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本次排查工作从2014年4月15日开始至2014年5月30日结束,主要排查内容如下:
1.机构注册和备案、资金来源、办公场所、工作人员身份以及机构的设立和使用的账户等都是合法的,无非法集资问题。
2.我公司无向社会集资和变相集资的行为。
3.我公司经营范围与注册内容一致,经营活动合法,严格按照规则,符合规范。
4.我公司的房地产估价所、经纪人资格证书和注册证书使用比较规范。
三、开展培训,对非法集资的危害性进行警示
通过教育培训,广大员工进一步了解了房地产中介机构非法集资的主要内容,加强了对其危害性的认识。
通过此次排查工作,我公司进一步完善了房地产中介机构的融通制度,并加强了其监管机制,我公司将继续坚持“以维护人民群众的根本利益”出发点,合法、规范地经营活动,为维护我市的正常健康的房地产秩序而不断努力。
某某有限公司
二零一四年五月四日
关于开展非法集资风险专项排查工作的自查报告
根据分行通知、总行通知及《内蒙古银监局办公室关于开展非法集资风险专项排查工作的通知》(内银监办发{2017}99号)要求,紧紧围绕监管文件要求,结合支行实际情况,积极开展非法集资风险专项排查、自查工作,有效遏制非法集资活动高发频发势头,积极稳妥防范和化解风险隐患,现将工作开展情况报告如下:
一、排查总体情况
支行立即成立了由支行行长任组长、全体会计人员配合的自查工作小组。
对支行员工行为、网点环境管控等几个方面进行了检查,排查厅堂员工6人,账户224户。
(一)针对反洗钱的专项检查中存在网银大额公转私疑似洗钱情况,内蒙古东汇实业集团有限责任公司、呼和浩特市博越电讯有限责任公司、内蒙古力祥时仑发地产开发有限公司。
其中,经过持续的关注和走访调查,内蒙古力祥时仑发地产开发有限公司,实际为退购房款,为真实合理交易。
其他两户继续关注、了解情况,必要时采取措施。
(二)支行根据本单位实际,从加强员工的监督管理和通过网络借贷平台开展的业务两方面入手,联系实际找准自己的风险点,将员工行为排查工作纳入日常工作中,密切关注员工八小时内外的行为和动态,关注倾向性、苗头性问题或重大风险隐患、重大案件线索等。
截至目前,员工都能够牢记岗位职责与任务,树立企业形象,严格遵守相关规章制度,树立正确的世界观,人生观,价值观,各种表现均正常,尚未发现所属员工存在不良思想倾向和问题苗头。
通过与员工单独座谈、家访、朋友采访、查询账户、签订协议书和承诺书等方式,以确保排查工作取得实实在在的成效。
二、加强营业场所管理和宣传教育
首先,认真落实营业场所管理规定,严禁外部人员在信用社营业场所进行正常业务之外的商品营销和资金交易活动;
加强对客户不参与和远离非法集资教育,提醒客户保护账户信息和资金安全。
其次,在营业厅显著位置悬挂宣传条幅,张贴海报,摆设展板,发放宣传手册,使用电子显示屏滚动播放宣传标语,全方位宣传非法集资常识和典型案例。
做到“五不准,三公示”。
严格落实代销管理相关规定,禁止超授权代销。
设立理财投资销售专区,并对银行理财产品和代销产品销售情况进行全程录音录像,录音录像资料需完整客观、清晰可辨地记录业务或产品介绍、相关风险和关键信息提示、客户确认和反馈等重点环节。
三、取得成果
#支行通过开展多种形式的社会宣传活动及内部员工排查,及时向社会公众、员工提示了因非法集资给员工的家庭和农信社资金带来的各项风险。
通过扎实排查,及时了解员工风险隐患,规范员工行为,加强营业场所和银行账户管理监测及信贷资金风险管理监测,避免员工及其家人因参与非法集资带来的巨大经济损失,收到了很好的警示效果。
营造了防范非法集资违法犯罪的良好舆论氛围,引导广大群众增强风险防范意识,提高自我保护能力,从源头上遏制非法集资,保障群众合法权益。
四、今后工作
(一)持续加强员工思想教育工作,深入贯彻落实银监会要求,使员工深刻认识非法集资的危害性。
(二)持续关注员工涉嫌非法集资问题苗头,对发现问题,要按照“打早打小打苗头”原则,积极妥善处置。
(三)持续建立排查工作长效机制,时刻关注员工动向,将员工参与非法集资排查工作贯穿到日常业务发展之中。
(四)持续建立处非内控防范监测机制,加强账户资金监测
(五)持续建立类金融机构合作准入机制,加强对各类有合作关系的类金融机构的调查,对于不符合规定的机构不予进行业务合作。
(六)持续建立员工涉非内部约束机制,将涉非案件及涉非行为纳入考核中,明确责任追究办法,加大处罚力度。
关于员工参与非法集资风险
排查自查报告
银行:
按照联社关于防范银行业金融机构从业人员参与非法集资的通知的要求,我社高度重视,并立即行动组织人员再次开展了员工参与非法集资的排查工作。
在接到通知后,我社及时将通知传达到全体员工,要求员工认真领会通知精神,统一思想认识,认清参与非法集资的危害性,并教育广大员工必须严格遵守银行业从业职业操守和行内各项制度,自觉抵制非法集资。
