初级银行从业资格考试《银行管理》综合检测试题B卷 附答案Word下载.docx
- 文档编号:20006294
- 上传时间:2023-01-14
- 格式:DOCX
- 页数:34
- 大小:33.10KB
初级银行从业资格考试《银行管理》综合检测试题B卷 附答案Word下载.docx
《初级银行从业资格考试《银行管理》综合检测试题B卷 附答案Word下载.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《初级银行从业资格考试《银行管理》综合检测试题B卷 附答案Word下载.docx(34页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
C、单笔超过1000万元的流动资金贷款资金支付
D、单笔超过500万元的流动资金贷款资金支付
9、资本市场是指()
A、短期市场
B、一级市场
C、发行市场
D、长期市场
10、现阶段我国货币政策的中介目标是()
A、基础货币
B、货币供应量
C、利率
D、信贷
11、财务公司为我国金融发展作出了重大贡献,其贡献不包括()
A、催生了大型企业的财团意识
B、节省了企业集团的融资成本
C、降低了企业的系统风险
D、防控企业集团资金风险
12、宋体()有利于中央银行有效调节市场短期资金供给,熨平突发性、临时性因素导致的市场资金供求大幅波动,促进金融市场平稳运行。
A、短期流动性调节工具(SLO)
B、常备借贷便利(SLF)
C、中期借贷便利(MLF)
D、抵押补充贷款(PSL)
13、金融会计具有()两项主要功能。
A、核算和监督
B、核算和经营管理
C、监督与管理
D、经营核算与监督
14、宋体对银行业金融机构审查董事和高级管理人员的任职资格的申请,银监会应当在自收到申请文件之日起()日内作出批准或者不能批准的书面决定。
A、20
B、30
C、45
D、60
15、根据《信托公司管理办法》,信托公司固有投资业务不可开展的投资类型是()
A、实业投资
B、自用固定资产投资
C、金融产品投资
D、金融类公司股权投资
16、外汇业务中较独特的风险是()
A、流动性风险
B、利率风险
C、外汇风险
D、信用风险
17、下列不属于金融租赁公司业务范围的是()
A、固定收益类证劵投资业务
B、吸收股东1年期(含)以上定期存款
C、经批准发行债劵
D、同业拆借
18、银监会的监管措施不包括()
A、要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告
B、实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料
C、对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行考试审查核准
D、与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话,要求其就业务活动和风险管理的重大事项做出说明
19、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中,错误的是()
A、最终目的是满足需求
B、主攻方向是提高供给质量
C、改革的关键是产业结构优化升级
D、根本途径是深化改革
20、商业银行的代理业务不包括()
A、代发工资
B、代理财政性存款
C、代理财政投资
D、代销开放式基金
21、下列选项中,不符合银行开展同业业务要求的是()
A、由法人总部建立或指定专营部门负责经营
B、商业银行同业业务专营部门对可以通过金融交易市场进行电子化交易的同业业务,可以委托其他部门或分支机构办理
C、由法人总部对同业业务专营部门进行集中统一授权
D、同业业务专营部门不得进行转授权
22、()是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。
A、向汽车经销商发放汽车贷款
B、向汽车购买者发放汽车贷款
C、向汽车生产者发放汽车贷款
D、向汽车维修者发放汽车贷款
23、下列选项中不属于银监会监管职责的是()
A、对银行业金融机构实行并表监督管理
B、维护支付、清算系统的正常运行
C、对银行业金融机构的董事长和高级管理人员实行任职资格管理
D、负责国有重点银行业金融监事会的日常管理工作
24、存款业务按客户类型,分为个人存款和()
A、储蓄存款
B、外币存款
C、对公存款
D、定期存款
25、下列选项中,不符合银行同业代付业务要求的是()
A、根据在该项业务中权利义务关系的实质进行会计核算
B、加强贷款三查,管控信用风险
C、将资金拆给委托行后由委托行自付
D、将代付同业款项全额纳入对同业机构的统一授信管理
26、()是指银行向从事合法生产经营的个人发放的,用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。
A、个人住房贷款
B、个人消费贷款
C、个人经营类贷款
D、自营性个人住房贷款
27、债券投资的()不仅考虑到了债券所支付的利息收入,而且还考虑到了债券的购买价格和出售价格,从而考虑到了债券的资本损益,因此,比较充分地反映了债券投资的实际收益率。
A、名义收益率
B、即期收益率
C、持有期收益率
D、到期收益率
28、现阶段,我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次,其中M1表示()
A、广义货币
B、狭义货币
C、基础货币
D、准货币
29、下列不属于银行业金融机构的重组方式的是()
A、增资发行
C、合并
B、购买与承接
D、兼并收购
30、宋体重大声誉事件发生后()内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关情况。
A、12小时
B、24小时
C、36小时
D、72小时
31、银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评报告,确定合同风险现场检查的频率、范围和深度,检查的主要内容不包括()
