最新银行客户部经理述职报告文档格式.docx
- 文档编号:19252386
- 上传时间:2023-01-04
- 格式:DOCX
- 页数:11
- 大小:33.51KB
最新银行客户部经理述职报告文档格式.docx
《最新银行客户部经理述职报告文档格式.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《最新银行客户部经理述职报告文档格式.docx(11页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
对情况复杂,政策性、敏感性强的问题,我能够加强请示汇报,未出现越权行事的情况;
针对客户部门的工作特点,能切实按要求对部门员工进行依法办事、廉洁自律的教育,坚持经常性的制度学习,平时注意加强部门管理,加强内控管理和信贷档案管理;
能够严格执行客户经理制度,检查和督促各项规章制度的落实、执行情况。
如本人利用在部队积累的管理经验,针对客户部门存在的问题,从提高思想认识、抓制度落实入手,大胆管理,狠抓部门管理,建立了例会(学习)、《客户经理日志》等制度,使客户部门的面貌焕然一新,较好地完成了上级领导下达的每一项工作任务,这充分证明我们客户经理是一支有战斗力的队伍。
二、履行职责情况
在职业活动中,我把服务基层、服务客户放在首位,有了这种心境,与网点、客户交流就能处于一种和谐的状态,许多事情便迎刃而解。
大家都知道,我们客户部与机关保障部门相比,多了经营的职能,与营业网点相比,多了管理的职能,我们既要管理、又要经营,上对省行所有的业务部门,下对所有网点,外对重点客户,对于仅有7名客户经理,要管理近30亿存款、5.5亿贷款的客户部门来说,我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。
年,我和同事们一道主要做了以下三方面工作:
(一)以大户目标管理为核心,抓好存款组织工作,全年存款净增50580万元,创历年最大增幅。
针对我行存款连年大幅增长,×
年面临的困难和问题更多、更为严峻的形势。
我和同事们牢固树立“存款就是增效”的经营理念,一是认真做好×
年度工作计划和考核方案,主笔撰写了《×
支行绩效考核管理办法》、《×
支行业务经营综合考核办法》等7个办法;
二是积极落实《×
支行目标大户管理方案》,定期或不定期走访×
、×
等100多个目标大户,积极为客户解决遇到的困难和问题;
三是积极拓展市场,全力以赴做好×
、×
的公关,发展了z医疗基金、×
有限公司等一批有发展潜力的客户。
四是认真抓好×
年×
竞赛活动,在全省11项考核指标中,我行有6项指标名列前三名。
五是抓好“×
”管理,在×
年度全省“×
”考核验收中,我行有9个网点被评为“三星级”以上网点;
同时,认真处理客户抱怨,降低了客户的投诉率,维护了我行的社会形象。
(二)以清收压降不良贷款为重点,抓好信贷资产的管理,不良贷款占比较年初下降了8个百分点。
我主持客户部工作后,针对由于历史原因,我行不良信贷资产居高不下的现象,一是定期或不定期组织部门客户经理研究和分析管理信贷企业的情况,对信贷客户进行分类排队。
二是深入×
等信贷企业,了解生产、经营、产品销售和信贷资金使用情况。
三是亲自撰写《关于×
支行不良贷款情况的报告》,并制订了《×
支行信贷客户不良贷款处置方案》。
四是按照支行贷审会决议,新发放贷款9927万元,办理借新还旧贷款6117万元,展期贷款8645万元。
五是积极落实×
等客户不良贷款清收计划,收回不良贷款1944万元。
六是累计收回贷款15405万元,累计收回贷款利息2900万元,占全行收入的54%。
