银行个金员工工作总结Word下载.docx
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优化、功能扩充等紧迫性问题上下功夫。
一是要稳步、快速扩大物理点数量,要重点布放
在中心城市行和“第二梯队”,以及经济快速发展的县域地区,形成和同业抗衡的主阵地;
二
是继续大力发展自助渠道建设,力争在三年之内使自助银行与物理点数量达到3:
1比例,
延伸服务半径;
三是着力建设客户经理和理财中心软渠道,按照专职、专业、专注要求,带
出一支新队伍,开拓一片新天地,打造一个新阵地,形成物理点、自助设备、理财中心和
客户经理相互协同、相互呼应、相互补充的全新渠道格局。
(四)区域策略:
持续推进中心城市地区、重点发展地区和发展地区三大区域发展策略,
着重打造“第二个***”。
XX年“三大梯队”的经营目标是:
中心城市行个人存款新增和中
间业务收入还要保持同业第一,坚守主阵地,作出更大贡献;
继续打造“第二个***”,使其
在同业形成绝对竞争力,提高贡献水平,瞄准第一梯队,实现突破跨越;
“第三梯队”要实现
快速崛起,通过加速发展,赶超同业,缩短差距,尽快向第二梯队跟进靠拢,提高对全行业务的贡献度。
二、XX年个人金融业务工作要点
(一)加强业务创新,做全、做强产品
1.狠抓一季度个人业务旺季营销工作,以“个人存款,实物金、个人客户”为核心,以
基金、保险、借记卡,产品覆盖度和临界区间客户提升,自助设备开机率、账务性业务替代
率及点替代率为重点,做实旺季营销。
2.完善自上而下到点的产品销售垂直作业模式,加大通报考核力度,营造良好的竞争
氛围。
3.继续推进产品“扫零、达标、越级”和“保险、基金、黄金攻坚战”,做全产品,弥
补“短板”,提升点均衡销售能力。
4.持续加大对理财产品的销售力度,加强总行“利得盈”、“大丰收”、“日新月异”等常
规理财产品特别是开放型产品的销售工作,进一步巩固提升我行自行设计发起的“乾元”系
列理财产品当地品牌优势;
加大对信托公司信托计划产品的代理销售力度,逐步搭建我行理
财产品和信托公司产品相互补充的销售模式。
5.进一步做大做强个人黄金业务,扩大品牌影响力,加强实物金业务成本控制,提升实
物金经营管理水平;
加强对账户金的销售力度,与电子银行渠道联动,提高账户金产品覆盖
度;
加强账户金交易规范管理。
6.试点推出移动保管箱业务,建立从业务布局、申请开办到日常管理等一整套保管箱业
务管理办法和操作规程,稳步推进保管箱业务的发展。
7.建立完善自上而下的基金产品销售信息传递链条,提高股票型基金、主代销基金、基
金定投营销能力;
充分发挥个人客户经理队伍作用,提升各级销售人员的系统工具使用能力、
数据挖掘能力、客户服务能力和精准营销水平,努力提高新老基金代销市场份额;
加强与基
金公司合作,做好基金从业资格考试;
加强与电子银行渠道联动,进一步规范货币基金交易。
8.做好凭证国债、储蓄国债、记账式国债产品的销售工作,巩固提升地区同业优势地位;
加强记账式国债的风险管控,利用技术手段建立频繁、大额交易日常监控机制。
9.提高对代理保险产品的销售管理能力,建立完善代理寿险产品点资源配置考核方案;
建立保险公司销售支持人员规范管理制度;
加强与保险公司合作,加大对点一线销售人员
保险专业知识培训力度,做好保险从业资格考试工作,提高我行自身保险销售能力;
做好客
户风险评估,提高客服务水平。
10.加强理财卡、龙卡通借记卡、支付宝联名卡等发卡的工作力度,扩大借记卡存量市场
份额,提高新发卡的质量;
持续开展折转卡及提升借记卡的动户率,加强对准贷记卡业务资
产质量的管理,控制不良透支的攀升,降低不良率;
按照总行部署,积极拓展推广借贷合一
卡、陆港通、预付卡等新产品。
11.加大个人外汇业务宣传力度,加强队伍建设,加大制度梳理和对下培训力度;
试点开办并逐步推广外币代兑业务;
选择重点地区、重点点
加大对个人国际速汇、个人外币汇款、个人结售汇等外汇产品的推广工作力度,打造全区个
人外汇业务标杆点,并发挥其带头作用。
12.稳步推出电话支付业务,建立电话支付业务管理制度和操作流程;