同时加强对开户、支付、结算、重要凭证管理、大额存取款、代客理财等业务及员工行为的排查,防范被非法集资、民间借贷利用,切实防范因员工参与引发的重大案件和风险事件发生。
通过此次排查我社未发现员工有涉及社会融资行为。
此次排查我社领导高度重视认真安排部署,并将其作为一项长期工作来抓,进行了有效的组织与安排。
一、组织学习,提高认识、统一思想
组织员工进行了非法集资相关知识和案例的学习,提高了员工对非法集资的认识,认清了非法集资的危害性。
通过对相关法律知识及《员工职业操守》的学习,有效的强化了员工的法律和责任意识,进一步统一了员工的思想。
使得员工能够自觉抵制非法集资,并对身边的人进行抵制非法集资的宣传,使更多的人免受非法集资的危害。
二、相互监督,加强沟通
1、员工之间形成相互监督,要求既要关注员工工作状况,也要关注员工工作以外的生活情况,最后责任落实到各部门负责人。
要求部门负责人对员工行为定期排查,及时汇报。
形成监督的双向结合,对风险进行了有效防控。
2、是加强员工自我保护。
为更好地保护员工权益,一方面,我社组织查询每名员工的个人信用报告;
安排专人对员工个人信用报告进行分析,及时了解员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频繁进行授信审批查询或担保查询等可疑情况;
同时也让员工定期了解自己的征信记录,珍惜自己的个人信用。
另一方面,按照上级行规定动作,组织员工负责任填写非法集资风险排查情况表,对照自查是否存在参与非法集资、误入非法集资陷阱的情况,以实际行动保护自己、提醒自己远离非法集资。
三、自查自纠,加强内控管理水平
我社共有在职员工30人,各自对其经手的业务进行了全面自查,各网点负责人对其各网点的员工有关的银行账户开立、对账、重要凭证管理、大额存取款等业务操作环件的合规情况进行了细致的检查,对有关账户的发生额及余额进行了全面对帐,并确保对账结果真实有效,及对员工8小时外行为排查。
经过排查我社所有员工中没有发现有变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储、以各种形式参加非法集资活动、介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷、借银行名义或利用银行员工身份私自代客理财、利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金、借用客户个人账户为员工过渡资金、自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构、向他人提供与自己经济实力不符的个人担保、向民间借贷资金提供担保、无允许非本社员工以各种方式进入银行业金融机构办公室或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。
通过此次排查我社将把防范此类风险作为案件防控工作重点来抓,保持持续、严密的防控态势,提前做好风险处置预案,并通过加强对账、走访客户、加大常规及专项审计力度等多种形式。
内查外核,进一步防范案件风险。
四.整改措施及今后工作思路
今后,我社将继续加强自己的政治思想教育,深入持续开展非法集资及高利贷的学习活动,将学习知识贯穿于整个业务经营过程中,加大对违规责任人的惩处力度,严肃查处违规人员,营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境,进一步防范操作风险。
(一)加强学习,继续深入合规文化建设,使全体员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求,定期集中学习,业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。
确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保工作落实到人、落实到岗,落到实处,确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念,从而有效防范我社内部操作风险。
(二)加强对自己的金融政策、法律制度,财经纪律、职业道德教育,规范员工言行,树立正确的世界观、人生观、价值观,提高员工对防范操作风险的认识,提高合规操作意识,消除麻痹思想。
(三)积极参加员工以操作风险防控为主题进行讨论,就操作风险防控问题发表各自意见,通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。
(四)以科学的发展观为指导,树立正确的经营指导思想,严格按照联社的有关规定,组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。
此次排查虽然结束,但在今后的工作中我支行会继续紧抓“非法集资风险排查”不放松,持续保持案防的高压态势。
对员工异常行为进行分析监测,规范员工行为。