(三)以网上银行为突破口,以代理业务为重点,积极推动全行中间业务的发展。
一是以网上银行为突破口,为期货公司、橡胶企业安装网上银行,同时做好×
企业银行的维护,促进了我行电子银行业务的发展,全年我行电子银行业务结算量达267亿元;
发展网上银行客户128个,结算量达64.3亿元,占全省结算量的90%。
二是积极推动保险、基金、国债、汇利丰等金融产品的营销,全年本人销售基金170多万元。
三、存在的问题和今后努力的方向
本人经过总结回顾,认为自己一年来的工作是称职的,但仍然存在以下不足:
工作经验有待丰富,工作系统性不够强;
今后本人将一步加强学习,虚心求教,克服不足,将工作做得更好。
(一)放下思想包袱,扎扎实实做好本职工作,当一名合格的客户部经理。
作为客户部负责人,不同于其他保障部门和营业网点,承担管理和经营的双重职能,工作担子是很重的,需要具备把握宏观全局、处理微观事物的能力,今后本人一定会放下思想包袱,放开手脚,积极主动协助主管行长抓好工作,当好助手,按照“三个规范”要求管理业务,发展业务。
(二)刻苦学习,努力提高业务素质和管理能力,为全行业务发展贡献聪明才智。
今后,我要进一步加强学习,努力提高业务水平和管理能力,要经常深入网点,走访客户,抓好大户目标管理,做好客户维护,加大产品营销力度,积极拓展优良客户,抓好不良贷款清收,切实提高我行信贷资产质量,提高我行的综合实力。
(三)严格要求,廉洁自律,做一名优秀共产党员和客户经理。
目前全党正在常深入开展“保先教育”,作为信贷业务的负责人,我一定要保持清醒头脑,以共产党员的标准严格要求自己,廉洁自律,绝不干有损于国家集体和人民的事情,清清白白做人,堂堂正正办事,继续保持一名优秀共产党员和客户经理的本色。
妥否,请审阅!
银行行长述职报告
我于×
月担任z支行行长。
任职以来,在×
党委的正确领导下,我和班子成员认真贯彻执行党的金融方针政策及金融法规,紧密结合实际工作,牢牢把握业务经营这一核心,以效益作为全行工作的出发点和落脚点。
我和班子成员带领全行员工勤奋工作,顽强拼搏,大力开展增存活贷,积极抢占市场份额,在极其困难的条件下,在z支行全体职工的支持和帮助下,自己在拓展信用卡业务、防范金融风险,改善金融服务,促进业务稳健发展等方面做了力所能及的努力,取得了一些成绩,也得到了一些经验。
当然,这些成绩的取得归功于全体同志,我只是在当中尽了一分力而已。
现将我在z支行2005年的工作汇报如下:
一、主要业务指标情况
年,经过全行员工的共同努力,较好的完成了全年各项工作任务。
截止十二月三十一日,全口径存款×
万元。
截止二○○×
年十二月三十一日,实现营业利润×
二、全年做的主要工作
1.确定主营业务,优化业务结构
年初,我和班子成员一起根据分行、营业部有关指示,结合我行实际情况,仍将“×
”作为我行的工作主线。
同时,根据业务需要和上级的指示,结合建行机构改革的有关精神,本着人尽其才,满负荷工作的用人原则,对我行各业务部门做了重新调整,各项业务分工更加合理。
在人员配置上,实行岗位竞争,双向选择,优化组合,从而使有限的人力资源得以充分发挥。
在业务分工上,明确了各个部门、各个岗位的业务范围,职责清楚,各司其职。
在×
月营业部对×
业务做了重大的调整以后,我行由原来的单纯经营×
业务的×
部,转变为综合型的支行。
我行按照实际情况,确立了继续巩固我行占有优势的×
业务,不断拓展对公业务,大力发展中间业务的发展思路。
2.继续加大×
营销力度,扩大优质×
群体
年初,我和有关业务人员对×
的情况作了认真的梳理,并对改革后的发卡形式作了分析。
通过认真的分析研究,我认为在不断发展新的×
群体的同时,要重点盘活现有的×
