台湾省基金从业资格：证券投资基金的起源与发展试题.docx

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台湾省2015年基金从业资格：

证券投资基金的起源与发展试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、证券投资基金行业高级管理人员任职时应具备的条件包括__。

A．取得基金从业资格

B．具有国家承认的硕士研究生以上学历

C．具有3年以上金融相关领域的工作经历和与拟任职务相适应的管理经历

D．通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

2、基金销售机构信息管理平台应用系统的支持系统中，涉及基金投资人信息的交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。

A．5

B．10

C．15

D．20

3、证券投资基金的主要投资风险不包括____

A：

市场风险

B：

管理风险

C：

汇率风险

D：

巨额赎回风险

4、下列关于基金与银行理财产品的说法，正确的是__。

A．从投资范围来看，基金的投资领域较银行理财产品更为宽广

B．银行理财产品信息披露程度一般不如基金

C．银行理财产品的投资门槛比基金更低

D．基金的流动性不及银行理财产品

5、在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。

A．基金合同

B．基金招募说明书

C．基金托管协议

D．基金年度审计报告

6、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的__。

A．跨期性

B．杠杆性

C．联动性

D．高风险性

7、以下不属于债券收益的是__。

A．利息收入

B．权益分红

C．资本损益

D．再投资收益

8、以下属于货币证券的有__。

A．商业汇票

B．商业本票

C．银行汇票

D．金融债券

9、下列项目不列入基金费用的有__。

A．基金运作的审计费和律师费

B．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失

C．基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用

D．基金合同生效前的相关费用

10、上证指数系列的第一只债券指数是__。

A．中国债券指数

B．中证全债指数

C．上证国债指数

D．上证企业债指数

11、对基金经理的分析和评价主要是对其__进行考察和评估。

A．投资管理能力

B．从业经历

C．基金业绩

D．操作风格

12、截至2008年2月，我国已有__家境外机构获得QFII资格，另有__家金融机构成为QFII托管行。

A．52，13

B．26，5

C．63，13

D．26，5

13、基金销售机构内部控制的独立性原则要求__。

A．内部控制应涵盖基金销售的决策、执行、监督、反馈等各个环节

B．通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序

C．基金销售机构内各分支机构、部门和岗位职责应保持相对独立

D．制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标，确保内部控制制度的有效执行

14、从公司概况来说，__的公司，其长远的发展具有一定的优势。

A．股东数量较多

B．股东实力强大

C．持股比例合理

D．股权变动频繁

15、根据中国证监会____，证券投资基金拟在2007年7月1日起实施新会计准则。

A：

《证券投资基金法》

B：

《关于基金管理公司及证券投资基金执行〈企业会计准则〉的通知》

C：

《中华人民共和国证券法》

D：

《证券投资基金销售管理办法》

16、基金二级市场上交易型开放式指数基金（ETF）的交易价格为1.230元，基金份额净值为1200元，则__。

A．ETF的折价率为102.5%

B．ETF的溢价率为102.5%

C．ETF的折价率为2.5%

D．ETF的溢价率为2.5%

17、出现巨额赎回申请时，基金管理人可以根据形式基金当时的资产组合状况决定，__。

A．接受全额赎回

B．拒绝全额赎回

C．全部延迟赎回

D．部分延迟赎回

18、下列属于基金销售机构公共关系所关注的公众的有__。

A．新闻媒介

B．股东

C．业内机构

D．客户

19、具有法人资格的国有企事业单位以其依法占有的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成的股份是__。

