保险综合实训指导书综述Word格式文档下载.docx

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实训指导：

第一步，要求同学修改IP地址，同时输入保险操作软件的ip地址；

第二步，教师登陆教师端口，添加班级名称，学生登陆学生端，要求学生用户名、姓名以及学号实名注册，并设立密码。

同时教师从教师端口进行审核通过。

第三步，学生登陆进入学生端口，进行五个角色的设置。

注意：

保险代理人向某家人寿保险公司申请代理资格，获得展业资格证书。

第四步，老师为同学介绍和了解软件操作的基本流程。

实训项目二（4课时）

人身保险的投保

掌握人身保险投保的主要程序和操作。

要求学生掌握保险书面投保单的填写。

第一步，学生登陆已经设置好的人寿保险公司操作平台，并发布相关保险产品；

第二步，学生登陆客户操作平台，并根据保险公司发布的产品信息，对保险代理人进行询价；

第三步，学生登陆保险代理人操作平台，针对客户的询价向上级保险公司进行询价；

第四步，学生登陆人寿保险公司操作平台，接受代理人的询价后，做出报价；

第五步，学生登陆保险代理人操作平台，针对客户的询价向上级保险公司进行询价后，将保险公司的报价转发给客户；

第六步，学生登陆客户操作平台，接收询价回复，并填写投保单；

第七步，学生登陆保险代理人操作平台，在收到客户的投保申请书后，代理人填写业务员报告书，将投保单递交给上级保险公司。

实训项目三（4课时）

接洽客户与初次见面演练

通过学生模拟拜访接洽客户，切实与客户沟通交流，掌握在接洽客户与初次见面活动中必须具备的行为举止规范，掌握接洽客户与初次见面的礼仪和技巧，把握好自己的角色定位，提高沟通能力，把理论知识知识化为学生的实践能力。

1.要求学生做好接洽前的各种准备，熟悉保险推销礼仪与技巧，模拟保险行销人员与客户见面与接洽的情景。

2.参加实训的所有同学和老师为潜在的客户，要求学生从中任选一位或几位作为见面与接洽的客户进行演练。

其他同学为观察员。

需要同学上网查找相关材料，并情景模拟和现场演示

第一步，每3位同学一组，分别扮演保险行销员（1名）和客户（2名）的角色；

第二步，每组同学依次表演，时间为5分钟左右，老师现场点评，最后评出“最佳接洽客户保险行销员”若干。

实训项目四（4课时）

面谈促销演练

通过学生面谈促销演练，掌握面谈的步骤、面谈促销话术，提高与客户的沟通交流能力，把理论知识知识化为学生的实践能力。

要求学生根据项目三选定的客户资料，模拟保险行销人员和客户面谈的过程。

需要同学上网查找相关材料，情景模拟和现场演示

第一步，每3位同学一组，分别扮演保险行销员和客户的角色；

第二步，每组同学依次表演，时间为5分钟左右，老师现场点评，最后评出“最佳面谈促销行销员”若干。

实训项目五（8课时）

保险产品说明演练

掌握产品说明的技巧，给客户提供详细、准确的产品信息，让客户充分了解产品，认识产品带来的利益，促使客户产生积极响应的效果。

通过实训，把理论知识化为学生的实践能力。

要求学生自己准备一份保险产品说明书，模拟保险行销人员进行产品说明的演示。

需要同学上网查找相关材料，现场ppt演示，脱稿介绍。

第一步，每3人为一个小组，扮演保险行销员，每个小组设一名组长；

其他同学为准客户，老师为观察员；

第二步，每小组依次表演，时间为25分钟左右，并应其他同学和老师的提问题现场解答，最后评出“最佳保险产品说明行销员”若干.

