未来金融投资圈儿含金量最高证书Word格式文档下载.docx

未来金融投资圈儿含金量最高证书Word格式文档下载.docx

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由此简单看来，若想成为梦想中金融业界的“高精尖”，各方技能的学习是必不可少，尤其是证书！

如何成为金融圈的高精尖？

考证是个不错的方法！

财会金融行业比较有含量的证书：

CFA、CIA、CPA、FRM、ACCA、CIIA、CFP都很好，证券从业资格、期货从业资格等比较基础，如果能直接考CIA，那些证可以不考虑。

金融专业从来都不缺考证大军，只是许多人在考证之前有各种疑惑。

现在给大家说说这几个当下财会金融圈比较热门、含金量也确实不低的财会金融证书。

1、金融风险管理师 

FRM

风险管理涵盖众多领域，在日益复杂和全球一体化的金融市场和商品市场中，有效的管理和控制风险的作用越来越大，无论是投资银行、商业银行还是证券公司、保险公司，都对加强风险控制提出了更高的要求，而随之带来的结果就是：

金融风险管理专业人才的需求急剧增加。

金融风险管理师（FinancialRiskManager，FRM）就是针对金融风险管理领域的一种资格认证称号，号称是“最具公信力的证书”，该认证确定了专业风险管理人员应掌握的风险管理分析和决策的必要知识体系，由美国“全球风险协会”GARP组织考试并颁发证书。

每年11月在全球100多个国家的城市举行，全球考试通过率为50％左右。

GARP是一个拥有来自超过130个国家3万多名会员的金融协会组织，主要由风险管理方面的专业人员、从业者和研究者组成。

这个证书主要适合于从事金融机构中从事风险管理工作的从业者。

随着金融市场的发展，风险管理越来越受到国内金融机构的重视，因此持有FRM的人才未来将面临许多置业发展机会。

FRM分两级，考下来得一万元左右的费用。

每年五月和十一月各有一次考试。

对于数学比较强的人来说，考这个证书会比较容易些。

【考试内容】

FRM一级考试科目包括：

风险管理基础、数量分析、金融市场与金融产品、风险建模。

FRM二级考试科目包括：

市场风险管理与测量、信用风险管理与测量、操作及综合风险管理、投资风险管理、金融市场前沿话题。

【报考条件】

报考条件较为宽松，对报考者的学历、行业没有限制，在校大学生也可报考。

目前在考人员主要有金融机构风控人员，金融单位稽核、资产管理者、基金经理人、金融交易员（经纪人）、投资银行业者、商业银行、风险科技业者、风险顾问业者、企业财会与稽核部门、CFO、MIS、CIO。

其中大部分为服务于大型企业与金融业工作者为主。

【证书获得】

满足2年相关风险管理岗位全职工作要求，提交工作简历，并用4-5句话描述自己在风险管理岗位的具体工作。

协会每年3、6、9、12月中下旬为申请证书节点，期间可更新简历内容。

申请截止协会会邮件通知申请证书是否通过。

申请通过，协会将于半个月到一个月后统一邮寄证书。

2、特许金融分析师 

CFA

CFA是“特许金融分析师”（Chartered 

Financial 

Analyst）的简称，又称注册金融分析师，是美国以及全世界公认金融投资行业最高等级证书，也是全美重量级财务金融机构金融分析从业人员必备证书，它是证券投资与管理界的一种职业资格称号，号称“全球金融第一考”。

取得CFA认证，不仅有助于个人进入高薪金融行业，也是职业晋升的重要保障。

作为投资行业的“黄金标准”，CFA持证人炙手可热，其考试重点是国际最前沿的金融理论和技术，范围包括投资分析、投资组合管理、财务报表分析、企业财务、经济学、投资表现评估及专业道德操守。

CFA资格证书被授予广泛的各个投资领域内的专业人员，包括基金经理、证券分析师、财务总监、投资顾问、投资银行家、交易员等等。

CFA考试包括十部分的内容：

①职业标准和操守；

②财务报表分析；

③量化分析；

④经济学；

⑤固定收益投资分析；

⑥股权分析；

⑦投资组合管理；

⑧企业金融；

⑨衍生工具；

⑩其他投资分析。

CFA的课程以投资行业的实务为基础。

CFA协会定期对全球的特许金融分析师进行职业分析，以确定课程中的投资知识体系和技能在特许金融分析师的工作实践中是否重要。

考生的Body 

of 

KnowledgeTM 

（ 

知识体系） 

主要由四部分内容组成：

伦理和职业道德标准、投资工具（含数量分析方法、经济学、财务报表分析及公司金融）、资产估值（包括权益类证券产品、固定收益产品、金融衍生产品及其他类投资产品）、投资组合管理及投资业绩报告。

CFA考试内容包括三个不同级别，每个报考者必须完成这三个不同级别的CFA考试。

由于全球统一进行的CFA考试难度非常大，所以通过CFA考试的金融从业人员前景非常乐观。

1. 