A．公司股

B．国有法人股

C．法人股

D．国家股

20、政府发行证券的品种仅限于____

A：

股票

B：

基金份额

C：

债券

D：

银行票据

21、由基金投资者直接支付的费用有____

A：

申购费

B：

交易佣金

C：

过户费

D：

托管费

22、根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的____

A：

1%

B：

2%

C：

5%

D：

8%

23、目前我国各家商业银行推广的__是结构化金融衍生工具的典型代表。

A．资产结构化理财产品

B．利率结构化理财产品

C．挂钩不同标的资产的理财产品

D．股权结构化理财产品

24、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括____

A：

期限在1年以内（含1年）的中央银行票据

B：

1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单

C：

现金

D：

可转换债券

25、处于形成期的家庭，适宜采取的投资策略为__。

A．以长期投资的权益投资工具为主

B．以偏进取的平衡资产配置为主

C．以偏保守的平衡资产配置为主

D．以固定收益工具为主

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）

1、根据基金份额是否固定，可以将基金分为____

A：

公募基金和私募基金

B：

封闭式基金和开放式基金

C：

股票型基金、混合型基金、债券型基金与货币市场基金

D：

契约型基金与公司型基金

2、如果基金募集不成立，则由____承担将募集资金返还到投资人账户的职责。

A：

证券登记结算公司

B：

基金管理人

C：

基金托管人

D：

监管机构

3、债券不能收回投资的情况有__。

A．债务人清算后没有剩余余额

B．流通市场风险

C．债务人不履行债务

D．债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失

4、成功的基金市场营销实施取决于公司能否将__等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。

A．行动方案

B．组织结构

C．决策和奖励制度

D．人力资源和企业文化

5、某日，一只交易型开放式指数基金（ETF）二级市场交易价格为2.634元，该基金份额净值为2.300元，份额累计净值为2.795元，则该交易__。

A．为折价交易，折价率为5.76%

B．为折价交易，折价率为12.68%

C．为溢价交易，溢价率为14.52%

D．为溢价交易，溢价率为6.11%

6、基金销售人员客户服务中的售中服务不包括__。

A．协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

B．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法

C．为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金

D．协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务

7、指数型基金按完全复制指数与部分复制指数的标准，可分为__。

A．完全型基金

B．纯指数型基金

C．增强型指数基金

D．部分型基金

8、在基金资产估值时，交易所上市股票和权证以__估值。

A．最高价

B．最低价

C．开盘价

D．收盘价

9、基金分析和评价中，全面性原则要求全面考察基金的__。

A．价格

B．收益

C．风险

D．结构

10、下列情况中，符合基金管理公司的公司治理结构中有关独立董事制度规定的有__。

A．甲公司董事会共5人，其中独立董事2人

B．乙公司董事会共10人，其中独立董事3人

C．丙公司董事会共11人，其中独立董事4人

D．丁公司董事会共9人，其中独立董事3人

11、基金注册登记机构的主要职责有__。

A．负责基金份额登记，确认基金交易

B．建立并保管基金投资者名册

C．建立并管理投资者基金份额账户

D．发放红利

12、根据沪、深证券交易所现行的资金清算规则，交易资金桌用____制度。

A：

T+O日交割

B：

T+1日交割

C：

T+2日交割

D：

T+3日交割

13、__投资者的首要目标是保护本金不受损失和保持资产的流动性。

A．保守型

B．稳健型

C．积极型

D．成长型

14、一般来讲，差异性市场策略的实施依赖于__。

A．大规模的广告宣传和促销

B．一定数量的客户提供专人理财服务

C．激烈的基金销售市场竞争

D．销售机构产品、服务的创新和优化

15、基金宣传推介材料可以__。

A．违规承诺收益或者承担损失

B．夸大或者片面宣传基金

C．登载基金的过往业绩

D．登载单位或者个人的推荐性文字

16、证券市场是指__。

A．证券发行和交易市场

B．证券的流通市场

C．证券的发行市场

D．证券的交易市场

17、下列关于我国基金资产估值原则的说法，正确的有__。

A．对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值

B．对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值

C．对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值

D．对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

18、在证券组合管理的基本步骤中，投资时机的选择是____阶段的主要工作。

A：

进行证券投资分析

B：

组建证券投资组合

C：

投资组合的修正

D：

投资组合业绩评估

19、某投资者子2006年7月15日提交开放式基金的认购申请后，一般可于__后在办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A．2008年7月16日

B．2008年7月17日

C．2008年7月18日

D．2008年7月19日

20、基金管理人应当在每年结束之日起__日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载在__上，将年度报告摘要登载在__上。

A．30；基金管理人和基金托管人的互联网网站；中国证监会指定的全国性报刊

B．60；中国证监会指定的全国性报刊；基金管理人和基金托管人的互联网网站

C．90；基金管理人和基金托管人的互联网网站；中国证监会指定的全国性报刊

D．120；中国证监会指定的全国性报刊；基金管理人和基金托管人的互联网网站

21、证券投资基金销售机构的客户服务模式有__。

A．电话服务中心

B．手机短信

C．“多对一”专人服务

D．邮寄服务

22、我国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括__。

A．时间优先原则

B．客户优先原则

C．价格优先原则

D．数量优先原则

23、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间指__。

A．债券交易期限

B．债券发行期限

C．利息偿还期限

D．债券有效期限

24、《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入的规定中，基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于（）人，并具有基金从业资格。

A．3 

B．5 

C．10 

D．12

25、下列我国机构中可以成为证券发行人的有__。

A．企业

B．政府

C．金融机构

D．证券业协会