SWIFT报文的结构与报文类型.docx
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SWIFT报文的结构与报文类型
SWIFT标准资料(十五)2003年11月实施版
SWIFT标准
报文的结构与报文类型
2003年11月发布标准
2003年标准发布指南-最终版本-2003年2月
全国金融标准化技术委员会秘书处
对外经济贸易大学金融科技中心
2003-08-06
SWIFT标准报文
SWIFT标准报文(金融服务报文)
SWIFT开发的商业标准报文已经成功应用在金融服务领域,而且根据市场的需要在不断发展中。
2003版SWIFT标准扩大了应用范围,规范了具体形式,同时采用了先进的技术成果、可以满足金融服务的需要,包括批量支付、投资基金、证券、信托等方面。
SWIFT标准的下一个版本将在2005年5月发布。
下面表示的是SWIFT标准2003版的发布过程:
从2002年8月开始到2003年11月正式实施。
StandardsRelease2003
ScheduleforStandardsRelease2003
FortheStandardsRelease2003,thedevelopmentandimplementationscheduleisasfollows:
16August2002
High-LevelInformationonStandardsRelease2003
15November2002
PreliminaryStandardsReleaseGuide2003
PreliminaryMessageFormatValidationRules2003
14February2003
FinalStandardsReleaseGuide2003
FinalMessageFormatValidationRules2003
29March2003
VendorTestSystem
12July2003
Testing&TrainingSystem
Ifnecessary,updatestoMessageFormatValidationRules2003
12September2003
UHBshipment
15November2003
StandardsRelease2003Live
第一章报文结构和报文类型
1.1SWIFT报文结构
所有金融报文必须符合SWIFT标准卷描述的某种报文类型的规则。
报文类型由三个数字组成,一般定义为:
类目通常在一般程度上描述报文的基础商业功能,如类目1=客户支付和支票。
分组描述某一特定类目中的报文功能,如11n=类目1的支票支付报文。
类型描述具体功能,如112=支票止付请求的状态。
因此,通过报文类型(位于报文标题),报文接收方可以帮助决定报文的内容和功能,以及其组成内容细节。
本节提供报文类型的一般规则。
属于单个报文的详细说明可以在相关类目卷查找到。
1.2SWIFT报文类型
下方表格列出SWIFT标准卷中定义的所有报文类型,在2002年十月标准版本中有效。
对于每个报文类型,均存在简述、报文类型需要认证标识(Y或N)、最大报文长度(2,000或10,000)以及使用报文是否需要在SWIFT注册(Y或N)。
注意:
MUG,出于本书目的,是自愿同意支持特定报文类型并且在SWIFT注册发送或接收特定报文的使用者群组。
下方表格中的“MUG”列标出了这些报文。
(关于MUG的更多信息在表后说明)
MT
MT名称
目的
认证
最大长度
MUG
100
客户转账
指示资金转账
Y
2,000
N
101
头寸调拨请求
请求借记另一个机构持有的客户账户
Y
10,000
Y
102
多笔支付报文
在金融机构间传送多个支付指令
Y
10,000
Y
102+
103
单笔支付报文
指示资金转账
Y
10,000
N
103+
103REMIT
单笔支付报文
指示资金转账
Y
10,000
Y
104
直接借记和借记过户报文
在金融机构间传送直接借记指令和请求直接借记
Y
10,000
Y
105
EDIFACT包
传送2KEDIFACT报文的包
Y
2,000
Y
106
EDIFACT包
传送10KEDIFACT报文的包
Y
10,000
Y
107
一般直接借记报文
在金融机构间传送直接借记指令
Y
10,000
Y
110
支票通知
通知受票行或向受票行确认签发支票
Y
2,000
N
111
支票止付请求
请求受票行止付支票
Y
2,000
N
112
支票止付请求的状况
标识试图止付支票而采取的行动
Y
2,000
N
121
多银行资金汇兑
包含一个EDIFACT包
Y
10,000
Y
190
费用、利息以及其它调整的通知
通知账户所有方手续费、利息和其他调整
Y
2,000
N
191
支付费用、利息以及其它开支的请求
支付费用、利息以及其它开支的请求
Y
2,000
N
192
撤销请求
要求接收方考虑撤销请求中提及的报文
Y
2,000
N
195
询问
请求先前报文或修改先前报文的相关信息
Y
2,000
N
196
回复
答复MT195询问或MT192撤销请求以及其他没有为回复报文提供特定报文类型的报文
Y
2,000
N
198
专用格式报文
包含用户间定义和同意的格式和那些不已使用的报文
Y
10,000
