最新基金从业考试试题及答案完整版1Word下载.docx

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A．代理发放红利

B．建立并保管基金份额持有人名册

C．负责基金份额的登记

D．建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度

答案为D，解析：

基金份额登记机构的主要职责包括：

①建立并管理投资人基金份额账户；

②负责基金份额的登记；

③基金交易确认；

④代理发放红利；

⑤建立并保管基金份额持有人名册；

⑥登记代理协议规定的其他职责。

7、基金销售机构应制定客户服务标准，对（）等业务进行规范。

Ⅰ.服务对象

Ⅱ.服务内容

Ⅲ.服务程序

Ⅳ.服务目的

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案为B【解析】本题考查基金客户服务流程。

基金销售机构应制定客户服务标准，对服务对象、服务内容、服务程序等业务进行规范。

8、下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是（）

A．将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资

B．侵占、挪用基金财产

C．向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

D．以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为

选项D属于基金管理人的职责。

9、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（）。

A．从合同生效之日起计算的业绩

B．自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

C．当年上半年的业绩

D．最近10个完整会计年度的业绩

基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。

10、我国《证券投资基金法》自（）起施行。

A.2003年6月1日

B.2004年6月1日

C.2004年7月1日

D.2003年7月1日

考察我国基金发展的历程。

2004年6月1日开始实施的《证券投资基金法》，为我国基金业的发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了一个全新的发展阶段。

11、根据债券的发行者的不同，债券基金的分类不包括（）。

A、金融债券基金

B、可转换债券基金

C、企业债券基金

D、政府债券基金

答案为B【解析】本题考查债券基金的类型。

根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。

与此相对应，也就产生了以某一类债券为投资对象的债券基金。

12、既注重资本增值又注重当期收入的资金被称为（）。

A.平衡型基金

B.增长型基金

C.收入型基金

D.防御型基金

A

平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的基金。

13、下列不属于契约型基金和公司型基金的区别的是（）。

A.法律主体资格不同

B.风险大小不同

C.基金组织方式和营运依据不同

D.投资者的地位不同

答案为B

【解析】契约型基金和公司型基金的区别表现在：

法律主体资格不同、投资者地位不同、基金组织方式和营运依据不同。

14、前台业务系统应当具备的功能不包括（）。

A、通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能

B、为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能

C、对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能

D、交易清算、资金处理的功能

答案为D【解析】本题考查基金销售业务信息管理。

前台业务系统应当具备以下五个方面的功能：

（1）通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能；

（2）为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能；

（3）对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能；

（4）基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能；

（5）为基金投资人提供服务的功能。

15、一般情况下，已经正式受理的基金认购申请（）。

A、不得撤销

B、可以撤销

C、可以撤销，但必须在3日内提出

D、在基金登记前可随时撤销

答案为A【解析】本题考查基金的认购。

一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销。

16、下列说法不正确的是（）。

A:

封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变

B:

根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金

C:

开放式基金的基金份额不固定，基金份额不可以进行申购或者赎回

D:

封闭式基金的基金份额可以在证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回

答案为C，解析：

根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金：

封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。

17、基金管理人合规管理的协调性原则是指（）。

A.合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋牟利的违规行为

B.合规人员应当准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势，熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程