群体。
为此,我组织有关人员利用业余时间,加班加点,对所有×
的基本情况做了重新分类和登记。
对资料不全的进行了补录,对那些帐户活动频繁,消费积分高,且信用记录良好的×
实行差别化管理,并从中选择那些资信状况良好的×
作为营销×
的对象,巩固了这部分×
。
对象上,侧重于党政机关、部队、学校团体及效益好的大行业、大企业,使×
队伍结构更加趋于合理,并为我行营销×
客户打下了基础。
3.资产质量进一步提高,×
明显减少(略)
近几年来,我行不断加大×
力度,合理运用有关政策,大大降低了不良率,减少了损失,有效的防范了风险。
为此我行近几年在科学准确的分析、掌握了我行全部信贷资产真实的风险状态的基础上,建立健全了信贷资产质量验证和问责制,制定了严格的不良贷款控制计划及考核办法。
信控人员根据安排,成立了×
工作组,采取多种形式,不分昼夜、节假日协助有关执法人员对×
进行不间断的追讨。
收到了明显的效果:
略。
从以上数据分析不难看出,通过几年来不懈的努力和有效的追讨和核销工作使我行极大的减轻了历史包袱,不良贷款比例明显下降,为今后我行轻装上阵打下了良好的基础。
4.优化岗位结构,狠抓制度的落实,结算工作逐步走向正轨
二○○×
年,我行实行竟聘上岗、双向选择,结合人事激励机制的确立,在人员少、工作量成倍增加的情况下,我及时调整了业务分工,加强了对员工的教育,及时转变员工思想,合理安排工作岗位,实行满负荷工作法,充分发挥每个员工的潜能,确保结算工作顺利开展。
适时的完善了有关规章制度,增加了检查的频率,从制度上防范了风险,从检查上杜绝了事故。
为全面完成全年工作划上一个圆满句号,创造了良好的条件。
5.加强内控建设,实施规范经营
针对以往存在的问题和业务发展的需要,去年我行充分发挥审计工作领导小组的作用,由我亲自挂帅,每月对我行各部业务工作进行不少于四次和不定期的内控制度检查和审计。
在一些重要的岗位,对一些职工执行强制休假制度,组织全体职工系统地学习了《中国×
工作人员违规行为处理办法》,相应建立健全多项内控制度。
在全行真正形成了办事有标准、操作有制度、岗位有制衡、过程有检查、事后有考核的管理规范局面。
我行因规范而带来了效果,全行未发生一起责任事故。
6.树立“×
为中心”的优质服务理念,提高服务质量和水平
我行作为以z行,每天都要直接面对广大×
服务质量的好坏,服务水平的高低,怎样树立“×
为中心”的服务理念,直接关系到z行的形象,关系到我行业务发展和效益。
我针对个别职工从思想上对服务的重要性没有引起高度重视,没能真正贯彻服务理念,服务态度差,办事效率低的实际情况,在全行开展了服务理念教育,并给每个职工印发了办事原则和×
长批示的两篇关于优质服务的文章,成立了优质服务工作领导小组,并会同有关人员对以前的服务流程进行了改进,扩大了服务范围,提高了服务质量。
7.结合保持共产党员先进性教育活动,党支部战斗堡垒作用得到了加强,党风廉政建设扎实有效,党员、员工素质整体提高
今年,我行根据上级党组织的安排,在第二批“保持共产党员先进性教育活动”中,组织党员认真完成上级的安排的“规定动作”,并根据支部的特点,开展了一系列自选动作,我作为支部书记在深入学习和努力实践“三个代表”重要思想的同时,不断提高班子成员及全体党员的理论和政策水平。
按照上级的部署,制定出了切实可行的学习教育计划,支部指定专人负责组织工作,确保了“人员、时间、内容、效果”四落实,防止学习教育走过场。
同时,要求全体党员在学习中认真做好读书笔记,撰写心得体会。
认真分析查找自身的不足,并制定切实可行整改措施,收到了非常好的效果。
在支部建设上,我始终坚持民主集中制原则,落实集体领导下的分工负责制,加强班子间的团结,健全党组织工作制度和登记制度,切实转变了工作作风。