N
199
自由格式报文
包含没有定义为其他报文类型的信息
Y
2,000
N
200
银行头寸调入发报行账户
请求发送方的资金流动至另一个金融机构中的自有账户
Y
2,000
N
201
多笔银行头寸调入发报行账户
多个MT200
Y
2,000
N
202
一般金融机构头寸调拨
请求资金在金融机构间流动
Y
2,000
N
203
多笔银行头寸调拨
多个MT202
Y
2,000
N
204
金融市场直接借记报文
从SWIFT成员银行请求资金
Y
2,000
Y
205
银行头寸调拨实现
进一步递交国内转账请求
Y
2,000
N
206
支票删节报文
传送一个或多个删节支票上的信息,从而在一般准备金下借记或贷记
Y
10,000
Y
207
请求银行头寸调拨报文
请求借记接收金融机构持有的一个委托金融机构账户,或服务金融机构账户
Y
10,000
Y
210
收款通知报文
提请接收方注意接收发送方账户的资金
Y
2,000
N
256
支票未付款通知报文
通知发送方未支付一个或多个删节支票的一个或多个先前发送的MT206报文。
也可用于确定因撤销先前支付清算引起的未承兑项目
Y
10,000
Y
290
费用、利息以及其它调整的通知
通知账户持有方手续费、利息和其他调整
Y
2,000
N
291
支付费用、利息以及其它开支的请求
支付费用、利息以及其它开支的请求
Y
2,000
N
292
撤销请求
要求接收方考虑撤销请求中提及的报文
Y
2,000
N
293
信息服务报文
传送信息服务输入输出的信息
Y
10,000
Y
295
询问
请求先前报文或修改先前报文的相关信息
Y
2,000
N
296
回复
答复MT295询问报文或MT292撤销请求以及其他没有为回复报文提供特定报文类型的报文
Y
2,000
N
298
专用格式报文
包含用户间定义和同意的格式和那些已不使用的报文格式
Y
10,000
N
299
自由格式报文
包含没有定义为其他报文类型的信息
Y
2,000
N
300
外汇交易确认
同意卖入/卖出两种货币的确认信息
N
10,000
N
303
外汇交易/货币期权分配指令
指示交易块的分配(外汇交易或货币期权)
N
10,000
Y
304
第三方交易通知/指示
通知或指示外汇交易的第三方清算
Y
10,000
Y
305
外汇期权证实报文
同意卖入卖出货币期权的确认信息
N
2,000
N
306
外汇期权确认报文
同意卖入卖出外汇期权的确认信息
N
10,000
N
307
第三方外汇交易的通知/指示
通知或指示第三方外汇交易清算
Y
10,000
Y
308
第三方外汇交易交的总/净额结算指令
通知为第三方完成的交易中哪个被总额清算,哪个被净额清算。
Y
10,000
Y
320
定期贷款/存款确认
确认固定贷款/存款业务相关的合同条款
N
10,000
N
321
第三方贷款/存款结算指令
通知交易细节,指示在第三方金融机构完成的固定条款贷款/存款的结算
Y
10,000
Y
330
通知存借款确认
确认通知存借款确业务相关的合同条款
N
10,000
N
340
远期利率协定确认
确认远期利率协定的细节
N
10,000
N
341
远期利率协定清算确认
确认远期利率协定的清算细节
N
10,000
N
350
贷款/存款利息支付通知
贷款/存款利息支付通知
N
10,000
N
360
单货币利率互换证实
确认单货币利率衍生交换、上限利率,双限利率和下限利率的细节
N
10,000
N
361
交叉货币利率互换证实
确认交叉货币利率交换业务的细节
N
10,000
N
362
利率重置/支付通知
确认或通知单一或交叉货币利率衍生业务中浮动利率的重置利率,和/或确认或通知在利息期末支付利息
N
2,000
N
364
单一货币利率衍生交易终止/收回证实
确认部分或全部终止的细节,或单货币利率交换、上限利率,双限利率和下限利率的再付息
N
10,000
N
365
交叉货币利率互换终止/收回证实
确认部分或全部终止的细节,或交叉货币利率交换的再付息
N
10,000
N
380
外汇兑换指令
委托卖入或卖出特定金额的特定货币
Y
10,000
Y
381
外汇兑换指令证实
确认先前发送外汇委托的执行
Y
10,000
Y
390
费用、利息以及其它调整的通知
通知账户持有方手续费、利息和其他调整
N
2,000
N
391
支付费用、利息以及其它开支的请求
支付费用、利息以及其它开支的请求
N
2,000
N
392
撤销请求
要求接收方考虑撤销请求中提及的报文
N
2,000
N
395
询问
请求先前报文或修改先前报文的相关信息
N
2,000
N
396
回复
答复MT395询问报文或MT392撤销请求以及其他没有为回复报文提供特定报文类型的报文
N
2,000
N
398
专用格式报文
包含用户间定义和同意的格式和那些已不使用的报文格式
N
10,000
N
399
自由格式报文
包含没有定义为其他报文类型的信息
N
2,000
N
400
支付通知
托收下通知支付或部分支付,也可处理收益清算
Y
2,000
N
405
光票托收
传送指
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- SWIFT 报文 结构 类型