A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性
B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用
C、商业银行绩效考核制度,问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性
D、商业银行合规管理智能的独立性和权威性
32、()是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织,构建合理的运行体制,协调制作,实现合规管理的最大效能。
A、独立性原则
B、系统性原则
C、全面性原则
D、合理性原则
33、由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指()
A、市场风险
B、流动性风险
C、操作性风险
34、()是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化,影响金融产品价值,从而给债权人或金融持有人造成经济损失的风险。
A、信用风险
B、市场风险
C、操作风险
D、法律风险
35、宋体某银行的核心资本为100亿人民币,附属资本为50亿人民币,风险加权资产为1500亿元人民币,则资本充足率为()
A、10%
B、8%
C、6.7%
D、3.3%
36、对于()方来说,在交易所回购交易开始时,其申报买卖部位为买入。
A、以券融资
B、以券融券
C、以资融券
D、以资融资
37、下列关于空壳公司特点的表述,错误的是()
A、为匿名的公司所有者提供服务
B、由被提名担任董事并相应收取管理费作为报酬
C、被提名人全面掌握公司真实所有人的信息
D、公司由被提名人根据外国律师的登记指令成立
38、商业银行的代理业务不包括()
39、()又叫做辛迪加贷款。
A、项目贷款
B、流动资金循环贷款
C、银团贷款
D、贸易融资贷款
40、()是我国经济体制和金融体制改革的产物,是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。
A、财务公司
B、证券公司
C、期货公司
D、保险公司
41、下列政策不属于扩张性财政政策的是()
A、财政支出规模的扩大
B、提高税率,增加税收
C、在财政支出规模不变的情况下,扩大社会总需求
D、增加民间的可支配收入
42、货币经纪公司及其分公司按照中国银保监会批准经营的业务不包括()
A、境内外衍生产品交易经纪业务
B、境内外资本市场交易经纪业务
C、境内外货币市场交易经纪业务
D、境内外债券市场交易经纪业务
43、金融租赁公司的重大关联交易应经()批准。
A、总经理
B、董事会
C、风险管理委员会
D、项目审核委员会
44、以下关于合规文化的特点说法错误的是()
A、合规文化是银行的自身需求
B、合规文化体现了价值取向
C、合规文化必须通过制度传达
D、合规风险报告是合规文化的核心
45、下列关于商业银行基本存款账户的表述正确的是()
A、同一存款账户可在商业银行开立多个基本存款账户
B、是因借款或其他结算需要开立的银行结算账户
C、可以办理现金缴存,但不得办理现金支取
D、是存款人的主办账户
46、监管人员到商业银行约见高级管理人员,要求其就业务活动和风险管理的重大事项进行说明,这种监管方式是()
A、市场准入
C、非现场监管
B、监管谈话
D、现场检查
47、处于补缺式地位的商业银行资产规模(),提供的信贷产品()
A、很大;
较少
B、较大;
很多
C、很小;
D、较小;
48、()有利于中央银行有效调节市场短期资金供给,熨平突发性、临时性因素导致的市场资金供求大幅波动,促进金融市场平稳运行。
49、下列不属于非现场监管的基本程序的是()
A、制定监管计划
B、日常监测分析
C、资产评估
D、现场检查联动
50、优化资产负债品种结构的原则就是要发展()的业务。
A、收益高、风险低
B、收益高、风险高
C、收益低、风险低
D、收益低、风险高
51、()是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率,降低能源消耗而提供的信贷融资。
A、高能信贷
B、金融信贷
C、能效信贷
D、绿色信贷
52、关于同业拆借说法不正确的是()
A、同业拆借是一种比较纯粹的金融机构之间的资金融通行为
B、为规避风险,同业拆借一般要求担保
C、同业拆借一般不需向中央银行缴纳法定存款准备金,降低了银行的筹资成本
D、同业拆借资金只能作短期的用途
53、债券投资的()是指由于通货膨胀的发生,债券持有人从投资债券中所收到的金钱的实际购买力越来越低,甚至有可能低于原来投资金额的购买力。
C、购买力风险
D、流动性风险
54、宋体( )是我国经济体制和金融体制改革的产物,是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。
55、金融工作的三大任务,不包括()
A、服务实体经济
B、深化金融改革
C、加强制度建设
D、防控金融风险
56、()策略的立足点不是放在争取新客户上,而是把工夫花在挽留老客户上。
A、分层营销
B、交叉营销
C、大众营销
D、情感营销
57、处于补缺式地位的商业银行资产规模(),提供的信贷产品()
58、()管理是银行经营的重要职能,是银行体系稳健运行的重要保障。
59、抵押是担保的一种方式,根据《物权法》,下列说法正确的是()
A、债权人不占有债务人或第三人用于抵押的财产
B、债权人任何时候都无权就抵押财产优先求偿
C、抵押须将财产移交给债权人,一旦债务人不能履行到期债务,可直接用于清偿
D、抵押财产的使用权归债权人所有银行业从业资格考试真题
60、商业银行应当在()要求的基础上计提储备资本。
A、最低资本
B、储备资本和逆周期资本
C、系统重要性银行附加资本
D、核心资本
61、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的()
A、20%
B、50%
C、80%
D、100%
62、信用风险可以按()等方式进行分类。
A、风险能否分散、发生的形式、风险特征的暴露与引起风险主体的不同
