工作计划之财务经营计划书范文Word格式文档下载.docx
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合计4861.01564.971262.741452.101581.21
进度比100%11.6%25.98%29.87%32.60%
累计进度比100%11.6%37.58%67.40%100%
净利润目标分解表
分类项目年度第一第二第三第四
目标季度季度季度季度
按责任中心分解xxxx2144.17204.53596.00639.29704.35
xxxx1335.94163.92371.18404.47396.38
合计3480.11368.45967.181043.761100.73
进度比100%10.59%27.79%29.99%31.63%
累计进度100%10.59%38.38%68.37%100%
三、主要经营策略
2011年,公司立足xx区的基础上,向主城九区逐步扩大影响范围,扩大实质客户群,大幅提升各项收入。
为此,公司将2011年确定为“市场拓展年”,在适量投放广告的基础上,充分利用银行、工商、税务等资源,建立目标客户群,有针对性地开展市场营销、发展客户、争取业务。
市场营销方面,公司将采取下列措施:
1.全公司必须以市场为导向,以营销为龙头开展经营和管理活动。
公司制订各项营销政策,鼓励公司全体员工参与营销工作。
2.市场营销部和风险管理部必须积极整合各项资源,在2011年上半年,采取一切措施,集中精力做好xx区内企业客户群的开发和业务拓展工作。
四、实现目标的保障措施
(一)资金保障
为全面完成公司各项预算,在公司注册资金10000万元基础上,计划于2011年4月初向银行申请融资5000万元,同时从5月份开始启动“委托贷款”业务,全年力争完成2000万元的委托贷款业务。
(二)人力资源及后勤保障
市场拓展,人才引进起着至关重要的作用。
为此,必须从以下四个方面做好人力资源管理工作:
1.加快人才引进:
以公司目标责任为基础,加快市场营销部人员的引进和补充,确保市场营销部、风险管理部用人需求;
建立人才激励机制,保证引进人才“进得来、用得上、留得住、”,2011年3月底前,全部紧缺岗位人员应该补充齐全;
建立人员淘汰和人才储备机制和计划,在2011年6月31日前完成全部员工的试用期考核及定岗,将应淘汰更换人员全部淘汰完毕,将储备人才全部引进到位。
2.加强教育训练:
建立培训体系,以素质培训为核心,对公司员工进行系统的培训,提升员工职业和经营素质。
3.建立合理的分配体系:
建立起对外具有竞争性、对内具有公平性、对员工具有激励性的员工薪酬体系。
员工薪酬体系应当包括员工薪资、福利、奖励在内,并在施行中不断地加以检讨和完善,各项分配体系将尽最大限度向公司营销一线倾斜。
4.建立合理的绩效管理体系:
按照“有计划、分步骤、可量化、可持续”的原则,由人力资源部门牵头,以目标管理为基础,建立起工作绩效管理体系,按照分级管理、分层考核的原则,2011年1月11日起,董事会对总经理实施目标责任考核;
总经理对公司各级管理人员施行考核。
绩效管理必须与分配体系联动推行,以确保目标管理切实落实。
(三)综合管理保障
公司将2011年定义成为未来三年的经营发展奠定基础的“管理基础年”,高效顺畅的管理是公司的核心竞争力。
1.由人力资源部门主导,集合内外资源,自2011年3月1日起,公司推展“建构管理体系,增强公司体质”活动,用6个月时间,建立起包括营销管理、风险管理、财务管理、综合管理等在内的顺畅的、高效的管理体系。
管理体系的建构,必须以“理顺脉络、提升效率”为目标,注重先进性与实战性、阶段性与前瞻性的有机结合,为公司将来升级为村镇银行时的达标验收打好基础。