实训项目六（5课时）

保险市场问卷调查表的设计制作

通过实训练习，学生掌握问卷的分类，问卷的运用场合，问卷调查的原则和内容，掌握市场调查问卷的制作技巧，并能独立完成市场问卷调查表的撰写和制作。

设计撰写一分保险市场调查问卷。

需要同学上网查找相关材料，通过市场调查，分组设计不同的保险市场调查问卷表。

第一步，每3人为一个小组，每小组设计一分保险市场调查问卷。

第二步，根据每小组成果，全班评比，学生自己评选“最佳市场调查问卷”，且对每一组作品进行讲评。

实训项目七（4课时）

人身保险的承保和核保

掌握人身保险核保和审核的主要程序、步骤。

要求学生能熟练进行软件操作，熟知保险承保程序。

第一步，学生登陆人寿保险公司操作平台，收到客户投保单，进行投保单、清单录入训练。

第二步，人身保险的投保复核、交费训练。

第三步，老师根据学生完成质量、熟练程度、录入正确率三个标准来评分。

实训项目八（3课时）

人身保险的保单保全业务

掌握人身保险保单保全操作的主要程序、步骤。

第一步，学生进行承保前撤件的操作；

第二步，学生进行保险合同变更的操作；

第二步，学生进行保险合同解除的操作；

实训项目九（3课时）

人身保险的理赔

掌握人身保险理赔的主要程序、步骤。

要求学生能熟练进行理赔的软件操作，熟知保险理赔程序。

第一步，教师登陆教师端口，添加危险事件；

第二步，学生登陆客户操作平台根据受理保单在保险事件发生后，进行事故报案操作；

登陆人寿保险公司操作平台，受理案件；

第三步，学生登陆客户操作平台，继续理赔申请，要求填写理赔申请书；

第四步，学生登陆人寿保险公司操作平台，进行理赔处理，要求填写核赔通知书

第五步，老师根据学生完成质量、熟练程度、录入正确率三个标准来评分。

实训项目十（4课时）

人身保险的团体保险投保、核保、承保以及理赔

掌握人身保险的团体保险核保和审核的主要程序、步骤。

第一步，财产保险投保单的填写。

第二步，财产保险的投保单、清单录入训练。

第三步，财产保险的投保复核、交费训练。

第四步，老师根据学生完成质量、熟练程度、录入正确率三个标准来评分。

实训项目十一（4课时）

车辆保险的投保、承保和核保

掌握车辆保险投保、核保和审核的主要程序、步骤。

第一步，车辆保险投保单的填写，选择险种--交通强制险

第二步，车辆保险的投保单、清单录入训练。

第三步，车辆保险的投保复核、交费训练。

实训项目十二（3课时）

车辆保险的变更---注销、退保、变更信息

掌握车辆保险变更的主要程序、步骤。

第一步，老师讲解步骤

第二步，同学根据老师讲解的步骤，运用软件分三种情况分别进行操作；

实训项目十三（3课时）

车辆保险的理赔

要求学生学会进入保险理赔系统完成保险理赔的各项程序。

要求学生能熟练进行软件理赔操作，熟知保险理赔程序。

第一步，老师讲解操作步骤，同时添加危险事件。

第二步，学生进入客户平台，提出索赔申请；

然后进入财产保险公司操作平台，填写交通事故损害赔偿调解书、查勘定损意向书，同时进行相关软件操作。

第三步，同学能够在软件操作中进行赔案查询；

实训项目十四（3课时）

企业财产保险的投保、承保、变更、理赔

第二步，学生根据给定的情景，分别进入相关的操作平台，进行相关软件操作。

实训项目十五（3课时）

家庭财产保险的投保、承保、变更、理赔

实训项目十六（3课时）

工程责任保险的投保、承保、变更、理赔

要求学生学会进入保险理赔系统完成保险理赔各项程序。

实训项目十七（3课时）

公众责任保险的投保、承保、变更、理赔

实训项目十八（3课时）

运输工具船舶保险的投保、承保、变更、理赔

实训项目十九（8课时）

人寿保单设计方案

要求学生熟练掌握保险相关专业的基础知识，并且能结合实际情况为客户设计适合需要的保单。

要求学生掌握之前所学的保险相关专业基础知识进行复习，并且了解各保险公司的相关保险产品。

老师给定一些投保案例，同学借助多媒体和网络，分组设计不同的保单，并做现场演示和介绍。

第一步，老师讲解操作步骤.

第二步，学生根据给定的投保客户的具体情况，结合学过的知识，进行人寿保单的设计。

第三步，每3个同学为一组，假设每组同学都为某家保险公司的代理人，按照被代理保险公司的保险产品，为客户进行保险组合的设计。

第四步，老师根据学生完成程度来评分。