《金融市场基础知识》课程标准doc.docx

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《金融市场基础知识》课程标准

1、课程性质

《金融市场基础知识》是互联网金融专业及互联网金融专业的专业基础课及必修课，本课程主要介绍证券及证券市场的基本理论、基本知识、证券市场运行的基本规律及其管理原则以及证券投资的理念、策略和一般方法等。

2、设计思路

本课程是在岗位调研的基础上，在行业内专业人员的帮助下共同开发的。

课程的目的是为了适应证券公司营销、经纪、后台岗位的工作需要。

教学过程就是指导学生完成工作任务的过程，重点是证券经纪岗位的工作内容。

教学内容的设计以经纪工作为载体，将其所需具备的各项知识和能力融入到各项教学活动中。

教师在掌握证券行业最新动向的前提下，要不断更新知识内容，调整讲授内容,借助多媒体、网络信息等现代教学手段扩大学生的知识面，为将来的持续学习打好基础。

3、课程目标

通过对《金融市场基础知识》课程的学习，使学生具备以下专业能力、社会能力和方法能力。

3.1专业能力

全面掌握证券与证券市场的基本知识，能熟练操作证券行情软件，能阅读上市公司招股说明书和年报，能自主搜索获得相关证券信息。

3.2社会能力

能帮助客户开立证券账户、资金账户，能自主开展证券经纪人的展业活动。

3.3方法能力

具备简单分析上市公司的能力。

4、课程内容和要求

《金融市场基础知识》课程共有6个工作项目，各工作项目的工作任务如下:

表4.1金融市场体系工作项目内容及要求

序号

工作任务

知识内容和要求

技能内容和要求

参考学时

1

全球金融体系

掌握金融市场的概念和分类；了解影响金融市场的主要因素；熟悉金

2

融市场的特点和功能。

熟悉非证券金融市场的概念和分类。

了解全球金融市场的形成及发展趋势；了解国际资金流动方式；熟悉全球金融体系的主要参与者；了解金融危机的教训。

2

中国的金融体系

了解我国金融市场的演变历史、发展现状和影响因素。

了解银行业、证券业、保险业、信托业的有关情况；熟悉我国金融市场“一行三会"的监管架构。

了解中央银行主要职能；熟悉存款准备金制度与货币乘数的概念；掌握货币政策的概念、措施及目标；掌握货币政策工具的概念及作用原理；了解货币政策的传导机制。

4

3

中国多层次资本市场

掌握多层次资本市场的主要内容与结构特征。

熟悉中国多层次资本市场建设的现状与发展趋势；熟悉主板、中小板、创业板的概念、上市公司的类型和管理规定；熟悉全国中小企业股份转让系统的挂牌公司的类型和管理规定；熟悉私募基金市场、区域股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统的概念与特点。

4

表4.2证券市场主体工作项目内容及要求

序号

工作任务

知识内容和要求

技能内容和要求

参考学时

1

证券发行人

掌握证券市场融资活动

2

的概念、方式及特征；熟悉直接融资与间接融资的区别。

熟悉政府和政府机构直接融资的方式及特征；熟悉企业（公司）直接融资的方式及特征；掌握金融机构直接融资的特点；熟悉直接融资对金融市场的影响。

2

证券投资者

了解我国证券市场投资者结构及演化。

掌握机构投资者的概念、特点及分类；熟悉机构投资者在金融市场中的作用；熟悉政府机构类投资者和金融机构类投资者的概念、特点及分类；熟悉合格境外机构投资者、合格境内机构投资者的概念与特点；掌握企业和事业法人类机构投资者的概念与特点；掌握基金类投资者的概念、特点及分类。

熟悉个人投资者的风险特征与投资者适当性。

2

3

中介机构

掌握我国证券公司的监管制度及具体要求；掌握证券公司的业务种类。

熟悉证券服务机构的类别；熟悉对各类证券服务机构从事证券业务的管理；掌握对证券金融公司从事转融通业务的管理；熟悉证券服务机构的法律责任和市场准入。

2

4

自律性组织

掌握证券交易所的定义、特征、主要职能和组织形式。

了解证券业协会的性质

2

和宗旨；熟悉证券业协会的职责和自律管理职能；了解证券业协会的机构设置。

熟悉证券登记结算公司的设立条件、主要职能和登记结算制度。

掌握证券投资者保护基金的来源、使用、监管。

5

监管机构

熟悉证券市场监管的意义、原则、目标和手段；掌握我国证券市场的监管体系；掌握国务院证券监督管理机构及其组成；熟悉《证券法》赋予证券监督管理机构的职责、权限。

2

表4.3股票市场工作项目内容及要求

序号

工作任务

知识内容和要求

技能内容和要求

参考学时

1

股票

掌握股票的定义、性质、特征和分类；掌握与股票相关的资本管理概念。

掌握股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值的概念与联系；熟悉股票的理论价格与市场价格的概念；了解影响股票价格变动的相关因素。

掌握普通股股东的权利和义务。

熟悉优先股的定义、特征；了解发行或投资优先股的意义。

了解我国股票的各种分类。

了解我国股权分置改革的情况。

读懂股票的权

息资料

股东权的行使

4

2

股票发行

熟悉股票发行制度的概念；了解我国股票发行制度的演变；掌握审批制度、核准制度、注册

阅读上市公司招股说明书

4

制度的概念与特征；掌握保荐制度、承销制度的概念；了解股票的无纸化发行和初始登记制度O

掌握新股公开发行和非公开发行的基本条件、一般规定、配股的特别规定、增发的特别规定；熟悉增发的发行方式、配股的发行方式。

3

股票交易

掌握证券账户的种类；掌握开立证券账户的基本原则和要求；掌握证券交易原则和交易规则；掌握委托指令的基本类别；掌握证券交易的竞价原则和竞价方式；了解做市商交易的基本概念与特征；了解融资融券交易的基本概念。

