反洗钱考试保险业反洗钱培训考试题多选题 三精选试题Word文档格式.docx
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A.所持有
B.所管理
C.所控制
D.所牵涉
4、出现以下哪些情况,保险业金融机构可以拒绝接受反洗钱现场检查。
()
A.检查组人员仅有1人
B.检查组人员仅有2人
C.检查组未依照程序出示执法证
D.检查组未依照程序出示检查通知书
5、恐怖组织筹集资金的合法渠道主要有()
A.通过恐怖组织所有的或控制的慈善机构或合法企业,获得的收益部分或全部被用来作为支持恐怖活动的资金来源。
B.通过利用宗教名义,或贯以宗教课税的形式获取钱财和物品
C.暴力恐怖分子个人的积蓄、收入
D.先富起来的少部分具有极端宗教思想的人群,将其经营活动过程中的合法收入提供给恐怖组织作为活动经费
6、国际社会反恐斗争经验表明,恐怖主义的资金支持主要来源有()
A.通过贩毒、走私等有组织犯罪获取非法收益
B.通过军火贸易、人口贩卖等有组织犯罪获取非法收益
C.利用商业组织从事经营活动
D.利用非营利性组织募集资金或接受支持者赞助获取合法收益
7、以下哪些客户的基础身份信息存在疑点()。
A.投保人将保单转让给不相关的第三方,且没有合理理由
B.身份难以确认且不愿意提供详细资料的个人客户
C.保单地址不是客户的永久地址,如使用代理人的办公地点作为递送交易文件的地址
D.客户的通讯地址在保险公司的经营区域之外,并且调查发现客户的家庭电话无法接通
8、以下关于金融机构依法享有的监督举报权说法正确的有()
A.被检查单位可以对中国人民银行的执法检查行为进行监督
B.被查单位发现检查组及其检查人员利用职权谋取私利,可依法举报和反映
C.被查单位发现检查组及其检查人员提出与反洗钱工作无关的要求,可依法举报和反映
D.被查单位发现检查组及其检查人员泄露检查中知悉的被检查单位的商业秘密,可依法举报和反映
9、在完整原则中,金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当(),能够还原客户身份识别的全部过程和结果,足以再现客户交易的全貌,不得缺失、遗漏。
A.真实
B.全面
D.准确
10、反洗钱调查分为哪几种类型。
A.现场调查
B.书面调查
C.电话调查
D.口头调查
11、金融机构在客户身份资料与交易记录保存保存环境上,对于磁带、光盘、硬盘等介质应注意哪些方面。
A.防霉
B.防蛀
C.防磁
D.防潮
12、《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》(银发[2008]391号)从反洗钱内控制度建设、客户身份识别、资金监测等防霉对金融机构反洗钱工作提出了具体要求,包括()
A.细化反洗钱操作规程,加强反洗钱方面的审计,完善反洗钱内部操作规程
B.强调持续识别,强调客户身份识别尽职调查,有效预防洗钱风险
C.明确《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中所称的“实际控制客户的自然人和交易的实际收益人”
D.金融机构应加强与大额现金存取业务相关的客户身份识别工作
13、以下哪些客户的资金流动不合理()。
A.由第三方以支票形式支付保费,特别是在第三方与客户无明显关系的情况下
B.与客户正常行为不相符或明显超出客户财务能力的行为
C.客户以前投保的都是金额较小的期缴产品,但突然购买趸缴的大额保单
D.为同一被保险人购买多张小额保单,各自以现金付费,退保时却要求将保费退还给第三方
14、以下哪些法律法规中,规定了利用反洗钱机制制止恐怖融资的针对性措施()
A.《反洗钱法》
B.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
C.全国人大常委《关于加强反恐怖工作有关问题的决定》
D.《刑法修正案(三)》
15、反洗钱内部控制要达到预期的效果应当结合金融机构的()
A.经营管理
B.风险控制
C.业务流程
D.业绩指标
16、金融行动特别工作组(FATF)在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》,要求各国政府加强反洗钱国际合作,包括()
A.反洗钱情报交流
B.洗钱犯罪调查
C.非法资金追查、冻结
D.人员引渡
17、某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部,综合部是一个二级部门,而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门,对于这种设置的分析正确的有()
A.二级部门在组织、协调其他成员单位时会遇到很大困难
B.职级上的不对等不便于牵头部门开展反洗钱工作
C.要满足反洗钱工作的需要,反洗钱领导小组的成员单位也应为二级部门
D.要满足反洗钱工作的需要,最好由一级部门来做牵头部门
18、金融机构特别工作组(FATF)在对阻止犯罪收入和支持恐怖主义的资金进入金融体系和其他领域,或能被上述机构发现并报告方面进行有效性评估,包括以下哪些具体内容()
A.监管者对金融机构、特定非金融行业和职业在遵守与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资相关要求方面,采取适当的监管、监测和管理措施
B.金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施,并上报可疑交易报告
C.通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据,推动打击犯罪及犯罪资产的行动
D.防止滥用法人和法律安排进行洗钱和恐怖融资,并确保主管部门顺利获取其受益所有权信息
19、客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面()
A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法
B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C.客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
D.客户洗钱风险分类是额外要求
20、对具有下列哪些情形之一的客户,保险机构可直接将其定级为最高风险()
A.客户被列入我国发布或成人的反洗钱监控名单及类似监控名单
B.客户利用虚假***理业务,或在代理他人办理业务时使用虚假证件
C.客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员
D.发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录,或者曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注或者设计权威媒体与洗钱相关的重要负面新闻报道或评论的
21、在反洗钱内部控制制度建设上,金融机构总部的分工为()
A.总体上,反洗钱内部控制制度框架应由总部负责制定
B.总部负责从操作、执行角度着手,制定贯彻落实规程
C.任务的分解、工作目标、落实标准在总部层面解决
D.总部机构重在工作任务的执行
22、划分客户风险等级时,需考虑已下哪些因素()
A.客户性别
B.是否来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家
C.行为类型
D.是否为外国政要
23、金融行动特别工作组FATF对一国反洗钱状况进行有效性评估的作用包括()
A.可以提高TATF对评估结果的关注
B.有助于识别一国反洗钱和反恐怖融资体系达到FATF标准的程度
C.有助于识别一国反洗钱和反恐怖融资体系存在的系统性缺陷
D.帮助各国确定改进反洗钱和反恐怖融资体系措施的先后顺序
24、《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》(银发[2021]48号)为进一步提高可疑交易报告工作的有效性,指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定,明确了勤勉尽责的履职要求,具体包括()
A.金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程,有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作
B.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节
C.反洗钱监测工作应履盖各险金融业务
D.金融机构在利用技术手段筛选出异常交易后,应当按照规定审查交易背景、交易目的、交易性质
25、从形式渊源的角度看,反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次()
A.立法机关制度的专门反洗钱法律
B.由政府或政府部门根据法律授权颁布的行政法规
C.由相关协会出台的相关规定和办法
D.金融监管部门制定的规章或具有法律效力的反洗钱规章或政策指引
26、客户身份识别制度由()制定
A.中国人民银行
B.中国银行业监督管理委员会
C.中国保险监督管理委员会
D.中国证劵监督管理委员会
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