XX分行个人金融业务合规管理反洗钱与消保知识测试题含答案文档格式.docx
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D.最小、最大
4.对客户洗钱风险重检为高风险等级的个人客户,业务人员应在产生客户风险等级后()日内完成加强客户身份识别。
A.30(正确答案)
B.60
C.90
D.180
5.出现下列情形之一的客户,不可以直接将其风险等级确定为高风险并直接采取加强客户身份识别措施的是()。
A.客户涉及重点可疑交易报告
B.客户多次涉及一般可疑交易报告
C.客户被有权机关列入刑事犯罪嫌疑人
D.客户为国家政要(正确答案)
6.商业银行销售理财产品,应当遵循()原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。
A.风险偏好
B.风险等级
C.合规风险
D.风险匹配(正确答案)
7.盗取客户银行账户密码等关键信息,或私自留存客户银行卡(折)及网银证书或安全产品的,给予()处分。
A.记过
B.记大过
C.撤职
D.开除(正确答案)
8.所有网点在同一会计年度内不得与()家以上保险公司在柜面、智慧柜员机渠道发生业务合作。
A.2
B.3
C.5
D.6(正确答案)
9.原则上,高风险等级客户的定期重检期限不得超过()。
A.1个月
B.3个月
C.半年(正确答案)
D.1年
10.个人结构性存款禁止向()的客户销售。
A.未满16周岁
B.未满18周岁(正确答案)
C.50周岁以上
D.60周岁以上
11.个人客户可通过代理人办理实物贵金属提取业务,由代理人办理业务时,需出示()。
A.委托人有效身份证件
B.代理人有效身份证件
C.委托人和代理人有效身份证件(正确答案)
D.实物贵金属购买凭证
12.客户向银行买入外汇时所使用的汇率是()。
A.平价
B.中间价
C.卖出价(正确答案)
D.买入价
13.按照金融制裁合规管理要求,列入()控制的,全面禁止业务往来,不得准入,不得新增账户,不得为其提供金融服务。
A.I级(正确答案)
B.II级
C.III级
D.IV级
14.客户在柜面购买以下哪项产品时不需要双录()。
A.代理信托计划
B.股票型基金
C.代理保险
D.凭证式国债(正确答案)
15.客户风险承受能力评估有效期(),有效期内客户情况如无重大变化,无须重复评估、打印。
超出有效期或发生影响其风险承受能力的情况,客户须重新评估。
A.半年
B.1年(正确答案)
C.2年
D.3年
16.商业银行对超过()的客户进行风险承受能力评估时,应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。
A.60岁(含)
B.65岁(含)(正确答案)
C.70岁(含)
D.75(含)
17.单笔认购理财产品不少于()万元人民币的自然人是高资产净值客户。
A.50
B.100(正确答案)
C.500
D.1000
18.固定期限类产品,双录文件应至少保存到产品到期兑付后()年。
A.1
B.2
C.3(正确答案)
D.5
19.基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时,应向投资者提供()。
A.公司章程
B.基金合同
C.《投资者权益需知》(正确答案)
D.《风险提示函》
20.金融机构营销产品和服务过程中隐瞒风险、夸大收益,侵犯了消费者的()。
A.受教育权
B.知情权(正确答案)
C.受尊重权
D.公平交易权
二、多选题(每题2分,共20题。
少选,且全部选对,每个得0.5,错选不得分)
21.2020年初,张连钢行长在《致基层网点负责人的一封信》中,提出()的合规管理理念。
A.合规经营(正确答案)
B.人人尽责(正确答案)
C.筑牢底板(正确答案)
D.创造价值(正确答案)
22.以下哪些信息属于个人信息()。
A.健康信息、行踪信息(正确答案)
B.住址、电话号码、电子邮箱(正确答案)
C.姓名、出生日期(正确答案)
D.身份证号码、生物识别信息(正确答案)
23.以下关于特定类型客户身份识别的说法正确的有()。
A.适用于洗钱中高风险客户(正确答案)
B.适用于私人银行客户(正确答案)
C.适用于非居民自然人客户(正确答案)
D.在一般客户身份识别基础上,开展特定类型客户身份识别(正确答案)
24.《反洗钱法》规定,金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向()等部门核实客户的有关身份信息。
A.公安(正确答案)
B.工商行政管理(正确答案)
C.法院
D.检察院
25.个人客户卖出实物贵金属以转账方式结算,结算账户包括()等。
A.理财卡(正确答案)
B.金融IC卡是(正确答案)
C.活期一本通存折(正确答案)
D.定期一本通存折
26.个人客户信息是指个人客户在办理业务时,依照()等,由建设银行获取、加工和保存的客户相关信息。
A.法律法规(正确答案)
B.产品服务协议(正确答案)
C.用户协议(正确答案)
D.个人意愿
27.任何个人和组织应当对业务过程中知悉的个人客户信息予以保密,不得()泄露个人客户信息。
A.非法复制(正确答案)
B.非法存储(正确答案)
C.非法使用(正确答案)