拥有学士学位或相当的专业水准以上，对专业没有任何限制；

大学学习年限与全职工作经验合计满四年；

如果申请人不具备学士学位，而是具备相当的专业水准，也可被接受为候选人。

CFA会用工作经历来考核申请人的专业水准，一般来讲，4年的工作经历即被视为替代学士学位。

这4年的工作经历，不一定要从事投资领域相关工作，只要是合法、全职、专业性的工作经历都可被接受；

2. 

遵守职业道德规范

3. 

完成注册和报名以及支付费用

4. 

能够用英语参加考试

这个考试必须从LevelⅠ、LevelⅡ、LevelⅢ依次报考。

（一）依次通过三个级别的考试；

（二）具有四年或以上的CFA 

认可的与投资决策过程相关的专业工作经验（相关经验可在考前、考中、考后积累）；

（三）提交两封引荐人Sponsor的推荐信；

（四）申请成为CFA及所在协会的会员资格（membership）；

（五）递交职业品行陈述。

3、投资项目分析师CIA

CIA是本土化了的CFA。

许多获得CFA证书的人士在从事中国投行业务的时候通常会水土不服。

原因是中国特色。

如CFA所定义的如私募股权投资、对冲基金和中国本土的理解和运用都有许多不同。

CFA教材上关于Company 

valuations（公司估值）模型有很多种，但在实际操作过程中，这些模型可能一个都不好使，这就叫中国特色。

2013年人力资源和社会保障部正式推出投资项目分析师CIA国家职业资格考试和认证，从此填补了我国金融投资领域没有国家级证书的空白。

CIA培训课程内容旨在让考生系统掌握投资和融资的专业知识和技能，培养可以独立从事资本运作的专业人士。

如果你希望在中国资本市场长袖善舞，显然考CIA这个证书是更合理的选择。

据人力资源和社会保障部中国职协提供的数据，我国今后十年每年需要20万金融投资专业人才，取得CIA证书在国内的就业前景十分广阔，薪酬通常在80万到200万之间。

在人力资源和社会保障部推出投资项目分析师认证考试后，获得了中国投资界的广泛认可。

许多知名的投资公司的项目经理都在考这个证书，更使得志在投行的小伙伴们对CIA证书趋之若鹜。

另外，大型公司的HR总监都知道，人社部证书和洋证书相比会有一些更加实惠的东西，像在大型集团公司考取人社部的证书会获得薪酬补贴等。

在中国内地，诸多投资银行、基金管理公司及证券公司等机构对CIA人才的需求与日俱增。

而其中绝大多数的CIA持证人在金融投资舞台上担任基金经理、投资总监、研究总监、财务总监等重要职位。

CIA名衔将成为个人职业发展中的金字招牌。

目前在考人员多集中于政府投资项目评估中心和投资促进局（招商局）的公植人员，券商投行部经理、风险投资机构项目经理、集团公司投资发展部总经理。

公司主管资本运作的副总裁。

CIA考试是笔试。

共两张考卷。

第一张考卷综合知识考试，内容涉及资金等值计算、不确定分析和风险分析、创业板上市等内容；

第二张考卷是实际操作考试，内容涉及、尽职调查、财务舞弊审查、私募股权投资基金、兼并与收购等内容。

考试题型分为填空题、判断题、多项选择题、简答题。

没有计算题。

根据公众号CIA考友论坛发布的2016年最新考试政策来看，从2016年开始，CIA一年四次考季，提升考试的灵活度。

报考条件相对比较宽松，凡具有教育部承认的大专以上学历均可报考。

在校大学生，最早可在毕业前18个月内注册报名考试。

考试通过后30个工作日，由人力资源和社会保障部中国职协颁发CIA证书。

并要求每年维持至少80小时的投资银行相关的继续教育。

【报考费用】

CIA属于新国家职业资格证书。

依据人力资源和社会保障部的相关规定，新职业资格证书证书考试首先要参加授权培训的机构的培训获得结业证，方可参加考试。

注册费+培训费+考试费共19800元人民币。

友情提示：

CIA也是国际注册内部审计师（CERTIFIED 

INTERNAL 

AUDITOR）的英文简称。

CIA需经国际内部审计师协会（INSTITUTE 

OF 

AUDITORS 

简称IIA）组织的考试取得志在投行的小伙伴们注意不要弄混了。

4、特许公认会计师 

ACCA

ACCA证书在国际上得到广泛认可，被全球许多国家确定为法定的会计师资格，会员可从事审计、税务、破产执行及投资顾问等专业会计师的工作。

同时，ACCA因其课程的全面性、完善性和综合性，而被誉为“财会专业的MBA课程”。

对希望就职跨国公司财务部门的人员来说，参加ACCA学习，可大大提高财会专业英语水平，熟知相关的国际会计准则，并拥有优秀的财务背景和实务操作能力。

1）凡具有教育部承认的大专以上学历，即可报名成为ACCA的正式学员；

2）教育部认可的高等院校在校生，顺利完成了大一全年的所有课程考试，即可报名成为ACCA的正式学员；

3）未符合1、2项报名资格的申请者，可以先申请参加FIA资格考试，通过FFA、FMA和FAB三门课程后，可以申请转入ACCA并且豁免F1-F3三门课程的考试，直接进入ACCA技能课程阶段的考试。

