防范及处置非法集资知识在线测试复习试题Word文件下载.docx

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B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集

C.煽动、策划非法集会、游行、示威

D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求

5.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；

情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。

处罚依据是（）。

A.《治安管理处罚法》

B.《刑法》

C.《宪法》

D.《行政许可法》

A

6.融资性担保公司不得从事下列哪些业务？

（）

A.吸收存款、发放贷款

B.为借款人申请银行贷款提供担保

C.讼诉保全担保

D.以自有资金进行投资

7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地（）负责；

公司注册地不在涉案地区的（包括其他情形），由（）的地区牵头负责，相关地区积极配合并负责做好本地区工作。

A.牵头涉案金额最多

B.牵头涉案人员最多

C.牵头涉案金额最少

D.牵头涉案人员最少

8.对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由（）依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。

A.公安机关

B.银监部门

C.工商部门

D.宣传部门

9.非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、（）四大类。

A.生产经营

B.服务

C.培训

D.艺术表演

10.因清理清退发生纠纷的，由非法集资组织者和参与者协商解决，协商不成的，通过（）解决。

A.司法程序

B.协商

C.调解

D.协调

11.某企业非法集资，被处以资金冻结，这属于（）

A.财产罚

B.行政强制措施

C.申诫罚

D.能力罚

B

12.典当行不得经营（）。

A.动产质押典当业务

B.财产质押典当业务

C.房地产（省外、自治区、直辖市的房地产或者未取得商品房预售许可证的在建工程除外）抵押典当业务

D.集资、吸收存款或者变相吸收存款

13.处置非法集资工作由（）负责，行业主（监）管部门一线把关，处置非法集资联席会议或组织领导机构负责组织协调。

A.当地人民政府

B.当地公安机关

C.当地工商局

D.当地司法局

14.对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究（）。

A.责任

B.经济责任

C.刑事责任

D.民事责任

C

15.单位进行集资诈骗数额在（）以上的应予追诉。

A.十万元

B.二十万元

C.三十万元

D.五十万元

16.单位进行集资诈骗数额在（）以上的，可认定属于数额巨大。

A.三十万元

B.四十万元

C.五十万元

D.六十万元

17.个人非法吸收或者变相吸收公众存款（）以上的应予追诉。

A.30户

B.50户

C.80户

D.100户

18.个人进行集资诈骗数额在（）以上的，可认定属于数额特别巨大。

A.五十万元

B.一百万元

C.一百五十万元

D.二百万元

19.对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处（）有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。

A.5年以下

B.5年以上

C.10年以下

D.10年以上

20.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）罚金。

A.二万元以下

B.二万元以上二十万元以下

C.二十万元以上五十万元以下

D.五十万元以上

21对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处（）有期徒刑或者拘役，并处罚金。

22以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处（），并处罚金或者没收财产。

A.无期徒刑

B.20年以下有期徒刑

C.10年以上有期徒刑

D.死刑

23.社会公众参与非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护？

A.受

B.不受

C.看情况而定

D不知道

24.非法集资处置工作在（）统一领导下，建立处置非法集资部际联席会议机制。

A.国务院

B.公安部

C.银监会

D.工商总局

25.（）年，省政府成立打击和处置非法集资工作领导小组办公室。

A.2010年

B.2009年

C.2008年

D.2007年

26.未经（）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。

A.国务院银行业监督管理机构

B.人民银行

C.财政部

D.工商总局

27.非法吸收公众存款罪的主体为一般主体，即年满（）且具有刑事责任能力的人，单位也可以构成本罪的犯罪主体。

A.13周岁

B.14周岁

C.15周岁

D.16周岁

28.集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在客观上表现为非法集资的行为，二者区别的关键在于是否以（）为目的。

A.非法持有

B.非法牟利

C.非法占有集资款

D.非法经营

29.（）直接按规定程序处理单位或个人反映的涉嫌非法集资活动线索，根据实际及时向人民政府和有关行业主（监）管部门通报。

A.信访部门

B.公安机关

D.文化部门

30.非法集资款的清退，应根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金，按非法集资参与人出资资金余额即本金部分的（）予以清退，对利息（）清退。

A.一定比例可以

B.一定比例不予

C.全部不予

D.一定比例部分

31.非法吸收公众存款罪的犯罪对象是（）。

A.单位

B.个人

C.公众

D.公众存款

32.私募基金就是通过面向少数投资者募集资金而设立的基金。

私募基金可以（）

A.通过媒体、推介会、传单、手机短信大肆宣传

B.向200名以下的有风险识别能力的合格投资者募集资金

C.向投资者承诺保底保收益

D.向普通老百姓公开募集资金

33.非法集资案件在调查取证期间，（）应组织相关部门对涉嫌非法集资单位和个人进行动态监控，防止抽逃、转移、藏匿资金以及主要涉案人员潜逃，发现异常情况要及时采取必要的管控措施。

