融资融券推荐人考试复习资料Word格式文档下载.docx

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C、合同一式三份，融资融券部、营业部和客户各持一份

D、在与客户签署合同前，营业部开户岗须逐条向客户讲解合同的条款，确保客户全面理解和知晓合同的内容

D

6、客户申请授信额度的上限比例不得超过（）。

A、总资产的20%

B、总资产的25%

C、总资产的30%

D、总资产的50%

7、客户申请授信额度的上限比例不得超过（）。

A、证券资产的20%

B、证券资产的25%

C、证券资产的30%

D、证券资产的50%

8、客户在什么情况下需要追加担保物？

（）

A、当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于平仓维持担保比例

B、当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例

C、当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于取保维持担保比例

D、当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例或平仓维持担保比例

答案:

D

9、提高维持担保比例方式有哪些？

A、将追加的现金划入客户信用交易账户

B、将追加的可充抵保证金证券划入客户信用交易账户

C、自行平仓：

通过卖券还款、买券还券、直接还券或直接还款等方式全部或部分偿还融资融券债务

D、以上全是

10、担保物追加不足的后果有哪些？

A、强制平仓

B、客户信用等级降低

C、债务追索

D、司法诉讼

A

11、单一客户融资信用额度控制指标有哪些？

A、单一客户融资规模上限

B、单一客户融资规模占净资本比例上限

C、单一客户单一证券融资规模占该证券流通股本比例上限

12、债务追偿分协商和司法两个阶段，债务追偿协商期限为（）个工作日，如偿债不足，根据损失金额比例，加入司法程序。

A、2

B、3

C、5

D、7

C

13、当日（设为Ｔ日）收盘后客户维持担保比例低于平仓维持担保比例，公司融资融券部逐日盯市岗于Ｔ＋1日上午（　）前将须追加保证金名单通知相关营业部推荐人，营业部推荐人于Ｔ＋1日上午（　）前录音电话通知客户追加保证金（）。

A、9：

00，9：

00

B、9：

30，10：

30

C、9：

D、10：

30，11：

14、Ｔ日收盘后，如客户信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例，追加担保物的最后期限为（）。

