电销保险员工个人月度工作总结文档格式.docx

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　　自8月25日驻点招商银行科技园支行以来，两个星期的时间过得很快。

我一直在想如何才能更好地把工作做好，但是一直只是个人的想法，没有和任何人做过详细的沟通。

在服务行业，讲究的是团队的配合，基于此，我将这段时间总结的想法形成文档，以便更好地与大家进行工作上的沟通和协作。

（文中的驻点客户经理就是我本人，该工作思路也可以给其他驻点客户经理做参考，故没有特指）

　　一、定位

　　作为在银行的驻点客户经理，我的工作状态、专业、形象和态度直接影响支行甚至招商银行的形象，所以我会按照招商银行的员工守则和专业形象来要求自己。

　　作为泰康人寿公司的客户经理，我会用我的专业知识和工作热情为支行和客户提供最优质的理财产品和产品组合，以及最完善的售前、售中和售后服务。

　　支行是命根子，客户是生命线。

以支行为家，以支行为公司，支行的事就是我的事。

客户至上，客户的快乐就是我的快乐，客户的困难就是我的困难。

一切行动以支行和客户为中心。

　　二、关于支行服务提升的几点想法

　　在首次参加支行的夕会上，我得知支行在服务排名上暂时落后，我们的工作压力也因此非常大。

我一直将这件事放在心上，一直在想，应该如何才能尽快将排名提升，以减轻我们的工作压力，提升我们的荣誉感和自豪感。

经过这两周的观察，形成如下几点想法，希望能为支行助一臂之力：

　　1、经验借鉴：

我们可以复制优秀支行的成功的经验，帮助我们最快速度的提

　　升服务质量。

经验的借鉴可以通过两个渠道：

内部渠道和实地考察。

内部渠道就是通过内部自上而下的交流获得。

对于长期服务排名靠前，深受大众好评的支行，我们可以通过实地考察的方法收集信息。

在工作任务繁重、支行人员匮乏的情况下，实地考察的工作可以由驻点客户经理完成（支行提供地址、考察指标以及指标的量化尺度）。

　　2、补位原则：

带。

当业务繁忙的时候，人员严重不足的时候，驻点客户经理的作用就是补位。

同时驻点客户经理也是客户和员工之间的纽带。

客户迎接、单据填写指导、转介绍的引导等具体的工作可以由驻点客户经理承担，这样大堂经理/助理可以腾出更多的时间来进行疏导、协调，从而最大程度的提高工作效率。

　　3、专业提升：

驻点客户经理要想真正做好两个纽带的工作，必须有非常专业

　　的银行业务知识，非常熟悉银行的业务流程。

所以在制度允许的前提下，可以由支行提供学习资料，驻点客户经理参加相关的业务培训或自学。

　　三、关于投金组合的营销思路

　　对于大客户，倾向于高回报率的投资需求的客户，重点推投连；

有资产保全需求的客户推金满仓b（或金满仓）；

多方面需求的就考虑投连和金满仓的组合。

　　对于普通客户，风险承担能力不是很强，我们尽量劝客户考虑金满仓b（或金满仓），倾向激进的客户也可以推投连，但需做好风险提示。

　　这里主要陈述驻点客户经理的工作职责：

　　1、售前：

驻点客户经理在日常工作中，除了配合支行做好大堂工作，要积极

　　主动的收集客户的需求信息，主动向客户介绍客户感兴趣的理财产品，做好铺垫工作，然后转介绍给理财经理做最后的促成（在规定允许的前提下，驻点客户经理也可以直接促成签

　　单，再交理财经理出单）。

在客户拥挤的情况下，可以通过一些活动缓解客户的焦急情绪，提升支行的服务质量。

比如：

理财有奖问答，理财开心时刻（由驻点客户经理宣讲一些理财理念），既可以缓解客户的等待压力也可以提升客户的理财意识。

　　2、售中：

驻点客户经理在促成-签单-交单-合同回执签收的过程中，除了配合

　　理财经理促成签单，并及时交单回签，还要给到客户足够的信心和希望，让客户买得放心，感觉舒心。