申请FIA资格考试的学员，可以不满足以上1、2项条件，并且没有相关的年龄限制。

从2007年12月起，ACCA实施新的考试大纲。

新大纲充分表达了雇主和专业人士的意见，反映了现代商务社会对财务人员的要求。

在学习过程中使学员全面掌握财务、财务管理、审计、税务及经营战略等方面的专业知识，提升分析能力并拓展战略思维。

5、注册国际投资分析师 

CIIA

国际注册投资分析师。

这个和CFA比较类似，难度比CFA小，考试语言可以选择中文。

这个证书是受中国证券业协会认可的，由中国证券业协会组织考试。

分两级，如果通过了全部证券从业资格五门科目的考试，那么可以直接考二级。

和CFA相比，知名度较低，但在欧洲和一些亚洲国家也是比较认可这个证书的，在金融业含金量仅次于CFA，因此如果外语相对较弱或想早点拿到一个比较有含量 

的正式，可以先考虑该证书，再考CFA。

考试是由注册国际投资分析师协会（ACIIA）为金融和投资领域从业人员量身订制的一项高级国际认证资格考试。

通过CIIA考试的人员，如果拥有在财务分析，资产管理和/或投资等领域三年以上相关的工作经历，即可获得由国际注册投资分析师协会授予的CIIA称号。

自CIIA考试于2001年正式推出以来，全球已经有5000多人参加了终级考试，迄今为止，2800多名专业人士已经获得CIIA称号。

随着各个区域和国家/地区协会的推广，CIIA将会吸引更多的专业人员参考，并扩大其在国际范围内的影响;