A、Ｔ＋1日收盘

B、Ｔ＋2日收盘

C、Ｔ＋2日开盘

D、Ｔ＋1日开盘

15、强制平仓的平仓时点如何确定？

A、平仓日集合竞价时间内

B、平仓日连续竞价交易时间内

C、平仓日集合竞价和连续竞价交易时间内

D、平仓日集合竞价和连续竞价交易时间内按照平仓预案执行平仓当日未能执行完毕的顺延至下一交易日，直至完成平仓操作

16、当客户信用账户的维持担保比例低于平仓维持担保比例，且客户未按规定补足担保物时，公司将执行强制平仓。

对此种情形，我公司选择以下哪种方式（）。

A、平仓至客户的信用账户内维持担保比例高于补仓维持担保比例

B、平仓至客户归还所有负债

C、处置信用账户内所有担保物

B

17、客户为什么要避免强制平仓情形的发生？

A、客户在强制平仓阶段，没有操作上的主动权

B、资金损失最大，因为使强制平仓操作成功进行，可能会以涨跌停价位完成平仓操作

C、因发生过强制平仓，客户的信用等级下降，影响日后的授信额度

D、以上全是

18、客户开展融资融券交易前应该参加过以下投资者教育活动（）。

A、领取投资者教育材料

B、参加投资者教育讲座

C、推荐人面对面向客户讲解

D、以上全部。

19、下列可以计入个人客户征信内容的资产范围的是（）。

A、商品房

B、家用电器

C、汽车

D、个人所投资企业的机器、厂房

20、下列可以计入机构客户征信内容的资产范围的是（）。

A、A股账户和基金账户的保证金

B、证券市值

C、企业净资本

D、以上都可以

21、下列关于客户授信额度原则的表述，最恰当的是（）。

A、单一客户的授信额度不得超过公司融资融券业务决策小组审定的单一客户的授信额度标准

B、客户的最大可授信额度为证券资产的50%；

C、授信额度须小于等于客户申请额度

D、以上均正确

22、下列关于客户自然属性的描述中，不是信用评级参考指标的是（）。

A、年龄

B、婚姻状况

C、收入状况

D、职业状况

23、下列关于客户交易属性的描述中，属于信用评级参考指标的是（）。

A、资产周转率

B、账户盈利率与沪深300涨跌幅比率的差值

C、沪深300交易量占总交易量的比例和高风险股票占总交易量的比例

D、以上均是

24、推荐人的确定流程是（）。

A、营业部申请、融资融券部审批

B、营业部确定并向融资融券部报备

C、营业部确定并向经纪管理总部报备

D、营业部确定并向融资融券部和经纪管理总部报备

25、推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（）。

A、立即通知客户追加担保物

B、在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物

C、在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物

D、都不用通知客户

26、客户及其一致行动人（）达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。

A、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量

B、只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量

C、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量

D、合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量

27、担保证券上市公司股东大会议案需要投票赞成、反对或弃权时（）。

A、以每位客户的名义投票

B、按券商的意见以券商的名义投票

C、由券商收集客户的意见以券商的名义投票

D、不允许参加投票

C

28、客户查询信用证券账户的明细数据（）。

A、只能在券商查询

B、只能在登记公司查询

C、可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时以登记公司的为准

D、可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时由券商负责向客户解释。

29、司法机关依法对客户信用账户记载的权益采取冻结的，公司应当（）。

A、直接冻结客户信用账户的资金和证券

B、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，冻结客户信用账户的剩余证券和资金

C、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，将剩余证券和资金划转到该客户的普通证券账户和资金账户，并按照现行规定协助冻结