D.向他人出售或者以其他非法形式(正确答案)
28.在反洗钱客户身份识别工作中,应遵循以下基本原则()*
A.勤勉尽责原则(正确答案)
B.风险为本原则(正确答案)
C.审慎均衡原则(正确答案)
D.严格保密原则(正确答案)
29.个人客户信息维护原则上需客户本人办理,以下哪几项信息允许他人代办。
()*
A.联系电话
B.联系地址(正确答案)
C.单位地址(正确答案)
D.国籍(正确答案)
30.客户信息采集与维护包含()、客户删除等环节。
A.客户识别(正确答案)
B.客户创建(正确答案)
C.客户信息采集(正确答案)
D.客户信息维护(正确答案)
31.外汇定期存款账户按照账户性质分为()。
A.经常项目外汇账户(正确答案)
B.现汇
C.现钞
D.资本项目外汇账户(正确答案)
32.龙卡借记卡挂失止付可通过哪些渠道办理。
A.全行任一网点柜面(正确答案)
B.电话银行(正确答案)
C.网上银行(正确答案)
D.手机银行(正确答案)
33.个人客户信息使用时遵循()原则,确保客户信息使用安全。
A.谁查询(正确答案)
B.谁负责(正确答案)
C.谁使用(正确答案)
D.谁管理(正确答案)
34.网点客户经理调岗离职前,应及时变更或删除新一代核心系统用户权限,将所管理的()等完整移交,不得带走任何形式的客户资料和商业秘密。
A.客户资料(正确答案)
B.文件档案(正确答案)
C.第三方平台客户群(正确答案)
D.账户资料
35.以下哪些人员可以查询本机构的双录影音文件()。
A.网点负责人(正确答案)
B.客户经理
C.营销主管(正确答案)
D.营运主管(正确答案)
36.原则上应向以下哪几类特定客户销售保单利益确定的保险产品,且保险合同不得通过系统自动核保现场出单。
A.个人年收入低于投保地省级城(乡)平均水平(正确答案)
B.年龄超过60岁的客户
C.年龄超过65岁的客户(正确答案)
D.期缴缴费超过60岁的客户(正确答案)
37.金融机构应当在法律法规和监管规定允许范围内,充分尊重金融消费者意愿,由消费者自主选择、自行决定是否购买金融产品或接受金融服务,不得()。
A.强买强卖(正确答案)
B.违背金融消费者意愿搭售产品和服务(正确答案)
C.附加其他不合理条件(正确答案)
D.采用引人误解的手段诱使金融消费者购买其他产品(正确答案)
38.商业银行销售理财产品,应当(),不得对客户进行误导销售。
A.承诺收益或者承担损失
B.充分揭示风险(正确答案)
C.保护客户合法权益(正确答案)
D.保护银行利益
39.网点营销人员在销售对私保险产品过程中应当如实告知客户()等情况。
A.投保流程(正确答案)
B.保险产品的发行机构(正确答案)
C.产品属性(正确答案)
D.主要风险和风险评级(正确答案)
40.我行工作人员使用客户手机进行产品激活或业务体验,侵犯了客户的()。
A.知情权
B.依法求偿权(正确答案)
C.财产安全权(正确答案)
D.信息安全权
三、判断(每题1分,共20题)
41.合规风险是银行业市场乱象最集中、最典型、最突出的表现形式。
()[单选题]*
A.正确
B.错误(正确答案)
42.商业银行理财产品宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权,分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。
A.正确(正确答案)
B.错误
43.客户通过电子渠道首次购买实物贵金属产品的客户,以电子方式阅读和签署相关客户须知。
44.商业银行的关联交易应当符合诚实信用及公允原则。
45.客户问题多次投诉,得不到合理解决,侵犯客户知情权。
46.履行反洗钱管理核心义务,着力提升客户身份基本信息的真实性、有效性和完整性。
针对不同风险的客户群体,采取差异化身份识别和风险控制措施。
47.网点客户经理在销售投资理财类产品时,应按照要求对销售过程进行同步录音录像。
48.客户“三要素”是指客户姓名、证件类型、证件号码。
49.个人结构性存款受国家存款保险制度保护,可以办理质押贷款。
50.不允许网点客户经理(含兼岗)参与智慧柜员机协同指导和进行智慧柜员机审核。
51.商业银行开展业务,应当遵守公平竞争的原则,不得从事不正当竞争。
52.在网点营业场所内可以存放未经审核的代销实物贵金属产品销售文件和宣传资料。
53.客户经理禁止违规代客户办理业务、代客户进行各种产品投资操作,不得推荐客户下载任何第三方公司APP购买其产品。
54.保险公司人员不得在营业时间进入我行网点,不得以任何理由在我行接触客户营销产品。
55.向投资者销售基金产品或提供服务时,应向其揭示我行的风险匹配原则。
56.违反国家相关法律法规和我行个人客户信息管理办法,故意或者过失泄露、传播客户信息,情节严重、构成犯罪的,依法移送公安机关处理。
57.资者按照风险承受能力,由低到高分为保守型、稳健型、平衡型、成长型、积极型五种类型。
58.客户经理不得通过控制账户与客户发生资金往来。
59.银行业金融机构应当在产品销售过程中,不得产品混淆、使用模糊语言向银行业消费者误导销售金融产品。
60.销售人员在为客户办理理财产品认购手续前,要有效识别客户身份。
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