基金从业资格考试押题卷五含答案Word下载.docx
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此类信息一般也会在基金招募说明书中出现。
2.基金合同特别约定的事项,包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。
(5)基金销售机构内部控制原则不包括()。
A健全性原则
B有效性原则
C及时性原则
D审慎性原则
157
基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、独立性、审慎性原则。
(6)某投资人投资1万元申购某基金,申购费率为1.5%,假定申购当日基金份额净值为1.0500元,则其可得到的申购份额为()。
A9523.81
B9383.06
C9852.22
D9535.33
B题型:
计算题难易度:
67
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=10000/(1+1.5%)=9852.22;
申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852.22/1.0500=9383.06
(7)以下关于基金管理公司高级管理人员的有关资格管理的表述中,正确的是()。
A基金公司总经理的任选或者改任,应当报中国证监会审核
B基金管理公司的董事和基金经理的任免,不用报中国证监会
C未经中国证监会核准,基金管理公司不得选任高级管理人员,但可以决定代为履行高级管理人员职务的人员,且需报中国证监会备案
D未经中国银监会核准,基金托管银行不得任选或者改任高级管理人员
239
按现行法规规定,基金行业高级管理人员的选任或改任,应报经中国证监会审核。
基金管理公司的董事长和基金经理的任免,也应当向中国证监会报告。
基金管理公司董事的任免,也应当向中国证监会报告。
(8)交易所资金清算在()日执行清算指令。
AT+3
BT+2
CT+1
DT+0
118
交易所资金清算在T+1日执行清算指令。
(9)当基金份额持有人的利益与基金管理公司,基金托管人的利益发生冲突时,投资管理人员应当坚持()。
A基金份额持有人利益优先的原则
B基金托管银行利益优先的原则
C基金管理公司,基金托管银行,基金份额持有人利益兼顾原则
D基金管理公司利益优先的原则
99
在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时,应当优先保障基金份额持有人的利益。
(10)下列关于基金托管人的基金估值责任的表述,不正确的是()。
A基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任
B托管银行应认真审阅基金管理公司采用的估值原则
C托管银行应认真审阅基金管理公司采用的估值程序
D我国基金资产估值的责任人是基金托管人
164
我国基金资产估值的责任人是基金管理人。
(11)封闭式基金份额净值由()进行公告。
A基金托管人
B上市的证券交易所
C基金管理人
D基金管理人协同基金托管人
192
根据《证券投资基金信息披露管理办法》规定,基金管理人应当至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。
(12)我国基金监管的首要目标是()。
A降低系统风险
B保证市场的公平、效率、透明
C保护投资者利益
D推动基金业得规范发展
211
基金监管的首要目标是保护投资者利益。
(13)基金管理公司的投资研究一般不包括()。
A宏观与策略研究
B微观与策略研究
C行业研究
D个股研究
94
基金管理公司研究部的研究内容一般包括:
宏观与策略研究、行业研究、个股研究。
(14)()应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性,并就其保证承担个别及连带责任。
A基金管理人
B基金管理人及其董事
C基金托管人
D代销机构
201
管理人及其董事应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性,并就其保证承担个别及连带责任。
(15)以下哪项关于保本基金的描述是错误的()。
A投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获取潜在的回报
B保证投资者投资到期时至少能够获得投资本金或者一定回报
C在任意时点保证投资者本金安全
D采用投资组合保险策略
42-44
保本基金也有一定程度的投资风险。
(16)如果投资者认为市场效率较强时,可采取()策略。
A指数化策略
B免疫与现金流量匹配策略
C积极投资策略
D应急免疫
351
如果投资者认为市场效率较强时,可采取指数化策略。
(17)根据国际国内基金市场的实践,基金市场建立和发展的基础是()。
A信息披露
B销售监管
C申请核准
D以上都不对
232