B、产生的原因、发生的形式、风险特征的暴露与引起风险主体的不同
C、风险能否分散、发生的形式、风险标的
D、产生的原因、发生的形式、风险标的
63、中央银行可以采取()的货币政策工具增加货币供应量。
A、在公开市场上买入证券
B、提高存款准备金率
C、提高再贴现率
D、通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放
64、关于同业拆借说法不正确的是()
65、中央银行可以采取()的货币政策工具增加货币供应量。
66、由银行签发的,承诺自己见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据是()
A、银行本票
B、银行承兑汇票
C、支票
D、商业承兑汇票
67、以下关于内部控制的职责分工说法正确的是()
A、业务部门是内部控制的“第二道防线”
B、内部审计部门是内部控制的“第三道防线”
C、内部控制管理职能部门是内部控制的“第一道防线”
D、内控管理职能部门负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计,及时报告审计发现的问题
68、()是指经中国银保监会批准,以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。
A、金融资产管理公司
B、信托公司
C、金融租赁公司
D、企业集团财务公司
69、下列行为中,不属于信托业务禁止性规定的是()
A、对他人处理信托事务的行为承担责任
B、将信托财产挪用于非信托目的的用途
C、利用受托人地位谋取不当利益
D、以信托财产提供担保
70、中间业务是一项()业务,不用占用银行的资金,却能给银行带来丰厚的手续费收入,是银行增加利润的重要渠道。
A、表内
B、理财
C、信贷
D、表外
71、某钢铁厂向银行贷款,当地医院可否提供担保()
A、可以
B、不可以
C、只要银行接受就可以
D、有相应的财产能力就可以
72、信用风险又称(),是指发行债券的借款人不能按时支付债券利息或偿还本金,而给债券投资者带来损失的风险。
A、贷款风险
B、操作风险
C、违约风险
D、运营风险
73、教育储蓄存款属于()定期储蓄存款。
A、整存整取
B、整存零取
C、零存整取
D、存本取息
74、根据《商业银行合规风险管理指引》,下列不属于董事会的合规管理职责的是()
A、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告,并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价,以使合规缺陷得到及时有效的解决
B、审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施
C、任命合规负责人,并确保合规负责人的独立性
D、授权董事会下设的风险管理委员会,审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
75、()商业银行考评体系中的核心指标。
A、经济资本
B、经济增加值
C、资本预期收益率
D、税后净利润
76、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产,以下不属于非零售风险暴露的是()
A、主权暴露风险
B、公司风险暴露
C、股权风险暴露
D、金融机构风险暴露
77、对于银行业金融机构重组失败的,国务院银行业监督管理机构可以决定终止重组,由()按照法律规定的程序依法宣告破产。
A、人民法院
C、公安机关
B、人民检察院
D、银监会
78、以下哪项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责()
A、组织协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱资金监测
B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
C、对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
D、根据国务院授权、代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作
79、下列不属于《银行业监督管理法》规定的监管措施是()
A、限制资产转让
B、限制分配红利和其他收入
C、罚款
D、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
80、银行业监管机构贯彻落实“回归本源,服从服务于经济社会发展”的措施,不包括()
A、全力支持重大战略实施
B、丰富我国金融产品的多样性
C、积极支持供给侧结构性改革
D、大力推进普惠金融发展
81、存款业务是属于商业银行的()
A、中间业务
B、资产业务
C、负债业务
D、其他业务
82、根据《商业银行合规风险管理指引》,下列不属于董事会的合规管理职责的是()
83、中国银监会对发生信用危机的银行可以实行接管,接管期限可以为()
A、1年
C、3年
B、2年
D、4年
E、5年
84、宋体以下不属于投诉处理基本要求的是()
A、建立投诉处理机制
B、畅通投诉渠道
C、明确投诉处理时限
D、投诉处理结果公开
85、风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动()的某种资产或衍生产品,来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。
A、正相关
B、负相关
C、同等
D、不相关
86、既可以用于支取现金,也可以用于转账的支票是()
A、现金支票
B、转账支票
C、普通支票
D、结算支票
87、()是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。
A、全面检查
B、专项检查
C、稽核调查
D、临时检查
88、平衡计分卡(BALAnCEDSCorE?