加强与中粮可乐公
司合作,积极拓展中粮支付业务。
13.强化产品交叉销售,推广个人金融产品套餐服务,提升产品覆盖度。
14.调度内外部媒体资源,做好重点产品营销宣传和品牌推广,做好客户体验活动宣传,
把好宣传材料关。
(三)完善队伍建设强化客户服务
15.继续强化个人客户经理队伍建设,提高专职个人客户经理的覆盖度和充足率。
16.以理财中心为考核单元进一步加强对个人客户经理的考评管理,在二级分行层面推广
典型考评办法。
17.量化个人客户经理考核指标,完善客户经理产品销售、客户新增等关键业绩的考核量
化,突出个人客户经理销售主渠道的作用。
18.以产品销售为纽带,以顾问式客户关系管理为依托,建立并完善全新的客户关系管理
体系。
19.通过多种手段持续巩固二代转型成果,全力做好XX年点二代转型工作。
20.抓住客户增长、产品覆盖度、理财卡配卡、存量客户篇二:
xx银行支行XX上半年
工作总结暨下半年工作思路**银行支行XX上半年工作总结暨下半年工作思路**银行支行XX上半年>
工作总结暨下半年工作思路
XX年上半年,**支行认真落实省市分行第六次工作会议要求,以“转型提质”为指针。
加速向现代化商业银行转型步伐,稳健发展零售业务,加快拓展公司和资产业务,推行“7
为”价值观,因地制宜实施“38”工程,发展上创新思路,经营上效益优先,管理上从严要
求,服务上改进形象,队伍建设上展现新貌,努力实现收入较快增长、管理水平明显提高、
服务形象较大改善,积极推进了我支行金融业务又好又快发展。
XX年上半年经营工作回顾
一、支行业务总体完成情况
(一)储蓄业务
4、截止6月30日,期末余额为万元,较上年末增长万元,完成年计划的%;
其中人
民路支行余额万元,较上年末增长万元;
新洲支行万元,较上年末增长万元。
活期余额万
元,较上年增长万元;
其中人民路支行万元,较上年万元,新洲支行万元,较上年增长万
元,营业部万,本年净增万;
定活比%,较年初减少个百分点。
手拉手活动数据()
(二)结算业务
1、信用卡业务上半年我行信用卡发卡张,完成年计划的%。
欠产张
2、pos收单业务上半年我支行共完成pos收单户,完成年计划的%,欠产户。
(三)理财类业务
1、>
保险业务支行半年完成新单保费万元,完成年计划的%,其中期缴完成万元,完成年计划的%;
欠产万元。
人民路支行完成新单保费万元,其中期缴万元;
新洲支行完成新单保费万元,
其中期缴万元,营业部完成新单保费万,其中期缴万。
2、基金业务XX年一二季度我支行共销售基金万元,完成年计划的%,超计划万元。
3、人民币理财产品XX年一二季度我支行共销售理财产品万元,完成年计划的%;
超年计划万元。
其中
财富日日升万元、财富债券万元,国债万元。
5、全年我支行代理贵金属业务客户签约开户户。
(四)外汇类业务XX年我行办理国际汇入汇款笔,新增绿卡通外汇帐户户,个人外币存款余额美元。
(五)公司业务截止到XX年6月30日。
我支行公司业务时点余额万元。
总开户数户,其中基本账
户户、一般户户、专户户、现金管理一户。
(六)信贷业务截止XX年6月30日,半年累计发放贷款万元,支行贷款总余额万元,其中小贷万
元,贴息贷款万元,商贷万元,二手房万元,小企业万元,和年初相比净增余额万元。
资产质量方面:
截止6月30日,小贷总逾期金额万元,逾期率其中不良贷款额万元,
不良率%,确保了“清存量、降增量、保目标”不良贷款专项集中清收活动不良额和不良率
双降目标全面实现。
二、业务发展主要举措XX年上半年我支行围绕省、市分行“三强三富”战略工程目标,明确经营思路,细化
发展目标,创新管理模式。
按业务条块各个突破。
(一)储蓄业务:
1、XX年上半年我支行负债业务完成情况良好,主要是以下几个工
作抓了落实:
一是“抢”旺季。
早在XX年底,在市分行第六次工作会议前**支行就已经积
极谋划XX年一季度的业务发展,及时出台了XX年“开门红”个金业务发展政策,分行
工作会后马上召开了支行XX年业务发展动员大会,号召全行员工迅速行动起来集中抓好旺
季个金业务发展;
二是督办“勤”。