各国(地区)基金市场产生和发展的历史表明,信息披露是基金市场建立和发展的基础,信息披露制度是基金市场管理制度的基石。
(18)基金N与基金M具有相同的贝塔值,基金N的平均收益率是基金M的两倍,基金N的特雷诺指数()。
A大于两倍的基金M的特雷诺指数
B等于两倍的基金M的特雷诺指数
C小于两倍的基金M的特雷诺指数
D以上说法都不正确
难页码:
362
考察特雷诺指数的公式。
(19)证券投资基金发行时,如基金销售未达到规定的规模而募集失败,应由()向投资人退还认购款及利息。
A基金当事人
B基金管理人
C基金代销人
D基金托管人
59
基金募集失败,应由基金管理人承担责任。
(20)目前,在我国的证券投资基金估值中,通常按照()对上市流通的有价证券进行估值。
A开盘价
B市价
C公允价值
D交易价格
165
通常对上市的有价证券,以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收盘价)估值。
(21)基金运作信息披露文件不包括()。
A基金年度、半年度、季度报告
B基金份额上市交易公告书
C基金资产净值和份额净值公告
D基金合同和基金份额发售公告
189
基金运作信息披露文件包括:
基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告、基金年度报告、半年度报告、季度报告。
(22)以下资产配置策略中,不随市场变动而采取行动的策略是()。
A恒定混合策略
B投资组合保险策略
C动态资产配置策略
买入并持有策略为消极型资产配置策略,在市场变化时不采取行动,支付模式为直线。
(23)投资于本国债券的投资者所面临的风险不包括()。
A汇率风险
B经营风险
C购买力风险
D再投资风险
337
投资于本国债券的投资者所面临的风险不包括汇率风险。
(24)用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差,并以此为基准来测度任何组合绩效的方法是()。
A特雷诺指数
B夏普指数
C詹森指数
364
用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差,并以此为基准来测度任何组合绩效的方法是夏普指数。
(25)交易是实现基金经理投资指令的最后环节,为防止投资决策的随意性和道德风险,决策人与执行人应分离,其含义是指()。
A基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
B投资指令必须经董事会讨论后方能确定
C基金经理可以直接向交易员下达投资指令
D基金经理可以直接进行交易
95
考察对基金经理的运作管理。
(26)下列关于基金信息披露的表述,正确的是()。
A强制信息披露制度可以有效防止利益冲突与利益输送,有利于投资者利益的保护
B真实、准确、完整、公开的信息披露是树立整个基金行业信力的基石
C我国的基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、自律规则三个层次
D基金管理人、基金持有人是基金信息披露的主要义务人
185
真实、准确、完整、及时的信息披露是树立整个基金行业信力的基石;
我国的基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律规则四个层次;
基金管理人、基金托管人士基金信息披露的主要义务人。
(27)基金评级的核心指标是()。
A收益指标
B信用指标
C能反映风险收益特征的指标
D波动指标
54
对基金的评级主要通过能反映基金风险收益特征的指标体系或评级模型对基金定期公布的数据进行分析。
(28)根据有关规定,结算备付金帐户以()的名义在中国证券登记结算公司上海和深圳分公司分别设立。
A托管人
B管理人
C基金份额持有人
D基金
116
结算备付金帐户以托管人的名义在中国证券登记结算公司上海和深圳分公司分别设立。
(29)基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产净值的复核,不包括对()的核对。
A基金资产净值
B基金份额申购
C赎回价格
D基金的市场价格
托管银行在复核、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前,应认真审阅基金管理公司采用的估值原则和程序。
(30)按照主要投资对象不同,可将基金分为()。
A股票基金、债券基金、保本基金、ETF
B股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金
C股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金
D成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金
23
根据投资对象的不同,可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。