做到有效预防和及早发现、化解案件风险,为全行又好又快发展提供坚实的保障。
信用社
2014-5-5
在接到通知后,我行及时将通知传达到全体员工,要求员工认真领会通知精神,统一思想认识,认清参与非法集资的危害性,并教育广大员工必须严格遵守银行业从业职业操守和行内各项制度,自觉抵制非法集资。
通过此次排查我行未发现员工有涉及社会融资行为。
我行共有在职员工30人,各自对其经手的业务进行了全面自查,各网点负责人对其各网点的员工有关的银行账户开立、对账、重要凭证管理、大额存取款等业务操作环件的合规情况进行了细致的检查,对有关账户的发生额及余额进行了全面对帐,并确保对账结果真实有效,及对员工8小时外行为排查。
今后,我行将继续加强自己的政治思想教育,深入持续开展非法集资及高利贷的学习活动,将学习知识贯穿于整个业务经营过程中,加大对违规责任人的惩处力度,严肃查处违规人员,营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境,进一步防范操作风险。
银行
关于开展非法集资排查活动的自查报告
按照上级会议精神的要求,针对我校全体教职工进行组织、从事、参与非法集资违法行为进行了风险排查,并积极组织教职工进行自查,立即成立领导小组进行暗访调查,现将排查情况汇报如下:
一、成立领导小组组长:
副组长:
组员:
领导小组成员都是学校里面思想政治过硬的、纪律性强、工作原则性的教师组成。
二、认清形势,认清工作性质
我校认真组织领导小组成员学习上级传达的精神,认清参与非法集资的危害性,自觉抵制非法集资。
三、排查情况
通过领导小组成员平时与教职工工作中走得比较近,经常交流的信息中挖掘出是否组织、从事、参与非法集资违法行为进行了风险排查。
通过组织力量暗访、清查后,我校教职员工没有组织、从事、参与非法集资违法行为。
在今后的工作中,我校将进一步加强教职工的风险防范意识,引导教职工认清组织、从事、参与非法集资违法行为的危害,自我约束,自觉远离非法集资等各种违法行为,踏踏实实工作,树立正确的价值观和人生观,杜绝违法非法集资等违法行为发生。
2018年3月15日
涉嫌非法集资广告排查清理
工作总结
经开区房产办:
我公司针对涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理工作情况做了总结,现将结果汇报如下:
我公司项目经排查,未涉嫌8类非法集资活动的广告,我公司项目资金属于自筹资金,未发生其他经国家有关部门禁止的社会集资活动以及其他有关非法集资的活动内容的广告。
江西盛太阳实业有限公司
2015年11月4日
城关支行防范非法集资自查报告
为认真贯彻落实蚌埠市防范和处置非法集资工作领导小组《关于印发蚌埠市开展涉嫌非法集资风险专项排查活动实施方案的通知》(蚌处非〔2018〕4号)文件精神,全面掌握非法集资风险底数,从源头上防范和化解风险,坚决打好防范化解重大风险攻坚战,我支行决定开展涉嫌非法集资风险专项排查活动,现将自查情况汇报如下:
一、排查内容。
(一)对我支行网点的排查。
经排查,我支行不存在打着“金融创新”旗号,以“消费返利”“资金互助”“虚拟资产”等名义,没有可持续盈利模式的非法集资行为;
我支行不存在以单位或集体名义代客户投资理财;
我支行不存在以单位或集体名义为参与非法集资的单位或个人提供担保;
我支行不存在以单位或集体名义为民间借贷机构或组织提供资金或贷款;
我支行不存在为非法集资组织开立银行账户;
我支行不存在以单位或集体名义为明知是涉嫌非法集资活动的单位或个人提供转账结算或电子银行服务等行为。
(二)对我支行在职员工的排查。
经排查,我支行不存在利用职工将“易贷卡”或信用卡交与无亲缘关系的人使用,从中收取高额利息、佣金或其他费用;
我支行不存在在职员工出借个人或近亲属银行账户替参与非法集资行为人过渡资金;
我支行不存在在职职工近亲属参与非法集资;
我支行不存在在职职工隐瞒身份在涉嫌非法集资的机构任职;
我支行不存在在职职工充当“掮客”,引诱、劝导他人参与非法集资或非正常渠道融资等行为。
二、职责分工
根据总行要求,我支行成立防范和打击非法集资宣传教育和排查工作小组。
我支行行长蔡茂同志担任小组组长负责宣传教育的具体实施和推进工作,其他人员为小组成员配合组长工作。
三、员工非法集资风险排查
在小组组长的带领下,我支行对在职职工进行了非法集资排查,此次非法集资排查我支行共排查内部员工20人,组织员工谈心20人,对员工账户流水进行了排查,对部分可疑资金进行了进一步排查,经排查,无非法集资现象。
一、下一步工作安排
将防范和打击非法集资工作渗透到员工动态管理中,通过针对排查中发现的苗头性问题采取有效措施,着力防范员工异常行为引发的各类风险,同时,切实加强员工合规案例教育,通过开展非法集资宣传,案例剖析教育,职业操守教育等措施,进一步夯实安防的思想基础。
城关支行2018年6月30日
江苏金茂融资租赁有限公司关于排查非法集资活动
的风险自查报告