2.按照分权管理的原则,由经营团队成员负责,大力推进管理团队建设、骨干队伍建设、经营目标落实检讨等工作。
(四)财务资源保障
2011年,公司将为市场营销部门提供优势财务资源,在广告、人力、费用、收益分配等各项投入上向一线倾斜。
与此同时,财务部门必须从下列三个方面加大监测和监控力度:
1.增收节支,严格预算管理,财务部在实施全面预算的基础上,财务部重点加强各项费用支出的合理性审核,严格预算管理和检查,尽最大努力节约各项支出;
2.健全财务管理体系:
财务部必须积极参与“建构管理体系,增强管理体质”活动,理顺、健全财务管理体系,重点关注市场营销活动背后的财务信息流,及时清收应收利息费用,关注贷款贷后检查,为公司高层决策提供信息。
3、制定合理的税收筹划方案,按时交纳各项税费,有效降低企业涉税风险。
(五)组织管理保障
1.由董事长负责,与总经理签定《2011年度经营目标责任书》,总经理与公司各级经营管理团队签定《2011年度经营目标责任书》,明确各部门的目标、责任和相应的权利。
2.由各部长负责,于2011年2月28日前,对各项目标进行层层分解,制定可行性方案和年度工作计划。
3.由财务经理负责,2011年2月20日前,编制《2011年度财务预算》,明确全年各项成本费用控制目标,制定月度、季度、年度预算执行检查计划,明确责任和奖惩事项,并每月组织检讨和通报等工作。
4.由市场营销部部长负责,组织每月/季“经营目标达成总结会”,总结成果,检讨差距,研拟对策,跟进结果。
五、总体要求
公司高层清醒地认识到:
2011年的经营目标,是在全面权衡和全面分析的基础上制定的,是一个充满机遇和机会的计划,也是一个具有挑战和风险的计划;
要将这一理想变为现实,需要全体员工的共同努力。
(一)更新观念,创新管理
公司认为,要达成2011年的经营目标,首先要更新观念,各级干部和全体员工必须彻底摈弃“因循守旧、得过且过、小步前进、等米下锅”的思想观念,应该以宏观的立场,树立“行业争先、三年升级”的目标意识、“行业洗牌、不进则退”的危机意识和“发展公司、分享成果”的捆绑意识,在市场营销创新、贷款产品创新、财务管理创新等方面,创新经营思维、创新管理模式,为建立现代企业管理制度奠定良好的基础。
(二)切实负责,重在行动
行动,是一切计划得以实现的首要;
执行,是一切目标得以达成的关键。
没有行动和执行,一切都是空谈。
公司要求,各级员工以“负责任”的态度做好各项工作,特别是经营团队和中层干部,必须以“责任”主管的立场开展各项工作,不得形成“功在我责在他”的遇事推诿的恶习和恶行。
公司强调:
干部和员工的价值在于行动和执行,公司将以行动力和执行力考察所有干部,对于那些纸上谈兵、不尚作为的干部和员工,将列入员工淘汰计划的首选,首先予以淘汰。
(三)业绩优先,奖惩落实
追求利润最大化,永远是企业经营的灵魂;
任何企业的首要社会责任,都是赢得市场,扩大经营,收获利润。
利润是2011年公司经营指标的“核心之核”,营销是实现利润的载体性指标。
在这一思想指导下,“业绩定酬,指标量化,逐级捆绑,分层考核”是公司的基本政策取向,也就是,经营团队以利润为核心指标与公司实施紧密捆绑,中/基层干部和员工以工作业绩指标与上级主管实施紧密捆绑,采用自上而下逐级考核的办法,充分调动全体员工的工作积极性。
同时,对于不能胜任本职的干部(包括团队成员)和员工,采取主动让贤、组织调整、公司劝退、末位淘汰等措施,增强造血功能,提升管理体质。
总之,公司希望并要求:
所有xxxx从业人员,必须以全新的观念、全新的面貌、全新的行动,投身“打造高效xx,实现三年升级”的伟大征程中,为公司的跳跃发展作出更大的贡献!