了解证券托管和证券存管的概念；了解我国证券托管制度的内容；了解证券买卖中交易费用的种类；了解股票交易的清算与交收程序。

熟悉股票价格指数的概念和功能；了解股票价格指数的编制步骤和方法；熟悉我国主要的股票价格指数；了解海外主要股票市场的股票价格指数。

了解沪港通的概念及组成部分；了解沪港通股票范围及投资额度的相关规定。

下载证券行情软件并熟练操作

登录相关证券公司网站下载证券交易软件编制证券价格指数

为客户开立证券账户和资金账户

4

表4.4债券市场工作项目内容及要求

序号

工作任务

知识内容和要求

技能内容和要求

参考学时

1

债券

掌握债券的定义、票面要素、特征、分类；熟

计算债券收益率

4

悉影响债券期限和利率的因素。

掌握政府债券的定义、性质和特征；了解我国国债的品种、特点和区别；掌握地方政府债券的概念、发行主体和分类。

掌握金融债券、公司债券和企业债券的定义和分类；了解我国金融债券的品种和管理规定；熟悉各种公司债券的含义和管理规定；了解我国企业债的品种和管理规定。

掌握国际债券的定义、特征和分类；掌握外国债券和欧洲债券的概念、特点；了解我国国际债券的发行概况。

掌握我国国债的发行方式；熟悉记账式国债和凭证式国债的承销程序。

熟悉我国金融债券的发行条件、申报文件、登记、托管与兑付的有关规定。

熟悉我国企业债券和公司债券发行的基本条件、募集资金的投向及条款设计要求。

熟悉企业短期融资券和中期票据的注册规则、承销的组织；熟悉中小非金融企业集合票据的特点、发行规模要求、偿债保障措施、评级要求、投资者保护机制。

熟悉证券公司债券的发行条件与条款设计；了解证券公司次级债券的发行条件。

了解国际开发机构人民币债券的发行与承销的有关规定。

3

债券的交易

掌握债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的基本概念、流程和区别；掌握债券报价的主要方式；熟悉债券的开户、交易、清算、交收的有关规定；熟悉债券登记、托管、兑付及付息的有关规定。

掌握债券评级的定义与内涵；了解债券评级的程序；熟悉债券评级的等级标准及主要内容。

了解银行间债券市场的发展情况；了解交易所债券市场的发展情况；熟悉银行间债券市场与交易所债券市场的交易方式、托管方式及结算方式；熟悉债券市场转托管的定义及条件。

债券各类交易方式

4

表4.5证券投资基金与衍生工具工作项目内容及要求

序号

工作任务

知识内容和要求

技能内容和要求

参考学时

1

证券投资基金

掌握证券投资基金的定义和特征；熟悉我国证券投资基金的发展概况；掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别；掌握货币市场基金管理内容；掌握交易所交易的开放式基金的概念、特点；了解ETF和LOF的异同；了解私募基金的概念、特点；了解我国私募基金的发展概况。

熟悉基金份额持有人的权利与义务；掌握基金管理人的概念、资格、

上网查阅开放式基金净值变化

控制风险的方法

6

职责、更换条件、业务范围；掌握基金托管人的概念、条件、职责、更换条件；熟悉基金当事人之间的关系。

熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务费的含义和提取规定；掌握基金资产净值的含义；熟悉基金资产估值的概念及估值的基本原则。

熟悉基金收入的来源、利润分配方式与分配原则；掌握基金的投资风险；掌握基金的投资范围与投资限制。

2

衍生工具

掌握衍生工具的概念、基本特征；掌握衍生工具的分类；掌握股权类、货币类、利率类以及信用类衍生工具的概念及其分类；掌握远期、期货、期权和互换的定义、基本特征和区别。

掌握金融期货、金融期货合约的定义；了解金融期货合约的主要种类；掌握金融期货的主要交易制度；掌握金融期权的定义和特征；熟悉金融期权的主要功能；了解金融期权的主要种类。

掌握资产证券化的定义、主要种类；熟悉资产证券化各方参与者的条件和职责；熟悉资产证券化的具体操作要求；了解结构化金融衍生产品的定义和分类。

了解金融衍生工具的发展动因、发展现状和发展趋势；了解我国衍生

套期保值的操作

4

工具市场的发展状况。

表4.6金融风险管理工作项目内容及要求

序号

工作任务

知识内容和要求

技能内容和要求

参考学时

1

风险概述

掌握风险的概念与特征；熟悉风险的来源、作用机制和影响因素；掌握金融风险的分类；熟悉系统风险与非系统风险的概念；熟悉宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险的概念与特点；熟悉信用风险、财务风险、经营风险、流动性风险以及操作风险的概念与特点。

分析证券投资的风险性质及成因

4

2

风险管理

掌握风险管理的概念；熟悉风险管理的方法；熟悉风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避、风险补偿的概念及特点；熟悉风险管理的过程；了解风险管理的发展趋势。

掌握降低和规避风险的方法

2

5、教学条件

为体现以就业为导向的原则，本课程选用证券业一般从业资格考试统编教材《金融市场基础知