　　3、售后：

驻点客户经理除了完成相关保全业务，要能够让客户真正感受到高

　　品质的售后服务和产品的高附加价值。

从平时的关心到节假日的问候，让客户感受到家的温馨。

从理财顾问到生活助理，让客户感受到爱的呵护。

从工作的建议到生涯的规划，让客户感受到朋友的关怀。

　　用爱心和耐心赢得准客户的信赖，用温馨和关怀赢得客户的转介绍。

　　-2-

保险公司开门红总结

　　XX年1季度总结

　　一、1季度业务发展分析

　　一季度作为各家保险公司打响开门红战役的关键时期，纷纷出台了各种奖励方案和业务推动措施。

总公司为配合各分公司打好开门红战役也提供了最大的助力，在公司上下全体内外勤的共同努力下取得了巨大成果！

（1）、业务推动措施和方案

　　2、根据业务节奏制定强有力的阶段方案，追踪达成，确保业务平台逐步提升；

　　3、单独约访，重点突破。

对阶段业务达成不理想的团队和个人进行单独面谈，一对一分析业务不理想的原因，根据反馈信息制定达成举措，鼓足干劲迎头赶上。

　　4、强化内外部培训机制，制定培训指标。

每周一场银行培训和公司内部培训，提高客户经理和银行柜员的销售技能，提升客户经理综合素质，稳定保费平台，提高优秀人员留存率；

　　5、严格季度考核，通过鼓励晋升提高客户经理销售积极性，冲刺保费目标。

利用早夕会反复试讲、研讨、演练、分享来加强对产品和销售技术的掌握程度，更好的提升点经营水平。

（2）、主打销售险种、新险种发展情况

　　主要销售产品为迎合市场现状，适合银行柜员销售的简单产品，趸交为推出的初始费用低、返本快、公布收益高的的xx系列万能型保险和xx系列两全保险，期交为高内涵价值的xxx保险。

　　一季度经过全体同事共同努力和公司的政策支持下，开门红战役取得完美开局，累计承保规模保费万，其中一月规保万，其中包括xxx产品，二月份规保1350万，三月份规保356万，1、2月份在方案推动和销售团队的努

　　力下，保费平台不断提高，其中不乏百万大单，三月份因为xxx、xx这两款一年期产品停售，xx两年期产品限额销售，业务平台大幅下降。

　　二、渠道开拓分析：

　　一季度交行渠道为战略合作渠道，农行渠道为重点合作渠道，建行、工行为辅助渠道。

农、工、建等长期合作渠道业务环比下滑较大，交行渠道保费平台持续稳定。

　　目前交行合作点共计51个，采取重点点重点沟通的原则，通过全体伙伴的共同努力，三季度活动点共15个，活动率%。

保费占比%，为分公司保费主要来源；

农行8个点，其中长期合作点8个；

受市区人力不足的影响，闲置点较多，点活动率偏低。

三季度活动点共1个，活动率%。

保费占比

　　%；

　　工行合作点7个，共0个点活动，活动率0%。

保费占比0%

　　建行点合作5个，有0个点活动，活动率0%。

　　第二季度工作计划

　　一、银保第二季度工作目标、经营重点及方向

　　二季度银保渠道正式开始产品转型，原先的一年期、两年期产品全线停售，现在可以销售的产品只有养老定投一款，如何做好外勤团队战略转型的对接工作以及现有渠道的产品培训、沟通将是二季度工作的重点，另外在此基础上加大人力增员的力度：

　　1、人力增员。

坚持团队成员的优胜劣汰，继续加大增员方面的人力投入，计划每月完善一个团队，满足各渠道各点的人员需求。

　　2、紧跟公司步伐，加强渠道公关。

对重点点重点柜员重点公关，通过银行渠道内部认购的形式带动柜员的销售热情，同时加大综合开拓力度，大力宣传养老社区对接产品。

二季度分公司转型期间的主要任务在两个方面。

一方面，借助合众养老社区行业领先的优势，在渠道经营加大宣传力度，为xxx对接产品的全线铺开打好基础，尽快提升xx、xx、xx等期缴产品的销售平台，另一方面，全员招聘扩充人力，不断加强对客户经理的实战培训和演练力度，提高客户经理销售水