从年初开始在支行建立周、月、季通报制度,通过台帐式
管理让职工及时了解个人及部门各项业务完成情况,并按部门完成情况在支行内部排名,表
扬先进、鞭策后进,用企业团队精神促业务发展;
三是奖惩“实”。
所有业务发展的奖励政策
100%兑现。
明确个人营销完成情况是中层干部任免的核心内容。
季末行领导对业务发展较为
落后的员工进行谈心活动,由其所在的部门经理负责,采用部门内部互相帮助的方式,督促
完成。
2、将项目营销确定为业务发展的“重点工程”。
行领导班子牵头制订项目营销方案,比如:
手拉手活动营销方案、开发区和近郊坼迁资
金归行方案、等等。
分管行领导多次带领项目营销小组成员到客户单位进行拜访、洽谈,通
过“关系牌、朋友牌”的主动营销模式,一季度杉堰村高速公路土地补偿项目累计进账各项
资金余万元,一二季度近郊社区进账万。
沉淀资金共计余万元。
3、针对去年我支行信用卡业务发展较为滞后的现状,年初支行沿用原信用卡小组营销竞
赛活动办法。
通过采取分片包干、团队营销的方式,实施阶段性突击营销,对营销小组专门
核定奖励政策,每周通报各小组营销进度,在全支行实行部门业绩比拼。
信用卡发展在我支
行可以说营销起步晚但势头旺。
半年统计光是小组营销就进件张,占总进件量的%,全年总
进件张,实际发卡张。
基本完成分行下达的信用卡发卡计划。
(三)公司业务
1、财政未能攻破一直是**支行公司业务发展的硬伤。
上半年,我支行尽最大的努力维
护和修复与财政的关系。
小企业贷款的发放,最终赢得了地方政府和财政局领导的支持,非
税业务上线工程已经完结。
征缴专户已经开通;
2、电力局农电费的代收工作突破后,正尝试切入城区电费代收工作;
3、抓老客户的维护工作,使老客户的资金尽量留存在我支行,近期特别是对农场油脂厂、
万安达有限责任公司及**鸿鹰祥有限责任公司的存款揽存,以及关联帐户的资金监管。
4、对小企业贷款户进行上门营销,针对新鲁包装、天盛华工、银盛纺织的销售款揽存。
首先是开通银,使各企业的销售款在我行循环流动。
让交叉营销落到实处。
5、2季度与致远公司深度合作票据贴现1000万。
完成全年计划指标。
三、强化内部风险管理针对省分行内控评价行动和安保达标情况大检查,支行审计、风险、安保部门一是配合
分行对口部室加大各点的检查力度和对业务违规行为的处罚力度,强化内控工作的严肃性,
按考评表的细项进行查漏补缺;
二是加强教育培训,严格操作流程,强化日常管理,特别是
加大对公司业务、小额信贷等新业务的检查力度,严防操作风险、道德风险和信用风险的发
生;
三是加强案件治理,确保了上半年资金案件为零;
四是对检查中发现的问题督促整改;
五是认真做好电子稽查核销工作,对重要风险预警信息,结合风险排查要求,对规定限额的
现金大额交易,通过现场核实后进行核销;
六是坚持邮银安全联系会制度。
四、以党建工作促发展党的>
十八大后。
**支行把党员先锋带头作用贯彻到生产经营活动中。
无论是季度末
的冲刺,还是信用卡片区营销小组,以及个金、公司、信贷项目营销都要求党员带头完成。
党员完成各项任务的情况是年度评先、中层干部考核的标准。
正是因为党员带了头,带动支
行员工掀起了比一比看一看,我为企业做贡献的热潮。
发展管理中存在的问题
1、单项业务欠产严重,结构调整未达预期目标主要原因是由于三大板块业务发展未达到预期目标,才造成单项收入缺口较大。
其中保
险业务全面欠产、公司业务长期徘徊不前、信贷业务未发挥强行业务、富行业务的作用,尽
管实现了有效增长,但仍不足以形成规模,支行三大板块收入完成情况不平衡,如不加快发
展,将对全年收入的完成带来巨大的压力。
2、个人贷款业务发展缓慢,相对滞后支行虽然在小企业发展上呈现亮点,但小贷业务在上半年形成负增长,一手房业务未能
突破、二手房业务进展缓慢。
相对其他兄弟行来说在信贷规模上存在很大的差距,这主要是
我们几年来的业务发展萎缩造成的。
主要原因在于:
一是部分同志在发展小贷业务时存在畏
难情绪。
自从省、市分行去年为规避风险,加大了对贷款逾期率的考核后,支行信贷部放慢
了贷款业务发展步伐,影响了业务发展;
二是没有把握好管理与发展的关系,片面强调管理