D、婉拒执行

30、营业部留存的融资融券业务客户纸质资料（）。

A、与经纪业务客户资料分开，独立建档保管

B、与经纪业务客户资料合并保管

C、所有客户资料按日期装订

31、融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户（）。

A、券商自有的证券

B、券商自有的证券和基金公司提供的证券

C、券商自有的证券和金融公司提供的证券

32、标的证券范围定期调整的时间间隔是多久？

A、一个月

B、三个月

C、六个月

D、一年

B

33、融券卖出的标的证券涉及终止上市、要约收购等情形时，该如何处理？

A、客户在预定终止上市公告日或收购公告日后（设T日）1个交易日内了结该证券相关的融券合约，如客户未进行上述处置的，公司于Ｔ+2日强制平仓。

B、客户在预定终止上市公告日或收购公告日后（设T日）2个交易日内了结该证券相关的融券合约，如客户未进行上述处置的，公司于Ｔ+3日强制平仓。

C、客户在预定终止上市公告日或收购公告日后（设T日）3个交易日内了结该证券相关的融券合约，如客户未进行上述处置的，公司于Ｔ+4日强制平仓。

D、客户在预定终止上市公告日或收购公告日后（设T日）4个交易日内了结该证券相关的融券合约，如客户未进行上述处置的，公司于Ｔ+5日强制平仓。

34、融券卖出标的证券暂停交易，未确定恢复交易日或恢复交易日在融券合约到期日之后的，客户如未采取现金补偿行为的，合约期限如何调整？

A、合约期限顺延，并可以超过合同期限

B、合约期限顺延，但顺延期限不得超过合同到期日

C、合约期限不得顺延

D、没有明确规定。

35、可充抵保证金证券连续停牌时间超过30天或未确定恢复交易日的,暂停交易期间，证券的公允价值如何计算？

（）

A、按照停牌前一日的收盘价计算

B、按照行业指数最新收盘价计算，其中指数选用证券交易所、监管机构或中国证券业协会公开发布的行业指数。

C、采用指数收益法估值,证券公允价值＝证券停牌日收盘价*行业指数最新收盘价/行业指数停牌日收盘价

D、不计算

36、可充抵保证金证券暂停交易，连续停牌时间超过30天或未确定恢复交易日的，公司规定的处理方式是（）。

A、暂停交易期间该证券折算率不调整

B、暂停交易期间该证券折算率调整为零，但是可以作为担保物从普通账户转入信用账户

C、暂停交易期间该证券折算率调整为零，不得作为担保物从普通账户转入信用账户

D、暂停交易期间该证券折算不调整，但是不得作为担保物从普通账户转入信用账户

37、客户融资融券债务的清偿顺序是什么？

A、先偿还罚息、再偿还息费、最后偿还本金负债

B、先偿还本金负债、再偿还罚息、最后偿还息费

C、先偿还本金负债、再偿还息费、最后偿还罚息

D、由客户选择

38、公司客户为上市公司董事、监事或高级管理人员的，涉及该上市公司股票的处理原则为（）

A、公司不接受该客户使用其信用证券账户买卖该上市公司股票，也不接受其以普通证券账户持有的该上市公司股票充抵保证金

B、公司不接受该客户使用其信用证券账户买卖该上市公司股票，但接受其以普通证券账户持有的该上市公司股票充抵保证金

C、公司接受该客户使用其信用证券账户买卖该上市公司股票，也接受其以普通证券账户持有的该上市公司股票充抵保证金

39、在什么情况下客户可以现金偿还融券负债？

A、客户同意的情况下

B、客户与券源提供方双方同意的情况下

C、客户所融证券未经预告暂停交易，未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，在券源提供方同意的情况下，客户可以用现金偿还融券负债，其中估价及其方法由客户和券源提供方进行协商

D、客户所融证券未经预告暂停交易，未确定恢复交易日或恢复交易日在融券债务到期日之后的，在券源提供方同意的情况下，客户可以用现金偿还融券负债，其中该证券的估值方法及单价由券源提供方公布

40、维持担保比例怎么计算？

A、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×

市价＋利息及费用）

B、维持担保比例=信用证券账户内证券市值/（融资买入金额+融券卖出证券数量×

市价＋利息及费用）

C、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×

市价）

D、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券前一交易日收盘价）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×

41、融资融券业务试点期间，补仓维持担保比例应不低于（）。

A、100%

B、130%

C、150%

D、300%

42、可充抵保证金的证券按照如下公式计算可充抵的保证金（）。

A、证券充抵保证金金额=∑可充抵保证金证券数量*前一日收盘价*折算率

B、证券充抵保证金金额=∑可充抵保证金证券数量*最新价*折算率

C、证券充抵保证金金额=∑可充抵保证金证券数量*最新价*保证金比例

D、以上公式均不对

43、以下关于投资者持有上市公司限售股份的规定，说法正确的是（）。

A、个人投资者持有上市公司未解除限售股份的，证券公司不接受该投资者融券卖出该上市公司股票，但可以接受其以普通证券账户持有的未解除限售股份充抵保证金。

B、个人投资者持有上市公司解除限售股份的，该投资者普通证券账户在一个月内将解除限售股份充抵保证金以及通过证券交易所集中竞价交易系统出售的数量之和不得超过该上市公司股份总数的1%。

C、机构投资者持有上市公司未解除限售股份的，证券公司不接受该投资者融券卖出该上市公司股票，但可以接受其以普通证券账户持有的未解除限售股份充抵保证金。

D、机构投资者持有上市公司未解除限售股份的，证券公司不接受该投资者融券卖出该上市公司股票，也不接受其以普通证券账户持有的未解除限售股份充抵保证金。

44、客户逾期未能偿还本金或利息，或在公司规定的结息或还本金时点，客户没有足够的资金（或券）了结本息或还券时，公司可对客户收取（），按日计算，直到清偿本息。

A、固定额度占用费

B、未成交额度占用费

C、逾期罚息

D、管理费。

45、客户用作充抵保证金的证券公布终止上市程序的，公司提示客户可在终止上市公告发布日（设为Ｔ日）后2个交易日内卖出该证券。

客户未进行上述处置，从终止上市公告发布日后的第三个交易日（T＋3日）开始，融资融券部应（）。

A、仅将该证券计算维持担保比例时市值计为零

B、仅将该证券的折算率计为零

C、将该证券的折算率和计算维持担保比例时市值计为零

D、对该证券强制平仓

46、客户信用账户存在未了结的融资融券交易时，客户可以申请划转保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券到普通证券账户，但划转后维持担保比例不得低于（）。

