312营业网点考核方案0215.docx
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312营业网点考核方案0215
大港支行2021年营业网点综合绩效考核方案(讨论稿)
第一章总那么
第一条为落实分支行进展战略、提升核心竞争力,引导各营业机构强化客户产品建设,实现量质并举,创建品质银行,依照分行《中国农业银行天津市分行营业网点综合绩效考核指导方案(试行)》,特制定本方案。
第二条综合绩效考核坚持导向清楚、目标明确、奖优罚劣的原那么,突出对核心存款、客户基础、产品销售、风险操纵的考核,尽力实现业务进展与治理的同步提升。
第三条结合营业网点业务定位、业务结构,将营业网点原那么上划分为两类网点,第一类为全面综合网点,第二类为储蓄网点,指标权重依据网点经营目标别离确信。
第四条本方法适用于大港支行下辖各营业网点。
第二章指标体系
第五条依照进展目标,营业网点绩效考核体系包括业务进展、经营治理和执行力建设,权重依据监管要求、支行进展战略和年度工作重心确信。
2014年营业网点绩效考核指导方案指标表
类别
指标
权重分
全面综合网点
储蓄所
业务发展类
收入结构
人均中间业务收入
15
20
新发放法人贷款利率
10
-
存款付息率
5
10
对公业务
人均对公核心存款日均增长
20
5
对公存款有效客户增长
6
3
信贷客户增量
5
2
对公客户有效管户率
10
-
对公理财有效增长
4
-
零售业务
人均个人核心存款日均增长
20
45
理财日均增长
4
4
个人目标客户增长
3
5
个人贵宾客户增量
6
8
个人产品销售
12
18
业务转型
产品创新及创新产品应用率
5
5
电子渠道业务发展
5
5
经营管理类
服务品质
标准文明服务质量
[-20,0]
[-20,0]
风险管理
员工行为
[-20,0]
[-20,0]
不良贷款控制
[-15,0]
[-15,0]
运营“三化三铁”工作
[-15,4]
[-15,4]
内部工作效率管理
[-10,0]
[-10,0]
案件防控、违规违纪及责任事故扣分
[-40,0]
[-40,0]
其中:
违法违纪案件及重大违规事件扣分
[-10,0]
[-10,0]
责任性刑事案件、重大责任事故(非计算机系统信息安全)考核扣分
[-10,0]
[-10,0]
内控工作质量考核扣分
[-10,0]
[-10,0]
计算机系统信息安全考核扣分
[-10,0]
[-10,0]
执行力建设
对公客户核心存款计划执行力
[-8,4]
[-8,4]
个人客户核心存款计划执行力
[-8,4]
[-8,4]
中间业务收入计划执行力
对公中间业务收入计划执行力
[-8,4]
[-8,4]
个人中间业务收入计划执行力
个人贷款计划完成率
[-2,0]
[-2,0]
对公一把手工程重点项目
[-4,4]
[-4,4]
个人一把手工程重点项目
第六条营业网点综合绩效考核得分,由业务进展、经营治理和执行力建设得分合计组成。
营业网点综合绩效考核得分=业务进展得分+经营治理得分+执行力建设得分
第七条本方案以2021年作为考核基期,以2021年末数据作为基期数据。
第八条除专门注明,考核指标均为本外币合计口径。
第三章计分规那么
第九条依照考核指标属性,对不同类别指标采取不同化的计分方式。
(一)收入结构指标考核计分规那么
一、人均中间业务收入(不含投行业务和国际结算业务收入)
指标得分=基期存量得分+考核期增量得分
=基期人均中间业务收入×基期存量计分标准+考核期人均中间业务收入增量×考核期增量计分标准
中间业务收入计分标准
网点类型
基期存量计分标准
考核期增量计分标准
全面综合网点
基期人均中间业务收入每万元分