下列文件是本计划书的相关文件或附件:
《2011年度公司财务预算》
《2011年度目标经营责任书(总经理)》
《2011年度目标经营责任书(经营团队)》
【篇二:
财务工作计划范文】
财务工作计划范文
一、财务工作计划要顾全大局,服从领导,坚定目标不动摇。
年初财务预算,是通过公司职代会集体意见表决制订的,它反映了公司新的一年总体经营目标和任务。
财务科全体人员要端正态度,积极发挥主观能动性,时刻坚持以公司大局为重,不折不扣的完成公司安排的各项工作任务。
1、按财务预算科学合理安排调度资金,充分发挥资金利用效率。
平时要积极提供全面、准确的经济分析和建议,为公司领导决策当好参谋,
2、积极争取政策。
积极利用行业政策,动脑筋、想办法、争取银行等相关部门优惠政策,为公司谋取最大经济利益。
3、深入研究税收政策,合理避税增效益。
新的一年里,全体财务人员应加强税收政策法规的研究和学习,加强与税务部门各项工作的联系和协调,通过合理避税为公司增加效益。
4、搞好电费清收核算,合理调度资金完成年度预算。
近年来电费回收程序逐步规范,高耗能企业市场回暖,电费回收成绩显着,给企业现金流量带来积极有利影响,同时也给财务流动资金管理提出了更高要求。
xx年,我们应适应新形势,进一步加强流动资金分析和管理,为公司谋求最大利益。
5、搞好固定资产管理。
凡是资产都应该为企业带来效益。
xx年,我们应加强闲置资产、报废资产处置工作,努力提高资产利润率。
二、财务工作计划要加强管理,挖潜增效,为生产经营目标的实现和效益的增长服务。
管理是生产力,是企业正常运行的保证,管理是提高企业核心竞争力的关键环节,建立创新的机制,必须靠管理来保证,管理对企业来说是永恒的。
为此,财务科将加强内部管理列入工作重点,即进一步加强财务管理,降低财务费用,控制生产成本,实行全面预算管理,合理安排,压缩不必要的或不急需的开支,做到全年生产、开支有预算,有计划,使企业资金得到有效合理的发挥效益。
同时财务工作计划中对于机关科室和各站所的费用,实行科学预算,包干使用,并纳入年底对各单位的考核,有效控制各项费用的不合理开支。
1、业务招待费管理。
xx年我们对业务招待费的管理办法依然采取行政负责、工会参与、纪委监督、包干使用、超支不补、节约归公的原则管好用好业务招待费。
严格执行“就餐代金券制”。
2、差旅费管理。
严格规范差旅费报销程序和职工借款的还款时限,坚持按照公司《关于加强差旅费和职工借款管理的通知》制度执行。
做到坚持原则,一事同人,杜绝虚报冒领,借款长期不还,占有公司资金挪作它用的现象发生。
3、电话费管理。
严格预算控制,电话费预算按科室为单位包干到位,努力降低话费开支。
4、办公费管理。
办公费管理要按照年初各科室列出计划,经领导审批后,公司统一采购、保管,各单位按计划领用的原则执行。
5、车辆费用管理。
严格执行公司制订的相关车辆费用管理办法,从严从细加强管理。
车辆维修必须先有计划,经分管领导审核批准后进行维修;
车辆用油由财务科负责采购、结算,车辆服务中心负责保管、登记、领用,杜绝乱购、无计划领用。
三、财务工作计划要明确责任,从严要求,积极抓好会计从业人员职业道德素质培训,提高服务水平。
财务科作为公司的一个对外窗口科室,我们将认真落实国网公司供电服务“十项承诺”,提高服务水平,让“优质、方便、规范、真诚”的服务方针在财务科得到充分体现,做到内让公司全体干群称心,外让社会各相关人员及部门满意。
财务科倡导“会计为生产经营一线服务、上一流程为下一流程服务、全员为客户服务,每个岗位相互服务”的意识,切实抓好财务行风建设。
四、财务工作计划要稳定财务队伍,继续加强会计从业人员业务培训,规范供电所财务管理,使全公司财务会计工作再上新台阶。
1、稳定增强财务队伍。
对现有财务从业人员进行业务考核,同时选拔引纳相对优秀、有会计基础的人员加入财务队伍,实行优胜劣汰,增强公司财务队伍的实力,为全公司的经营稳定打牢基础。
2、加强理论培训,增强财务的宏观经济管理意识。
使财务人员从仅仅应付日常业务的工作状态得到改变,充分认识财务工作的连续性、复杂性,培养超前意识。
3、加强企业经营财务分析培训。
以推行全面预算管理为目标,培养会计从业人员企业经营管理的事前预测、事中分析和站所基础财务分析工作。
4、加强会计实务培训。
注重工作效率,以推行财务会计电算化核算为目标,全面提高财务人员素质。
总之,我们将以现在拟定的财务工作计划范文为宗旨,在今后的财务工作中,我们财务科的奋斗目标是:
在省市公司财务部门和公司领导的大力关心领导下,
在各相关部门和科室的积极配合支持下,逐渐培养出一支以规范化流程、精细化核算、数据化考核为基础的科学管理型财务队伍;
在今后的经营管理中,紧紧围绕公司“四型一流”发展规划,时刻坚持科学性预测、过程化控制、准确性核算的工作方法和态度,为全面完成新一年度的财务预算目标任务而努力奋斗。
【篇三:
财务计划书范文】
《创业计划大赛》
如何写作创业计划书的财务部分写作财务部分一般要求:
?