在全行树立了解放思想,实事求是,开拓创新的良好风气。
在9月份,根据上级安排,召开了主题民主生活会。
在民主生活会上,广大党员认真对照“三个代表”重要思想和保持党员先进性的具体要求,摆出了自己在理想信念、宗旨观念、组织纪律、思想作风和工作作风等方面存在的问题,从世界观、人生观、价值观上作自我解剖,提出了今后的整改方向。
我带头发扬民主,率先进行批评与自我批评,给广大党员带了好头。
其它党员也敞开心扉,既坦诚解剖自己,又勇于批评他人,开展健康的思想交锋。
对于来自同志间的批评意见,大家本着“言者无罪,闻者足戒”,“有则改之,无则加勉”的态度,虚心听取,认真反思。
克服了过去民主生活会上存在的谈现象多,谈实质少;
谈成绩多,找问题少;
找工作差距多,找思想差距少;
自我批评多,相互批评少等问题,使民主生活会始终在严肃认真、民主、和谐的气氛中进行。
不少党员反映,这次民主生活会是一次刻骨铭心的党性教育,终身难忘,收到了非常好的效果。
在开展党风廉政建设和反腐败斗争中,我严格执行中纪委廉洁自律的有关规定,坚决执行金融系统“十个严禁”。
认真执行有关财务制度,狠刹奢侈享乐,铺张浪费的歪风。
根据要求,我还与每个部门签订了党风廉政建设责任书,使党风廉政建设落到了实处。
三、存在的问题
回顾一年的工作,有成绩,也有差距,就目前z支行的实际情况来看,在变幻莫测的市场中,我行存款增长不理想,基础工作管理工作仍有待加强,VIP客户识别率较低,业务拓展能力有限,制约发展的许多深层次问题尚待解决等,这都是我们在2006年中的重点工作内容。
作为支行负责人,在许多方面也存在着不足:
有时工作急躁,急于求成,工作力度和措施还不够,这些都有待于在今后工作中去完善和提高。
但是,在我心中却涌动着一种激情,那就是,早日使z支行以全新的面貌出现在同行业当中。
而且我深信:
在上级行的正确领导下,有领导班子成员的大力支持,有全行员工的不懈努力,我们z支行一定能够一步一个脚印地走向辉煌的明天。
以上述职,请领导和同志们评议。
第四章总结银行行长助理述职报告
省分行:
z分行行长助理×
述职如下:
根据z分行党委工作安排,2005年9月份部门整合以前,我分管个人银行业务部、个人贷款业务部、电子银行部和国际业务部等部门的工作。
9月份后主要分管个人金融部、风险管理部等部门的工作。
一年来,无论分管任何工作,我都能在省分行和z分行党委的领导下,围绕全行中心工作,认真履行岗位职责,积极进取,开拓创新,扎实工作,较好地完成了各项工作任务。
一、履行岗位职责情况
(一)摆正位置,充分发挥参谋助手作用作为分行行长助理,我时刻提醒自己摆正位置,找准角色,积极当好参谋助手,不越位、不缺位、不错位,积极为分行党委献言献策时,注意与其他班子成员的沟通协调,精诚团结,识大体、顾大局,自觉维护班子的整体形象,共同做好濮阳分行各项工作。
(二)扎实工作,有效促进分管工作稳步发展理论联系实际是我一贯的工作作风。
在积极参加省分行组织的各项培训和党委中心组集中学习的基础上,我利用业余时间加强了对现银行管理理论的学习。
同时,坚持将科学发展观自觉地贯穿于各项工作中,在学习、实践的交替循环中不断提高领导水平和管理能力,尤其能切实运用所学理论知识指导解决分管工作中的实际问题,有效促进了分管工作的稳步发展。
1.主要分管业务指标完成情况及年底预测
(1)个人银行业务
截至11月底,全行储蓄存款本外币余额为531749万元,比年初时点新增21174万元,完成省分行下达计划36000万元的58.82%;
日均余13万元,较年初时点数新增18939万元,完成省行下达全年日均新增22000万元的86.07%。