(31)A证券的预期收益率为10%,B证券的预期收益率为20%,A证券和B证券占投资组合的比重分别为40%和60%,则该投资组合的预期收益率为()。
A20%
B30%
C10%
D16%
257
证券组合P的收益率为Rp=xara+xbrb=10%*40%+20%*60%=16%。
(32)基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入,()营业税。
A免征
B缓征
C按《基金法》征收
D按《税法》征收
183
考察基金的税收。
管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入,免征营业税。
(33)依照《证券投资基金会计核算办法》规定,发生的基金运作费用如果影响()小数点后第五位,应采用待摊或预约的方法。
A基金份额净值
B基金资产总值
C基金所有者权益
D基金资产净值
170
按照有关规定,发生的这些费用如果影响基金份额净值小数点后5位的,即发生的费用大于基金净值十万分之一,应采用预提或待摊的方法计入基金损益。
(34)以下说法错误的是()
A夏普指数调整的是全部风险,而特雷诺指数调整的则为系统风险
B夏普指数与特雷诺指数衡量的都是单位风险的收益率,因而两者对风险的计算相同
C夏普指数与特雷诺指数在对基金绩效的排序结论上有可能不一致
D特雷诺指数与詹森指数只考虑了绩效的深度,而夏普指数则同时考虑了绩效的深度与广度
366-367
夏普指数与特雷诺指数尽管衡量的都是单位风险的收益率,三两者对风险的计量不同。
(35)偏股型混合基金的股票配置比例通常为()。
A30%--50%
B20%--30%
C50%--70%
D10%--20%
41
偏股型基金中股票的配置比例较高,通常,股票的配置比例为50%~70%。
(36)中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起()个月内现场检查基金公司设立准备情况。
A4
B5
C6
D3
218
自受理基金管理公司设立申请之日起5个月内现场检查基金公司设立准备情况。
(37)投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统,自()起,投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。
AT+2
BT+3
CT+0
DT+1
76
LOF份额是分系统登记的,目前,基金份额的跨系统转托管需要2个交易日的时间,即持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请;
如处理成功,T+2日起,转托管转入的基金份额可赎回或卖出。
(38)根据基金依法披露的信息,基金份额持有人可以()。
A申购基金
B召开持有人大会
C赎回基金
D买卖基金
194
基金份额持有人可以召开持有人大会。
(39)以投资组合保险策略进行资产配置,对市场流动性的要求是()。
A适中
B较高
C不确定
D较低
投资组合保险策略要求市场流动性较高。
(40)基金管理公司股票投资研究的落脚点是()。
A股票组合研究
B行业研究
C个股投资价值判断
D宏观与策略研究
基金管理公司股票投资研究的落脚点是个股投资价值判断。
(41)当市场表现出强烈的上升或下降的趋势时,恒定混合资产配置策略的表现是()买入并持有策略。
A可能优于也可能劣与
B优于
C劣与
D等同于
304
当市场表现出强烈的上升或下降趋势时,恒定混合策略的表现将劣于买入并持有策略,在市场向上运动时放弃了利润,在市场向下运动时增加了损失。
(42)美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同,将美国的基金分为()类。
A32
B33
C34
D35
22
美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同,将美国的基金分为33类。
(43)基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件,这些当事人不包括()。
B基金份额持有人
C基金的小机构
D基金管理人
5
基金合同的当事人包括基金份额持有人、基金管理人与基金托管人。
(44)证券投资基金的银行存款账户是以()的名义开立。
A托管人和基金联名
B基金托管人
C基金
基金银行存款账户是以基金名义在银行开立的,用于基金名下资金往来的结算账户。
(45)在马柯威茨均值方差模型中,在不允许卖空的情况下,由四种风险证券构建的证券组合的可行集是()。
A直线
B无限区域
C有限区域
D曲线
263-264
当由多种证券(不少于三种证券)构造证券组合时,组合可行域是所有合法证券组合构成的E-σ坐标系中的一个区域,在不允许卖空的情况下是有限区域。
(46)基金绩效衡量的意义在于()。
A实现收益最大化
B为进一步的投资选择提供决策依据
C规避风险
D减少损失