B.检察机关

C.人民政府

D.银监部门

34.非法集资案件立案侦查由（）主办，行业主（监）管部门配合。

人民政府应加强对涉嫌非法集资案件立案侦查的组织领导，提高办案效率和质量。

C.人民法院

D.人民银行

35.（）根据举报、报案或有关部门移送的涉嫌非法集资案件线索，对符合立案条件的，依法立案侦查，并向人民政府报告。

A.人民银行

C.公安机关

D.工商部门

36.信访人捏造歪曲实施、诬告陷害他人，构成犯罪的，依法追究刑事责任；

尚不构成犯罪的，由（）依法给予治安管理处罚。

C.检察机关

D.人民法院

37.对情节较轻、社会影响较小、非法集资单位或个人有还款能力和还款意愿的案件，由（）责令非法集资单位或个人立即停止非法集资活动，指导、督促其限期完成集资款的清理和清退。

A.地方人民政府

C.信访部门

38.各类媒体应积极履行社会责任，（）登载非法集资广告，引导公众克服非法牟取暴利、非法获取利益等错误观念，增强投资风险意识，培养正确的投资理念。

A.拒绝

B.可以

C.鼓励

D.少量

39.非法集资案件调查取证可采取行业执法调查和（）两种形式。

A.联合调查

B.特殊调查

C.专项调查

D.一般调查

40.各银行业金融机构应根据国家有关法律及规定，落实专职部门和专人负责协助（）

对非法集资中涉嫌犯罪涉案款项的查询、冻结工作。

A.检察机关

B.B.公安机关

C.C.人民银行

D.D.银监部门

1．作为一个投资者,应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资,下面哪些属于投资者应采有的投资观（）

A、合法投资

B、只注重高额回报

C、眼见为实

D、审慎投资

ACD

2。

以项目开发为名的非法集资活动,因为有“项目”做幌子,更容易吸引社会公众眼球。

如何防范以“项目开发”为名的非法集资活动（）

A、具备基本常识

B、要理性分析

C、是要有投资风险意识

D、主动参与非法集资活动

ABC

3、社会公众当遇到个人或机构兜售理财、保险等金融产品时,如何提高风险防范意识（）

A、充分认识、了解相关机构的性质和功能

B、了解相关机构是否有金融业务经营许可证

C、投资某种金融产品时,掌握必要的金融知识,仔细阅读合同条款

D、从事股权买卖、创业投资和私募股权投资等高度复杂、风险极高的业务,需要较高的专业知识

ABCD

4、面对非法集资的陷阱,我们可以做到（）

A、对高息“诱饵”不动心

B、对老板“实力”不崇拜

C、对“官方”背景不迷信

D、对熟人“热心”不轻信

5、如果某人对于不法分子从事的非法集资活动无法做出准确判断时,你认为以下哪些可以帮助他（）

A、摆正心态,理性面对高利诱惑,明白“天上不会掉馅饼”,也不可能一夜暴富

B、摒弃从众心理,考虑自身的风险承受能力

C、只投入一部分的钱财,减小风险

D、将包装的信息透露给他的商业对手,让对方损失

AB

6.当前,非法集资的隐蔽性和欺骗性越来越强,要识别和防范非法集资应做到（）。

A.认清非法集资的本质和危害

B.看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得有权机关的批准

C.增强理性投资、合法理财意识

D.一旦投资失败,出了风险由政府兜底

7.非法集资活动的危害性有（）

A.参与集资人员遭受经济损失

B.影响经济金融秩序

C.影响社会大局稳定

D.影响党和政府的形象

8.为他人向社会公众非法吸收的资金提供帮助,从中收取（）等费用,构成非法集资共同犯罪的,应当依法追究刑事责任。

A.返点费

B.佣金

C.好处费

D.代理费

9.面对非法集资的陷阱,我们要做到（）

A.对高息“诱饵”不动心

B.对老板“实力”不崇拜

C.对“官方”背景不迷信

D.对熟人“热心”不轻信

10.非法集资的表现形式有以下几种（）。

A.以投资入股的方式非法吸收资金

B.以投资黄金等名义,以高利吸引社会公众投资

C.以发展农村连锁超市为名,采用召开“招商会”、“推介会”等方式,以高息进行“借款”

D.以投资养老公寓、异地联合安养等为名,以高利诱导加盟投资

11.非法集资参与者收到损失后应如何“维权”?

A.及时主动向公安机关报案

B.要相信办案机关和政府工作组,并积极配合

C.要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据

D.通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权”

判断题

1.非法集资者会承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

对

2.目前非法集资的形式多样,非法集资可以以生态环保投资等名义或者以期货交易、典当的名义进行。

3.不法分子为了非法集资而聘请某明星代言,是通过利用明星与其粉丝之间的感情进行虚假宣传,属于利用亲情诱惑。

错

4.经人民法院执行,集资者仍不能清退集资款的,由参与者自行承担损失。

5.投资者加强自身防范意识,树立勤劳致富的思想,不传播、不轻信所谓的一夜暴富神话,是减少和防范非法集资活动的根本途径。

6.某人向其亲朋借10万元钱买车并约定3年后偿还,属于非法集资行为。

7.依法公开发行的股票、公司债券及其他证券,应当在依法设立的证券交易所上市交易或者在国务院批准的其他证券交易场所转让。