　　平。

严格考核，优胜劣汰，塑造一支人员能打硬仗、充满激情的销售团队。

　　二、银保第二季度业务推动措施及相关方案

　　1、继续每周召开内外勤管理人员例会，培训销售技能，明确阶段经营方向和任务目标，每天督导销售情况。

通过阶段经营分析会、落后团队述职会、落后个人汇报会及时了解各渠道团队面临的问题，制定相应达成举措，确保整体任务目标的达成。

　　2、培训方面：

每周一次小型培训，专题学习阶段推动业务重点和专业推动技术。

同时本月每个点都进行一次培训，以便更好的提升点经营水平。

　　3、节点经营：

将月度目标分解至周，分团队、渠道业务进度状况进行追踪，结合市场情况和业务节奏，制定阶段经营主题，通过会议、电话、现场陪访等方式进行督导，确保节点任务目标的达成。

　　5、渠道拓展：

已有合作渠道积极沟通，加强同分行、支行的自上而下的督导力度，全面达成阶段性任务目标；

借助合众养老社区全国行业领先的优势，全力开拓新的合作渠道，为合众银保业务大发展打下坚实的基础。

保险公司督导一季度工作总结汇报二季度工作计划

　　一、一季度竞赛情况及宝贵经验截止3月底，全市系统共实现保费收入亿元，同比增长，其中个险10年期3191万元，同比增长30，达成计划的124，居全省第一；

银保8360万元，同比增长17，达成计划的158，居全省第二；

团险的短险1673万元，总量全省第六，苏北第一，全省首家达成。

四家经营单位亮点纷呈、争作贡献：

营业部个险10年期率先达成，gf阳银保趸交达成率居全市第一，df团险短险提前66天达成目标，jh的10年期总量排全市首位。

一季度取得的优异成绩，为全年发展奠定了基础，同时也为我们积累了宝贵的经验，主要有三点：

一是信心是推动我们实现目标的动力。

一季度，我们在宏观经济形势不景气、系统各单位发展形势逼人、我们自身又刚经历了四季度的业务冲刺不利条件下，全体员工在挑战面前从不放弃，高手面前不胆怯，困难面前不动摇，呈现出低开高走、逆势上扬的发展态势。

二是上下同欲是我们实现目标的保证。

全体员工以公司为荣耀，四家经营单位以贡献为责任，三大渠道以执行为天职，前后台、三大渠道、各经营单位之间，表现出空前的协调一致。

尤其是运营部门，在人力紧张的情况下，夜以继日、拼搏作战，一季度共处理新契约21510件，日均239件，柜面保全27873件，日均309件，两鸿转帐率达，居全省第一，简单赔付率居全省第二，运营时效和回访成功率考核均得满分，由去年的落后位次进入全省先进前列。