在创业计划书财务部分应该将如下信息呈现给风险投资家:
营业收入和费用、现金流量、盈利能力和持久性、固定与变动成本;
前两年财务月报,后三年财务年报。
所有的数据应基于经营状况和未来发展的正确估计,并能正确反
映公司的财务绩效。
下面以我校迟乃玉老师已申请国家中小企业创新基金为例介绍其写作方法。
(一)资
金来源1.股本结构与规模
公司成立时注册资本为220万元,其中:
大连大学投资88万,占40%。
风险投资注意:
(1)注册资本一般设计在100万-500之间。
(2)风险投资所占比例一般设计为占注册资本50%-70%。
(2)出资要符合相关
法律的规定。
如货币资金不得低于30%;
注册资本不得低于开办公司的最低资本要求;
不得以人力资
源出资等。
(4)注册资本不包含银行借款。
一、资金来源与运用
2.银行借款
根据经济业务发展需求决定,可有可无。
(二)资金的运用
公司经过融资后,资金主要用于购建固定资产,购买生产所需的材料、支付工资、制造
费用、销售与管理费用等。
在设计资金来源与运用上应注意:
(1)产品数量应与资金数量相匹配;
(2)产品数量应与固定资产数量相匹配;
(3)产品数量应与工人数量相匹配等。
二、
主要财务假设
在投资决策写作中,为便于确定各项财务指标的具体内容,简化计算过程,作以下假设:
(1)项目期初投资为投资年度年初一次投入;
?
(2)收入在年末取得,成本、费用、税金等均在年末发生;
(3)产品经研究开发已成熟,具备技术上可行性,可以批量生产投放市场;
(4)
与项目分析有关的成本,价格等指标均为确定值;
(5)以五年为限对项目进行评价;
(6)在确定项目的现金流量时,只考虑全部投资的运动情况,而不区分自己资金和借入资金等具体形式的现金流量。
所有资金都视为自有资金看待;
(7)在盈亏平衡
分析中,将销售费用和管理费用都看作固定成本。
三、投资分析(运用财务管理投资决策分
析方法)
(1)投资项目现金流量的估计
(2)项目评价a:
投资净现值?
根据上海证券交易所资料,类似企业(生物制药类高新技术企业)2004年平均股权报酬率为12%。
在此以12%作为贴现率对表中现金流量贴现得?
npv=1457万?
npv远大于零,项目可行。
b:
内含报酬率?
由投资现金流量表,计算内含报酬率:
得到irr=100%
内含报酬率达到100%,远高于项目资本成本12%,投资方案可以接受。
一般来说,
设计内含报酬率在50%-100%之间较为可行。
pi=npv/c?
计算得到pi=6.62
获利指数大于1,投资方案可行。
投资回收期=3年,而同行业投资回收期平均水平一般为5年,低于同行业平均水平,值
得投资。
上表数据根据投资现金流量表取得e:
投资综合评价
通过以上各项指标分析,项目满足以下条件:
净现值(npv)≥0内含报酬率(irr)≥资本成本(12%)获利指数(pi)≥1回收期为三年,低于同行业平均水平5年。
综上分析,该项目可
行。
5.经济利润原因分析
由于该产品属于高科技产品,附加值较高,而且市场上没有类似产品或替代品,根据调
查市场容量很大(参见项目产品市场与竞争)。
潜在客户很多且需求量巨大,所以项目可以产
生大量经济利润,即投资净现值(npv)远大于零。
6、盈亏平衡分析
1)bep(产品)=n*=cf/(p-cn)其中p为产品销售单价(不含税),且p=0.2万元;
cf为年固定成本,cn表示单位产品可变成本;
n*表示盈亏平衡点时的生产能力。
图10盈
亏平衡图(第三年)7、敏感性分析
公司经营过程中可能会遇到一些不确定因素,包括产品价格、单位可变成本、固定成本、销售量等。
此处,我们对产品价格、单位可变成本、固定成本、销售量按提高10%和降低10%以第三年为例做单因素变化敏感性分析。
四、财务分析(运用管理会计的全面预算方法,包括编制预计会计报表和报表分析)
(一)
会计报表
公司财务基本情况与会计政策如下:
(1)该项目属于高新科技产业,工厂设在高新产业园区,自成立之日起,享受两免三减
的所得税优惠政策,且基本税率为15%;
(2)公司的存货采用先进先出法;
(3)固定资产估计使用寿命为10年,折旧采用直线法,期末无残值;
(4)公司属于一般纳税人,增值税率按17%计算。
1.销售预计表2.生产预算表