C.合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗

D.合规管理应当独立于其他各项业务经营活动，合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位

答案为C

【解析】协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

18、（）指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

A.有效性

B.健全性

C.相互独立

D.相互制约

D

相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

19、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（）召集。

A．基金投资者

B．日常机构

C．基金托管人

D．代表基金份额5%以上的基金份额持有人

基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。

20、从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（）。

A．公募基金和私募基金

B．开放式基金和封闭式基金

C．在岸基金和离岸基金

D．公司型基金和契约型基金

根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。

21、（）在基金运作中具有核心作用。

A.基金管理人

B.基金份额持有人

C.基金销售机构

D.证券交易所

答案为A

【解析】基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。

22、关于债券基金，下列说法正确的是（）。

A.无法定期分配收益

B.收益率易于预测

C.可以计算平均到期日

D.利率风险波动性大

【解析】债券基金没有确定的到期日，但可以对债券基金所持有的所有债券计算出一个平均到期日。

故C选项正确；

A项，债券基金会定期将收益分配给投资者，只是收益不如债券的利息固定；

B项，债券基金由一组不同的债券组成，收益率较难计算和预测；

D项，债券基金的平均到期日常常会相对固定，债券基金所承受的利率风险通常也会保持在一定的水平。

23、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。

表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。

A．投资人利益优先原则

B．全面性原则

C．及时性原则

D．客观性原则

客观性原则，是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。

24、基金管理人设监事会，监事会向（）负责。

A．董事会

B．管理层

C．董事长

D．股东会

基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。

25、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。

A．核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人

B．注册规模的80%以上，份额持有人不少于200人

C．份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，

份额持有人不少于200人

D．份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，

份额持有人不少于1000人

【答案】B

26、报告期内基金估值程序事项说明属于（）的披露。

基金投资组合报告

基金净值表现

基金财务指标

管理人报告

管理人报告是基金管理人就报告期内管理职责履行情况等事项向投资者进行的汇报。

具体内容包括：

管理人及基金经理情况简介，报告期内基金运作遵规守信情况说明，报告期内公平交易情况说明，报告期内基金的投资策略和业绩表现说明，管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的展望，管理人内部监察稽核工作情况，报告期内基金估值程序等事项说明，报告期内基金利润分配情况说明及对会计师事务所出具非标准审计报告所涉事项的说明等。

27、担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由（）或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。

A.基金管理公司

B.商业银行

C.保险公司

D.投资银行

A，解析：

担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。

28、股票基金与股票相比，其不同之处不包括（）。

A.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险

B.股票基金增加了基金经理的委托代理风险

C.投资人不可能采取股票估值的方法对股票基金份额净值进行估值判断

D.股票基金的份额净值不受其他基金申购赎回数量的影响

单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大；

股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。

29、修订后的《证券投资基金法》于（）正式实施。

A．2012年12月28日

B．2013年12月28日

C．2012年6月1日

D．2013年6月1日

2012年12月28日，全国人大常委会审议通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施。

30、基金管理人应当在（）监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

A．每个月

B．每季度

C．每半年

D．每年

答案为B，解析：

基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

31、后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于（）年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。