三是队伍是实现目标的基础。

四季度的人力积累起到了较

　　好的作用。

没有四季度有效人力达成的基础，就没有今年的一季度的辉煌。

事实证明，士气是鼓起来的，胜利是打出来的，资源是创造出来的，三军之气在于将，积极的进攻胜于被动的迎战。

以队伍的数量来弥补质量的欠缺，以增加队伍活动量来提升队伍的战斗力，这我们一季度队伍建设的重要手段。

在看到成绩的同时，结合全省系统和本市情况，还有一些需要我们高度关注的地方——竞争优势在削弱。

一季度考核的11项指标，苏州、镇江全面达成，南通、扬州、无锡快速领跑，而我们的十年期只领先一天，短险只领先两三天。

我们的优势越来越小。

——速度、效益与结构不能实现同步提升。

在协调发展上需要关注。

十年期创费在全省只排在第六位，出现了下降，速度与效益没兼顾好。

给我们带来影响，如果不能改善和维持，可用费用将会降低。

同时，个险的短险也没有达到全省的平均水平。

——同业公司队伍发展势头不减。

从本地市场看，我们参加代资考的人数只占到总数的23左右，应该引起我们关注。

从个险队伍分析来看，我们实际增加人数很高，有效人力达成率在全省却处在中间位置，说明流失比较多。

没有队伍的增长，发展的困难会越来越大。

这三点不足，要求我们必须高度关注市场、结构、效益。

只有追求协调发展，才能形成持久的竞争力。

二、抓好二季度，为全年奠定胜局从四月份业务发展来看，还有许多不尽人意的地方，为五六月份加快节奏和力度提了醒。

一要确保业务完成序时进度。

个险10年期要达到全年目标的65，银保期交要达到58，个险的短险要达到50。

从目前情况看，在5-6月中，个险10年期要完成17、银保期交要完成36、个险的短险要完成30，才能实现目标。

二要加快核心业务的发展。

个险期交与卡式业务要互为促进、齐头并进，尤其是个险卡式，要加强追踪。

积极培养卡折销售习惯。

银保要加快期交拓展，巩固滩头，放大银行点期交的做法，尽快形成规模，扩大效应，迅速追赶全省平均。

团险的短险要有危机感，坚持一手抓口子业务的稳定，一手抓新业务的开拓。

三要深入推进队伍建设。

当前，队伍大发展的序幕已经拉开。

下阶段，要注重做好五项工作：

一是要深入做好宣导。

结合新基本法的颁布和市公司的队伍支持方案，在系统上下各个层面进行大力宣导，激发发展队伍的内在活力。

要做到反复讲反复做，确保创业理念深入人心。

二是要完善激励制度。

通过发挥基本法的根本作用，推进自主经营。

三是要破解城区队伍发展难题。

总体上农村好于城区，但城区的竞争更为激烈，所以要打好城区队伍建设的攻坚战。

四是要纵向推进队伍建设责任制。

队伍建设上要纵向责任推进制，分管领导、部门、职场三级责任共担，考核面前一票否决。

五是完善培训育成体系。

要发挥主管作用，进一步明确主管的育成职能，规范平时的育成动作，并加强考核。

　　三、要强调的几项基础工作一是本部要进行绩效竞聘制度改革，拉大差距，优胜劣汰。

二是

　　年度考核方案要进行宣导和学习。

将组织相关人员进行考试，通过考试加深对考核指标的认知与理解。

三是要形成上下联动机制。

要把工作做得更好，必须要团结一致上下同欲。

经营单位：

每月初要向市公司上报月度工作计划；

市公司各渠道：

每月初向要向总经理室上报月度业务与队伍发展进度安排。

同时建立建议需求周报制度，各经营单位与本部各部门每周要上报一次对总经理室的需求与建议。

四是要做好企业年金与财险代理工作。

五是要做好规范经营工作。

要做到经常讲时时讲，时时保持警惕

　　篇四：

医保中心XX年1-6月工作总结（正式）

　　市医保中心XX年1-6月工作总结

　　在市人力资源和社会保障局领导下，在各有关部门的大力

　　支持下，市医保中心深入贯彻落实党的十八大和十八届三中全

　　会精神，坚持转变作风、切实践行群众路线，上下同心，齐心

　　协力，突出重点，一手抓征缴扩面，一手抓管理，积极探索医

　　疗保险管理服务机制创新，经过全体干部职工的艰苦努力和辛

　　勤工作，各项任务目标实现了“时间过半、任务过半”。

现将上

　　半年度工作总结如下：

　　一、各项医疗保险工作完成目标任务情况

　　截止到XX年6月底：

（一）征缴扩面稳定增长。

全市城镇基本医疗保险参保人数万人，与去年同期持平，完成市局下达全年目标任务万人的98%；

征缴职工医疗保险费万元，与去年同期相比增长%，完成市局下达全年目标任务81300万元的%。

　　全市工伤保险参保人数万人，比去年同期相比增长

　　%，完成市局下达全年目标任务万人的99%；

征缴工伤保险费3139万元，与去年同期相比增长%，完成市局下达全年目标任务6200万元的%。

　　全市生育保险参保人数万人，与去年同期相比增长

　　%，完成市局下达全年目标任务万人的%；

征缴生育保险费万元，与去年同期相比增长%，完成市局下达全年目标任务4200万元的%。

（二）获得荣誉。

今年以来市医保中心先后获得“河南省五四红旗团支部”、“XX-XX年度政风行风建设先进单位”、“XX年政风行风效能热线优秀上线单位”等荣誉。

　　二、亮点工作情况

（一）在全省率先实施城镇大额医保按比例报销上不封顶制度，有效缓解“看病贵”问题

　　为解决城镇医保参保人员因病致贫和返贫问题，根据今年市政府工作报告和市政府有关会议的要求，我们起草了《关于实施焦作市城镇基本医疗保险按比例报销上不封顶制度的通知》，经市政府常务会议研究通过。

5月15日市政府以焦政办〔XX〕56号文件印发，这一文件使我市成为全省首家实施城镇大额医疗保险不设最高支付限额的城市，在全国处于先进行列。

　　凡大额补充医疗保险的人员（参保职工和参保居民），不受所患疾病病种限制，均可享受此项政策带来的实惠。

其待遇标准为，焦作市参加城镇基本医疗保险和大额补充医疗保险的职工和居民，其医疗费用在一个医保年度内的报销额度超过基本医疗保险规定的标准，进入大额补充医疗保险报销范围后，不再设立最高支付限额（原参保职工医疗保险年度最高支付限额为31万元，参保居民为16万元），对发生符合基本医疗保险政策规定范围内的医疗费用，即时予以结算报销，报销比例城镇参保职工为90%、参保居民为80%，报销额度上不封顶。

