金融市场部银行总结.docx
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金融市场部银行总结
金融市场部银行总结
篇一:
金融市场部工作总结
金融市场部
工作总结暨20XX工作计划
20XX年,我部紧密围绕全行经营目标,践行“夯实内控,转型增效”的工作思路,防风险,抓管理,推改革,促转型,稳步推进各项工作。
现将我部最新工作总结报告如下:
一、业务开展情况及分部工作进展
今年以来,我部业务总量稳步增长,资产组合管理和主动负债能力大幅增强。
金融市场部20XX年的工作成果如下:
(一)业务余额变化情况
截止12月31日,金融市场部总资产规模实际达到亿元,其中特定目的载体投资亿元,债券投资亿元,吸收同业存放亿元,协议存款亿元,同业存单亿元,减少了本行资金的使用程度。
表1:
金融市场部分部成立以来业务余额变化情况
项目
12月31日金额
8月17日金额
新增
项目
12月31日金额
8月17日金额
新增
债券买入返售特定目的载体投资
债券投资同业拆出存放同业定期存款
资产方小计
债券卖出回购同业存放定期存款
同业拆入协议存款再贷款同业存单行内资金支持负债方小计
(二)收入变化情况
截止12月31日,金融市场部收入达到亿元,支出亿元,净收入亿元,其中债券投资收益亿元、公允价值变动损益万元。
表2:
金融市场部收入情况表
项目
债券买入返售利息收入特定目的载体投资收益
债券投资收益公允价值变动损益
同业拆出存放同业定期存款
收入小计
金额(万)
项目
债券卖出回购利息支出同业存放存款利息支出同业拆入利息支出协议存款利息支出同业存单利息支出
支出小计
金额(万)
备注:
未含可供出售资产的公允价值变动损益万元
截止12月31日,债券投资收益率达%,其中持有至到期账户投资收益达%,交易性账户投资收益达%,可供出售投资收益达%;特定目的载体投资收益率%;线上资金成本在%,协议存款成本%。
表3:
金融市场部收益率
资产
债券:
持有至到期投资交易性金融资产可供出售资产特定目的载体投资债券买入返售同业拆借存放同业
备注:
市场价格计算
收益率(%)
负债债券卖出回购同业存放协议存放同业存单
成本率(%)
金融市场部北京分部成立以来,部门收入有较大程度的增加,其中债券收入得到很大提高,负债融资能力得到提升。
截止12月18日部门收入为万元,较金融市场部分部成立之前,实现部门收入新增万元。
(三)资产收益率情况
资产收益率:
截止12月19日,债券资产收益率%高于中债财富指数累计收益率%,跑赢了债券指数;8月17日之前以债券买入返售为主要收入来源,我行债券买入返售收益率%,债券收益率远高于资金的收益率。
资金成本:
我行自从北京金融市场部成立以来,以资金融入为主进行加杠杆债券投资,截止12月19日,债券卖出回购资金每日平均亿元左右,成本%。
R007
65
43210
我行线上平均成本
168
166********0158156154152150148
中债总财富指数我行债券平均收益率
876543210
中债指数累计收益率
(四)账户运作情况
交易账户运作特点:
以“压低头寸,灵活操作”为原则,持有高收益信用债,提高账户全盘收益率。
考虑全年末估值结果,账户绝对收入达到万元。
以交易账户自营敞口日均额度亿元测算,持有期汇报率为%。
折合年化收益率%。
同期中债综合指数的财富汇报率为%。
可供出售账户运作特点:
以“投资择势,交易择时”为原则,适时微调账户结构,减少风险加权资产占用。
可供出售金融资产账户面值亿元,平均剩余期限年,修正久期,平均利率为%,年初可供出售账户为,比年初有大幅度调整。
账户绝对规模在全部债券资产中占比
%。
三、20XX年计划及策略
(一)20XX年计划
截止12月18日,我部门资产规模现为亿,计划明年金融市场部资产规模亿。
计划明年新增发行同业存单亿、吸收协议存款、同业存款和通过正回购融入资金共亿。
新增的亿资产配置计划为:
