小额贷款筹建申请材料Word下载.docx
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总计
以上股东出资均为合法资金。
妥否,请予批复。
筹建主发起人:
筹建申请人:
二〇一一年十一月十五日
XXXXXXXXXX小额贷款有限公司(筹)
筹建方案
1、组织领导
1、公司治理架构
根据公司发展的需要和其金融机构性质的特殊性及现阶段业务管理的需要,建立决策层、执行层和监督层相互制衡的信贷风险管理组织架构,实行董事会领导下的总经理负责制,经理机构内设财务计划部、资产管理、风险控制部、信贷部、审计监察部、行政管理部、人力资源部、营业部等8个职能部门,其组织机构设置如下:
2、公司董事及高级管理人员配置
公司设执行董事、监事,对股东大会负责。
执行董事一名,监事一名。
公司设立总经理一名。
董事、总经理和其他高级管理人员不得兼任监事。
3、公司部门和从业人员设置
公司所有雇员全部实行聘任制,根据设定的岗位按一人多岗或一岗多人的原则配备人员,本定员不包括董事、监事等权力机构人员,各部门具体定员见下表:
人员定编表
序号
部门
管理人员
专业人员
普通员工
合计
1
财务计划部
2
63
资产管理部
3
风险控制部
4
信贷部
8
15
24
5
审计监察部
6
营业部
7
行政管理部
人力资源部
9
13
22
44
2、主要管理制度起草计划
公司将逐步建立以下管理制度,以保障公司正常运营:
时间
项目
2011年11月
公司股东大会议事规则
2011年12月
公司信息披露办法
公司贷款审批委员会工作制度
公司人力资源管理制度
2012年1月
财务会计制度
公司信贷管理办法
公司信贷档案管理办法
2012年2月
公司大额贷款管理办法
公司贷款操作流程
公司抵质押贷款管理办法
公司安全保卫制度
3、筹建工作步骤和时间安排
工作步骤
具体内容
确定组建地点
主要发起人(企业法人、自然人或其他社会组织)根据省政府初步确定的试点地区的区域名单选择组建地点,进行考察论证,并向XXXXXXXX提出后,开展筹建准备工作。
履行法律程序
全体发起人(出资人)按照《中华人民共和国公司法》规定,签定发起人(出资人)协议书,确定拟组建小额贷款公司的组织形式、出资方式和股本结构,明确发起人(出资人)的权利和义务。
召开发起人大会(出资人会议),按照法定程序审议通过同意出资设立小额贷款公司、成立筹建工作小组并授权筹建工作小组履行组建工作职责的有关决议。
制定筹建方案
筹建工作小组应对XXXXXXXXXXXXXX小额贷款有限公司进行充分论证和可行性分析,制定筹建工作方案。
预先核准名称
筹建工作小组应向有名称核准管理权的工商行政管理部门提交企业名称预先核准申请书。
申请筹建
在各项筹建准备工作完成后,筹建工作小组向长沙市高新技术产业开发区提出筹建申请。
并逐级申报至湖南省人民政府金融工作办公室;
省政府金融办自收到完整申请材料之日起按规定程序在2个月内做出批准或者不予批准筹建的书面决议。
二〇一一年十月二十日
(此页无正文。
属签字盖章页。
)
发起人签字(盖章)
二〇一一年十月二十日
可
行
性
报
告
目录
第1章总论·
·
10
第二章拟设置地经济金融发展情况·
16
第三章筹建小额贷款公司的可行性和必要性·
第四章小额贷款公司运行规划·
30
第5章项目实施方案·
32
第6章未来业务发展计划·
36
第7章风险处置预案·
39
第八章结论·
1、无统一格式要求。
内容需包括试点县市区经济金融发展情况,拟设小额贷款公司市场前景、需求及赢利能力预测与分析,公司经营方针及未来发展规划、市场风险分析及风险处置预案等。
2、字数控制在4000字左右。
XXXXXXXXXXXXXX就设立XXXXXXXXXXXXXX小额贷款有限公司所作的批复或形成的纪要、决定
长沙高新技术开发区金融证券办公室
制定的小额贷款公司监管意见及
风险防范处置预案
出资人协议书
依据《中华人民共和国公司法》、银监会和湖南省人民政府金融工作办公室《关于小额贷款公司试点的指导意见》(银建发(2008)23号)、湖南省人民政府小额贷款管理的有关规定及相关政策要求,经全体出资人共同研究,一致同意按照法律规定应具备的条件,自愿出资申请设立一家小额贷款公司,议定如下:
1、申请设立的有限公司名称为“XXXXXXXXXXXXXX小额贷款有限公司”(以下简称公司),公司正式名称以公司登记机关名称核准通知书为准。
2、公司办理各类贷款、票据贴现、资产转让、小企业发展、管理咨询、财务咨询及其他经政府批准的业务。