A、300%

B、200%

D、130%

47、下列关于柜台“征信资料录入”的操作标准，正确的是（）

A、征信资料录入以客户资料申请表为准

B、征信资料录入以原柜台信息为准

C、征信资料录入以客户提供的证明材料为准，无证明材料则相应项目选择该项最低分

D、以客户口头承诺为准

48、下列关于柜台“征信主观评价”得分理解正确的是（）

A、以客户申请日前六个月征信评级系统最高得分为准

B、申请当日征信评级系统得分为准

C、以客户申请前一日征信评级系统得分为准

D、可随意填写

49、下列事项先后顺序排列正确的是（）

①客户填制申请单据

②核对申请单据与普通柜台信息是否一致并进行账户规范

③客户联合开户（同步）

④核对融资融券柜台信息是否与申请单据一致

⑤开户岗进行征信资料录入及主观评价

⑥复核岗复核开户岗操作并进行影像资料扫描上传

A、①②③④⑤⑥

B、⑥⑤④③②①

C、①③②④⑤⑥

D、①③②④⑥⑤

50、下列关于担保证券划转收费的说法正确的是（）

A、担保证券划转不收费

B、担保证券划转按照10元/指令向投资者收取手续费

C、担保证券划转按照20元/指令向投资者收取手续费

D、担保证券划转按照30元/指令向投资者收取手续费

51、客户263邮箱的命名规则是（）

A、客户信用资金账号+“.263”

B、客户12位普通客户号+“.263”

C、客户姓名+“.263”

D、客户身份证号+“.263”

二、多项选择题或不定项选择题（选项可以为4个或5个）

1、融资融券合同包括以下哪些内容？

A、信用账户的开立与注销

B、授信额度与可用融资融券额度模式

C、强制平仓及债务追偿

D、融资融券交易的业务操作

E、权益处理

2、融资融券业务申请表由（）分别签字。

A、客户本人

B、证券营业部经办人

C、证券营业部复核人

D、客户经纪人

E、证券营业部推荐人

3、推荐人需重点向客户讲解、确保客户明确知晓的合同内容包括（）

A、客户的责任条款和公司的免责条款的含义，客户清楚认识并愿意自行承担融资融券交易的全部风险，接受合同的约束

B、公司可提供客户的授信额度与可用融资融券额度模式

C、公司对标的证券暂停交易、终止上市或涉及收购等异常情况下的处理方式

D、公司进行强制平仓的有关约定和债务追偿的范围、顺序等

E、客户对信用账户卡等重要资料的保管要求等

4、客户申请授信额度的比例上限为（）。

A、不得超过其总资产的25%或金融资产的50%

B、证券资产的50%

C、满足A或B即可

D、须同时满足A和B

5、强制平仓的情形有哪些?

A、Ｔ日客户信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例，客户在规定期限内未足额追加保证金，致使规定期限到期日（1日）日终清算后的维持担保比例未达到补仓维持担保比例，Ｔ+2日进行强制平仓操作

B、融资或融券交易期限已满，客户未按约定偿还债务，则在到期日次日强制平仓

C、客户信用账户融券卖出的证券预定终止上市交易或要约收购，在该证券终止上市或要约收购公告发布日（设为Ｔ日）后一个交易日内（Ｔ+1日内）仍未了结该证券相关的融券关系，公司在Ｔ+2日进行强制平仓操作