353
投资者需要根据基金经理的投资表现了解基金在多大程度上实现了投资目标,监测基金的投资策略,并为进一步的投资选择提供决策依据;
投资顾问需要依据基金的投资表现向投资者提供有效的投资建议。
(47)基金管理公司的核心业务是()。
A基金设立
B基金投资
C基金发行
D风险管理
85
基金管理公司的核心业务是基金的投资管理。
(48)()年,国务院批准,颁布了《证券投资基金管理暂行办法》,这是我国首次颁布的规范证券基金运作的行政法规,为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。
A1995
B1998
C1997
D1999
14
经国务院批准,中国证监会于1997年11月14日颁布了《证券投资基金管理暂行办法》。
(49)以下不属于我国基金运作监管内容的是()。
A对基金募集申请的核准
B基金信息披露的监管
C对基金托管银行的监管
D基金投资与交易行为的监管
227
我国基金运作监管的内容包括对基金募集申请的核准、基金销售活动的监管、基金信息披露的监管以及基金投资与交易行为的监管。
(50)基金产品设计的起点在于()。
A确定具体的目标客户
B了解投资者的风险收益偏好
C选择金融工具及其组合
D详细了解产品市场的信息
134
基金产品设计的起点在于确定具体的目标客户。
(51)()不属于基金资产承担的费用。
A基金管理费
B基金转换费
C基金托管费
D信息披露费
168
基金资产承担的费用主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等。
基金转换费属于基金投资者承担的费用。
(52)若不允许卖空,在以期望收益率为纵坐标,标准差为横坐标的坐标系中,由不完全相关的风险证券A和风险证券B构建的证券组合一定位于()。
A连接A和B的直线成任一弯曲的曲线上
BA和B的组合线的延长线上
C连接A和B直线上
D连接A和B的一条连续曲线上
262
如果不允许卖空,则投资者只能在组合线上介于A、B之间获得一个组合,因而投资组合的可行域就是组合线上的AB曲线段,即由不完全相关的风险证券A和风险证券B构建的证券组合一定在AB曲线段上。
(53)根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,()为股票基金。
A50%以上的基金资产投资于股票
B60%以上的基金资产投资于股票
C30%以上的基金资产投资于股票
D40%以上的基金资产投资于股票
根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产60%以上投资于股票的为股票基金。
(54)美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于()年颁布,这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。
A1940
B1950
C1929
D1965
11
美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于1940年颁布。
(55)以下关于基金托管银行监管的说法中,正确的是()。
A基金托管业务的监管主要由中国证监会负责
B中国证监会对托管银行监管只涉及市场准入监管
C基金托管业务的监管主要由中国银监会负责
D基金托管人资格由中国银监会核准
222-223
基金托管业务的监管主要由中国证监会负责;
中国证监会对托管银行的监管涉及市场准入监管和日常监管;
基金托管人资格由中国证监会和中国银监会核准。
(56)在证券投资基金营销过程管理的内容中,对营销业绩进行评估并根据结果进行行为调整的环节为()。
A营销控制
B营销实施
C营销计划
D营销分析
133
在证券投资基金营销过程管理的内容中,对营销业绩进行评估并根据结果进行行为调整的环节为营销控制。
(57)根据目前我国基金注册登记业务的通常做法,投资人T日申购基金成功,基金注册登记人在()日为投资人登记权益。
CT
68
投资者申购基金成功后,注册登记机构一般在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续。
(58)下列关于有效市场的说法中,不正确的是()。
A可分为强式有效市场、半强式有效市场和弱式有效市场
B弱式有效市场假设认为,当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息
C市场不可能是严格有效的
D市场不可能是完全无效的
286
半强式有效市场假设认为,当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。
(59)在二级市场买卖ETF时,申报价格最小变动单位为()。
A0.1元
B0.01元
C0.001元
D0.0001元
常
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