一个更加广泛的全球CIIA联盟也将逐渐形成。

注册国际投资分析师最终考试分为两张试卷，每卷三小时，共计六小时。

试卷一包括公司财务、经济学、财务会计和报表分析、股票估值评价与分析；

试卷二包括固定收益证券估值与分析、衍生产品估值与分析、投资组合管理。

普通考生应在注册后五年内通过两卷考试，EQC考生应在三年内通过两卷考试。

具有本科（国家承认同等学历）以上学历即可。

通过CIIA考试的考生可申请成为CIIA中国注册会员，并可获得由中国证券业协会、ACIIA联合颁发的CIIA证书，该证书得到ACIIA及其各成员组织的认可。

CIIA中国注册会员名单及简介将在协会网站公示，CIIA中国注册会员可参加协会组织的相关活动并享受协会提供的其它相关服务。

注册费为800元/人（含一套指定教材）考试报名费为2500元/卷 

完成终级考试费用合计 

：

800+2500*2= 

5800 

RMB 

（含教材）

6、精算师 

由于精算师是一项非常专门的职业，一般需要经过资格考试来认定从业资格。

国际上着名的精算学会有：

北美精算学会、英国精算学会、日本精算学会和澳大利亚精算学会，不同的精算师学会具有不同的资格认证和考试课程和制度。

其中在国际上最具代表性和权威性，规模最大、拥有最多会员精算师的组织是美国的北美精算师协会（Society 

Actuaries， 

简称SOA），享有极高的声誉。

英文试题～第一阶段均为客观题。

第二阶段有客观题和主观题。

申请者要得到准精算师的资格，需取得300个学分。

准精算师要通过100系列和200系列的考试，其中100系列考试共有200学分，一般为选择题，200系列考试共有100学分，一般为笔试题。

具有本科（国家承认同等学历）以上学历～

北美精算师协会的精算师资格分为两个层次，正式精算师（FSA）资格和准精算师（ASA）资格。

在取得了准精算师（ASA）资格后可以参加精算师（FSA）的资格考试，取得精算师的资格共需获得450个学分。

考试成绩满分为10分，及格分为6分，通过成绩线是由SOA把全部考生按成绩排序后确定的。

考完ASA或FSA的全部课程，由SOA颁发资格证书。

单门起步价100美刀，价格一直在上调（颤抖ing），好在有折扣。

共计3697美元，按人民币对美元中间价来算，加上用最便宜的学习方法所有的资料都复印资料费大概500，算下来要两万多人民币。

如果你途中有哪一门没有过或者出现其他一些无法预知的问题那你在ASA阶段的费用很保守的估计要3万人民币。

FSA阶段就不算了比ASA要高不止一个层次。

7、财务顾问师 

RFC

财务顾问师和我国目前提出的理财规划师相近，但财务顾问师（RFC）是被世界各国认可的具有很高知名度的认证体系。

其主要职责是帮助家庭和个人进行合理的消费、储蓄、投资、投保以及作未来财务规划。

目前全球有3000多人取得了国际认证财务顾问师协会的认证资格（RFC），我国大陆的财务顾问师只有几十人，属于极短缺人才。

财务顾问师由国际认证财务顾问师协会（IARFC）颁发IARFC资格证书。

测试经济学、投资学、风险管理、税法、全方位理财规划，共5门课程。

前4门考试每科50分钟，50道选择题，第5科测试时间70分钟，45道选择题+1道问答题。

本科（国家承认同等学历）以上学历，加入成为协会会员。

并参考RFC标准认证课程，5科专业测试及格，并交案例报告，经老师审查合格后，申请认证，由国际认证财务顾问师协会（IARFC）颁发IARFC资格证书，并要求每年维持至少40小时的与财务规划相关的继续教育。

共分4个阶段收费，分别是：

NT34500,NT 

3500, 

NT 

500, 

3000，共计41500元，数一数要四万多啊～～～别紧张，是台币！

折合人民币8000多～。

8、金融风险管理师FRM

9、特许财富管理师 

CWM

特许财富管理师（CWM）被认为是美国本土三大理财规划管理师之一。

特许财富管理师（CWM）有别于先期进入中国的理财规划师（CFP），它们之间采取的是不同的定位，在市场的推行上不会发生什么矛盾或者冲突。

特许财富管理师主要是通过掌握与个人理财相关的各种不同的金融产品的特点和科学的理财方法，特许财富管理师为个人提供全方位的理财建议，根据客户的财产规模、收益目标、风险承受能力制定一套理财方案，根据金融市场的变化适时作出调整。

目前在美国已有两万名金融人士获得此证书，他们主要分布在银行、保险、基金、证券、会计、独立理财顾问等行业。

CWM证书在银行界具有相当大的权威性。

一项调查显示，在美国银行从业人员中，CWM证书持有者的比例最高。

此外，CWM与CFP的知识体系是互通的，CWM证书持有者补修规定课程后，可申请CFP证书。

CWM认证考试分案例答辩和闭卷考试两部分。

案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。

闭卷考试包括财富管理基础、财富管理实务两部分，共25道题目，全为多项选择题，中英文对照（这个不错），考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力。

大学本科毕业，在金融及相关领域工作满2年者；

具有大专学历，在金融及相关领域工作满5年者。

参加培训并通过考试的学员将获得美国金融管理学会颁发的特许财富管理师（CWM）证书+美国金融管理学会一年的会员资格。

友情Tips：

不少人常以CWM及CFP（国际金融理财师 

Certified 

FinancialPlanner）作比较。

CWM认证专门针对开拓高端客户的零售银行、理财中心及私人银行部门。

CWM培训注重实战及实务，在高端客户需求探索、高端客户业务开拓、顾问式理财营销、客户长远关系管理、财富管理策划、资产组合配置管理及投资风险管理方面都有独特的设计。

CFP则包括基础理财、风险管理与保险、员工福利与退休金、投资、租税与财产移转规划，定位偏向于财务上的家庭医师，其目标客户较偏向于普罗大众的市场。

此外，CWM注重本土化，IAFM会给予各地环境调整课程内容，并结合本土案例。

10、国际数量金融工程认证 

CQF

CQF（CertificateinQuantitativeFinance）——国际数量金融工程认证，是由牛津大学博士、英国皇家科学院研究学者、对冲基金创始人PaulWilmott等组成的国际知名的数量金融专家团队设计推出的国际数量金融工程认证。

CQF总部设在英国伦敦金融城，美国纽约、中国北京等分别设立培训中心。

CQF以国际领先的师资力量、高端前沿的知识体系、实用高效的教学模式，打造国际金融英才!

目前，许多取得CFA证书的专业人士，都来参加CQF培训。

CQF在国际上赢得了一致的认可和高度赞誉，其学员绝大部分就职于高盛、美林、摩根、汇丰、花旗、巴克莱、荷兰银行、美洲银行、国际清算银行、毕马威等。

CQF含金量很高，而其入门条件也十分苛刻,不仅英语水平要达到非常高的水平,高等数学的基础也要非常扎实,概率微积分等都要能运用自如。

CQF课程由数量金融工程理论和实践的基石、风险与回报、股票、货币与商品衍生品、利率和产品、高级课程I和高级课程II这六个模块组成。

授课形式分为课堂教授、讨论和上机演练三种形式。

学员要在下次上课之