D、出现法定或约定解除或终止合同情形，客户尚有债务未清偿，则在解除或终止合同日次日强制平仓

E、公司配合司法机关对客户信用账户资产协助执行（司法冻结或扣划），客户尚有未清偿债务的，则在要求日内强制平仓。

6、强制平仓的原则有哪些？

A、强制平仓操作应以最有利于成交为首要原则

B、客户信用账户同时存在融资负债和融券负债的，按照先偿还融资负债、后偿还融券负债的顺序进行平仓

C、融资业务中出现强制平仓时，结合客户信用账户担保证券折算率、担保证券市值大小等因素，剔除停牌证券，以折算率优先与市值优先的顺序、按照折算率从高到低（当折算率相等时按照市值从高到低）的原则进行强制平仓

D、融券业务中出现强制平仓时，结合客户信用账户担保证券折算率、担保证券市值大小等因素，剔除当日停牌证券，以折算率优先与市值优先的顺序、按照融券卖出证券折算率从低到高（当折算率相等时按照市值从高到低）的原则进行强制平仓

7、公司应履行融资融券合同中的通知义务。

公司选择下述哪些方式时进行通知送达的，即视为已经履行各项通知义务，同时视为投资者对通知中的内容已全部知悉（）。

A、以邮寄方式通知的，以寄出后若干日后即视为通知已经送达

B、以电子邮件方式发出通知的，以电子邮件发出后即视为通知已经送达

C、以电话方式通知的，以通话当时视为通知送达电话若干次无法接通或无人接听的，以最后一次拨出电话时间视为通知已经送达

D、以短信方式通知的，以短信发出后即视为通知已经送达

8、强制平仓价位如何确定？

A、强制平仓以最有利于平仓成功的价格申报

B、采取市价和限价委托

C、采取市价委托

D、采取限价委托

9、公司在履行通知送达业务中，通知内容有哪些？

A、补仓通知

B、平仓通知

C、合约（合同）到期通知

D、提前了结融资融券关系通知

E、偿还债务通知

10、公司建立融资融券业务集中风险监控系统和风险监控指标，风险监控指标包括但不限于（）等监控指标。

A、融资融券规模

B、集中度

C、客户维持担保比例

D、高风险账户

E、坏账情况等监控指标

11、以下是自然人开户必须具备的条件（）。

A、普通证券账户在公司开户满18个月，证券账户资产总值在50万元以上，且开户手续规范齐备

B、金融总资产（银行+证券）在100万元以上

C、普通账户最近6个月内交易5笔以上

D、具备一定证券投资经验和相当的风险承担能力，无重大违约记录

12、客户存在下列哪些情形营业部不受理其融资融券业务的申请（）。

A、法律法规禁止参与融资融券业务的个人和法人

B、拒绝提供开展交易所需相关资料，或提交虚假资料的个人和法人

C、公司股东及相关关联人

D、公司认定其证券投资经验、风险承受能力不足以开展融资融券交易的客户、或具有重大违约记录的客户

E、存在到期未清偿债务的客户

13、以下哪些是客户必须提供的征信材料（）。

A、有效身份证件原件及复印件

B、普通A股证券账户证明文件

C、填妥的《银河证券融资融券业务申请表》

D、户口本

14、公司根据客户的哪些因素对客户进行评级（）。

A、自然属性

B、交易属性

C、内部信用属性

D、外部信用属性

15、下列关于客户授信额度调整的表述正确的是（）。

A、公司对客户信用进行持续跟踪评估，客户无法满足原授信规模条件时，公司有权调整减少或停止客户授信额度并通知客户

B、当客户面临司法诉讼等危及客户授信安全情况时，应当在重新评估客户信用的基础上，决定是否调低或者中止对该客户的授信

C、客户提出申请调高授信额度须距离上次申请授信6个月以上

D、当客户申请调低授信额度时，客户可随时到营业部办理

16、以下哪些是推荐人的责职（）。

A、面对面向客户讲解合同条款

B、征信调查

C、客户推荐

D、通知送达

E、账户监控

17、以下哪些是公司统一规定的投资者教育内容（）。

A、融资融券业务基本知识和法律法规

B、公司融资融券业务规则和流程

C、公司《融资融券合同》、《融资融券交易风险揭示书》和相关风险提示

D、客户参与融资融券适当性原则和权益维护

E、推荐股票