A.半

B.一

C.两

D.三

后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。

32、基金、股票与债券的差异不包括（）。

A.投资收益与风险大小不同

B.信息披露程度不同

C.所筹资金的投向不同

D.反映的经济关系不同

【解析】基金、股票与债券的差异主要表现在：

（1）反映的经济关系不同；

（选项D包括）

（2）所筹资金的投向不同；

（选项C包括）

（3）投资收益与风险大小不同。

基金、股票与债券均需要进行信息披露，银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。

（选项A包括）

33、保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。

基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。

A.商业秘密

B．客户资料

C．内幕信息

D．公司信息

【答案】D

34、按交易方式可以把票据市场分为（）。

A.票据承兑市场和贴现市场

B.一级市场和二级市场

C.现货市场和期货市场

D.货币市场和资本市场

【解析】票据市场是指各种票据进行交易的市场。

按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。

35、FOF产品可以得益于母基金管理人的大类资产投资能力以及子基金管理人的具体金融工具投资能力，这是（）的优点。

A、主动管理主动型FOF

B、主动管理被动型FOF

C、被动管理主动型FOF

D、被动管理被动型FOF

答案为A【解析】本题考查基金中基金的类型。

主动管理主动型FOF的优点是FOF产品可以得益于母基金管理人的大类资产投资能力以及子基金管理人的具体金融工具投资能力。

36、关于ETF，以下描述不正确的是（）。

A.申购、赎回的开放时间为交易日的交易时间

B.我国ETF最小申购赎回单位一般为1万份

C.申购、赎回采取份额申购、份额赎回方式

D.申购、赎回申请提交后不得撤销

一般最小申购、赎回单位为50万份或100万份。

37、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（）。

A．融资

B．筹资

C．投资

D．基金

目前，居民理财主要方式是货币储蓄和投资。

38、目前，我国（）开办上市开放式基金业务。

A.中国证监登记结算公司

B.上海证券交易所

C.深圳证券交易所

D.基金管理人指定的证券公司

C

目前，我国只有深圳证券交易所开办上市开放式基金业务，上市开放式基金即LOF。

39、根据投资理念可以将基金分为（）。

A.主动型基金与被动型基金

B.封闭式基金和开放式基金

C.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金

D.增长型基金、收入型基金和平衡型基金

【解析】证券投资基金的分类标准：

①根据投资对象将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中基金、另类投资基金等；

②根据投资目标可以将基金分为增长型（成长型）基金、收入型基金和平衡型基金；

③根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金；

④根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。

40、法律靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力，这体现了二者在（）区别。

A.表现形式

B.内容结构

C.调整范围

D.调整手段

【解析】题干中表现出来的是调整的手段不一样。

41、T日买入LOF基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

A.T

B.T+2

C.T+1

D.T+3

T日买入LOF基金份额自T＋1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

42、我国开放式基金的存续期为（）。

A.5年

B.15年

C.15年-50年

D.一般无期限

D，解析：

开放式基金一般无固定存续期限。

43、证券投资基金的发展有助于推动上市公司完善治理结构，这是由于（）。

A、充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用

B、个人投资者股东可以推动上市公司的改革和发展

C、基金管理人和上市公司相互配合，共同推动提高股价

D、投资证券市场，提升上市公司的市值

答案为A【解析】本题考查证券投资基金在金融体系中的地位和作用。

证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。

44、2008年8月19日起，我国证券交易印花税税率标准调整为（）。

A．对出让方和受让方分别按1‰征收

B．对出让方按1‰征收，对受让方不再征收

C．对出让方不再征收，对受让方按1‰征收

D．对出让方和受让方均不再征收

2008年8月19日起，证券交易印花税只对出让方按1‰征收，对受让方不再征收。

45、为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定，应在基金年度报告扉页做出的提示不包括（）。

A.基金管理人和基金持有人的责任

B.投资风险提示

C.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示

D.管理人管理和运用基金资产的原则

【解析】选项A应该是管理人和托管人的披露责任。

46、下列哪项不属于我国基金监管的目标。

（）

保护投资者利益

吸引国外投资者

保证市场的公平、效率和透明

降低系统风险

我国基金监管的目标包括：

①保护投资者利益；

②保证市场的公平、效率和透明；

③降低系统风险；

④推动基金业的规范发展。

47、根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于债券的为债券基金。

A．50%

B．60%

C．70%

D．80%

根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。

48、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（）。

A.指数基金

B.成长型基金

D.平衡型基金

收入型基金是以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金。

49、信息披露的原则体现在对披露内容的和披露（）两方面的要求上。

A、性质

B、形式

C、实质

D、程度

答案为B【解析】本题考查信息披露的原则。

信息披露的原则体现在对披露内容的和披露形式两方面的要求上。

50、同一个管理人管理的2个相同投资方向的私募基金，一个完成募集100人，另一个还在募集中的人数限制是（）

A.100

B.200

C.50

D.300

《证券期货经营机构落实资产管理业务“八条底线”禁止行为细则》该新版《细则》第四条第（五）项规定：

“（不得）向非合格投资者销售资产管理计划，或者投资者人数累积超过200人，若同一资产管理人的多个同类型资产管理计划的投资标的完全相同，应合并计算投资者人数。

51、完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明，这是内部控制措施中的（）。

A、横向控制

B、隔离控制

C、纵向控制

D、风险控制

答案为A【解析】本题考查内部控制的原则。

就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。

从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明；

从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。

52、关于基金从业人员利用未公开信息进行交易，以下表述错误的是（）。

A、该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则

B、该行为属于个人的道德风险，基金公司并不承担责任

C、缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便

D、市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利

答案为B【解析】本题考查基金管理人的从业人员证券投资的限制。

基金公司也需要承担责任。

53、基金公司的（）是指基金公司围绕公司总体经营战略，从董事会、管理层到全体员工全员参与，在日常经营中，识别潜在风险，评估风险的影响程度，并根据公司风险偏好制定风险应对策略，有效管理公司各环节风险的持续过程。

A、合规管理

B、运营管理

C、风险管理

D、战略管理

答案为C【解析】本题考查风险管理。

基金公司的风险管理是指基金公司围绕公司总体经营战略，从董事会、管理层到全体员工全员参与，在日常经营中，识别潜在风险，评估风险的影响程度，并根据公司风险偏好制定风险应对策略，有效管理公司各环节风险的持续过程。

54、关于股票基金的特点，说法错误的是（）。

A、风险较高，但预期收益也较高

B、适合短期波段操作，通过买卖价差盈利

C、以追求长期的资本增值为目标

D、是应对通货膨胀最有效的手段

答案为B【解析】本题考查股票基金在投资组合中的作用。

股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。

与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。

股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。

与房地产一样，股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。

55、半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循（）原则进行披露。

A、真实性

B、准确性

C、完整性

D、重要性

答案为D【解析】本题考查基金定期公告的内容。

半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露。

56、以下关于监事会表述错误的是（）。

A、监事会每年至少召开一次会议

B、监事会会议应当由全体监事人数的三分之二出席时方可举行

C、每名监事有一票表决权

D、监事会决议至少须经半数以上监事投票通过

答案为B【解析】本题考查监事会的合规责任。

监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。

监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。

57、下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（）。

A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

B.办理基金备案手续

C.安全保管基金财产

D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利

选项C属于基金托管人的职责。

58、（）不是封闭式基金和开放式基金的主要表现。

A.期限不同

B.份额限制不同

C.交割月份不同

D.价格形成方式不同

封闭式基金和开放式基金主要不同：

期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同以及激励约束机制与投资策略不同。

59、内部控制防范和化解风险的途径不包括（）。

A.建立组织机制

B.运用管理方法

C.实施操作程序与控制措施

D.分散化投资

【解析】基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。