按照苏州商务局《关于开展外资租赁企业排查清理涉嫌非法集资广告资讯信息活动工作的通知》的要求,针对我公司组织、参与、从事融资租赁活动进行了风险排查,并积极组织员工进行自查,立即组织员工进行集体学习,现将情况汇报如下:
一、学习文件精神内容
我公司组织公司业务和风控部共计8人,认真学习自我排查内容,树立高度工作责任心,做好维护正常金融秩序。
认清参与非法集资的危害性,并教育员工必须严格遵守融资租赁和金融行业的各项制度,并自觉抵制非法集资。
同时加强业务和员工行为排查,防范被非法集资、民间借贷所利用,切实防范因员工有意识或无意识参与或引发风险和案件的发生。
此次排查,我公司未发现有嫌疑员工涉及非法集资行为,同时公司领导高度重视,认真安排部署,并将其作为一项长期工作来抓。
二、排查内容
公司再次组织全体员工进行了重点排查,每位员工写了自查报告,并上报家庭及配偶电话,便于了解员工8小时以外情况,采取多种排查方式,确保排查到每位员工、做到不留死角、不留空挡。
做到每位员工是否有其他借贷关系或为他人担保借贷情况,以及是否有不良信用记录。
并在办公室营造浓厚的合规文化氛围,通过排查,将管理合规、员工合规、主动合规、合规融资创造价值深入人心。
三、排查结果
经过排查,我公司及13名员工未发现有非法集资、非法委托、非法理财、非法咨询等不正当行为。
同时,公司组织“业务检查”“不规范经营行为排查”报告,以报告形式在季度汇报中进行梳理,就发现问题及时整改,有效提高公司内部管理水平。
在今后工作中,我公司将继续加大执行力度,加强风险防控,确保我公司融资租赁业务及员工信用水平稳健运行。
四、排查总结
组织员工对非法集资相关知识及案例的学习,提高员工对非法集资的认识,认清了非法集资的危害性。
通过对融资租赁相关法规知识及《员工职业操守》的学习,有效强化员工法律和责任意识,使员工能够自觉抵制非法集资。
五、将来工作重点
我公司将进一步将强员工风险防范和职业道德教育,采取多种形式组织员工学习非法集资的案例,引导我公司员工认清危害性,吸取教训,确保此类案件不在我公司及员工身上发生。
同时,将强职业道德教育,自我约束,树立国资融资租赁公司好形象。
江苏金茂融资租赁有限公司
2014年9月15日
商业银行关于高利贷及非法集资的自查报告
为规范业务经营,强化风险管理,扎实推进“高利贷及非法集资自查自纠”工作,增强全员合规经营意识,降低案件风险隐患,确保安全、稳健运行。
我行进行了严格规范的自查行动。
第一,按照制度要求,重塑制度流程
按照商业银行要求,对照文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法,认真梳理商业银行工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守,组织学习相关文件材料。
第二,做好自查和整改工作
自查柜面业务操作。
对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。
对库存现金情况,重要空白凭证、印章、有价单证使用管理,反洗钱等进行自查;
对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查,找出了存在问题的原因,纠错整改,使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务,提高工作质量,防控操作风险,消除了风险隐患。
同时,在此基础上,我们都作出了承诺。
承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查,准确、及时地反映自查发现问题,并积极配合检查组检查,保证不再出现类似问题。
通过全面清查,找准问题,统筹兼顾,综合施治,形成相互制约、权责明确的监督约束机制,保障皮革城分社规范健康可持续发展。
第三,加强学习,提高风险防控能力
为使活动不走过场,使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来,对各种文件制度进行集中学习,并做好学习笔记,提高对风险防控工作的认识。
同时,把提高员工素质作为工作中的一个基本点,学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程、非法集资的认知等等,大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。
全员行动,按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标,多措并举,从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象,为“推进案件风险防控工作,加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。
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