3.直接材料预算表4.直接人工预算表5.制造费用预算6.产品成本预算表7.销
售及管理费用预算8.预计资产负债表9.预计利润表10.预计现金流量表篇二:
新办企业财务计划书怎么写新办企业财务计划书怎么写第一部分:
摘要
摘要是风险投资者首先看到的部分。
通过摘要,风险投资者对你和你的计划书形成第一
印象,所以摘要必须形式完美,叙述清楚流畅。
第二部分:
公司及未来这部分要使风险投资者对你公司的几个主要项目及未来的发展战略有一定程度的了解,
各专题既要独具特色,又要构成一个相关的整体。
1.概述:
只要你提供的公司名称、地址、电话号码、联系人等资料皆清楚无误,则风险
投资者将不会提出任何问题。
如果可能,可提出行业分类标准,请注意,千万不要给人无法
收到的电话号码,如果你不在,应建立接转电话的服务机构或请朋友代转。
2.公司的自然情况:
这里,你要力求用最简练的一段话描述公司的业务情况。
更重要的
是,要用最简短的一句话使风险投资者可以概略认识你的公司。
如果你公司已是计算机网络
成员,则你对公司的描述应与在计算机中的描述一致,这样,风险投资者可以依据你的行业
分类目录概略认识你公司,如果你的文字欠简明扼要,则对方可能要求你解释,以确认你公
司所属行业。
3.历史情况:
这里,风险投资者主要寻求一个概略性的认识。
即使对方已读过公司历史
这节,他可能还要求你描述公司的历史,他们欲详细了解过去发生了哪些事件。
这节似乎很
难确定问题的基本类型,但对方很可能提出与公司特殊历史事件相关的问题。
其中一类典型
问题可能是:
“为什么你人帮了这件事或做了那件事?
”另一类典型问题则可能是:
“你公司
发展历史上有哪些重要的里程碑?
为什么有实现这些历史转折?
”
4.公司管理:
该部分主要介绍公司的管理情况,领导者及其他对公司业务有关键影响的
人。
通常,小公司不超过三个关键人物。
风险投资对关键人物十分关心。
你应该从最高层起,
依次介绍,而且注意,关键人物不等于有成就者。
主要包括董事和高级职员、关键雇员、管
理者之职业道德、薪金等方面。
5.公司未来的发展规划:
这里,风险投资者还是寻求有关公司未来可完成的里程碑的信
息。
他们可能提出涉及及未来关键阶段的问题,其基本问题可能是:
“你如何完成计划书规
定的关键指标?
6.唯一性(管理唯一、产品服务唯一或投资基础唯一等):
这里,你必须回答的问题是:
“本公司独特的原因何在?
”这个问题变换说法为:
“与世界上所有小公司比较,有哪些因素
使你公司兴旺发达?
”在公司总体范畴之内,大公司通常优越于小公司,如果认为这条规律
有一定道理,那么,在你不得不与大公司竞争时,如何保证你公司必胜?
为使风险投资者满
意放心,你必须明确提出本公司之不寻常的优势,可以确保成功。
如果你只是“此外,我也
差不多”式的回答,对方很可能听听睡着了。
7.产品或服务介绍:
这里,风险投资者要了解你出售什么,以及市场上需要什么样的产
品和满意的服务;
他要努力评估你产品的可销售程度和创新程度;
他还关心你公司产品处于
产品生命周期的哪一阶段.他的问题可能是:
“为什么这种产品或服务有实用价值?
它为用户
提供哪些功能?
用户的购买动机是什么”本产品寿命周期如何?
何时可能被新产品取低?
有
无计划出新产品或以现存的产品冲出你的产品市场?
这种冲出有利还是有害?
你的产品责任
是什么?
若用户使用你的产品而受到伤害,你要承担哪些责任?
你的产品价格受到哪些限制?
价格弹性多少?
产品耐用性如何?
如何进行产品技术改进?
在产品生命周期曲线中,你产品
处于哪个阶段?
8.行业情况:
这里,风险投资者钭千方百计分析认识你的行业。
他的问题可能是:
你在
你行业中成功之关键何在?
如何保证你公司和产品与你行业协调一致?
此外还有一些基本问题,像你如何了解确认你行业之总销售额与增长速率?
你行业基本发展趋势如何?
哪
些行业变化对你公司盈利水准影响最大?
你行业有哪些贸易壁垒?
第三者初次进入你所属的
行业圈难度如何?
与同行其它产品比较,你的产品新颖处何在?
本行业销售受哪些季节性因
素影响?
你的销售范围圈有多广,是地方、地区、全国还是全世界?
应该注
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