住所拟设在XXXXXXXXXX,注册资金为人民币XXXXXXX万元,以货币方式出资。
3、公司股东XXXX个,其中企业法人XXXX个(XXXXXXXXXXXX,XXXXXXXXXX);
自然人XXX个(XXXXXXXXXXXXXXXXXXX)股东及其任教出纳额的具体情况以公司股东名册所记载的事项为准。
4、公司股东应当在公司验资账户开设后规定的时间内,将认缴出资以货币方式一次性足额存入公司验资帐户。
5、股东不安协议缴纳所认缴的股份,应当向已足额缴纳股份的股东承担违约责任,承担办法为祝福每日万分之五的滞纳金。
6、股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任。
公司以其全部资产对公司的债务承担责任。
7、因各种原因导致申请设立公司已不能体现股东意愿时,经全体股东一致同意,可停止申请设立公司,所涉费用由公司各股东按实际认缴比例分摊。
8、出资人作为公司的股东,认缴后所拥有的出资额在二年内不得转让(发起人为三年),需要转让的,由出资人提出书面申请,经公司股东会同意,省金融办核准,变更登记后才可转让。
股东签字(盖章):
股东基本情况表及相关证明文件
XXXXXXXXXXXXXX小额贷款有限公司(筹)
法人股东基本情况表
法定代表人
净资本
(万元)
资产负债比(%)
税后利润(万元)
拟出资额(万元)
持股比例(%)
联系电话
自然人股东基本情况表
姓名
身份证号码
单位或住址
资产规模
收入水平
法人股东承诺书
XXXXXXXXX拟投资入股设立XXXXXXXXXXXXXX小额贷款有限公司,现郑重承诺如下:
1、本公司自愿出资XXXXX万元,入股设立XXXXXXXXXXXXXX小额贷款有限公司,占公司注册资本总额的30%。
作为公司股东,保证按时一次性足额交纳出资,不抽回资金,我公司承诺该出资全部为自有合法资金。
2、本公司出资入股XXXXXXXXXXXXXX小额贷款有限公司后,郑重承诺严格遵守国家法律法规和我省小额贷款公司试点有关政策规定,自觉遵守公司章程,认真行使股东权利和履行股东义务,不参与或从事非法集资,吸收公众存款、发放高利贷、洗钱及暴力收债等违法经营活动。
XXXXXXXXXXXXXX小额贷款有限公司经营管理中出现的违法、违规行为,我们愿意依法承担公司股东应当承担的相关法律及经济责任。
3、本公司保证我公司所提交的文件、资料及证件的真实完整和合法有效性。
因虚假陈述或重大遗漏所引发的一切后果,我公司愿意承担相关责任。
承诺单位(公章):
法定代表人签字(盖章):
日期:
企业法人股东承诺书
XXXXXXX拟投资入股设立XXXXXXXXXXXXXX小额贷款有限公司,现郑重承诺如下:
1.本公司自愿出资XXXX万元,入股设立XXXXXXXXXXXXXX小额贷款有限公司,占公司注册资本总额的10%。
2.本公司出资入股XXXXXXXXXXXXXX小额贷款有限公司后,郑重承诺严格遵守国家法律法规和我省小额贷款公司试点有关政策规定,自觉遵守公司章程,认真行使股东权利和履行股东义务,不参与或从事非法集资,吸收公众存款、发放高利贷、洗钱及暴力收债等违法经营活动。
3.本公司保证我公司所提交的文件、资料及证件的真实完整和合法有效性。
自然人股东承诺书
XXXXX拟以个人股东名义投资入股设立XXXXXXXXXXXXXX小额贷款有限公司,现郑重承诺如下:
1.本人自愿出资XXXXX万元,入股设立XXXXXXXXXXXXXX小额贷款有限公司。
占公司注册资本总额10%。
作为公司股东,保证按时一次性足额交纳出资,不抽回资金。
本人承诺该出资全部为自有合法资金。
2.本人出资入股XXXXXXXXXXXXXX小额贷款有限公司后,郑重承诺严格遵守国家法律法规和我省小额贷款公司试点有关政策规定,自觉遵守公司章程,认真行使股东权利和履行股东义务,不参与或从事非法集资、吸收公众存款、发放高利贷、洗钱及暴力收债等违法经营活动。
XXXXXXXXXXXXXX小额贷款有限公司经营管理中出现的违法、违规行为,本人愿意依法承担公司股东应当承担的相关法律及经济责任。
3.本人保证本人所提交文件。
资料及证件的真实完整和合法有效性。
因虚假陈述或重大遗漏所引发的一切后果,本人愿意承担相关责任。
自然人股东签字(盖章):
工
商
部
门
预
先
核
定
的
企
业
名
称
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