此项政策的实施，使全市所有参加大额补充医疗保险的职工和居民从中受益。

政策实施以来，城镇职工和群众普遍给予好评，尤其大病患者由衷感激。

城镇居民医保从今年1月开始执行上不封顶政策至今，市直已有4名参保居民享受到这一政策的好处，医疗保险共报销万元。

此外，还有15人已进入城镇居民大额补充医疗保险报销范围，即将给予费用报销。

保险电销工作总结

　　保险电销工作总结-总结

　　[]篇一：

保险电销来人寿有一段了，有了一点微不足道的小成绩，发来不是为了博得众人同行的赞赏亦或是同情的目光，只为下，促进下业绩的提升，。

首先，我觉得如果真想把保险做好、长久地做下去，让自己挣到钱、使自己和自己的家人的质量得到改善，就得有打持久战的决心和毅力！

如果没有这种决心和毅力，遇到人家的拒绝就想打退堂鼓，那就干脆保险，换个更适合自己的工作算了！

一开始，做保险被拒绝那是常事，慢慢都了，到现在我已经是无坚不摧了，哈哈，其实多了，经验也就有了，也就有了，拒绝也就少了。

另外也可以换位思考，我们有时候去逛街、买衣服，我们常常是转上好多家才决定在其中某一家购买，那剩余的不都是被我们拒绝的对象吗？

我们几乎每天都在拒绝别人，别人照样过得好好的，别人拒绝我们又有什么大不了的呢？

不要害怕拒绝，每天都要保持相当数量的客户拜访量，慢慢总是会有成绩出现的。

在这里，不得不提下，做任何事，方法很重要。

如果感觉不对了，就该转换思维，换换其他方法了。

比如，经过多年奋斗，曾经那些拒绝我、不甩的我的客户，现在大多数都和我成为了十分要好的了。

我也得力于他们的帮忙，荣升为的小主管了。

管人可比挖掘客户难多了，同样是学问一门啊。

一开始是混乱不堪的，不是客户遗失找不到了，就是客户资源被离务员带走了。

整的我的焦头烂额啊！

现在不都说什么信息时代？

我便想找找看看是否有电话系统之类的软件，可以帮帮忙么？

没想到还真被我在上挖到了。

正如我当初的做一样，我的团队的业绩也在此发生了转机。

其次，我觉得做保险是一种筛选工作，或者说我们做的是一种“沙里淘金”的工作，我们要大量地、快速地筛选我们的拜访对象，大量地排除那些沙子，尽可能快的找到我们的金粒！

一要有财力，还要有参保的，才有可能成为我们真正的客户。

试想，如果一个家庭一年的毛只有万元，而且还有孩子，你怎么能指望他每年拿出近1万元来买保险呢？

除非他是疯了！

所以，我们在拜访客户时，对于财力不足、收入仅够维持日常生计的的客户，就不要多费和精力了！

这就要求我们非常善于和，争取用最短的时间内判断出对方是否有财力买保险；

或者说，对方有财力买什么样的保险，这类保险对他有没有意义。

如果有，就继续跟进，如果没有就赶紧放弃，换个目标，这就是筛选工作。

我的团队现在已不像从前我那样做这样繁琐的工作了。

我们会通过各种途径购买大量质优的客户资料，批量导入电话销售系统，销售人员只需要耳麦一戴，保持良好情绪，与客户沟通就好。

现在的销售量及销售额是之前的好几番。

这样我觉得有必要同大家分享的原因，好东西，咱也不掖着藏着。

为了，我们伟大的保险事业做点贡献也是应该的。

嘿嘿！

见笑了，各位！

再次，当然个人的职业素养也十分重要的。

尽管现在电话销售系统，方便了我们的工作，提高了效率。

但是勤奋依旧是我们要保持的姿态。

想当年，我从早到晚，跑着跑那，风吹晒，一天跑十几家客户，被人拒绝n次的，也依旧饱满。

去过的片区，去了又去。

以至于很多人都了我这个卖保险的小子了。

唉~岁月催人老，当年的小子现在也就是人到中年了，重重了。

电话销售尽管改变了以往我们保险行业的销售模式。

事实上不能单纯的说改变了，应该说是优化了。

但是我们当年的热情和勤奋的态度依旧不能降低，尽管现在人们的保险意识有所提高。

客户光拜访一次是很不足够了，还需要我们一而再，再而三的去跟进，去推敲他的需求。

当然，方法对于我们来说也是十分重要的，上面也已经强调过了。

不能整天整天的追着客户买保险，这样会遭人投诉的。

要将我们的销售模糊化，不有人就提出来么做销售，就得像跟客户在“谈恋”一样，慢慢地把对方的需求挖掘出来。

比如，时常关心关心客户，让他能想起你，想起你是个卖保险的。

当他有需求的时候，就会第一时间找到你就足够了。

另外，的工作方式和工作工具也是很有必要的。

篇二：

二○xx年初，我加入到了国寿**支公司，从事我不曾熟悉的人寿保险工作。

一年来，在公司的亲切关怀和其他傅的热情下，自己从一个保险门外汉到能够独立从事和开展保险业务，在自己的业务上，做到了无违规行为，和全司员工一起共同努力，较好地完成了领导和上级布置的各项工