结构化金融产品通常会内嵌一个或一个以上的衍生产品文档格式.docx

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实物国债与实物债券的含义是不同的。

实物债券是专指具有实物票券的债券，它与无实物票券的债券（如记账式债券）相对应；

而实物国债是指以某种商品实物为本位而发行的国债。

公司以房契或地契作抵押，如果发生了公司不能偿还债务的情况，抵押的财产将被出售，所得款项用来偿还债务。

证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。

金融衍生工具是指建立在基础产品或基础变量之上，其价格随基础金融产品的价格变动的派生金融工具。

股权类期货是以单只股票、股票组合或者股票价格指数为基础资产的期货合约。

股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，但股票的市场价格总是围绕着股票的内在价值波动。

优先股可以分为参与优先股和非参与优先股。

这种分类的依据是优先股票在公司盈利较多的年份中，除了获得固定的股息以外，能否参与或部分参与本期剩余盈利的分配。

开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金收益，按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额。

合谋是指行为人欲影响市场行情而与他人同谋，由一方做出交易委托，另一方按对方委托的内容，在同一时间、地点，以同等数量和价格反向委托，并达成交易的行为。

按照现行规定，我国的混合资本债券到期前，如果发行人的核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息。

经营风险是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司盈利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。

财务风险是指公司财务结构不合理、融资不当而导致投资者预期收益下降的风险。

我国证券公司从事的经纪业务以通过证券交易所代理买卖证券业务为主。

上证国债指数以在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国债和一次还本付息国债为样本，按照国债发行量加投，基日为2002年12月31日，基点为100点。

三个月期欧洲美元期货属于利率期货。

证券的票面要素主要有四个：

（1）持有人，即证券为谁所有；

（2）证券的标的物，即证券票面上所载明的特定的具体内容，它表明持有人权利所指向的特定对象；

（3）标的物的价值，即证券所载明的标的物的价值大小；

（4）权利，即持有人持有该证券所拥有的权利。

公司从营业收入中扣减各项成本和费用支出、应偿还的债务及应缴纳的税金后，余下的即为税后利润。

通常，税后利润按以下程序分配：

（1）弥补亏损；

（2）提取法定公积金；

（3）按固定股息率对优先股股东分配；

（4）提取任意公积金；

（5）按股东持有的股份比例对普通股股东分配。

香港恒生指数成分股编制规则沿用37年，于2006年2月提出改制。

首次将H股纳入恒生指数成分股，所以B选项错误。

恒生指数的成分股并不固定，自1969年以来，已作了十多次调整，从而使成分股更具有代表性，使恒生指数更能准确反映市场变动状况

除息除权日，通常为股权登记日之后的1个工作日，本日之后（含本日）买入的股票不再享有本期股利。

D选项，派发日是指股利正式发放给股东的日期。

储蓄国债（电子式）自发行之日起计息，付息方式分为利随本清和定期付息两种

股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。

证券服务机构是指为证券市场提供相关服务业务的法人机构，包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所等从事证券服务业务的机构