预计12月底个人存款时点新增33900万元,完成省分行下达计划的72.22%;
日均新增将达到20000万元,完成省分行下达计划的90.91%。
截11月底,全行实现个人类中间业务收入708.85万元,完成分行年度计划866万元的81.85%,占全行中间业务收入的49%。
预计12月底中间业务收入820万元,完成全年计划的94.68%。
截至11月底,全行银行卡发卡量26.24万张,较年初新增40672张,完成计划的159.31%,其中贷记卡新增1284张,完成年度计划1100万元的6.73%。
全行共发行理财卡3197张,其中发放×
卡472张、×
卡1029张、×
卡1696张,分别完成计划的116%、156%、84.8%。
预计12月底能银卡发卡计划。
(2)不良资产情况
截止11月底,按五级分类口径,全行不良贷款余额为1.61亿元,较年初增加1.54亿元,不良贷款率为16.38%(若剔除×
市热电厂贷款转因素,则不良贷款余额为558.45万元,较年初下降142.42万元,不良率为0.68%,完成全年压缩计划的138%);
预计12月底不良贷款余额为元,较年初增加1.53亿元,不良率为17.29%(若剔除×
市热电厂贷款转不良因素,则不良贷款余额为555.35万元,较年初下降145.52万元,为0.72%,完成全年压缩计划的138.29%);
全行累计压缩非信贷不良资产3500余万元,不良率由年初的2.19%,下降到0.35%,圆满完成了省分行下达的压缩计划。
(3)个人贷款业务审批情况
截止11月底,今年已累计审查审批个贷业务603笔,金额5463万元,未出现一笔失误。
2.采取的主要措施
(1)个人银行业务方面作为具有战略地位的业务,分行党委高度重视,作为分管领导,感觉责任重大。
为此,我组织个人金融部并协调其他相关部门先后采取了一系列有效措施,强力推进个人银行业务的持续发展。
一是及早部署,强化激励约束机制,掌握了工作主动权。
早在2004年底就组织召开专题会议,对2005年首季开门红动进行安排部署;
逐季制定储蓄存款奖励办法,按照储蓄存款日均新增额按比例实施奖励,调动了各单位组织存款的积极性;
在实行个人务月通报制度的基础上,我先后组织召开了不同层次的专题会、经验交流会、座谈会20多次,对各单位个人银行业务进行督促、评比和经验流,表扬先进,鞭策后进,对个人银行业务的发展起到了积极的推动作用。
二是采取有效措施,使全行服务质量得到了稳步提高。
组织制定了“柜面服务标准”和“柜面服务十不准”,在一线网点开展了“不向客说不知道”和评选“优质服务单位”、“优质服务标兵”活动,并将全辖营业机构的服务质量直接与当期绩效考核挂钩,以此调动全行员争佳的积极性,对全行服务质量的提升起到了积极的促进作用。
针对行风评议中排名靠后的情况,8月份我牵头成立了柜面服务整肃活动领导组,多次带领优质服务检查组,以现场检查、查阅录像、现场录像、走访客户、向客户发放调查问卷等方式定期不定期对全辖的服务质量环境、员工仪容仪表、劳动纪律等进行明查暗访,先后对支行、网点进行常规性检查8轮,下发检查通报5期,向客户发放调查问卷531份,检查底稿68份,下达整改通知57份,对3人进行了行政处分,对33人(次)进行了经济处罚,共罚款40550元。
分行党委高度重视省分行优检查暗访中发现的一些问题,经过认真研究,在责令相关单位负责人公开做出检查的同时,对每人做出了高达2000元的经济处罚,并对因务工作出现严重问题的一个支行和一个分理处的班子成员予以免职,在全行引起了很大的震动。
省分行10月份×