而忽视发展。
3、保险业务发展处在瓶颈状态从上半年我行各项业务发展情况来看,整体情况不佳,支行的保险业务仍处于全市落后
地位,究其原因主要为:
一是满期支付客户与保险公司的纠份引发市场风险。
二是点营销
力度不够,点营业员对营销保险业务的积极性不够,对有效客户的把控不到位,从而直接
流失了许多保险业务客户;
三是业务培训工作不到位,前台人员没有对保险业务进行系统全
面的培训,对产品不了解,员工不知如何去宣传、去营销,从而影响了业务的发展。
四是由
于我行点的定活比较高,定期客户资源贫乏,因此限制了我们的发展范围。
XX年下半年工作思路
(一)总体工作思路XX年下半年,由于总行结算利率的调整,收入结构的变化让我支行在个金发展上面临
的任务很重,困难很多,压力很大。
这就要求我们全行员工必须进一步解放思想,转变思维
方式和观念,树立三大板块业务交叉发展理念,着力研究2级支行转型发展和效益提升问题。
全面提高员工的综合素质和营销能力,才能缩短与先进兄弟支行的差距,实现又好又快发展。
(二)XX年下半年支行自定义各项经营指标
1、经营指标:
实现“1688”计划。
即负债业务净增6000万元、公司业务时点突破8000万元、小企业
放款突破1个亿、保险业务达到800万元。
2、安全指标:
资金案件为零
1、经营工作
(1)持续平稳发展个金业务
1、根据省、市分行关于利率调整的文件精神明确全行业务发展方向,积极开展个金业务
各项竞赛活动,紧抓全员营销、狠抓小组营销;
重点抓好负债、保险业务和信用卡业务营销
工作,结合我行实际情况,全面推行手拉手活动。
实现下半年“增收补欠”工作目标。
3、进一步加大信用卡的营销攻关力度,做好各单位信用卡团签开发工作,对优质客户单
位的营销拓展工作做到“一次抓,反复跟”,克服畏难情绪,迎难而上,逐户攻破,努力提
高信用卡发卡通过率。
4、抓好现有保险品种柜台营销,提升服务质量,协助保险公司做好保险满期给付篇三:
邮储银行XX年工作总结及XX年工作计划思路邮储银行XX年工作总结及XX年工作计划思路XX年我行在市行、县委县政府和监管部门的正确领导下,邮储银行工作会议精神,以及xx,紧紧围绕加快转型、加速发展、,认真贯彻落实全市安全合规、质效并重的总
体工作部署,调整结构,激活机制全力推动xx行各项工作健康、稳步、跨越发展。
----主
要发展指标完成情况
篇二:
银行员工个人年终总结
述职报告
时光荏苒,一年的时间转瞬即逝。
回首过去的XX年,这一年来自己的工作和学习,有喜有忧,有坎坷,也有收获,有领导的关心与教诲,也有同事的支持与帮助,有攻坚克难之后的喜悦与欣慰,也有惆怅彷徨之后的不悔抉择。
虽然我还是一个从事银行工作刚刚三年的普通员工,但是经过自己不懈的努力,我今年的业绩已从年初的个人存款xxxx多万增加到现在的xxxx多万,净增xxxx多万,但是我想说的是,成绩是来之不易的,这里面包含着营业部领导的正确领导和同事的帮助和支持,我作为一名前台柜员只是做了自己应做的工作,现将我一年中的工作情况作如下总结:
一、加强理论学习,提升自身业务素质
一年来,我认真学习银行金融方面的业务知识,不断提高自己的理论素质和业务能力。
在学习的过程中,我结合本行业务特点,我逐渐总结出了符合自身特点的学习方法,
(一)练习扎实的基本功,现在银行系统已经完全实现电算化和信息化,熟练使用相关操作系统不但能提高业务办理效率,同时也能够大大降低出现失误的几率,在今年的工作中,我精益求精,不断探索,不但已经能够熟练操作各个业务系统,而且在办理业务时,无论业务难易都能准确高效的办理,使客户满意而归。
(二)将理论与实践相结合,银行前台工作业务量大,风险
高,责任重,要面对各式各样的问题和困难,因此只能不断的学习改进才能从容应对,在过去的一年里,我努力把书本上的知识运用到实践操作上,认真对待每一笔业务,不放过每一个细节,在实际运用中不断提高自己的业务水平,从而获得了用户的广大好评
(三)比较学习。
与其他同事比,与其他营业部比,与其他银行比,与同事比,我个人欠缺的就是我需要学习的,与其他营业部比,我薄弱的就是我需要加强的,与其他银行比,与我们不同的就是我需要探索的,取众人之长,补自己之短,在比较中稳步前进,实现了个人与集体的共同进步。