近年来，我国金融债券市场发展较快，金融债券品种不断增加，主要有以下几种：

（1）中央银行票据；

（2）政策性银行金融债券；

（3）商业银行债券；

（4）证券公司债券；

（5）保险公司次级债务；

（6）财务公司债券。

影响债券偿还期限的因素主要有：

（1）资金使用方向；

（2）市场利率变化；

（3）债券变现能力

公募发行又称“公开发行”，是发行人向不特定的社会公众投资者发售证券的发行。

它是证券中最常见、最基本的发行方式，适合于证券发行数量多、筹资额大、准备申请证券上市的发行人。

我国公司债券和企业债券在以下方面有所不同：

第一，发行主体的范围不同；

第二，发行方式以及发行的审核方式不同；

第三，担保要求不同；

第四，发行定价方式不同。

保证金的水平由交易所或结算所制定

特殊类型基金包括上市开放式基金、QDII基金、保本基金、交易型开放式指数基金与分级基金。

发行价格不低于定价基准目前20个交易日公司股票均价的90%；

B选项，本次发行的股份自发行结束之日起12个月内不得转让；

控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，36个月内不得转让。

存托凭证是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证，所以A选项错误；

存托凭证可以代表外国公司股票，也可以代表债券，

证券交易所对上市公司未按规定履行信息披露义务的行为，可以按照上市协议的规定予以处理，同时可以就其违反证券法规的行为提出处罚意见，报证监会予以处罚。

如发生以下情况，证券交易所应当暂停上市公司的股票交易，并要求上市公司立即公布有关信息：

（1）该公司的股票交易发生异常波动；

（2）有投资者发出收购该公司股票的公开要约；

（3）上市公司依据上市协议提出停牌申请；

（4）证监会依法作出暂停股票交易的决定以及证券交易所认为必要时。

外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。

常见的有：

在美国发行的扬基债券，在日本发行的武士债券，在英国发行的猛犬债券，在西班牙发行的斗牛士债券，在中国发行的熊猫债券。

国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券。

国际债券的发行人，主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。

国际债券的投资者，主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。

债券的票面价值规定了票面价值的币种和票面金额

操纵市场的行为有：

（1）单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量；

（2）与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量；

（3）在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量；

（4）以其他手段操纵证券市场。

地方政府债券按资金的用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券和专项债券。

前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。

申报价格最小变动单位是交易所规定每次报价和成交的最小变动单位。

上交所规定，A股、债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为0.01元，基金、权证交易为0.001元人民币，B股交易为0.001美元，债券质押式回购交易为0.005元。

作为我国证券公司常规监管的重要措施之一，分类监管制度主要以净资本为基准、以风险管理能力为核心、以合规程度为依据、以市场准入和监管措施为手段、以扶优限劣为目标。

2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险集团（控股）公司、保险公司从事保险资金运用应当符合的比例要求中规定，投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20%。

股票分割通常适用于高价股，拆细后每股市价下降，吸引更多的投资者购买，因此可以推断出这会刺激股价上涨

按照我国现行法规，企业年金可由年金受托人或受托人指定的专业投资机构进行证券投资，企业年金基金财产的投资范围限于银行存款、国债和其他具确良好流动性的金融产品，包括短期债券回购、信用等级在投资级上的金融债和企业债、可转换债、投资性保险产品、证券投资基金、股票等。

封闭式基金要手续费，开放式基金要申购，赎回的费用。

金融期货的主要交易制度包括：

集中交易制度、标准化的期货合约和对冲机制、保证金及其杠杆作用、结算所和无负债结算制度（又称逐日盯市制度）、限仓制度、大户报告制度以及每日价格波动限制及断路器原则。

除上述常规制度之外，期货交易所为了确保交易安全，还规定了强行平仓、强制减仓、临时调整保证金比例（金额）等交易规则，交易者在入市之前务必透彻掌握相关规定。

股票指数期权以股票指数为基础资产，买方在支付了期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以协定指数与市场实际指数进行盈亏结算的权利。

股票指数期权没有可作实物交割的具体股票，只能采取现金轧差的方式结算。

存托凭证是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。

目前，通过发行美国存托凭证的方式，实现了外国证券在美国的间接上市。

契约型基金和公司型基金在法律依据、组织形式以及有关当事人的地位等方面是不同的，但它们的投资方式都是把投资者的资金集中起来，按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上，获取收益后再分配给投资者。

刑法》第一百六十一条的规定，公司向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，严重损害股东或者其他人利益的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金。

目前只有货币市场基金以及其他经中国证监会核准的基金产品收取基金销售服务费，基金管理人可以依照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费。

收取销售服务费的基金通常不再收取申购费。

《证券法》第一百七十条规定，认定投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员证券从业资格的标准和管理办法，由国务院证券监督管理机构制定。

《证券公司监督管理条例》第十条规定，有下列情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人：

（1）因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年；

（2）净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%；

（3）不能清偿到期债务；

（4）国务院证券监督管理机构认定的其他情形。

《证券公司监督管理条例》第二十三条第三款规定，证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之日起3个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。

《证券法》第八十六条规定，通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告；

在上述期限内，不得再行买卖该上市公司的股票。

普通股股东的优先认股权，是指当股份公司为增加资本而决定发行新的股份时，原普通股股东享有按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。