考核期人均中间业务收入增减每万元加扣分
储蓄所
基期人均中间业务收入每万元分
考核期人均中间业务收入增减每万元加扣分
数据来源:
经管网
二、新发放法人贷款利率
指标值=(经济资本回报率-15%)×贷款金额
指标得分=基期存量得分+考核期增量得分
=基期指标×基期存量计分标准+考核期指标×考核期增量计分标准
新发放法人贷款利率计分标准
基期存量计分标准
考核期增量计分标准
指标值每万元**分
指标值增减每万元加扣**分
注:
基期存量为网点2021年全年贷款逐笔核算后的指标加和,考核期增量为考核贷款逐笔核算指标加和;测算经济资本回报率时剔除中间业务收入和存款日均两个因素。
3、存款付息率
指标值=考核期利息支出÷考核期日均存款×12×100%
存款付息率计分标准
指标值范围/%
全面综合网点
储蓄所
(0,1]
5
10
(1,2]
4
9
2以上
3
8
数据来源:
IFAR报表、经管网。
(二)对公业务指标考核计分规那么
一、人均对公核心存款日均增加
指标得分=基期存量得分+考核期增量得分
=基期人均对公核心存款日均余额×基期存量计分标准+考核期人均对公核心存款日均增量×考核期增量计分标准
对公日均存款计分标准
基期存量计分标准
考核期增量计分标准
基期人均日均存款每百万元分
考核期人均日均存款增减每百万元分
注:
核心日均存款口径:
账面存款减本金留存分行的一对一保本理财产品,再减结构性存款。
数据来源:
信息共享平台中本外币客户资金余额及增加情形表。
二、对公存款有效客户增加
指标得分=考核期网点对公存款客户增量×增量计分标准
指标
增量计分标准
综合网点
考核期对公存款客户增减每户分
储蓄所
考核期对公存款客户增减每户分
3、信贷客户增量
该项指标权重分为综合网点4分,储蓄所1分,锁定2021年法人信贷有授信及用信余额客户数量。
(1)、新增授用信客户2000万(含)以下,每户1分。
(2)、新增授用信客户2000万以上,每户2分。
4、对公客户有效管户率
对公客户有效管户率
该指标得分=实际对公客户有效管户率/打算值*权重分
说明:
(1)每一个月至少上门造访一次,并通过CCRM系统做好信息保护,管户客户领导登录CCRM在“一样营销活动”中进行造访录入,关于造访进程中发觉的客户需求,及时录入“商机”信息。
(2)考核期实现日均存款正增加,或至少新购买/利用我行1种重点产品(重点产品名录见附件一)。
(3)有效客户:
日均存款50万元(含)以上及所有法人贷款客户。
(4)有效管户率:
实际完成治理的有效客户数占网点年初全数有效客户数的比例。
五、对公理财日均增加
该指标得分=基期网点日均对公理财余额×存量计分标准+考核期网点日均对公理财增量×增量计分标准
指标
存量计分标准
增量计分标准
综合网点
基期日均理财每百万元*分
日均理财增减每百万元加扣*分
注:
针对储蓄所营销成功的对公业务数据搜集依据:
由储蓄所填报对公业务营销清单,经代理网点一把手签字确认后送支行公司业务部审核;储蓄所营销对公业务产生的所有计价分派,原那么上与代理网点各50%
(三)零售业务指标考核计分规那么
一、人均个人核心存款日均增加
指标得分=基期存量得分+考核期增量得分
=基期人均个人核心存款日均余额×存款计分标准+考核期人均个人核心存款日均增量×增量计分标准
个人日均存款计分标准
网点类型
存量计分标准
增量计分标准
全面综合网点
基期人均日均存款每百万元分
考核期人均日均存款增减每百万元分
储蓄所
基期人均日均存款每百万元分
考核期人均日均存款增减每百万元8分
注:
核心日均存款口径:
账面存款减本金留存分行的一对一保本理财产品,再减结构性存款。
数据来源:
信息共享平台中本外币客户资金余额及增加情形表。
2、理财日均增加
