集中授权业务操作规程Word格式.docx
- 文档编号:20319149
- 上传时间:2023-01-21
- 格式:DOCX
- 页数:65
- 大小:34.42KB
集中授权业务操作规程Word格式.docx
《集中授权业务操作规程Word格式.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《集中授权业务操作规程Word格式.docx(65页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
若点击“×
”则该柜员登陆状态未做更新仍为已登录,需经维护“柜员登陆状态”后方可继续执行相关操作。
延退申请:
网点因某种原因需延时下班,继续办理需要授权的业务时可以向授权中心申请延退,上报集中授权主管审批。
2、业务主管或业务复审人员
一是要密切关注本网点发生的业务和事项,杜绝因集中授权而产生的麻痹、推诿、应付及等靠思想及行为。
二是严格按照法律法规及相关规定复核、审查、核实业务及客户信息,履行业务的监督、审批和复核职责。
包括对需授权的大额现金业务进行卡把复核确认;
对开户业务客户身份核实及确认;
对特殊业务签批操作任务书并加盖业务公章;
对大额转账业务与客户进行沟通等等。
对柜员的日常操作进行指导监督,对营业大厅的正常秩序进行经管等。
三是按规定对本网点的重要业务和事项实施全面的监督和经管,包括现金、对账、重要空白凭证、印章等等。
四是加强业务人员的培训,努力提高业务人员的综合素质,提高工作效率。
3、注意事项
无论柜员还是业务主管对日常业务都应该坚持审慎性原则,按照文件要求审核业务要素。
柜员要认真学习业务,熟练掌握授权业务所需要件,尽量一次性全部上传,避免与授权中心反复沟通补件,影响业务办理速度。
业务主管或复审人员要对需要审核的业务认真负责,对营业机构的所有前台业务操作行为负责,且不可认为授权业务全部集中,自己可推卸对日常授权业务的经管职责。
(二)授权中心业务操作规程
授权中心操作流程:
授权中心授权柜员在获取到授权任务后,授权中心授权柜员页面被激活,通过核对网点经办柜员交易画面显示的数据、原始凭证影像,确认交易的合规性,然后对授权信息进行回复,可选择:
通过、拒绝、要求补录、抓拍。
1、授权通过
(1)当接收到授权任务后,授权中心终端会自动弹出授权界面及核心交易信息的仿真终端屏幕显示,授权柜员审核无误后点击“通过”按钮,授权完成。
(2)如已授权通过要求事后补扫影像的,授权员勾挑“是否要求柜员事后补扫影像”,输入需要补扫的内容,点击“确认”。
可通过“授权任务查询”—补扫状态,选择“已补扫”查看网点经办岗补扫影像是否上传。
点击“授权”,系统自动弹出授权界面,按照相关要求,查看补扫信息是否正确。
选择“通过”或“不通过”。
若“通过”,补扫成功,业务完成。
若“不通过”则显示“影像补扫不成功”,补扫失败后网点经办柜员仍会查询到该笔业务需要补扫的信息,需重新补扫直至补扫成功。
2、授权拒绝
当接收到授权业务后拒绝授权时可选择“拒绝”按钮,勾挑拒绝原因或自定义输入,“确定”后授权业务即被拒绝。
3、要求补录
授权员对网点经办柜员发起的授权业务要求实时补扫的功能。
授权员点击“要求补录”,弹出对话框,选择要求补录的凭证资料,或自定义输入,点击“确定”,等待网点经办岗补录,补录后会自动弹出授权界面,显示“网点已补扫影像”。
点击“确定”后补扫影像会出现在授权端,授权员对补扫影像确认是否通过。
4、抓拍
授权中心授权人员在进行授权审核的同时,根据业务需要可以进行现场抓拍影像,进行佐证。
拍摄时需网点受理端柜员根据要求调整好副摄像头拍摄角度,由授权端柜员操作,点击“抓拍”即可。
5、授权业务查询
授权中心经管岗可查询本中心所有授权业务,授权柜员可查询本人处理的授权任务
6、柜员强制签退
授权中心授权主管可对本中心柜员进行强制签退,通常在用户遇到特殊情况,无法签退时操作。
输入“柜员号”或选择“签到状态”点击“查询”按钮,出现授权人员强制签退经管页面,页面显示柜员状态和信息,点击“强制签退”按钮,完成强制签退。
7、延退经管
授权中心授权主管岗负责下辖网点的延退审批,可以按发起机构、发起柜员、开始日期、结束日期等进行查询,点击“审批”确定是否同意。
8、中心机构经管
中心状态查询:
可以查询一定时间内中心签到和签退的柜员姓名和时间。
授权中心两人登录后系统自动签到,授权中心授权主管主要负责(可以转授其他柜员)营业终了授权中心的签退,中心签退后不再接收授权任务。
9、质检经管
(1)质检任务抽取
经管柜员根据质检规定比率按照业务种类抽取一定数量的业务由质检员进行检查。