CArD,BSC),是基于商业银行()视角的重要评价工具。
A、股东和董事
B、股东和管理者
C、董事和管理者
D、管理者和监察长
89、下列贷款不能归为关注类的是()
A、同一借款人对其他银行的部分债务已经不良
B、借新还旧
C、借款人以分立形式恶意逃废银行债务,本金尚未逾期
D、重组后的贷款仍然逾期
90、在国际结算的几种方式中,属于顺汇的是()
A、银行保函
B、托收
C、信用证
D、汇款
二、多选题(本题共40小题,每题1分,共计40分)
1、内部审计部门应就以下哪些事项向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告?
()
A、向高级管理层提交的全面审计工作报告
B、内部审计部门开展异地审计的,应同时将审计报告抄报审计对象所在地的国务院银行业监督管理机构派出机构
C、内部审计部门发现重大问题并报告董事会后,在问题未得到认真查处整改的情况下,应直接向监管机构报告相关情况
D、外部中介机构对银行的审计报告
E、向监事会提交的全面审计工作报告
2、以下行为属于信托业务禁止性规定的有()
E、承诺信托财产不受损失或者保证最低收益
3、下列人员属于《商业银行法》规定的“关系人”的有()
A、商业银行的董事
B、商业银行的监事
C、商业银行的管理人员
D、信贷业务人员
E、以上人员的近亲属
4、以下属于单位存款的有()
A、定期存款
B、活期存款
C、定活两便存款
D、协定存款
E、保证金存款
5、利率风险按照来源的不同,可以分为()
A、重新定价风险
B、收益率曲线风险
C、技术风险
D、期权性风险
E、基准风险
6、下面属于中央银行提高再贴现率后的影响的有()
A、会提高商业银行向中央银行融资的成本
B、会减少商业银行向中央银行的借款和贴现
C、会使市场利率相应上升
D、会使整个社会的投资支出增加,使经济增速加快
E、会缩减市场货币供应量
7、以下属于风险管理框架八大要素的有()
A、内部监督
B、目标设定
C、事项识别
D、风险评估
E、风险应对
8、监管机构规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型包括()
A、内部欺诈事件
B、外部欺诈事件
C、实物资产的损坏
D、经营中断和系统瘫痪
E、客户、产品和业务活动事件
9、下列属于普惠金融创新金融品种和服务手段内容的有()
A、鼓励大型银行加快建设小微企业专营机构
B、积极引导各类普惠金融服务主体借助互联网等现代信息技术手段,降低金融交易成本,延伸服务半径,拓展普惠金融服务的广度和深度
C、推广创新针对小微企业、高校毕业生、农户、特殊群体以及精准扶贫对象的小额贷款
D、鼓励金融机构运用大数据、云计算等新兴信息技术,打造互联网金融服务平台,为客户提供信息、资金、产品等全方位金融服务
E、积极鼓励网络支付机构服务电子商务发展,为社会提供小额、快捷、便民支付服务,提升支付效率
10、根据《流动资金贷款管理暂行办法》,流动资金贷款不得用于()
A、股权投资
B、国家禁止生产的领域
C、借款人日常生产经营周转
D、国家禁止的用途
E、固定资产投资
11、宋体目前,我国新增再贷款主要用于()
A、促进信贷结构调整
B、增加工业信贷投放
C、引导扩大县域和“三农”信贷投放
D、提高居民消费水平
E、扩大高新技术产业的信贷规模
12、商业银行的资产主要包括()
A、现金资产
B、证券投资
C、贷款
D、固定资产
E、其他资产
13、产品开发的方法可分为()
A、仿效法
B、交叉组合法
C、创新法
D、补缺法
E、低成本法
14、关于银行合规风险控制的三道防线,以下说法正确的是()
A、业务部门是内部控制的第一道防线
B、内部控制管理职能部门与风险合规部门是内部控制的第二道防线
C、内部审计部门是内部控制的第三道防线
D
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 银行管理 初级银行从业资格考试银行管理综合检测试题B卷 附答案 初级 银行 从业 资格考试 管理 综合 检测 试题 答案