现的是恶性竞争。

如果竞争不当，将会产生极恶劣的影响。

其次，由于是高科技软件产品，就容易涉及到偷盗研发产品的问题。

这主要是法律机制和市场操作的风险。

在公司发展中，有可能会出现使用高科技手段使研发软件丢失的情况。

这样的风险将会在此高科技行业中出现。

风险解决办法：

针对以上风险，有必要采取一定的措施来降低风险。

针对竞争中出现的各种风险，可以采取健全竞争机制的方式来解决。

对于市场的经营风险，最可取的方法，就是进行筹资、融资活动，让更多的商家与本公司站在同一个战线上，达成一致的协议，加大资金的流通，增加产品的种类，共同来承担市场风险，从而减小风险，实现共同获利。

当融资的合作伙伴增多，各种经营风险都会大大降低。

加强本身的竞争力量和意识，健全竞争机制，有利于更好地保护本公司利益。

另外，竞争，是处在同一水平的企业中的相互利益争夺。

如果本公司的开发水平提升，

产品不断更新，使竞争对手越来越少，则可以有效地阻止竞争风险的提高。

其次，针对

法律机制和市场操作上的风险，最好的办法是完善法律机制，并健全市场制度，并且加强科技监督和管理，使非法分子不能投机取巧。

八、总结与建议：

项目总结：

本公司是一家创业型的软件开发公司，具有动本、卡卡和电商宝三个核心项目。

在近几年中，本公司已经逐步发展，占据了市场的大量份额。

本公司老板出身贫寒,在大学期间半工半读,然而连年拿奖学金。

他是“墨迹天气”和“乐教云”的创始人,以前在北京中关村,之后经当地招商引资,在2012年底落户洛阳。

本公司办公面积788平方,从曾经的10来个人,到现在50多人。

在一年时间里本公司已经拥有了软件着作权14项。

同时政府支持此企业。

此项目具有相当的可行性，当然也存在一部分问题。

主要在于竞争中的风险等以及出现的不可避免的法律体制和市场竞争风险。

总之，无论是此项目还是公司，都要认清其中存在的风险，及时采取正确的方法，为以后工作的顺利进行打下坚实的基础。

项目建议：

为客户服务，是所有公司的主要宗旨。

为了吸引更多的客户，就必须要求加强公司的建设。

首先，公司的内部制度是基础，