委托券商资管计划亿、新增债券投资和非标投资亿,预计资管计划年化收益为%,债券投资年化收益为%,非标投
资年化收益率为%。
(二)20XX年策略
债券市场连续两年牛市之后,明年震荡波动机率较大,预计一季度有一波行情,明年的策略以波段交易性策略为主,持有型策略为辅。
1.利率债投资策略
国债利率还有一定的下降空间,纵观历史数据,10年国债利率历史低点在2.67,预计国债利率逐渐下探2.7。
年底在外储加速下滑及配置的主导下,国债利率大幅下行,10年国债收益率降至2.9931,7年国债降至2.9907,5年国债降至2.8178,3年国债降至2.706。
10年国债下行突破3,是当面经济面形成的预期,再加上年底配置的参与导致的结果。
根据经济面数据的走势,国内资产配置的需求,明年国债还有一定的下行幅度,但有所波动。
从利差来看,非国开的投资价值高于国开、国债的投资价值。
10年非国开与10年国债的利差为48BP左右,10年非国开与10国开的利差为12bp左右,10年国开与10国债的利差为37bp左右。
可以看出,非国开的下降空间比国债、国债更大。
国债到期收益率:
3年国债到期收益率:
10
年
5.00004.50004.00003.50003.00002.5000
120XX0806040200-20
20XX-07-01
20XX-08-01
20XX-09-01
20XX-10-01
20XX-11-01
20XX-12-01
20XX-01-01
20XX-02-0120XX-03-01
20XX-04-01
20XX-05-01
20XX-06-01
20XX-07-01
20XX-08-01
20XX-09-01
20XX-10-01
20XX-11-01
20XX-12-01
国债到期收益率:
5年
10非国开-10国债
10非国开-10国开
10国开-10国债
2.信用债投资策略
20XX年的信用风险会加剧扩大,应立足于企业自身的财务情况进行“排雷”分析是明年的重要内容。
经济下行压力加大,企业的盈利能力和偿债能力也明显加大,违约风险事件频频发生。
从行业来看,主要集中在产能过剩的制造型企业,如天威、中钢和山水;湘鄂从事的是餐饮行业(高端),受反腐深切影响。
其次从企业类型方面,以民营企业居多,央企亦有违约风险。
预计企业信用基本面持续恶化,政府力推供给侧的改革,要打破刚性兑付和清理“僵尸”企业,信用风险会进一步增加。
从信用利差看,不同行业利差会进一步的扩大。
经济增速的放缓,制造业的盈利能力降低,进一步影响企业的偿债能力,是信用风险的主导。
目前信用担忧或信用风
险可以更多的通过行业利差来体现,钢铁、采掘、化工、有色、建筑建材等行业的信用利差将会进一步走阔。
城投仍是投资的首选,但应注意区域风险。
城投债16年到期比往年增加,并且15年城投发生了2起对外担保出现风险的信用事件,预计16年城投的兑付危机在上升,应排除城投平台自身能力较弱,对外承担了较多区域内中小企业和民营企业再融资的城投;规避地区财政收入和支柱产业恶化明显地区的城投。
如图,
从综合来看,云南、新疆、贵州、宁夏、山西5省的经济实力很弱,并且云南、贵州、山西3省产能过剩行业较集中,明年应对以上省份的城投进行规避。
20XX年12月19日
金融市场部
篇二:
总行公司金融部工作总结
20XX年总行公司金融部工作总结
20XX年以来,总行公司金融部在我行党委的正确领导下,按照我行20XX年启动“二次改革、二次创业”、实现20XX年我行战略转型的指导思想,以推动思想观念、人才队伍、信息科技、管理模式、业务模式、风险管控的全面转型为奋斗目标,解放思想,求真务实,深化公司金融部改革,加快人才引进,紧紧以制度优化与改造并努力提升我行科技竞争力为核心,抓班子带队伍,克服困难,奋力拼搏,不断加大行业信息收集力度,锐意改革,强化管理和服务,各项工作呈现出良好的发展势头。
现将20XX年主要工作开展情况汇报如下:
一、各项指标完成情况
(一)、对公业务指标完成情况