授权中心至少每周对授权业务进行质检一次,质检比例不得低于10%(具体比例法人单位可自行确定),质检内容为授权审核要素是否与系统提示一致,柜员是否在规定时间内补扫、拒绝理由是否合理等;
质检差错的经管参照事后监督经管办法执行。
各法人机构可根据实际情况自行确定质检细则及质检差错经管办法。
(2)质检任务查询
点击“查询”可以查询所有任务,包括待质检或质检完成的所有任务。
可按任务号、授权人员、质检状态等查询本人质检情况。
(3)质检任务处理
点击“获取”即可获取需要质检的任务,直接弹出业务信息及仿真图形终端,质检人员可以按照相关制度和流程要求进行审核授权业务是否符合规定,质检结果选择“通过”或“不通过”。
三、集中授权业务操作规程举例
个人存折大额现金本人取款:
前台柜员审核客户提交的存折、身份证原件,同时对身份证件进行身份信息核查,确定为客户本人并审核无误后进入核心系统操作,系统提示授权后上传存折、客户影像、身份证原件及核查信息,提交至授权中心,授权柜员审核上传图像的合规性、完整性并与系统信息进行一致性核对,无误后,授权通过,前台柜员打印凭条,客户核对签字,柜员准备现金,换人卡把后,将现金交客户,柜员在传票上加盖印章,业务结束。
注:
按现行审批制度此笔业务需要经业务主管审批。
企业大额转账汇款:
柜员审核客户提交的汇款凭证要素,各级审批人员进行审批,验印人员双人折角验印,在票据上加盖双人验印柜员名章,录入员进行系统录入,复核员按照票面要素重新录入复核,系统提示授权后,复核员上传盖有印鉴的汇款凭证图像上传至授权中心,授权柜员对票面要素与系统界面进行一致性审核,对票据的验印、审批、填写要素、系统收费等进行审核,无误后授权通过,前台复核柜员打印票据,加盖印章,返客户回单联,业务结束。
个人本人存折挂失:
柜员审核客户本人填写的挂失申请书、身份证原件,并进行身份信息核查确定是否是客户本人,经业务主管签字审批后进行系统操作,系统提示授权,柜员上传挂失申请书、客户影像、身份证原件及核查结果至授权中心,授权柜员审核上传图像是否合规,是否为客户本人,与系统记载是否一致,是否经过业务主管审批,以上信息无误后授权通过,前台柜员打印挂失申请书,登记挂失登记簿,加盖印章人员再次审核上述资料,一致后加盖规定印章,将挂失申请书回单联返还客户,此笔业务处理结束。
一号账簿柜员日终签退:
一号账簿柜员在系统中操作签退交易[650003],系统提示授权,柜员上传现金结余登记簿、现金实物,提交影像,授权中心柜员接到授权申请后,审核登记簿现金结余与现金实物无误后授权通过,签退成功。
现金体积过大无法拍摄可填写任务书代替。
四、集中授权业务应急处理
综合业务系统柜面业务由分散的网点本地授权方式转变为异地集中授权方式,实现了风险的集中管控,极大地提升了辽宁省农村信用社前台业务的核算质量。
但是,任何一种系统都可能存在特殊的复杂状况下出现运行不畅甚至突然停滞的状态,为了在集中授权系统出现问题的情况下全省前台柜面业务不受影响或者少受影响,各级机构可进行下列应急处理。
1、各级机构的网点操作人员、授权中心人员、运营经管人员、科技人员要及时关注综合业务系统及集中授权系统的运营情况,发现问题及时上报,及时传达,并保证手机畅通。
2、网点负责人和业务主管在综合业务系统中始终要以三级柜员的身份存在。
集中授权期间,三级柜员综合协调经管网点的日常业务,可以承担“章、证分开”中业务公章保管使用职责。
在紧急情况下切换为本地授权时,立刻承担本地授权任务。
网点负责人和业务主管尽量避免同时串休或离开网点。
3、系统紧急切换成本地授权后,网点因特殊情况没有三级柜员授权时可联系清算中心五级及七级柜员立刻将网点当班中的一名0级柜员调整成三级柜员。
4、系统紧急切换成本地授权后,清算中心应立即将授权中心的授权员调整成各个机构的三级柜员,快速合理地分配到没有授权员的网点。
网点在新的授权员未到达之前可安抚客户或者对办理个人业务的客户引导至附近有授权员的网点办理业务。
5、清算中心在五级与七级柜员的配置数量上要实行A、B角制度,防止突发状况下人员漏岗。
清算中心在节假日休息之前可对节假日期间营业的网点柜员进行梳理,保证每个网点在营业期间要有一名不操作业务的三级柜员。
6、事后监督人员要加强由集中授权转化成本地授权期间业务的审查,重点审核授权业务的合规性。
7、应急期间,各法人单位的科技人员和业务人员要按上级通知快速行动,杜绝拖延、不作为的行为。
各法人单位领导要高度重视此项工作,保证前台人员配备,保证人力物力供应,保障综合业务系统平稳运行。
五、授权业务审核要素
授权业务审核要素由省联社系统经管员或法人单位系统经管员写入,审核要素随着业务的增减及风险程度的变化随时在系统中进行调整,法人单位系统经管员可以根据自身的业务特点在风险可控的前提下对审核要素进行优化。
附件:
综合业务系统业务授权审核要素表
交易名称
业务种类
审核要素
代码
名称
重新打印授权
000005
1012
操作任务书
维护机构状态
110016
1065
其他资料
4641科目对账
110017
开立机构
115001
建立柜员
115002
1043
柜员变动信息表
1044
柜员变更事项申请书
1057
经过考核可以上岗操作的证明
1100
有效身份证件原件(客户)
1101
身份证联网核查信息
1104
招用职工登记表
机构签到
115004
柜员基本信息维护
115008
柜员兼职类型维护
115010
初始柜员密码
115012
维护机构
115026
柜员离岗登记
115030
1032
干部调动审批表
特殊柜员/机构处理
115031
账簿经管操作
115038
柜员启用
115046
发放柜员卡
115052
挂失/收回柜员卡
115053
销毁柜员卡
115054
柜员卡补磁
115057
强行上缴柜员账簿
115510
已冻结存款续冻
124044
账户单笔止付
127610
账户单笔解止付
127910
1059
客户影像截屏
贷款发放
131001
1087
现金
贷款本金转列
131006
1024
贷款业务通知书
贷款利息转列
131007
贷款展期
131008
核销\\置换本金
131009
核销\\置换利息
131010
信贷合同录入\\维护
131013
置换转回/兑付
131014
不良贷款利息减免
131019
账户要素调整
132003
贷款利率调整
132004
贷款停息与恢复计息
132007
修改信贷员管辖片区
132010
助学贷款发放计划维护
132019
助学贷款毕业确认
132020
按揭还款计划调整
132021
贴现开户
133001
贴现/转贴到期收回
133002
转贴现卖出
133003
注销保函
133303
贷款承诺注销
133402
建立额度信息
139010
修改额度信息
139011
暂停/注销/激活子额度
139013
抵质押品维护
139017
不良贷款本金核销置换
139921
现金入库
151001
1119
现金调拨凭证/其他
现金出库
152001
ATM/CDM加钞/退钞
152003
1010
ATM加、退钞清单
柜员现金调剂
155001
假币登记/撤销
155006
假币上缴
155007
1049
假币
1050
假币收缴凭证
机构现金限额经管
155015
普通汇兑录入
156100
普通汇兑复核
156102
1028
电汇凭证第二联
1097
有效身份证件原件(代理人)
1099
有效身份证件原件(经办人)
普通借记回执复核
156105
异常来账手工入账
156109
1042
挂账凭证
定期贷记复核
156111
1048
记账凭证
普通借记复核
156112
1053
结算业务申请书
异常来账手工入账撤销
156114
1021
大额支付系统专用凭证
实时贷记录入
156115
实时贷记复核
156116
国库汇款复核
156119
实时借记录入
156129
银行支票截留复核
156139
银行支票截留回执复核
156142
定期借记复核
156218
批量客户信息查询录入
156219
1078
审批资料
156294
实时借记复核
156299
小额其他支付业务录入
156301
跨境汇款录入
156303
跨境汇款复核
156304
委托收款(划回)录入
156305
委托收款(划回)复核
156306
1062
票据影像
1086
委托收款凭证
大额其他支付业务录入
156307
大额其他支付业务复核
156308
定期贷记工程信息建立
156311
同业拆借录入
156312
同业拆借复核
156313
小额其他支付业务复核
156315
定期借记工程信息建立
156318
定期借记工程信息删除
156319
定期贷记工程信息删除
156321
银行本票实时截留复核
156323
往账重发
156405
异常往账撤销
156406
定期借贷记协议经管
156407
1090
协议文件
集中代收付协议经管
156513
批量客户签约协议经管
156515
普通借记协议经管
156516
实时借记协议经管
156518
代收付中心参数经管
156519
主动缴款通知复核
156523
CIS通用回执复核
156527
银行汇票截留回执复核
156546
1052
借记业务凭证
商业汇票截留回执复核
156550
银行本票截留回执复核
156554
人行对账报文重复申请
156619
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 集中 授权 业务 操作规程