指标得分=基期日均理财余额×存款计分标准+考核期人均理财日均增量×增量计分标准
个人日均存款计分标准
存量计分标准
增量计分标准
基期人均日均存款每百万元分
考核期人均日均存款增减每百万元1分
数据来源:
信息共享平台中本外币客户资金余额及增加情形表。
3、个人目标客户增加
(1)考核口径:
个人目标客户=贵宾客户+潜力客户
(2)计分方式
指标得分=基期个人目标存量客户×存量计分标准+考核期个人目标客户增幅×增量计分标准
2021年末被考核单位存量个人目标客户数
指标得分=(考核期个人目标客户奉献度-基期个人目标客户奉献度)×单位计分标准
个人目标客户奉献度=个人目标客户÷全行个人目标客户×100%
个人目标客户计分标准
指标
存量计分标准
增量计分标准
个人目标客户
基期每万户*分
增幅每1个百分点*分
个人目标客户贡献度变动
贡献度每上升/下降1个百分点加/扣*分
4、个人贵宾客户增量
(1)考核口径
个人贵宾客户指年日均金融资产10万元以上客户;个人加权贵宾客户按如下折算:
年日均金融资产800万(含)以上、500万(含)~800万、300万(含)~500万、100万(含)~300万和10万(含)~100万折算系数别离为20、1五、10、5和1。
说明:
2021年年末数据为考核基期数据。
(2)计分方式
指标得分=考核期个人贵宾客户打算完成率×权重分
指标封顶权重150%。
五、个人产品销售
(1)考核口径
考核项目包括:
私人银行签约客户净增、资金归集新增子账户签约户数、新增代发工资企业签约户数、基金定投开户新增、理财签约户数、贷记卡有效活动客户净增、有效收单商户净增、个人电子银行活跃客户净增、转账、电视银行、消息效劳(个人)、电话银行、网上银行(个人)、银行(个人)、黄金销售量、基金销售、个人理财产品时点余额、个人理财产品日均余额、资金归集累计归集交易金额、代发工资新增代发金额、金融IC卡、城通卡、信誉卡、分期业务、信誉卡客户,共25项。
(2)计分方式
指标得分=权重分×(∑单项工作打算完成率÷指标个数),单项指标的封顶比例为200%。
(四)业务转型指标考核计分规那么
一、产品创新及创新产品应用率
个金部份
(1)考核口径
将个人交易资金托管、信誉卡新兴支付商户、POSPAD、二次清分客户、个人交易资金托管资金量、T+D交易量等做为新产品推行应用考核。
对产品创意和竞赛获奖情形。
(2)计分方式
指标得分=新产品应用得分+产品创意得分。
公司部份
率先开办新产品(业务)加分
(1)率先在分行系统内成功开办新产品(新业务),加10分;
(2)率先在支行内成功开办新产品(新业务),加5分;
(3)成功开办新产品(新业务)但并非是第一个在支行内开办的,加2分;
(4)新产品名录见附件(相关部室随时更新),加分当月有效,封顶10分;
(5)本项如有争议以支行说明为准。
二、电子渠道业务进展
具体计分规那么由支行公司业务部、支行个人金融部提供。
无
(五)效劳品质指标考核计分规那么
该指标为扣分项,分值为-20~0。
支行制定《2021年效劳评判考查方法》,确信达标标准和加扣分标准,引入神秘人检查、支行检查、客户中意度调查、员工测试、客户投诉处置等。
(六)风险治理指标考核计分规那么
一、员工行为
该指标为扣分项,分值为-20~0。
(1)未依照支行人事主管部门要求进行关键职位轮换和强制休假的,每人每次扣10分;
(2)未经支行人事主管部门批准,擅自调整不同序列员工职位的,每人每次扣20分;
(3)对本单位员工行为排查未达到每半年一次,扣10分;
员工排查覆盖面未达到100%,扣5分;
未依照文件规定
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