截止12月末,全行对公存款余额349亿元,比年初增加148亿元,增幅达到74%;对公存款日均为275亿元,比年初增加125亿元,增幅达到83%;对公贷款余额为186亿元,比年初增加36亿元,增幅为24%。
截止12月末我行活期存款占比12%,活期占比大幅下降,定期存款占比大幅上升,主要的变化原因来自于承兑汇票的开票量增加以及开票保证金存款的大幅上升。
全行对公有效结算帐户总数为10157户;其中******管理中心结算账户总数占比达到全行的75%。
20XX年全行新开结算账户中80%为一般账户,基本户开户主要集中在******管理中心;全行对公存款结算账户累计销户5302户,其中******管理中心需对结算账户的流失加以重视,做好基本户客户的维护与潜力挖掘。
(二)、与国开行合作开展对中小企业授信业务得到实质性进展
我部针对我行信贷规模不足的问题,创新开发了以银团贷款方式合作开发中小企业金融业务的模式,该模式充分利用银监会认可的银团转让机制,巧妙地通过提前还款约定与银团转让约定,既不占用我行风险资本,又可对合作对象发挥较好的增信作用。
在我部的前期主导、引入及配合下,现各分行均已与当地国开行进行了人员与业务的对接,下发了指导文件,开展了专项培训,签署了合作协议。
国开行各分行也把我行作为在中小企业信贷业务方面的主要合作银行,不但规模优先,部分地区还实现了客户互荐。
截止12月31日,与国开行已成功合作7个项目(其中4个因规模原因延至1月份放款),银团金额2.65亿元,其中我行承贷0.78亿元,投放占比不足30%,但项目的整体结算以及财务顾问费等中间业务收入却相当可观,撬动效应良好;此外还有在办项目27个,银团金额7.16亿元(其中我行承贷2.66亿元),均在审批流程中,有望在1月份实现放款。
整体而言,20XX年与国开行的合作基本完成了机制建设工作并已为明年打好了坚实基础。
(三)、网上银行业务拓展及功能优化取得阶段性成果
我行网上银行产品一直存在功能少、客户体验不够好的现象。
20XX年,针对我行网上银行投入少、发展滞后的现状,我部加大了网银投入,截至12月31日,全行发展网上银行客户数合共5533户,较09年增长141.5%,其中企业客户1421户,同比增加190.6%,个人客户4112户,同比增长128.2%;20XX年全行总交易笔数为12.1万笔、交易总金额356.27亿元,其中企业客户交易笔数为6.6万笔、交易金额337.1亿元;个人客户交易笔数为5.6万笔、交易金额19.17亿元。
在制度建设方面:
一是完善企业客户服务协议与服务申请表、新增集团客户服务协议,以防范法律风险等;二是优化网上银行业务规则,规范了业务流程,提高产品服务效率,加强了风险控制。
业务拓展情况:
产品功能开发与优化方面,一是推出了集资金查询、资金划拨、自动归
集、主动归集、用款审批、内部融资利息测试、内部往来报表等监管功能的集团服务;二是上线了电子汇票业务模块;三是对产品进行了三十多项的功能优化;四是完成“超级网银”的需求提出与确定,该项目已进入技术测试阶段。
客户服务支持方面:
协助客户服务中心、分支行解决电话咨询或现场服务,以良好的服务态度与质量为客户解决疑难,提高客户的网银使用率,日均服务估计约10次。
二、20XX年主要工作
(一)、重新定位,适应******商行全面改革、创业的发展要求
公金部与韬睿、人力、信息科技等部门充分沟通,围绕未来的组织架构设置,结合现有的管理需要,与韬睿一起设置了总、分行公司金融部,总、分行中小企业金融部的组织架构。
对每个岗位的职责要求、聘任条件、汇报路线、组织地位等都结合实际进行规划。
其中每一岗位均界定了其汇报路线,这即让公金部的每一位职员都清晰的职位定位,为加强公金部的内部管理、有效沟通做好基础性规划。
还需要特别说明的是:
考虑到人才培养成本等,对社招人员,明
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