二、开拓创新,寻找新的增长点
只有不断开发优质客户,扩展业务,增加存款,才能提高效益。
除行内组织的各种宣传活动以外,我充分发展个人的社会关系,建立良好的储户联系,得到了相当数量的客户。
虽然在发展客户的过程中遭遇到不少拒绝、冷眼甚至不理解,但是值得庆幸的是,通过这种方式,我在原有的营销和维护个人客户的基础上,还挖掘了不少新客户,吸引了大笔新的存款。
并且在新开发的理财项目上马后主动联系,认真详细的为客户介绍各类理财产品,最终按要求完成了交办的任务。
三、忠诚执着,为银行事业发展尽职尽责
从事银行工作一直是我蒙昧以求的职业。
毕业之后,我非常幸运的得到了这份理想的工作,来到xxxx营业部工作,但我深
知要想成为一名合格的银行工作人员并不是一件非常容易的事情,必然需要不断地学习、持续的磨练。
在今年的工作中我遇到了许多困难和问题,这让家人为我十分担忧,但是我仍然坚持自己的理想,说服了我的家人,虽然我也曾徘徊过、矛盾过。
但是在理性的思考之后,我毅然决定继续努力工作,不为一点现在的挫折困难就逃避,我相信只要我能坚持到底,发挥我的优点就可以度过难关,到时候用我的成绩实践自己当初的畅想,也打消家人的顾虑。
在过去的一年里,我虽然取得了一些成绩,工作上也改进了不少,与我们营业部的全体成员共同完成了自己的本职工作和上级安排的各项任务,但是在我身上还是存在着不少问题和需要改进的地方,这些都与领导的要求和群众的期望有着不小的差距。
一是思想认识还不够深入,服务意识不强
作为一名银行前台工作人员,要深深的树立起密切联系群众,努力实现、维护、发展人民群众的根本利益的认识,而我在这方面还明显不足,虽然每天的工作繁重而乏味,有的时候还要面对用户的指责,但我就不能将良好的服务态度一贯保持,存在个别时候语气生硬,态度不好,甚至与用户争吵的情况时有发生,没有树立起大局意识,给单位的现象带来了负面的影响。
今后我要逐渐养成强烈的责任观念和服务意识,树立为人民服务的思想把客户满意不满意、拥护不拥护、赞成不赞成作为工作的出发点和落脚点,努力为客户办实事、办好事,认真对待每一位客户。
严格要求自己,作风正派,洁身自爱,自觉维护银行工作人员的良好形象。
二、学习内容好范围单一,认识问题不够全面
当前社会变化日新月异,有很多问题和风险都是不可预计的,要想不断的改进服务质量和有效降低潜在风险,就只有不断更新与银行业相关的金融知识。
我平时虽然能够及时主动的学习相关业务知识,并认真抄写所有笔记,但主要偏向于实际操作方面,对其他使用较少,行里没有做过要求的知识关注较少,今后在学习上除了自己职责范围内的专业知识以外,更要面向未来,丰富其他领域的相关知识,使自己的分析和解决问题具有更高的层次和更远的眼光。
三、心理素质不好,不能很好的控制自己的情绪
每天前来办理业务的人员有很多,经常会有客户为小事而争吵,发牢骚,这个时候我的情绪有时就会无法一直保持冷静而出现于客户争吵的情况,但作为一个对外服务窗口,没有争吵是不可能的,而我要做的是准确认识,把这种情况当做一种磨练,理智的面对挫折和失败,学会始终保持良好,冷静的心态状态,把行成成熟、稳健的心理状态作为自己的成长目标。
以上是我的个人工作总结,向领导及各位同事作以汇报。
这一年中的所有成绩都只代表过去,所有教训和不足我都牢记在心,工作是日复一日的,看似反复枯燥,但我们相信只要我能,把握今天,与时俱进,争取在下一年的工作中发扬优点,改进不
足,从点滴小事做起,开拓创新、尽职尽责、自己成长的同时,为支行事业的发展做出属于我的一份贡献。
雄关漫道真如铁,而今迈步从头越。
当前正值中国经济发展的热潮,宁夏成为第一个中国内陆自贸区,因此今后我行的发展不可限量,让我们怀揣着梦想,追逐梦想,放飞梦想,凝集力量,同心同行共铸辉煌。
努力实现中国梦和自己事业的腾飞梦。
红字为参考
篇三:
银行新员工个人工作总结1
年终总结
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