会议期间,按照尚行长安排主持召开了一线网点服务专题会议,要求每位临柜员工必须做到“三声服务”、“站立服务”、“双手接递”,会后又专门下发通知对员仪表进一步做出了规范;
同时在省分行专项费用的支持下,我组织个人金融部及相关部门对网点内外部环境和设施进行了全面、彻底的整治行服务形象得到较大改观。
为进一步提升全行服务工作的质量和品位,我与尚行长一起带领各支行行长、相关部门负责人,先后到湖南郴页码,西临汾,对z支行、×
理财中心实地感受、参观学习,制定了支行副职到营业大厅办公、统一着装、统一发型、实行早训等制度,使我行服象得到提升,社会各界的评价明显好转。
为建立服务工作长效机制,我们提出了2005年夯实基础、2006年规范服务、2007年形成文化的三工作计划,并首先在全行组织开展了“学习×
找差距,追赶×
比服务”大讨论活动,以此力促全行员工“以客户为中心”服务理念的牢固并制定整改提高措施。
三是加大差别化服务力度,不断提高vip客户服务能力。
加强客户经理队伍建设,为新升格支行和单产高、业务量大的直管网点配备了职客户经理,全行个人专职客户经理由年初的4名发展到目前的16名,在重点产品和重要客户直接营销方面充分发挥了积极作用;
通过积极索,在全省二级分行中率先尝试建立了3个理财中心、并配备了4名专职理财经理,理财经理的作用得到初步显现;
加强了vip俱乐部建设,月底新发展14家合作单位为我行vip俱乐部成员,为拓展优质客户奠定了基础。
四是创新营销宣传工作思路,加大营销宣传工作力度和深度。
按照每月一个主题营销活动的工作计划,并结合省分行的统一工作安排后牵头组织开展了主要包括吉祥存单、生肖储蓄卡、理财卡的专项营销活动、基金宣传月活动、金色年华“校园宣传活动”、社区营销活以媒体宣传、网点宣传、社区宣传等方式对个人金融产品进行了全方位地宣传推介,提高了客户对z银行个人金融产品的认知度。
牵头组织开了“清洁扫巷”和群体性客户营销活动,由客户经理组成营销工作小组,分别针对医院、律师、教师等行业开展了专项营销活动。
此外,表高端客户身份的理财卡营销工作,我组织举办了银行卡营销工作专题讲座,对理财卡营销工作进行了具体地安排部署,并亲自带领营销一些重点企业高层进行营销,为理财卡发卡计划的顺利完成奠定了基础。
(2)风险管理工作方面从9月份分管风险管理部门以来,我通过听取风险管理部门负责人汇报、组织风险管理部门及相关部门责任人座谈等方式了解了我行风险理工作的现状及工作重点、难点,增强了自己对风险管理工作的全面认识,明确了工作思路和重点,先后采取了一些措施,并取得了一定的效果。
一是严格甄别信贷资产质量,有效防范化解了信贷风险。
通过组织专题业务培训、下发风险分类信息录入参考标准、建立信贷资产风险类别迁徙台帐等措施,使全行风险分类的真实性和准确性得到了进一步提高。
同时,进一步强化贷款质量监测管理,及时发出预警信号,相关部门采取有力措施,有效防范化解了贷款风险,先后收回了×
万元极有可能形成不良的未到期贷款,达到了最大限度地减少我行损失的目的。
二是以规范化、精细化为管理标准,努力压缩非信贷不良资产。
按照总行非信贷资产风险分类的有关规定,将全行各项非信贷资产的管理按会计科目划分到各部门,明确到具体管理人员,将全部非信贷资产纳入监控体系;
同时协调相关部门,针对重点非信贷不良项目“沈建信目,制定了详细的压缩方案,并最终成功压缩该笔不良资产×
三是积极推进风险管理平台工程建设。
针对组织机构整合后部分部门、支行及网点负责人的变更,我及时安排风险管理部门组织修改完善了场所文件,补充、完善了各项规章制度,并在全行范围内
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 最新 银行 客户 经理 述职 报告